如何在加拿大投資 SoFi Technologies 股票 [2025]

關鍵要點

• SoFi Technologies（納斯達克股票代碼：SOFI）是一家美國金融科技公司，擁有超過1,260萬名會員，成員同比增長35％。
• 2025年第三季度的收益顯示，淨收入爲1.394億美元，收入爲9.616億美元，每股收益爲0.11美元，均同比大幅增長。
• 股票交易價格爲28.39美元，市盈率爲49.68，截至2025年11月17日沒有股息支付。
• 分析師對SoFi的目標價格從12美元到38美元不等，這意味着估值的不確定性。
• 加拿大人可以通過免稅儲蓄賬戶或註冊退休儲蓄計劃進行投資，並通過ETF或期權獲得另類投資機會。

SoFi Technologies（SOFI）是總部位於美國的領先數字金融平台，旨在成爲個人理財的一站式商店。SoFi成立於2011年，在納斯達克上市，其大部分收入來自貸款、金融服務和技術平台伽利略。它的競爭優勢在於將人工智能和區塊鏈等金融科技創新與以社區爲導向的成員模式相結合，目前該模式已超過1260万。憑藉35％的會員年增長率和持續的盈利能力提高，SoFi在擴展其技術和收費服務方面顯示出顯著的上升空間。

來源：investors.sofi.com，數據截至 2017 年 11 月 25 日

SoFi Technologies的股票是被高估還是被低估了？

當加拿大投資者評估SoFi Technologies（納斯達克股票代碼：SOFI）時，了解當前是否 SoFi 股價 反映其真實價值對於做出明智的決策至關重要。SoFi經歷了強勁的同比收入增長、多元化的業務領域和快速的用戶群擴張。但是，問題仍然存在——與基本面表現相比，這種勢頭如何轉化爲其當前的估值？

市盈率、每股收益和市值等估值指標允許投資者評估是否 SoFi 股價 與其盈利潛力相吻合，或者市場情緒是否使其超過其內在價值。此外，SoFi在金融科技領域的備受矚目的定位、波動的期權活動以及分析師對未來增長的分歧創造了複雜的估值環境。

要進一步評估SoFi股票目前的交易價格相對於其財務表現是溢價還是折價，必須查看其關鍵數據。

SoFi Technologies的關鍵財務指標

資料來源：moomoo，數據截至2017年11月25日。

SoFi 科技股價預測

未來 SoFi 股價 受各種影響因素的影響，包括該公司在金融科技服務方面的積極增長、向區塊鏈和人工智能驅動平台的擴張以及盈利能力的顯著提高。對於展望未來的加拿大投資者來說，預測對於權衡潛在的上行或下行空間至關重要。

根據最新的分析師共識，平均目標 SoFi 價格 爲27.44美元，估計值從低點12.00美元到高點38.00美元不等。如此廣泛的區間凸顯了巨大的估值不確定性，這通常是由對SoFi可擴展性和競爭風險的不同看法所驅動的。當前市場價格徘徊在28.39美元，SoFi可能已經反映了樂觀的預測，尤其是在第三季度實現了創紀錄的1.39億美元淨收入和正現金流指標之後。

加拿大的投資者可以通過moomoo等經紀商獲得SoFi股票，後者支持美元交易的美國股票，從而可以無縫參與潛在增長，同時及時了解未來的收益和價格走勢。

SoFi Technologies 2025年第三季度收益分析

來源：SoFi Technologies 投資者關係，數據截至 2025-11-07

在最新的 SoFi 科技的收益 2025年第三季度報告中，該公司全面公佈了出色的數字。淨收入攀升至9.616億美元，同比增長37.94％。SoFi還實現了1.3939億美元的淨利潤，比去年同期大幅增長了129.47％。可以把它想象成你的薪水從1,000美元躍升到2,000美元以上，僅僅因爲你精簡了預算並增加了副業——這就是SoFi的多元化金融科技模式所實現的那種提升。同時，營業利潤達到1.5498億美元，增長了149.16％，令人印象深刻，這凸顯了其貸款和技術平台的有效擴展。

