如何报税：新手必知的6个步骤

大多数人并不太喜欢报税。而如果是第一次报税，更是容易让人感到压力山大。既要应对各种表格和申报材料，又要弄清楚各项内容该填在哪里，还得努力理解那些并不总是那么容易懂的规则。更何况，如果有人刚刚开始投资，即便此前已经报过税，也会平添一层复杂性。

好消息是，事情并不一定要那么复杂。Moomoo 的用户已经在使用一个旨在让金融更易获取的平台。尽管 Moomoo 以其强大的交易功能和简洁易用的界面而闻名，它还提供了一系列实用工具，助力用户应对报税季。

本文重点介绍相关资源与基本信息，旨在帮助读者了解部分人士如何免费准备并申报个人所得税。

个人何时可以开始申报2025年度的所得税？

2025年的报税季通常于1月下旬启动。，通常美国国税局开始受理纳税申报表的时间。

在申报纳税前确保已备齐所有必要文件，如W-2表和1099表，有助于避免出现错误，并避免日后可能需要提交更正申报。

了解报税流程

1. 确定是否需要提交申报

了解如何报税，首先要弄清楚个人是否负有申报义务。申报义务取决于收入、年龄和申报身份等因素。例如，如果某人是65岁以下的单身纳税人，且其总收入低于……$12,950在2024年（针对2025纳税年度），可能无需申报。然而，如果某人的工资中已扣缴了税款，或者其符合可退税的税收抵免条件，则申报仍有可能获得退税。借助美国国税局的互动税务助手工具可以协助个人确认其申报要求。

2. 收集文件

收集正确的文件至关重要。个人信息如……个人的社会安全号码是必需的. 对于收入，收集诸如……之类的表格W - 2s，1099 - Gs，和1099 - 美元是必要的。

moomoo用户只需使用 moomoo 交易平台:

• 在moomoo应用程序中：前往 “账户” 部分，然后 '税务文件'.

• 在网页版上：登录并查找 '税务文件' 在账户相关部分中。

更多信息，请参阅下方的 《税务文件清单》 部分。提前准备好所有材料，将有助于更准确地完成报税。

3. 确保税收抵免和扣除

税收抵免和扣除可以帮助减少您的纳税义务。 抵免 直接从个人应纳税额中扣除，而扣除项较低的应纳税所得额。例如，包括……劳动所得税抵免（EITC））适用于中低收入纳税人，以及诸如学生贷款利息之类的扣除项目。务必妥善保存所有可能享受的税收抵免与扣除项目的详细记录，因为在申报时需要提供相关证明材料。

4. 选择纳税申报方式

• 美国国税局免费报税：此项选项可能适用于2024年调整后总收入不超过84,000美元的个人。请于1月至10月中旬期间访问美国国税局官网，从其合作的报税软件中进行选择。

• 税务软件不妨选择像TurboTax、H&R Block或TaxAct这样信誉良好的报税软件。输入相关信息后，软件会一步步引导您完成申报流程。

• 邮寄申报：可通过获取1040表格及任何必要的附表，仔细填写后寄送至美国国税局（IRS）的相应地址来完成。

5. 收到退税

如果个人有资格获得退税，最快的方式是通过 直接存款。在申报时需要提供个人银行的路由号码和账户号码。对于选择电子申报并使用直接存款的纳税人，美国国税局（IRS）通常在 21天内 发放退税。选择纸质支票的纳税人可能需要更长时间。可通过 美国国税局（IRS）的“Where's My Refund?” 工具跟踪退税进度 在其网站上。

6. 注意截止日期并按时缴纳税款

纳税申报的截止日期通常为4月15日如果需要更多时间提交申报，务必在此日期前申请延期。但申报期限的延长并不等同于缴税期限的延长。在4月截止日期前估算并缴纳应缴税款，有助于个人避免罚款和利息。可通过以下方式完成缴款：美国国税局电子联邦税收支付系统（EFTPS），可通过信用卡或借记卡支付，也可在邮寄申报时随纳税申报表一并寄送支票或邮政汇票。

