如何在加拿大投資蘋果股票 [2025]

關鍵要點

• 蘋果報告稱，在iPhone 17和服務的推動下，2025年收入爲4162億美元，淨收入同比增長19％。
• 2025年第四季度淨利潤激增86.39％，至274.7億美元；每股收益升至1.85美元。
• 蘋果的市盈率爲36.52；分析師的平均目標股價爲291.09美元，表明較收盤價272.95美元上漲。
• 加拿大人可以通過免稅儲蓄賬戶或註冊退休儲蓄計劃進行投資；註冊退休儲蓄計劃爲美國股息提供稅收優惠。
• 另類投資包括以蘋果爲重點的ETF、期權或微軟和NVIDIA等科技同行。

蘋果（AAPL）是全球技術領導者，以其標誌性設備和生態系統驅動的服務而聞名。蘋果總部位於加利福尼亞州庫比蒂諾，設計和銷售iPhone、iPad、Mac和Apple Watch等產品，同時通過iCloud、Apple Music和App Store等服務創造了可觀的經常性收入。它的競爭優勢在於軟硬件的無縫集成、人工智能和芯片設計的創新，以及印度等新興市場不斷增長的用戶群。蘋果2025年收入超過4160億美元，淨收入同比增長19％，繼續表現出強勁的盈利能力和長期增長潛力。

資料來源：moomoo，數據截至2017年11月25日。

蘋果股票是被高估還是被低估了？

從加拿大投資者的角度評估蘋果股票時，必須超越地表層的勢頭，熟悉公司的核心財務和估值指標。蘋果公司（AAPL）仍然是世界上最受認可的品牌之一，其產品組合涵蓋設備、服務和數字生態系統。隨着近期股價的飆升，這在很大程度上得益於強勁的第四季度收益和對iPhone 17系列的需求激增，估值問題自然會浮出水面，尤其是對於尋求在加拿大購買蘋果股票的長期投資者而言。

研究蘋果的指標可以提供寶貴的見解，了解其當前的股價是否與其表現一致。蓬勃發展的服務板塊、創紀錄的每股收益和強大的機構所有權都是積極的信號。同時，不斷增長的市盈率和接近歷史新高的市值表明市場對蘋果的估值抱有很高的期望。因此，投資者不應將股票標記爲絕對被高估或低估，而應將這些數據置於更廣泛的市場趨勢、宏觀經濟風險和公司提供的前瞻性指導中。

蘋果的關鍵財務指標

資料來源：moomoo，數據截至2017年11月25日。

蘋果價格預測

主要分析師表示，蘋果股價的前景在很大程度上仍然樂觀。截至2025年11月中旬，12個月的平均目標價格爲291.09美元，較最新收盤價有潛在的上漲空間。分析師的預期表明，目標價高達345美元，低點爲203.07美元，這反映了對服務、人工智能整合和國際擴張戰略增長的不同解釋。

值得注意的是，32位分析師中有21位將AAPL評爲 「買入」，他們對蘋果在可穿戴設備、芯片開發及其擴展服務模式方面的財務彈性和創新潛力越來越有信心。這在短期至中期內強化了人們對蘋果股價的積極情緒。

對於加拿大投資者而言，在尋求通過moomoo等平台將蘋果加入其投資組合時，應仔細權衡這些因素以及貨幣兌換、稅收和跨境交易方面的考慮。

蘋果 2025 年第四季度收益分析

來源：蘋果公司損益表，數據截至2025-10-31

在最近的 蘋果業績日期 宣佈2025年第四季度，這家科技巨頭全面超出了預期。總收入攀升至1024.7億美元，同比增長7.94％，淨利潤驚人地增長了86.39％，達到274.7億美元。這是蘋果兩年多來最強勁的季度淨利潤表現。可以把它想象成假日季的麪包店：即使麪粉成本上漲，如果每個人都湧進來購買你的招牌蛋糕，利潤也會飆升。這裏最突出的貢獻者是iPhone 17系列，加上蓬勃發展的服務收入（288億美元），推動了收入和利潤的增長。每股收益躍升至1.85美元，與去年的0.97美元相比增長了90％以上。

最新的 蘋果業績電話會議 於 2025 年 10 月 31 日舉行，強調產品創新和市場擴張是關鍵驅動力。首席執行官蒂姆·庫克指出，在新產品發佈和人工智能功能整合的推動下，美國、歐洲和印度取得了創紀錄的業績。同時，首席財務官凱文·帕雷克提供了前瞻性指導，即12月季度收入增長10-12％，預計將是 「有史以來最好的iPhone季度」。儘管由於研發投資的增加，運營費用增加，但令人印象深刻的47.2％的毛利率表明，蘋果在提供高利潤服務的同時明智地管理了成本。該電話會議明確表示，服務和地域市場的戰略多元化對蘋果來說與iPhone和Mac曾經一樣重要。