在此期間 SoFi 科技業績電話會議 領導層於2025年10月29日舉行，強調了持續的勢頭。該公司擁有1260万名會員，同比增長35％，並增加了創紀錄的140万種產品，使產品總數達到1860万。每股收益達到0.11美元，超過了分析師預期的0.085美元。收費收入飆升至4.09億美元，比上年增長50％。SoFi還重點介紹了諸如SoFi Pay和區塊鏈集成之類的新舉措，這些舉措可能爲未來的增長奠定基礎。這個 SoFi 科技業績日期 事實證明是至關重要的，該公司提高了全年預期，並在貸款、金融服務和技術平台這三個業務領域展示了實力。投資者應將這種表現視爲在可擴展創新推動下盈利能力上升的強烈信號。

SoFi 科技 (SOFI) 股票拆分分析

在考慮投資SoFi Technologies時，必須評估該公司是否進行了任何股票分割，因爲此類公司行爲會影響股票的可及性和投資者的看法。一個 SoFi 科技股票拆分 通常會表明管理層對股價增長的信心，通常旨在提高市場的負擔能力和流動性。但是，根據最新數據，SoFi Technologies自2021年6月在納斯達克上市以來從未進行過股票拆分。這種缺乏 SOFI 股票拆分 可能反映了其相對較新的公開市場進入或維持更高股價的戰略決策。投資者應繼續關注公司申報情況，以了解未來有關SoFi Technologies股票可能拆分的任何公告。

來源：moomoo，數據截至 2017 年 11 月 25 日

SoFi 科技股息分析

隨着強勁的收入增長和不斷提高的淨收入狀況，探索SoFi Technologies（納斯達克股票代碼：SOFI）的投資者常常想知道該公司是否通過派息來補充其業績。儘管SoFi在數字金融服務領域的足跡不斷擴大，從貸款和個人理財到注入人工智能的金融工具，但它還是採取了以增長爲導向的資本戰略，將收益再投資於創新和產品可擴展性，而不是股東分配。

截至可用的最新更新，SoFi Technologies不支付股息。其股息政策仍然側重於保留資本以資助長期擴張，包括SoFi Plus、國際匯款平台和技術增強等舉措。這種方法與其他高增長金融科技公司一致，他們強調通過市場份額增長和技術投資來創造價值，而不是支付股東股息。

對於對增長潛力而不是收入穩定性感興趣的加拿大投資者來說，SoFi股票可以利用免稅儲蓄賬戶或註冊退休儲蓄計劃等稅收優惠帳戶作爲投資組合的戰略補充。但是，對於那些優先考慮股息股票定期收益的人來說，SoFi目前可能不符合以股息爲重點的投資標準。

包括最新的業績亮點在內，SoFi公佈的2025年第三季度淨收入爲1.394億美元，每股收益爲0.11美元，爲迄今爲止的最高水平，這突顯了盈利能力的提高。但是，歷史上沒有宣佈或支付任何股息。

來源：Zacks.com，數據截至 2025-11-17

我可以使用免稅儲蓄賬戶或註冊退休儲蓄計劃投資 SoFi Technologies 股票嗎？

希望將SoFi Technologies（納斯達克股票代碼：SOFI）加入其投資組合的加拿大投資者通常可以在免稅儲蓄賬戶（TFSA）和註冊退休儲蓄計劃（RRSP）中購買SoFi等美國上市股票。對於那些有興趣通過TFSA購買美國股票的人來說，值得注意的是，雖然資本收益和加拿大股息仍然免稅，但根據加美稅收協定，美國股息需要繳納15％的預扣稅。相比之下，使用註冊退休儲蓄計劃購買股票通常可以讓你完全避免這種預扣稅，從而使註冊退休儲蓄計劃成爲像SoFi這樣的美國股息支付股票的更節稅帳戶。務必確保將投資存放在支持註冊帳戶的合格加拿大經紀公司中。

