オーストラリアでHSBCホールディングスの株式を購入する方法 [2025]

重要なポイント

• HSBCホールディングス（NYSE：HSBC）は、グローバルな銀行取引機会を提供しているため、オーストラリアの投資家にとって魅力的です。
• オーストラリア人は、オーストラリアドルの資金調達と端数株をサポートするmoomooなどの米国にアクセス可能な取引アプリを介してHSBC株を購入できます。
• HSBC株は、配当、自社株買い、2025年第3四半期の好調な業績に支えられ、最近上昇の勢いを見せています。
• 銀行は 2.75% の配当利回りを提供しており、2025年には配当性向を 50% にすることを目標としています。
• アナリストは、堅調なファンダメンタルズと強固な資本基盤を理由に、HSBCを74ドルの価格目標で「買い」と評価しています。

HSBCホールディングス（HSBC.US）は、ロンドンに本社を置くグローバルな銀行および金融サービス会社で、リテールバンキング、コマーシャルバンキング、ウェルスマネジメント、グローバルバンキングマーケットなどの幅広いサービスを提供しています。50か国以上で事業を展開し、アジアに強いルーツを持つHSBCは、国際金融において重要な役割を果たしており、グローバルな露出を求めるオーストラリアの投資家にとって戦略的な株となっています。

オーストラリアでHSBCホールディングスの株を買うには？

HSBCホールディングス（NYSE：HSBC）への投資は、特にアジアとウェルスマネジメントで大きな存在感を示しているため、グローバルバンキングへの露出を求めるオーストラリア人にとって魅力的な選択肢です。オーストラリアの新入社員でHSBC株の購入を検討している場合は、迅速かつ簡単に始められるように、カスタマイズされたステップバイステップガイドを用意しています。

ステップ1：米国市場に最適な株取引アプリを選びましょう

オーストラリアでHSBC株を購入するための最初のステップは、米国市場へのアクセスを提供する、信頼性が高くユーザーフレンドリーな取引プラットフォームを選択することです。オーストラリアの投資家にとって最良の選択肢の1つは ムームー、直感的なインターフェースと堅牢な取引ツールで知られており、忙しいプロフェッショナルに最適です。

プラットフォームを選ぶときは、仲介手数料、市場前/時間外取引へのアクセス、口座設定のしやすさ、モバイルアプリのパフォーマンス、オーストラリアの銀行システムとの統合などの重要な要素を考慮してください。Moomooは、米国株の手数料無料取引、高度な調査ツール、個人投資家向けの教育リソースでこれらのニーズを満たしています。

ステップ2：正しい口座タイプを選択して、株取引口座を開設してください

次に、投資目標に基づいて適切な口座タイプを選択してください。オーストラリアでは、HSBCのように米国株を取引するために次の口座のいずれかを開設できます。

個人アカウント: ほとんどの個人投資家に最適です。個人名を使って取引します。

企業アカウント: 事業体を通じて投資したい場合に適しています。

信託口座: 家族信託や裁量信託を利用して投資を管理している人に適しています。

SMSF アカウント: 国際株式への分散を検討している自己管理型スーパーファンドに最適です。

株取引口座を開設するには、オーストラリア居住者は通常、有効なパスポートまたは運転免許証、納税ファイル番号（TFN）、銀行口座情報などの詳細を提供する必要があります。HSBCホールディングスのような米国上場株式を取引するには、W-8BENフォームにも記入する必要があります。このフォームは、税務上、あなたが米国居住者ではないことを確認し、配当に関する米国とオーストラリアの租税条約の恩恵を受けるのに役立ちます。

ステップ3: アカウントに資金を入金してください

アカウントを設定したら、次のステップは資金を入金することです。moomooを含むほとんどの取引プラットフォームは、AUD入金をサポートしています。プラットフォームは外国為替から米ドルへの換算を処理するので、米国の銀行口座を開設しなくてもHSBC株を購入できます。FX手数料や最低資金調達要件を確認してください。

