投資信託の平均利回りはどれくらい？過去のデータと今後の見通しを解説
投資信託は投資家に代わって、運用のプロであるファンドマネージャーが日々の運用を行ってくれるため、投資初心者の方でも利用しやすい金融商品です。この記事を読んでいる方の中にも投資信託で運用している方はいらっしゃるのではないでしょうか？投資信託を選ぶ際のポイントはたくさんありますが「平均利回り」は非常に重要なポイントです。そこで今回は過去のデータを分析し、投資信託の平均利回りについて解説をします。今後の見通しなどについても解説しますので、ぜひ参考にしてください。
投資信託の利回りの定義とその計算方法
まずは、投資信託の利回りや計算方法などについて解説します。
利回りとは、投資金額に対する収益の割合のことです。
計算式は以下になっています。
【利回りの計算式】
利回り(%)＝収益(分配金+売却損益)÷運用年数÷投資金額×100
インベスコ 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
iFreeNEXT インド株インデックス
どちらも良好な実績を出している投資信託になるので、投資する際の参考にしてください。まずはインベスコですが、主にアメリカの株式に投資している投資信託です。毎月分配金が出るのも特徴であり、また直近1年間の利回りは15%を超えています。（2024年10月31日時点）
iFreeNEXTインド株インデックスは、なんと直近1年間の利回りは25%を超えています。（2024年10月31日時点）これからさらなる成長ができるインドの魅力が詰まっている投資信託になりますので、こちらも投資をする際の参考にしてください。
【参考】インベスコ 世界厳選株式オープン、iFreeNEXT インド株インデックス
利回り以外のチェックポイント
投資信託を選ぶ上では利回り以外にも確認するべきポイントがあります。
①運用成績や運用方針
投資信託を選ぶ際には、自分の投資目的や方針に合った商品を選ぶことが大切です。投資信託には様々な種類があり、それぞれ運用方針が異なります。保守的な運用で収益を目指すものもあれば、積極的な運用を通じて高いリターンを狙う商品もあります。投資対象も多岐にわたり、株式や債券のほか、特定の国やテーマに焦点を当てたものもあります。
運用方針に加えて、これまでの運用実績も確認することが重要です。他の類似商品と比較して運用成績が優れているかどうかも、検討の際のポイントとなります。運用成績や方針については、目論見書や証券会社・銀行のホームページで確認が可能です。
②新NISAに対応した商品かどうかの確認
投資信託を選ぶ際には、新しいNISA制度に対応しているかどうかも確認することが重要です。通常、投資信託で得た利益には20.315%の税金がかかりますが、NISA口座で購入した場合は、これらの利益が非課税となります。
NISA制度は従来から存在しますが、2024年から新制度が開始されました。新NISAを活用するには、対象となる投資信託を購入する必要がありますので、投資信託を選ぶ際には必ず新NISA対応かどうかを確認しておきましょう。
投資信託の平均利回りを理解する重要性
投資信託の平均利回りを理解することで、より現実的な投資期待値を持つことができます。過去の実績や今後の見通しを参考にしながら、リスクとリターンをバランスよく管理することが長期的な資産形成において重要です。利回りが高い投資信託は、一般的に値動きが大きく、リターンも期待できますが、リスクも高い可能性があります。ご自身のリスク強度に合わせた投資信託を選ぶのが重要になるでしょう。
投資信託の利回りについてよくある質問（FAQ）
Q1: 投資信託の平均利回りは毎年変わるのでしょうか？
A1: 投資信託の平均利回りは毎年変わります。大きくプラスになる年もあれば大きくマイナスになる年もあります。債券のように利回りが決まっているわけではありませんので、注意しましょう。
Q2: 投資信託の利回り計算方法を教えてください
A2:利回りの計算方法は下記になります。
利回り(%)＝収益(分配金+売却損益)÷運用年数÷投資金額×100
これらの内容は、情報提供及び投資家教育のためのものであり、いかなる個別株や投資方法を推奨するものではありません。こちらの投資情報は説明目的の用途でのみ提供されており、すべての投資家にとって適切であるとは限りません。 詳細情報