免费报税资源

美国国税局免费报税项目

适用于调整后总收入为……的纳税人 $84,000或更少，2024年。它提供来自诸如……等公司的免费报税软件。税务杀手和 税务法案. 美国国税局也拥有免费可填写的文件表格适用于所有人，尽管它们不提供税务指导或州级申报选项。它可在……上访问。美国国税局网站自2025年1月10日起至10月中旬。

直接文件

截至2025年，该计划已在25个州实施，符合条件者须居住在参与该计划且税务状况相对简单的州。它支持 W-2收入、失业补偿金、利息收入、 和 部分退休收入。该计划可通过 IRS网站获取，提供英文和西班牙文版本。

免费税务软件

许多主流税务软件提供商为简单的税务情况提供免费版本。例如， H&R Block的免费版本、TaxAct Free、TaxSlayer Simply Free、 和 TurboTax Free Edition。每个版本都有其涵盖的表格和资格标准。这些免费版本通常包含州税申报表，但有些可能在报税截止日期临近时收费。

老年人税务咨询（TCE）

该 TCE 项目帮助 60岁及以上的个人，部分 由AARP运营的站点 还为50多岁、收入较低至中等的纳税人提供协助。社区组织利用联邦拨款资金提供免费报税服务，重点关注与养老金和退休相关的税务问题。TCE服务点可在美国国税局（IRS）网站上查询。

志愿者所得税援助（Volunteer Income Tax Assistance, VITA）

该 VITA 项目帮助低收入至中等收入人士、残障人士、年长的美国人以及英语能力有限的人士。收入上限通常为 $67,000. VITA服务点由合作机构和经美国国税局认证的志愿者运营。VITA服务点可在……上查询。IRS网站或致电800-906-9887.

米尔税

美国国防部为现役军人、其家属以及部分退伍军人提供一项计划。该计划提供免费的报税软件、税务协助及其他相关资源。该计划支持提交一份联邦报税表及最多三份州报税表。服务将于……起正式启用。2025年1月15日. 可以在……上访问军事资源网.米利.

税务文件清单：报税时常用信息

• 个人信息：社会安全号码、配偶相关信息（如适用）、身份保护密码。

• 收入表格: W-2 表格、1099-G 表格、1099-B 表格、租金收入记录。

• 扣除项记录：住房贷款利息报表（表格 1098）、房地产和个人财产税记录，以及慈善捐赠收据。

• 投资者：moomoo 税务文件.

• 其他：教育支出记录和医疗费用收据。

关于报税的常见问题

报税截止日期是什么时候？

一般截止日期为 4月15日。如果应获得退税，逾期申报不会产生罚款，但尽早申报可能更有利。如果需要缴纳税款，则确保在截止日期前完成申报并缴款，以避免罚款。某些类型收入的人士可能必须申报，例如 自营职业收入.

申报的最低收入门槛是多少？

这取决于申报身份和年龄。例如，在2024年（适用于2025年报税），65岁以下的单身申报人通常在其总收入至少达到 $12,950. 对于夫妻共同申报的纳税人，该门槛为$25,900然而，对于那些已预扣税款或符合某些可退税额抵免条件的人来说，即使其收入低于上述门槛，申报也可能更有利。

可以不借助他人自行报税吗？

是的，许多个人都能成功自行申报。报税软件，美国国税局免费申报可填写表格通常会采用这种方式，或选择其他免费申报渠道。然而，如果纳税情况较为复杂，不妨考虑聘请税务专业人士提供协助。

报税要花多少钱？

费用各不相同。免费选项如美国国税局免费报税、直接报税，或者税务软件的免费版本都是无需付费的。税务专业人士会根据申报表的复杂程度收取不同的费用，其中简单申报的收费范围从……$100–$200 以及更复杂的报税表，费用可能高达数百美元甚至更多。某些付费税务软件版本的价格可能在 $20–$100 或更高。

如果未提交纳税申报表会怎样？

如果欠缴税款且未提交申报表，个人将面临未申报和未缴税的双重罚款，并需对未缴余额支付利息。如果应获得退税，未申报则意味着无法拿回这笔钱。在极端情况下，美国国税局（IRS）可能会采取诸如扣押工资或查封资产等措施。