ACATS——关于通过更换经纪商转移投资，您需要了解的事项

随着您逐步构建投资组合、扩大投资规模，您可能会发现，在某个时点希望更换券商。

当TD Ameritrade新加坡分公司宣布自今年12月起停止面向散户投资者的服务时，这些投资者似乎亟需为其持仓寻找新的托管平台。

转移或更换经纪账户并不一定困难。通过ACATS或实物交割方式，不仅能让您快速完成转换，还能往往为您节省时间和精力。

以下是关于ACATS流程的必要信息。

什么是ACATS？

ACATS 是“自动客户账户转账服务”的缩写。如果您想在不同券商之间转移投资，例如从 TD Ameritrade 新加坡转移到 Moomoo SG，该系统可以帮助您更顺畅地完成这一流程。
ACATS使投资者能够自由选择与其投资目标高度契合的经纪商。
借助ACATS，您无需先卖出投资、转移现金，再通过新券商重新买入股票。相反，美国全国证券清算公司（NSCC）负责在各券商之间完成资金与证券的划转。

许多经纪商支持ACATS转账或实物股票过户，适用于包括股票、债券、ETF、共同基金和期权在内的多种常见投资品种。然而，并非所有经纪商都提供全部投资品种，因此对于新经纪商不支持的标的，需先将其卖出，再以现金形式完成过户。

ACATS有哪些优势？

投资者发现，通过ACATS进行股票转账有助于构建投资组合。与非ACATS转账相比，ACATS速度更快、操作更简便，且出错几率更低。

税收优惠

为转入新的券商而变现投资，可能会给投资者带来税务影响。通过ACATS进行转账有助于减轻出售投资所引发的税务负担，因为这属于资金转移而非实际出售。

更大的经纪灵活性

发明人不再被单一经纪机构束缚数十年，而是拥有了更大的灵活性，能够根据自身目标在最合适的经纪机构之间自由切换。

广泛范围

ACATS系统还能简化在经纪公司与部分银行之间转移投资的流程。

简化的转账流程

股票过户流程比手动兑现并转移投资更加迅速、高效。

ACATS是如何运作的？

尽管使用ACATS通常十分简便，投资者仍可向其新经纪商寻求帮助，以解答任何疑问。以下是您在完成这一过渡时应当了解的主要步骤。

1. 请携带您当前券商出具的最新对账单。对账单应包含账户类型、账号以及当前投资等重要信息。

2. 在您办理股票过户之前，需先在新券商开立一个新账户。请务必确保新账户的类型与原券商的账户保持一致。换言之，如果您此前已持有应税账户，则应在新券商开立一个应税账户。开户时，您需要提供社会安全号码、驾驶证以及其他可用于身份验证的个人资料。

3. 随后，您将通过转账启动表（TIF）启动转账流程。该表格将正式提交转账申请，您所申请的资金将经由ACATS系统处理。请注意，表格上的所有信息均须与您原账户的信息保持一致，即您的个人信息及各项数据的填写和拼写必须完全相同。

4. 填写本表格后，您的新券商将向您的原券商申请办理账户迁移。您需等待5至7个工作日，方可完成迁移。如在等待迁移期间希望进行交易，请务必与您的新券商沟通。

5. 即使ACATS已完成向您的新券商的转账，也请妥善保管原券商的所有记录。保留完整记录有助于您在税务申报时始终拥有一致的投资凭证。

通过ACATS转移您的资产流程相对简单，您的新券商将在整个过程中为您提供必要的协助与解答。

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哪些监管规定会影响ACATS？

尽管ACATS能够简化投资的转移流程，但投资者仍需了解相关监管规定。这些规定旨在同时保护投资者与券商自身的权益。其中，有两条关键规则需要特别留意。

匹配信息

至关重要的是，您在新券商账户中的信息必须与旧券商账户中的信息完全一致。尤其是TIF相关的信息，更须做到一一对应、毫无差错。任何身份信息的变更或错误，例如社会安全号码有误，或姓名不匹配，都可能导致申请被拒。这些严格的标准旨在保护投资者免受盗窃和欺诈风险。如果您的旧券商确实驳回了您的申请，您仍有机会对申请进行修改并重新提交。

投资接受

作为投资者，您需要了解，券商并无义务接受所有转入的账户。当您的新券商启动转户流程时，他们有权决定接受哪些账户。此外，您的新券商可能对特定投资品种设有准入条件，若您不符合这些要求，他们亦有权予以拒绝。

在启动账户迁移之前，请务必了解您的新券商接受哪些类型的账户，以及相关投资须满足的各类要求。这样做有助于避免出现意想不到的状况。

ACATS转账费用及预期情况

在申请办理投资账户转户时，您通常需要支付原券商收取的转户手续费。该费用一般在50至100美元之间。不过，部分券商在您将投资转入其账户时会为您报销这笔费用；还有些券商则会提供入金奖励，用以抵扣相关费用。

许多人选择更换券商，是因为新券商的佣金更低甚至免收佣金。如果您的新券商不报销转户手续费，那么较低的或免收的佣金很可能会弥补这部分费用。

ACATS转账需要多长时间？

一旦您开始办理账户转移，整个流程通常需要5至7个工作日。请向您的新券商咨询具体的时间安排，因为他们可根据您的账户情况更准确地掌握ACATS转账的预计时长。此外，他们可能还提供专门的渠道供您跟踪进度。

有时这一流程可能会出现延迟。例如，如果负责将您的投资转入新券商的机构并非专门的券商，则办理时间可能会更长。此外，某些账户（如由托管机构或银行托管的账户）的转移也可能需要更长时间。

ACATS 和 moomoo

说到像专业人士一样交易，moomoo正是为您量身打造的交易平台。借助ACATS，您更可轻松将投资转入，并在我们先进的交易平台上实现投资组合的整合。此外，我们还提供转账手续费返还以及快速安全的交易服务，让您安心管理账户。

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