ステップ4：HSBCホールディングスのファンダメンタルズを研究してください

HSBC株を注文する前に、時間をかけて会社の最新の財務、事業セグメント、および収益見通しを確認してください。HSBCは、コーポレート・バンキングとインスティテューショナル・バンキング、インターナショナル・ウェルス・アンド・プレミア・バンキング、英国と香港の中核市場などの主要部門で事業を展開しています。配当利回り、1株当たり利益（EPS）、収益動向などの主要な指標を分析して、銀行の長期的な価値とリスクを評価します。

ステップ5: HSBCの株式購入の予算を設定します

HSBCにどれだけの資本を割り当てても構わないかを決めてください。投資可能な資金の合計とポートフォリオの配分を考慮して、明確な予算を立ててください。事前に別の緊急資金を用意しておいてください。

ユニットあたりの株価が高く、当面の予算に収まらない場合は、プラットフォームがサポートしているかどうかを確認してください 端数株式。これにより、事前に全株を購入しなくても、わずか数ドルでHSBC株に投資できます。

ステップ6：HSBCの株をいつ購入するかを決めます

市場のタイミングを計るのはいつも難しいです。長期投資家にとって、ドルコスト平均法は人気のある戦略です。テクニカル分析を行ったり、マクロイベントや収益レポートに基づいて下落を待ったりする人もいます。HSBCの株式は、幅広い金融業務を行っているため、金利の決定、世界の銀行政策、地政学的傾向に反応する可能性があることを覚えておいてください。

ステップ7: 株式ポートフォリオを監視してください

HSBCの株を購入したら、それを追跡することが重要です。ほとんどのトレーディングアプリは、リアルタイムのアラート、ポートフォリオのパフォーマンストラッキング、および財務ニュースを提供します。配当申告、決算結果、または持ち株に影響を与える可能性のある規制の変更など、会社の発表を積極的に見直してください。リスク許容度と財務目標に合わせて、定期的にポートフォリオのバランスを取り直してください。

HSBCホールディングスとは何ですか？

HSBC Holdings plcは、世界最大かつ最も多様な銀行および金融サービス組織の1つで、50か国以上で事業を展開し、アジア、ヨーロッパ、英国で強い存在感を示しています。ロンドンに本社を置く同社は、ウェルス・アンド・パーソナル・バンキング、コマーシャル・バンキング、グローバル・バンキング・アンド・マーケッツという主要な事業セグメントを通じて幅広いサービスを提供しています。HSBCは、リテールバンキング、企業融資、貿易金融、保険、資産管理などのサービスで、世界中の4000万人以上の顧客にサービスを提供しています。銀行の上位株主には、ピンアン・アセット・マネジメント、ブラックロック、ヴァンガードなどがあり、機関投資家の所有基盤が多様であることを強調しています。1865年に設立され、ニューヨーク証券取引所とLSEで取引されているHSBCは、グローバルバンキングリーダーとしての役割を確固たるものにしてきました。

HSBCホールディングスの株価はどうでしたか？

ここ数ヶ月、HSBCホールディングス（NYSE：HSBC）の株価は、投資家心理の改善と堅調なビジネスファンダメンタルズの両方を反映して、一貫して上昇の勢いを増しています。HSBCの株価は、香港、英国、インターナショナル・ウェルス・マネジメントなどの中核市場における戦略的再編と堅調なリターンのおかげで、著しい上昇を見せています。

2025年を通じて、HSBCホールディングスの株価に対する信頼は、安定した配当支払いや積極的な自社株買いなど、株主に優しい一連の行動によっても支えられてきました。二桁の株主資本利益率や1株当たり利益の増加などの注目すべき財務指標は、価値創造への同社の取り組みを浮き彫りにしています。

HSBCの株価は、好調な技術動向と2025年第3四半期の好調な収益発表によっても上昇しており、事業分野全体で堅調な業績を示しています。そのため、多くの市場参加者は、特にマクロ経済の影響と事業地域全体で変化する規制環境に関して、HSBCホールディングスの価格動向を注意深く監視し続けています。