蘋果股票拆分分析

蘋果公司（納斯達克股票代碼：AAPL）長期以來一直在執行股票拆分，以增強股票流動性，並使散戶投資者（包括加拿大等市場的散戶投資者）更容易獲得其股票。歷史上，AAPL股票拆分伴隨着強勁的財務表現和看漲勢頭。蘋果最近一次股票拆分發生在2020年8月31日，比例爲4比1，這大大降低了股價並吸引了更多的投資者的興趣。在此之前，蘋果在2014年（7比1）、2005年、2000年和1987年（均爲2比1）完成了重大拆分，這反映了與其指數增長一致的戰略舉措。追蹤蘋果股票拆分歷史的投資者經常使用這些事件作爲長期價值積累和投資組合規劃的關鍵指標。

資料來源：moomoo.com，數據截至2017年11月25日。

蘋果股息分析

蘋果公司（AAPL）不僅是消費電子領域的科技巨頭，也是一隻持續支付股息的股票，吸引了全球注重收益的投資者。對於探索如何投資蘋果股票的加拿大投資者來說，了解該公司的股息政策至關重要。憑藉穩定的季度分配記錄，蘋果在向股東返還資本方面一直保持嚴格的方針。對於那些通過領先科技品牌的被動收入尋求增長的人來說，這些股息支付可能是一個戰略因素。

隨着蘋果繼續創下創紀錄的收益並保持強勁的現金狀況，其股息收益率仍然是一個有吸引力的組成部分，儘管與加拿大高收益股票相比相對較低。該公司在2025財年支付了超過150億美元的股息，這突顯了其對股東回報的承諾。將蘋果股息股票作爲多元化投資組合的一部分進行投資可以增強加拿大買家的長期收入和資本增值潛力。

蘋果的股息摘要

資料來源：moomoo，數據截至2025-11-17。

我可以使用免稅儲蓄賬戶或註冊退休儲蓄計劃投資蘋果股票嗎？

希望獲得蘋果公司（AAPL.US）敞口的加拿大投資者可以使用免稅儲蓄賬戶（TFSA）或註冊退休儲蓄計劃（RRSP）等註冊帳戶購買其股票。雖然允許在免稅儲蓄賬戶中購買美國股票，但值得注意的是，根據加拿大-美國稅收協定，蘋果的股息將繳納15％的預扣稅，並且該金額無法在免稅儲蓄賬戶中收回。相比之下，使用註冊退休儲蓄計劃購買美國股票具有優勢——蘋果的合格股息免徵預扣稅，這使得註冊退休儲蓄計劃對支付股息的美國股票來說可能更具稅收效率。

如何在加拿大投資蘋果股票？

對於對科技行業感興趣的加拿大人，蘋果公司（AAPL）提供了投資由其iPhone、服務和配件業務部門推動的世界上最賺錢的公司之一的機會。這是一種簡化的方法，時間有限的加拿大員工可以遵循該方法開始投資蘋果股票。

第 1 步：選擇股票交易平台

選擇股票交易平台是第一個關鍵步驟。考慮以下因素：

• 可訪問性： 確保該平台支持在美國市場上交易，例如蘋果上市的納斯達克。
• 費用： 尋找交易美國股票的低佣金或零佣金的平台，以最大限度地提高回報。
• 用戶體驗： 選擇界面簡潔直觀的平台，非常適合工作日程緊張的用戶。
• 移動兼容性： 確保該平台提供移動應用程序，以便您可以隨時隨地進行投資。
• 研究工具： 一些平台提供有用的財務數據、分析師見解和技術指標，可以指導你的 Apple 投資決策。

步驟2：選擇正確的帳戶類型並開設一個帳戶

加拿大人可以使用幾種帳戶類型來投資蘋果股票。以下是主要選項：

• 免稅儲蓄賬戶（TFSA）： 蘋果等美國股票的收益可以免稅增長，但股息仍需繳納預扣稅。
• 註冊退休儲蓄計劃（RRSP）/配偶註冊退休儲蓄計劃： 根據加拿大-美國稅收協定，投資的增長可以延稅，美國股息無需繳納預扣稅，只要有適當的文件。
• 按金帳戶： 允許您借入資金購買蘋果股票，從而引入槓桿作用（和風險）。
• 現金帳戶： 只用自己的錢，無需借款，即可提供直接的投資。

要開設帳戶，請提供政府簽發的帶照片的有效身份證件（如護照或駕照）、您的 SIN（社會保險號碼）以及就業和財務信息。

第 3 步：爲您的帳戶注資

您可以通過常見的加拿大資金方式爲您的交易帳戶注資，例如Interac 電子轉賬、預授權借記、銀行電匯或關聯加拿大銀行帳戶。

第 4 步：研究 Apple 的基本面

在加拿大投資蘋果股票之前，請分析該公司的財務狀況和業績。在2025財年，蘋果公佈的收入爲4162億美元，其中iPhone和服務佔其總收入的76％以上。他們的淨收入同比增長19％，達到112億美元。查看收益增長、市盈率（36.52 TTM）和現金流等關鍵指標，以確保您的投資與財務目標保持一致。

