ACATS——關於通過更換經紀商轉移投資，您需要了解的事項

隨着您逐步構建投資組合、擴大投資規模，您可能會發現，在某個時點希望更換券商。

當TD Ameritrade新加坡分公司宣佈自今年12月起停止面向散戶投資者的服務時，這些投資者似乎亟需爲自己的持倉尋找新的託管平台。

轉移或更換經紀帳戶並不一定困難。通過ACATS或實物交割方式，不僅能讓您快速完成轉換，還能常常爲您節省時間和精力。

以下是關於ACATS流程的必要信息。

什麼是ACATS？

ACATS 是「自動化客戶帳戶轉賬服務」的縮寫。如果您想在不同券商之間轉移投資，例如從道富美資新加坡轉移到 Moomoo 新加坡，該系統可以幫助您更順暢地完成這一流程。
ACATS使投資者能夠自由選擇與其投資目標高度契合的經紀商。
藉助ACATS，您無需先賣出投資、轉移現金，再通過新券商重新買入股票。相反，美國國家證券清算公司（NSCC）負責在各券商之間完成資金與證券的劃轉。

許多經紀商支持ACATS轉賬或實物股票過戶，適用於包括股票、債券、ETF、共同基金和期權在內的多種常見投資品種。然而，並非所有經紀商都提供全部投資品種，因此對於新經紀商不支持的標的，需先將其賣出，再以現金形式完成過戶。

ACATS有哪些優勢？

投資者發現，通過ACATS進行股票過戶能夠爲構建投資組合帶來諸多優勢。與非ACATS過戶相比，ACATS流程更加迅速便捷，且出錯幾率更低。

稅收優惠

爲轉入新的券商而變現投資，可能會給投資者帶來稅務影響。通過ACATS進行轉賬，有助於減輕出售投資所引發的稅務負擔，因爲這屬於資金轉移而非實際出售。

更大的經紀靈活性

發明人不再被單一經紀機構束縛數十年，而是擁有更大的靈活性，能夠根據自身目標在最合適的經紀機構之間自由切換。

廣泛範圍

ACATS系統還能簡化投資在券商與部分銀行之間的轉移流程。

簡化的轉賬流程

股票過戶流程比手動兌現並轉移投資更加迅速、高效。

ACATS是如何運作的？

儘管使用ACATS通常十分簡便，投資者仍可向其新經紀商尋求幫助，以解答任何疑問。以下是您在完成這一過渡時應遵循的主要步驟。

1. 請攜帶您當前券商出具的最新對賬單。對賬單應包含帳戶類型、賬號以及當前投資等重要信息。

2. 在您將股票轉出之前，需要在新的券商處開立一個新帳戶。請確保新帳戶的類型與您原券商的帳戶保持一致。換言之，如果您已有應稅帳戶，就應開立一個新的應稅帳戶。開戶時，您需提供社會安全號碼、駕駛證及其他可用於身份驗證的個人資料。

3. 隨後，您將通過轉賬啓動表（TIF）啓動轉賬流程。該表格將正式提交轉賬申請，您所申請的資金將經由ACATS系統處理。請注意，表格上的所有信息均應與您原帳戶的信息保持一致，即您的個人信息及各項數據的填寫與拼寫必須完全相同。

4. 填寫本表格後，您的新券商將向您的原券商申請辦理帳戶遷移。您需等待5至7個工作日，方可完成遷移。如在等待遷移期間希望進行交易，請務必與您的新券商溝通。

5. 即使ACATS已完成向您的新券商的轉賬，也請妥善保管原券商的所有記錄。保留完整記錄有助於您在稅務申報時保持投資信息的連續性和一致性。

通過ACATS轉移您的資產的過程相對簡單，您的新券商將在整個過程中爲您提供必要的協助與解答。

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哪些監管規定會影響ACATS？

儘管ACATS能夠簡化投資的轉移流程，但投資者仍需了解相關監管規定。這些規定旨在同時保護投資者與券商自身的權益。其中，有兩條關鍵規則需要特別留意。

匹配信息

至關重要的是，您在新券商帳戶中的信息必須與舊券商帳戶中的信息完全一致。尤其是TIF相關的信息，更須做到一一對應、毫無差錯。任何身份信息的變更或錯誤，例如社會安全號碼不一致，或姓名不符，都可能導致申請被拒。這些嚴格的標準旨在保護投資者免受盜竊和欺詐風險。如果您的舊券商確實駁回了您的申請，您仍有機會對申請進行修改並重新提交。

投資接受

作爲投資者，您需要了解，券商並無義務接受所有轉入的帳戶。當您的新券商啓動轉戶流程時，他們有權決定接受哪些帳戶。此外，您的新券商可能對特定投資品種設有準入條件，若您不符合這些要求，他們亦有權予以拒絕。

在啓動帳戶遷移之前，請務必了解您的新券商接受哪些類型的帳戶，以及相關投資須滿足的各類要求。這樣做有助於避免出現意想不到的狀況。

ACATS轉賬費用及預期情況

在申請辦理投資帳戶遷移時，您通常需要支付原券商收取的轉戶費。該費用一般在50至100美元之間。不過，部分券商在您將投資轉入其帳戶時會爲您報銷這筆費用；還有些券商則會提供一筆入金獎勵，用以抵扣相關費用。

許多人選擇更換券商，是因爲新券商的佣金更低甚至免收佣金。如果您的新券商不報銷轉戶手續費，那麼較低的或免收的佣金很可能會彌補這部分費用。

ACATS轉賬需要多長時間？

一旦您開始辦理帳戶轉移，整個流程通常需要5至7個工作日才能完成。請向您的新券商諮詢具體的時間安排，因爲他們可根據您的帳戶情況更準確地掌握ACATS轉賬的預計時長。此外，他們可能還提供專門的渠道供您實時追蹤轉移進度。

有時這一流程可能會出現延遲。例如，如果負責將您的投資轉入新券商的機構並非專門的券商，則辦理時間可能更長。此外，某些帳戶（如由託管機構或銀行託管的帳戶）的轉移也可能需要更長時間。

ACATS 和 moomoo

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