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资产分析

1. 总资产分布

当前是从账户维度分为澳股、美股、港股、基金,对应的分布比例是您在moomoo平台下所有该类账户的资产净值占总资产的比例。当某一个账户的资产净值<0时,会出现负数及>100.00%的的分布比例,合计比例仍等100.00%。

 

2. 实时汇率

在总资产下面查看到的汇率是用于将不同币种的资产实时折算并合计成同一币种。您可以通过查看外汇行情查看历史汇率变化。

 

3. 收益统计区间

是综合收益和收益率统计时间范围,支持近1月、近3月、年初至今、近2年以及自定义日期。期初:(1)不早于您开户后持有资产首日;(2)期末:由于统计采用的数据都是盘后结算数据,因此需要全部市场在同一个日期都完成结算才会更新资产分析,通常在交易日下午19:00更新至前一天的资产分析,如果遇到节假日可能会有所延迟。后续会持续优化,提供更及时的分析数据。

 

4. 综合收益

综合收益 = 期末资产净值 – 期初资产净值 – 净流入额根据期末资产、期初资产、净流入额计算得到,是买卖盈亏、交易费用、分红派息、汇率波动引起的资产差异等所有资产变动的合计值。

 

5. 净流入额

净流入额 = 流入金额 - 流出金额 = 存入资金-提取资金 + 转入股票-转出股票 ± 其他由三部分组成:

资金存取:指存入资金或提取资金;

股票转仓:以转入或转出股票的当日收盘价计算。若转入股票设置了成本价,将优先使用设置价格;

 

6. 收益率

Moomoo AU提供了三种不同的收益率计算方法,详细请点击查看,以下为简单介绍

6.1 时间加权收益率

时间加权收益率 = [ 1 (1+第1日的当日收益率)(1+第2日的当日收益率)… * (1+第n日的当日收益率)-1 ] * 100%

当日收益率 = 当日收益 /(昨日总资产+0.5*今日净流入)

当账户频繁大额出入金,可能出现收益率与综合收益的符号相反的情况,举个例子:

1)T日:日初总资产100,当日没有净流入,日末总资产150,则当日收益+50,当日收益率+50.00%

2)T+1日:日初总资产150,当日净流入1000,日末总资产1050,则当日收益 -100,当日收益率=-15.38%

3)在[T,T+1],时间加权收益率=[(1+50.00%)×(1-15.38%)-1]*100% = +26.93%,但是综合收益=+50-100=-50 此时收益率无参考意义,请以综合收益为准或切换到其他收益率计算方法。

6.2 现金加权收益率

现金加权收益率 = 综合收益 / 调整后的期初总资产

调整后的期初总资产 = 期初总资产 + Σ( 单笔净流入的权重 * 单笔净流入金额 )

单笔净流入的权重 = 该笔现金流在区间存续的天数/期间总天数

比如计算区间共100天,某笔现金流在第30天转入,则其权重等于(100-30)/100=0.7,相当于这笔资金在期初以100 * 0.7=70 一直存续在整个计算区间。

6.3 简单收益率

简单加权收益率 = 综合收益 /(期初总资产+0.5*期间净流入额)

不论净流入额发生在哪一天,均被视为以发生金额的一半从期初存续在整个计算区间。

 

7. 收益率曲线

横轴是时间,两端的日期分别是期初、期末,与总资产走势曲线一致。纵轴是收益率,曲线上的点代表你的总资产从期初(0%)到当天的累计收益率,并与同时期大盘指数对比。注意,不是年化收益率,而是期初到当天的累计收益率,相当于你在期初持有1澳元总资产,到当天产生了多少澳元回报,当选择到期末的时候,你选择的这段时间的累计收益率。

 

8. 总资产走势

横轴是时间,两端的日期分别是期初、期末,与收益率曲线一致;纵轴是资产净值,曲线上的点是你全部账户(包括基金、证券)在每天结算后,按当天汇率折算成同一种货币的总资产净值。如果当天不是交易日,则等于上一个交易日结算后的资产净值。

 

9. 当日收益

当日收益 = 今日总资产-昨日总资产-今日净流入资产走势曲线上可查看当日收益,是所有账户在同一个结算日期下的今日盈亏合计值,使用的是结算数据。综合收益等于期间每一日收益之和,但不包括期初当日。

 

10. 当日汇率

在总资产走势曲线上查看到的当日汇率,是历史行情汇率,用于折算每日资产净值和净流入额。

期初资产净值:使用期初当日汇率折算

净流入额:使用发生净流入的当日汇率折算

期末资产净值:使用期末当日汇率折算

计算综合收益和当日收益时,分为两步:(1)先将所有数值按历史当日汇率折算,(2)再代入公式计算。

 

常见问题

1. 为什么资产分析还没更新?

资产走势的数据是盘后结算数据,需要全部市场在同一个日期都交易并且结算完后才会生成,通常在第二个交易日下午18:00更新前一天的资产净值,如果遇到节假日可能会有所延迟。后续会持续优化,提供更及时的分析数据。

 

2. 综合收益考虑了手续费和分红吗?

包含。综合收益 = 期末资产净值 – 期初资产净值 – 净流入额,是在扣除出入金影响后,账户发生的全部资产变动,当然也就包含费用、利息、分红以及汇率折算差异等。

 

3. 我从其他券商转入的股票,怎么计算净流入金额?

以转入或转出股票的当日收盘价计算。若转入股票设置了成本价,将优先使用设置价格;

 

4. 为什么我的综合收益是正数(负数),但是收益率却是负数(正数)?

当账户频繁大额出入金,综合收益可能与收益率符号相反,通常发生在时间加权收益率计算方法。举个例子:(1)T  日:日初总资产100,当日没有净流入,日末总资产150,则当日收益+50,当日收益率+50.00%(2)T+1日:日初总资产150,当日净流入1000,日末总资产1050,则当日收益 -100,当日收益率=-15.38%(3)在[T,T+1],时间加权收益率=[(1+50.00%)×(1-15.38%)-1]*100% = +26.93%,但是综合收益=+50-100=-50此时收益率无参考意义,请以综合收益为准或切换到其他收益率计算方法。若其他两种收益率计算方法出现两者符号相反,可以联系客服进一步解答。