什麼是ACATS？
關鍵要點
ACATS 是一種可用於轉移股票、債券、現金、單位信托、共同基金、期權及其他投資產品的系統。
只有符合NSCC資格的會員以及存管信託公司成員銀行方可使用ACATS系統。
ACATS實現了客戶帳戶劃轉的集中化、標準化、自動化與提速，更加安全、高效、快捷，同時加快結算速度並降低交易成本。
自動客戶帳戶轉賬服務（ACATS）是一項旨在實現客戶帳戶資產從一家證券公司和/或銀行向另一家證券公司和/或銀行轉移的流程自動化與標準化的系統。
ACATS可用於轉移股票、債券、現金、單位信托、共同基金、期權及其他投資產品。
ACATS 的工作原理
20世紀70年代末，美國商業銀行在傳統電話轉賬服務的基礎上，逐步推出並不斷完善自動轉賬服務帳戶。
1976年，國家證券清算公司（NSCC）成立後，開始爲金融行業提供集中結算、風險管理、信息及結算服務。
隨後，NSCC開發並推出了ACATS系統，該系統以這一全自動化、標準化的平台取代了此前的手工資產轉移模式。
只要客戶在新的接收公司簽署並提交相應的資產轉移文件，ACATS系統便會啓動，並迅速將該文件發送至原資產託管公司。
當資產轉入方與資產轉出方的基本客戶信息一致時，資產轉出方即時登記客戶資產已轉出，資產轉入方即時登記客戶資產已轉入。
在此期間，客戶無需平倉或對轉出帳戶與轉入帳戶進行任何操作，從而實現帳戶資產的無縫劃轉。
誰可以使用ACATS
所有符合資格且具備相應資質的NSCC全服務會員及DTC銀行參與方均可使用ACATS。NSCC的共同基金服務會員僅可在有限範圍內使用該服務，且僅限作爲由經紀商或銀行發起、用於將其名下共同基金持倉直接轉登記至其名下或自其名下轉出的交易之對手方。
客戶可通過ACATS系統轉移所有上市股票、交易所交易基金（ETF）、現金、債券以及大多數共同基金。此外，只要相關銀行是NSCC的成員，ACATS亦可經由該系統辦理定期存單（CD）的轉移。ACATS還適用於各類帳戶，包括應稅帳戶、個人退休帳戶（IRA）、信託以及經紀型401(k)計劃等。
有若干類證券無法通過ACATS系統辦理過戶。年金類資產因資金託管於保險公司，故無法通過該系統轉移。如需變更年金的登記代理人，客戶須填寫相應表格以完成變更並啓動相關流程。
優勢
ACATS系統極大地簡化了客戶資產從一家經紀公司或銀行轉移到另一家的過程。
具體而言，與傳統轉賬流程相比，ACATS系統具有以下四大優勢：
首先，ACATS具有高效性。ACATS可通過標準化、集中化和自動化的操作，高效快捷地完成客戶帳戶中的資產劃轉。
其次，ACATS系統所執行的轉賬流程完全符合美國金融業監管局（FINRA）的相關要求，從而降低了監管成本。
第三，ACATS服務能夠同時支持多個處理週期，從而提升單位時間內的處理能力並降低轉賬成本。
第四，ACATS由安全可靠的互聯網通信模塊提供支持，從而確保轉賬的安全性。
本內容僅用作提供資訊及教育之目的，不構成對任何特定證券或投資策略的推薦或認可。本內容中的資訊僅用於說明目的，可能不適用於所有投資者。本內容未考慮任何特定人士的投資目標、財務狀況或需求，並不應被視作個人投資建議。 更多信息