如何在加拿大投資 SoFi 科技（SOFI）股票？

有興趣接觸美國金融科技行業嗎？SoFi Technologies（納斯達克股票代碼：SOFI）通過其貸款、金融服務和技術平台業務提供了獨特的增長故事。加拿大投資者可以通過以下方式開始無縫投資SoFi股票，即使日程安排緊張。

第 1 步：選擇股票交易平台

作爲加拿大居民，投資SoFi Technologies股票的第一步是選擇支持美國股票的可靠交易平台。在評估潛在平台時，請考慮以下幾點：

• 美國股票准入： 確保該平台在納斯達克等美國交易所提供交易。
• 貨幣兌換： 尋找具有競爭力的美元兌加元匯率或多幣種帳戶。
• 移動體驗： 當你時間緊迫時，用戶友好的移動應用程序很重要。
• 費用： 分析佣金、ADR 費用和貨幣費用以優化成本。
• 研究工具： 實時數據和基礎屏幕可以節省數小時的手動研究。

步驟2：選擇正確的帳戶類型並開設一個帳戶

選擇平台後，下一步就是爲您的SoFi股票投資選擇最合適的經紀帳戶類型：

• TFSA（免稅儲蓄賬戶）： 在這裏持有的美國股票的收益在加拿大是免稅的，但股息需要繳納15％的美國預扣稅。
• RRSP 或 SRRSP（註冊退休儲蓄計劃）： 如果申報正確，根據美國-加拿大稅收協定，美國股息免徵預扣稅。
• 按金帳戶： 推薦經驗豐富的投資者使用此帳戶，允許槓桿交易和賣空，包括SoFi股票。
• 現金帳戶： 對於初學者來說是理想的選擇，您只能投資存入的資金，從而限制風險敞口。

要開設帳戶，加拿大投資者通常需要政府簽發的有效身份證件、SIN（社會保險號碼）、地址驗證和銀行信息以用於融資目的。

第 3 步：爲您的帳戶注資

通常可以通過Interac電子轉賬、預授權借記或電匯爲您的交易帳戶注資。在投資SoFi時，請確保您的平台提供美元帳戶或合理的外匯匯率。

第 4 步：研究 SoFi Technologies 的基礎知識

在購買SoFi股票之前，請查看其商業模式和績效指標。SoFi 的三個關鍵收入驅動因素是：

• 貸款： 在個人和學生貸款的推動下，貢獻了約51％的收入。
• 金融服務： 佔44％，以存款、SoFi投資和匯款服務爲特色。
• 技術平台： 大約12％，包括他們爲金融科技公司提供的伽利略API基礎設施。

評估每股收益（EPS）、淨收入增長（2025年第三季度同比增長129％）和業績趨勢，以判斷該股的長期潛力。

第 5 步：爲購買 SoFi Technologies 股票設定預算

始終根據您的整體投資組合策略分配資本：

• 明智地預算： 根據扣除固定成本後的每月儲蓄，僅投資您能承受的金額。
• 多元化： 不要讓SoFi股票超過單一美國股票的目標配置。
• 首先是應急基金： 在投資之前，請確保您節省了3到6個月的基本開支。
• 使用零碎股票： 如果全額股票的成本超過預算允許的範圍，請檢查您的平台是否支持SoFi股票的部分交易。

第 6 步：下您的 SoFi Technologies 訂單

準備就緒後，搜索自動收報機 索菲 然後選擇您的訂單類型。初學者通常從市價單開始，而更高級的用戶可能會考慮限價單來控制入場價格。

第 7 步：監控和管理您的投資

通過您的投資儀表板跟蹤業績，查看收益報告，並使用提醒隨時了解最新情況。作爲投資SoFi等美國成長型股票的加拿大人，考慮到貨幣風險、市場波動和投資組合平衡，定期重新評估您的風險敞口。

