該策略有助於您在熱門趨勢與風險降低之間取得平衡。
關鍵要點
「核心」資產：主要配置
-追求穩健回報；
-債券ETF和指數ETF是主流選擇。
「衛星」資產：輔助配置
-追求更高回報；
-熱門個股和主題ETF是主流選擇。
今天，我們來探討一種簡單而有效的投資策略： 核心-衛星策略.
該策略起源於20世紀90年代，並由先鋒領航（Vanguard）和巴克萊銀行等金融巨頭推廣開來，旨在平衡風險與回報，同時讓你有自由投資於自己看好的熱門股票。
什麼是「核心-衛星」策略？
讓我們來看一個例子。假設我們構建了這樣一個投資組合：
20%倉位： $NVIDIA (NVDA.US)$, $Tesla (TSLA.US)$ , $Futu Holdings Ltd (FUTU.US)$ ，以及 $iShares Bitcoin Trust (IBIT.US)$ 各5%
該投資組合採用「核心-衛星」策略，因其具備以下特徵：
80%的債券ETF作爲核心資產，用於 穩定性.
20%的風險資產作爲衛星資產，用於獲取潛在 更高回報。
儘管這一策略看似簡單易行，但其影響不容小覷。「核心-衛星」投資組合在穩定性與靈活性之間取得平衡，是一種全面均衡的資產配置方式。
接下來，我們將探討如何根據您獨特的投資偏好，量身定製屬於自己的核心-衛星投資組合。
如何構建核心-衛星投資組合
我們可以參考以下指南，選擇自己偏好的資產：
1. 核心資產
在選擇核心資產時，應選擇那些 波動性較低 和 長期風險極小.
債券ETF 是許多投資者的熱門選擇，因爲它們波動性較低，並能提供穩定的股息收入。
另一個主流選擇是 寬基指數ETF，因爲它們具有長期上漲趨勢，且波動性低於個股。在過去十年中，S&P 500指數的複合年增長率達到了11%。
可以通過搭配多種核心資產而非僅選擇一種來實現 分散投資 。例如，一個投資組合可以由50%的債券ETF和50%的寬基指數ETF組成。投資者可根據自身偏好調整比例。
2. 衛星資產
對於衛星資產，有多種選擇，其中一些主流選項包括：
熱門股票：例如 NVDA、TSLA
主題型ETF：例如人工智能ETF、黃金ETF和比特幣ETF（有關主題型ETF的更多信息和分析，請參閱： ETF如何助力把握熱門主題)
核心資產宜長揸，而衛星資產則可用於戰術性調整，突顯出一個關鍵特點： 靈活性。
您是否在懷疑該策略是否真的有效？讓我們構建一個模擬投資組合並進行數據回測。
案例研究
1. 模擬投資組合概覽
回測週期：對2021年4月30日至2024年4月29日這三年期間進行回測。
覆蓋市場：美國
再平衡：假設在三年期間採用靜態配置，不進行再平衡。
基準：標普500指數
核心資產：將60%配置於標普500指數ETF。
衛星資產：分別將10%配置於黃金ETF、房地產信託（REIT）ETF、原油ETF和自動駕駛ETF，以實現多元化。
2. 回測結果
3. 回測分析
我們的分析表明，模擬的核心-衛星投資組合實現了更高的回報和更低的波動性，從而提升了 更高的Sharpe比率。結果表明該核心-衛星策略具有優勢。
摘要
簡而言之，核心-衛星策略靈活且實用，是資產配置的優秀方法。此外，在構建核心-衛星投資組合時，ETF是非常有用的工具。
您是否想嘗試這一策略？立即打開moomoo，尋找並管理您的核心與衛星資產！
本內容僅用作提供資訊及教育之目的，不構成對任何特定證券或投資策略的推薦或認可。本內容中的資訊僅用於說明目的，可能不適用於所有投資者。本內容未考慮任何特定人士的投資目標、財務狀況或需求，並不應被視作個人投資建議。 更多信息
