資產分析

基礎概念

1.收益率走勢

橫軸表示時間，與總資產走勢一致。縱軸是收益率，曲線上的點代表總資產從期初到當天的累計收益率。點擊具體的市場指數，可與同時期大盤指數對比。

注意，此收益率不是年化收益率，而是從期初開始到所選的期末日期的累計收益率，相當於在期初持有1元總資產，在所篩選的這段時間的累計收益率。

2. 總資產走勢

橫軸表示時間，兩端的日期分別是期初、期末；縱軸是資產淨值，曲線上的點是全部帳戶（包括基金、證券、期貨）每天按當天匯率折算成同一種貨幣的總資產淨值。如果當天不是交易日，則等於上一個交易日的資產淨值。

3. 收益率計算公式

Moomoo提供了三種不同的收益率計算方法，詳細請點擊查看，以下為簡單介紹

3.1 時間加權收益率

時間加權收益率 = [ 1 （1+第1日的當日收益率）（1+第2日的當日收益率）… * (1+第n日的當日收益率)－1 ] * 100%

當日收益率 = 當日收益 /（昨日總資產+0.5*今日淨流入）

當帳戶頻繁大額出入金，可能出現收益率與綜合收益的符號相反的情況，舉個例子：

1）T日：日初總資產100，當日沒有淨流入，日末總資產150，則當日收益+50，當日收益率+50.00%

2）T+1日：日初總資產150，當日淨流入1000，日末總資產1050，則當日收益 -100，當日收益率=-15.38%

3）在[T,T+1]，時間加權收益率=[（1+50.00%）×（1-15.38%）-1]*100% = +26.93%，但是綜合收益=+50-100=-50 此時收益率無參考意義，請以綜合收益為準或切換到其他收益率計算方法。

3.2 現金加權收益率

現金加權收益率 = 綜合收益 / 調整後的期初總資產

調整後的期初總資產 = 期初總資產 + Σ（ 單筆淨流入的權重 * 單筆淨流入金額 ）

單筆淨流入的權重 = 該筆現金流在區間存續的天數/期間總天數

假設計算期間為100天，某筆現金流在第30天轉入，該筆現金流在計算期間內存續的天數 = 100 - 30 = 70天，單筆淨流入的權重 = 70 / 100 = 0.7，這相當於該筆資金從期初開始以原金額的70%參與整個計算期間。

3.3 簡單收益率

簡單加權收益率 = 綜合收益 /（期初總資產+0.5*期間淨流入額）

不論淨流入額髮生在哪一天，均被視為以發生金額的一半從期初存續在整個計算區間。

4. 資產淨值

今日資產淨值：由於當前交易日尚未結束，今日資產淨值是根據您的即時持倉和當前市場價格動態計算的，這個數值會隨市場波動而即時變化。

其他日期資產淨值：對於任何已結束的交易日（T-1日及更早），我們使用該日的日末持倉記錄和對應的證券收盤價來準確計算歷史資產淨值。

5. 淨流入額

由三部分組成：資金存取、股票轉倉和其他。

1） 「資金存取」指存入資金或提取資金，不包括現金種子和贈股；

2） 「股票轉倉」以轉入或轉出股票的當日收盤價計算；若客户轉倉時已設定成本價，按照客户設定的成本價計算。

3） 「其他」指公司期權激勵或限制性股票（RSU），等於行權或歸屬得到的股票和現金減去相關行權/歸屬成本、税費和手續費。

公式：淨流入額 = 流入金額 - 流出金額 = 存入資金－提取資金 + 轉入股票－轉出股票 + 其他

6. 累計收益

根據期末資產、期初資產以及淨流入額，計算所有資產變動的合計值。

公式：累計收益 = 期末資產淨值 – 期初資產淨值 – 期間淨流入

7. 數據時間範圍

• 期初和期末日期選擇

• 期初日期：您可以選擇任意日期作為期初日期。

• 期末日期：可以選擇任意不超過當前日期的日期作為期末日期。

• 時間跨度：如果手動篩選日期，期初日期和期末日期的跨度不能小於7天。

8. 當日匯率

在總資產走勢曲線上查看到的當日匯率，是歷史行情匯率，用於折算每日資產淨值和淨流入額。

1）期初資產淨值：使用期初當日匯率折算。

2）淨流入額：使用發生淨流入的當日匯率折算。

3）期末資產淨值：使用期末當日匯率折算。

計算綜合收益和當日收益時，分為兩步：1.先將所有數值按歷史當日匯率折算，2.再代入公式計算。

 

9. 日切邏輯

系統每日於美東時間 8:00 PM 開始展示下一日的資產和盈虧數據。

 

 

常見問題

1. 資產分析頁的全部數據都是即時更新的嗎？

資產總覽：是的，按即時行情匯率摺合為同一幣種計算總資產，並展示分佈情況。

收益率走勢/總資產走勢/收益日曆：每次進入頁面時展示最新更新的數據，頁面內手動刷新可即時更新數據。

 

2. 我的帳戶今日盈虧為什麼不等於資產分析上的今日收益？

1） 統計範圍不同：我的帳戶今日盈虧僅包含交易活動產生的盈虧，且不包含費用和分紅；資產分析當日盈虧包含帳戶的所有資產變動導致的帳戶淨額盈虧。

2） 統計時間不同：帳戶頁今日盈虧包含各市場自然日當前的盈虧，每個股票市場在當地時間0:00後今日盈虧會清零。例如，港股今日盈虧在北京時間0:00會清零。此時資產分析仍包含對應日期的港股盈虧，但是帳戶頁今日盈虧已不包含港股。