投資 SoFi 科技的其他方式？

對SoFi Technologies（納斯達克股票代碼：SOFI）感興趣的加拿大投資者除了直接購買股票外，還有幾種獲得風險敞口的方法。這些替代方案可以幫助分散您的投資組合或獲得不同的風險和回報狀況。

SoFi 科技 ETF

投資交易所交易基金（ETF）可以爲SoFi Technologies以及其他一攬子公司提供敞口，這可能會降低公司的特定風險。ETF在股票等主要交易所交易，這使得加拿大投資者可以買到ETF並具有相對的流動性。

• 方舟金融科技創新ETF（ARKF） — 該ETF專注於金融科技領域的公司，其持股中包括SoFi Technologies。它可能會吸引尋求接觸更廣泛金融顛覆者的投資者。
• Global X 金融科技ETF (FINX) — 一家總部位於美國的ETF，持有包括SOFI在內的各種全球金融科技公司。除了特定行業的風險敞口外，它還提供地域多元化。
• 放大轉型數據共享ETF（BLOK） — 儘管該ETF主要以區塊鏈爲重點，但其投資組合中包括SOFI等前沿科技金融服務公司，有可能與創新驅動的投資策略保持一致。

SoFi 科技選項

期權交易是另一種投資SoFi科技業績的方法。這種方法允許加拿大投資者在不直接擁有股票的情況下對價格變動進行投機或對沖現有頭寸。截至2025年11月，SoFi擁有活躍的期權市場，看漲期權和看跌期權均有明顯的未平倉合約，引伸波幅排名第76個百分位，這表明市場對價格變動的預期高於平均水平。但是，期權交易具有更高的風險和複雜性，因此更適合對這種風險敞口感到滿意的有經驗的投資者。

與 SoFi 科技相似的股票

如果你想投資具有類似商業模式或行業知名度的公司，那麼其他幾家金融科技和數字銀行公司可能是SoFi的相關替代方案。

• Block Inc. (SQ) — 該公司前身爲Square，提供移動支付解決方案和小型企業服務，將自己定位爲金融技術創新的領導者。
• 羅賓漢市場公司（HOOD） — 一家總部位於美國的投資平台，以免佣金交易而聞名，提供零售金融和數字經紀的重疊敞口，就像SoFi的服務一樣。
• Affirm Holdings Inc. (AFRM) — 一家專注於先買後付服務的數字支付公司。它在金融科技領域的互補領域運營，與消費金融的相關性不斷提高。

現在是投資 SoFi 科技股票的好時機嗎？

截至2025年11月14日，SoFi科技（納斯達克股票代碼：SOFI）收於27.82美元，反映了過去一個月的顯著波動，11月12日的最高點爲32.73美元，11月7日的低點爲25.66美元。儘管最近出現了這種波動，但該股同比上漲了100％以上，這表明勢頭強勁。

從基本面來看，SoFi公佈的2025年第三季度收入爲96160万美元，同比增長38％，淨收入爲13940万美元，同比增長129％。該公司調整後的息稅折舊攤銷前利潤達到創紀錄的27690万美元，利潤率爲29％，這得益於其貸款和金融服務板塊的穩步增長。

對於加拿大投資者而言，沒有股息可能會限制對尋求收益的投資組合的吸引力，而TTM市盈率上升至49.68表明相對於傳統金融股而言，估值處於溢價。此外，SoFi的業務主要集中在美國，這使加拿大投資者面臨貨幣和地域集中風險。

分析師的前景喜憂參半，13位分析師一致認爲 「持有」 評級，目標價區間寬泛，爲12美元至38美元，這凸顯了未來表現的不確定性。

來源：SoFi Technologies 財務數據，數據截至 2014 年 11 月 25 日