如何應對市場不確定性：投資高股息ETF以獲取潛在的穩定收入
對於注重收入的投資者而言，高股息ETF爲個股高股息股票提供了一個極佳的替代選擇。這些ETF通過分散投資降低了單一股票風險，併爲那些可能不擅長選股的投資者提供了更穩定的股息回報。
近年來，頻繁的地緣政治危機加劇了經濟和市場的波動性。在市場下跌期間，高股息ETF往往展現出更強的韌性，爲投資者提供相對穩定的收入來源，因而獲得了衆多投資者的認可和青睞。
使用ETF篩選工具尋找高股息ETF
moomoo ETF篩選器可以幫助我們篩選出符合特定條件的高股息ETF。我們可以設置以下篩選條件：
股息率（TTM）：≥4%
過去3年的年化回報率：≥3%
總費用比率：0%至1%
符合這些條件的ETF數量衆多，我們該如何選擇？我們可以將高股息ETF分爲三類，然後根據基金規模、費用比率和股息穩定性等因素進行篩選：
股票型ETF
債券ETF
備兌看漲期權ETF
類型1：股票型ETF
這些ETF主要投資於高股息股票。它們提供穩定的股息收入和潛在的資本增值，但在經濟衰退期間可能面臨股價下跌和股息減少的風險。
典型的股票型高股息ETF示例包括：
$EAFE Value Index MSCI Ishares (EFV.US)$ ：專注於發達市場（不含美國和加拿大）的大盤和中盤價值股。
$Alerian MLP ETF (AMLP.US)$ ：主要投資於能源管道公司。
$Vanguard International High Dividend Yield Etf (VYMI.US)$ ：追蹤全球（不含美國）高股息收益率股票，提供國際高股息投資組合。
$Spdr Series Trust Spdr Portfolio S&P 500 High Dividend Etf (SPYD.US)$ ：追蹤標普500指數中股息收益率最高的80只股票，專注於美國大型高股息公司。
類型2：債券型ETF
這些ETF主要投資於短期債券，例如 $SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF (BIL.US)$ ，該ETF投資於1-3個月期的美國國庫券。由於短期債券風險較低，短期債券ETF通常價格穩定、流動性高，並經常按月派發股息。
然而，需要注意的是，這些ETF的股息收益率並不總是很高。近期短期債券收益率的飆升主要是由於聯儲局自2022年以來大幅加息所致。如果美國繼續降低利率，這些ETF的股息收益率可能會相應下降。
類型3：備兌看漲期權ETF
這些ETF並非僅投資於期權。它們的主要持倉是股票，但與普通股票ETF不同的是，它們通過賣出看漲期權來產生額外的現金收入。這種策略被稱爲備兌看漲期權（covered call）。
通過賣出期權所獲得的權利金爲這些ETF提供了充足的現金用於股息分配，因此通常具有較高的股息收益率，並按月派發。例如， $JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI.US)$ , $Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD.US)$，以及$Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD.US)$ .
其中規模最大的是JEPI，這是由摩根大通發行的備兌看漲期權ETF。它跟蹤標普500指數中的公司，同時通過賣出看漲期權爲投資者創造額外收入。
成功投資ETF的三個關鍵要點
1. 查看股息歷史 過去12個月（TTM）的股息收益率僅反映最近一年的情況。某隻ETF可能有暫時較高的派息，但未必可持續。在選擇ETF時，應查看其股息歷史，選擇那些多年來持續保持高股息收益率的產品。
2. 極高的股息收益率並不總是更好。非常高的股息收益率往往缺乏可持續性，並可能影響ETF價格的增長潛力。
3. 考慮股息再投資。將股息再投資以購買更多份額，可以隨着時間的推移產生複利效應，從而可能提高長期回報。
DRIP（股息再投資計劃）是一種便捷的工具，可在股息發放日自動將現金股息再投資於額外的ETF份額。
本內容僅用作提供資訊及教育之目的，不構成對任何特定證券或投資策略的推薦或認可。本內容中的資訊僅用於說明目的，可能不適用於所有投資者。本內容未考慮任何特定人士的投資目標、財務狀況或需求，並不應被視作個人投資建議。 更多信息