第 5 步：爲購買 Apple 股票設定預算

首先，根據您的整體投資組合分散策略，確定要將多少可用資本分配給 Apple。在投資之前，請務必確保您已經建立了應急基金，目標是至少3到6個月的生活費用。如果當前的AAPL價格（271.89美元）超出了您的預算，請考慮提供部分股票投資的平台，這樣您仍然可以用低至20美元或50美元獲得敞口。

第 6 步：下你的 Apple 訂單

帳戶入金後，選擇您的訂單類型。初學者可以從市價單開始，以當前價格買入，或者如果您更願意等待蘋果股票達到目標價格，則可以設置限價單。仔細檢查股票代碼AAPL，確認您是從美國交易所（通常是納斯達克）購買的。

第 7 步：監控和管理您的投資

使用平台的投資組合儀表板或移動應用程序追蹤您的 Apple 持有情況。密切關注收益報告、股息收益率（0.37%）和分析師評級等業績指標。關注清單、提醒和投資組合再平衡等工具可以幫助您隨着市場的演變和財務需求的變化調整策略。

投資蘋果的其他方式？

對於希望獲得蘋果公司（AAPL）敞口的加拿大投資者來說，除了直接買入股票外，還有更多的方法。根據您的投資目標、風險承受能力和帳戶類型，ETF、期權交易或類似公司等替代期權可能值得考慮。

蘋果 ETF

ETF（交易所交易基金）允許投資者持有多元化的一攬子股票，與擁有AAPL等個人股票相比，這可以降低公司的特定風險。它們也在交易所上市，可以輕鬆地從加拿大的經紀帳戶進行交易。

• 景順 QQQ Trust (QQQ) — 追蹤納斯達克100指數，蘋果是該指數中最大的持股公司之一。爲加拿大投資者提供廣泛的科技行業投資機會，包括AAPL。
• SPDR 標普500指數ETF信託（SPY） — 反映了標準普爾500指數。蘋果是其主要成分股之一，這使該ETF成爲在整個市場中投資的一種方式，具有重要的蘋果代表性。
• XQQ.TO（景順納斯達克100指數ETF——加元對沖） — 它專爲加拿大市場設計，通過貨幣對沖提供納斯達克100指數的敞口，以減少美元/加元匯率的影響。
• ZQQ.TO（BMO 納斯達克100指數ETF） — 通過在多倫多證券交易所交易的以加元計價的ETF，爲加拿大投資者提供直接投資包括蘋果在內的美國頂級科技股票。

蘋果期權

期權交易是獲得蘋果股票敞口的另一種方法。這涉及買入或賣出合約，這些合約賦予您以預定價格買入或賣出AAPL的權利，但不是義務。它可以用於對沖、創收或利用投資策略。通過按金經紀帳戶進入美國市場的加拿大投資者可以參與蘋果期權，但須獲得批准。

與蘋果相似的股票

如果你正在考慮蘋果（AAPL）的替代方案，那麼還有其他幾家大型科技公司具有類似的財務穩定性、市場影響力和創新渠道。

• 微軟 (MSFT) — 一家涉足軟件、雲計算和硬件的全球技術領導者，在市場估值和增長方面經常與蘋果直接進行比較。
• Alphabet Inc. (GOOGL) — 谷歌的母公司，主導數字廣告，並大量投資人工智能和雲服務。
• 亞馬遜 (AMZN) — 通過AWS成爲電子商務和雲基礎設施領域的領導者，爲零售和科技領域提供機會。
• 英偉達 (NVDA) — 專門研究GPU和AI處理，越來越多地被視爲未來科技的關鍵參與者，就像蘋果一樣。

現在是投資蘋果（AAPL）股票的好時機嗎？

蘋果（AAPL）在最近幾個季度表現出強勁的運營和財務表現，但目前是否是投資的好時機取決於加拿大投資者應評估的一系列因素，包括估值、增長前景和市場情緒。

截至2025年11月14日，蘋果股價收於271.97美元，略低於最近的高點277.32美元（10月31日創下的）。在過去的一個月中，AAPL增長了約11.5％，部分原因是第四季度業績強勁，該公司公佈的收入爲1025美元，每股收益爲1.85美元，均超出分析師的預期。其過去十二個月的市盈率爲36.52，相對較高，表明估值偏高。

對於考慮貨幣影響的加拿大投資者來說，美元兌加元的走強可能會影響回報。此外，在 FY2025 987.7美元的強勁自由現金流的支持下，蘋果的股息收益率爲0.37％，溫和但穩定。

從基本面來看，該公司的淨收入年增長19.5％，毛利率保持在46.9％的強勁水平。分析師目前將平均目標股價設定爲291.09美元，這表明上行潛力適中。

投資者在決策過程中還應考慮外部因素，例如加拿大銀行的利率預期和全球宏觀經濟風險。

來源：蘋果財務數據，截至14年11月25日的數據