HSBCホールディングスの主要な財務指標

出典：ムームーさん、12月25日現在のデータ。

HSBCホールディングスの価格予測

市場アナリストは、コンセンサスの「買い」格付けに支えられて、HSBCの株価見通しについて強気な姿勢を維持しています。アナリストの平均目標価格は現在74.00ドルで、現在の水準からはやや上昇していることを示唆しています。HSBCの将来の価格パフォーマンスの主な要因には、継続的な収益成長、安定した純利息収入、および2025年までの目標である50％の配当性向が含まれます。

HSBCホールディングスの株価動向は、非中核事業の売却、資産管理サービスの強化、CET1比率14.5％を超える高い資本力の維持などの戦略的取り組みからも恩恵を受ける可能性があります。とはいえ、世界的な信用状況や訴訟リスクなどの外部要因は、今後数四半期にわたって引き続き注意すべき潜在的な逆風です。

HSBCホールディングスの2025年第3四半期の収益分析

出典：HSBCホールディングスの財務報告書、2025-10-28年現在のデータ

HSBCホールディングスは、2025年の第3四半期にさまざまな業績を上げました。収益は179.0億ドルまで急増し、前年比で1.36％、5.75％の緩やかな増加を記録しました。売上高の伸びにもかかわらず、売上総利益率は引き続き圧迫されており、第1四半期の42.67％から30.74％に低下しました。この収益性の低下は、バーナード・マドフ事件を含む14億ドルの法的規定によるものもあり、これも純利益が前年比18.46％減少して55.0億ドルになった一因となっています。希薄化後のEPSは1.40ドルで、前四半期比で 7.69% とわずかに増加しましたが、1年前からは 17.65% 減少しました。これらの結果は直近で議論されました HSBCの決算説明会 2025年10月28日に開催されました。

の間に HSBCの決算日 説明会で、経営幹部は、ハンセン銀行の民営化、非中核市場からの撤退、香港における新規顧客の堅調な増加など、継続的な変革の取り組みを強調しました。HSBCの業績をよりよく理解するための1つの例えがあります。銀行は、法的、経済的な霧の中を航行するクルーズ船のようなものです。エンジン（収益基盤）が順調に稼働していても、費用のかかる霧関連の障害（訴訟やリストラなど）が利益の勢いを圧迫する可能性があります。CFOは、香港と英国のウェルスマネジメントとコマーシャルバンキングの強みを強調しました。これは長期株主にとってポジティブな指標です。経営陣は、通年の銀行純利息収入目標である430億ドルを改めて表明し、今後の預金の構造的増加と慎重なコスト管理を強調しました。

HSBCホールディングスの株式は配当を支払いますか？

HSBCホールディングス（NYSE：HSBC）は、主要なグローバル銀行機関としてだけでなく、一貫した配当分配による株主還元を長年にわたって行ってきた実績でも広く認識されています。国際的な収益重視の機会へのアクセス方法を検討しているオーストラリアの投資家、特に四半期ごとの支払いを好む投資家にとって、HSBCホールディングスは信頼できる配当支払い株として際立っています。同社の配当方針は、頻繁な自社株買いや財務実績や規制目標に合わせた調整を含む、より広範な資本管理アプローチを補完するものです。

HSBCはここ数四半期で、堅調な純利息収入、継続的な収益性、そして株主に優しい方針を維持することへの取り組みに重点を置いた資本還元計画により、堅調な財務状況を示してきました。銀行は、持続可能な配当を実現するための戦略を強化するために、2025年に向けて約50％の配当性向目標を設定しました。オーストラリアの投資家にとって、ニューヨーク証券取引所で取引されるADRまたはグローバルETFを通じてHSBCにエクスポージャーがあると、潜在的な資本増価と相まって、信頼できる収入が得られるという追加の利点が得られる可能性があります。

HSBCホールディングスの配当概要

出典：stockanalysis.com、2025年11月11日現在のデータ

HSBCの配当とグローバル市場の同業他社との比較

利回りに関しては、HSBCの過去12か月間の配当利回りは 2.75% で、国際的な同業他社と比較すると中程度に見えるかもしれません。たとえば、インテサ・サンパオロ（イタリア）とICICI銀行（インド）は5％を超える利回りを提供していますが、HSBCはより保守的でありながら支払い頻度は一貫しています。より広範な英国の金融セクターでは、HSBCの配当利回りは英国の配当支払者の上位25％（平均約5.5％）よりも低くなっています。

しかし、HSBCには、配当の持続可能性を支えるいくつかの戦略的利点があります。CET1比率が14.5％であることは、強力な資本バッファーを示しており、定期的な買い戻しプログラムは株主価値を高めます。HSBCは、現在の利回りランキングで常にトップとは限りませんが、規律ある配当戦略、グローバルな分散化、信頼できる四半期ごとの分配により、オーストラリアをはじめとする長期インカム投資家にとって回復力のある選択肢となっています。

HSBCの株式はいつ分割されますか？

直近のHSBCの株式分割は、1999年7月6日にHSBCホールディングスが6対1の株式分割を行い、発行済株式数を増やしながら1株当たりの価格を比例して引き下げたときに行われました。これは、個人投資家にとってHSBC株の流動性とアクセシビリティを高めることを目的とした重要な企業行動でした。2025年現在、これ以上のHSBCの株式分割は発表も完了もされていません。潜在的なHSBCの株式分割履歴を調査している場合や、次のHSBCホールディングスの株式分割日の最新情報を探している場合は、特にオーストラリアでHSBC株を購入する予定がある場合は、公式の投資家向け広報コミュニケーションと規制当局への提出書類に注目することが重要です。

HSBC.USはどのETFを保有していますか？

HSBCホールディングス（証券コード：HSBC.US）を含む上場投資信託（ETF）に投資することで、銀行や金融サービス部門への多様なエクスポージャーを得ることができます。HSBCを保有しているETFをいくつか紹介します。

• iシェアーズ・グローバル・ファイナンシャルズ ETF（IXG）： このETFは、HSBCのような多国籍銀行を含む、世界の大型株と中型株の金融株を追跡します。
• ファイナンシャル・セレクト・セクターSPDRファンド（XLF）： このETFは主に米国に焦点を当てていますが、インデックス構成の変化に応じて、世界的な金融大手を保有しています。
• ヴァンガードFTSEオールワールド（米国を除く）ETF（VEU）： HSBCなどの主要な国際銀行を含む、米国以外の企業にエクスポージャーを提供します。
• iシェアーズ MSCI ACWI（旧米国上場投資信託）（ACWX）： 米国以外の大型株および中型株を追跡しています。そのグローバルな事業展開により、HSBCをコンポーネントとして取り上げています。
• iシェアーズ MSCI イギリス ETF（EWU）： 特に英国の上場企業に焦点を当てています。HSBCはその規模と市場での存在感からトップホールディングスの1つです。

どの株がHSBCに似ていますか？

HSBCホールディングス（HSBC.US）の株式を調べている場合は、ヨーロッパ、アジア、アメリカなどの地域で同様の事業を行っている他の大手多国籍銀行や分散型金融機関も調べてみるといいかもしれません。

• JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー(JPM.US) — 投資銀行、金融サービス、資産管理を提供する米国最大の銀行の1つで、国際的なエクスポージャーも充実しています。
• シティグループ株式会社（C.US） — 新興市場におけるリテールバンキングのプレゼンスが強く、国際的にも同等の、グローバルな多角的金融サービスグループです。
• バークレイズ・ピーエルシー（BCS.US） — 英国を拠点とする大手多国籍銀行で、パーソナルバンキング、コーポレートバンキング、インベストメントバンキングの分野で事業を展開しており、HSBCと同様のプロファイルを持っています。
• ドイツ銀行株式会社（DB.US） — 主要な投資銀行部門を含む、グローバルな銀行業務と金融サービスを提供するドイツの旗艦銀行。
• スタンダードチャータードPLC（STAN.L） — HSBCのような、ロンドンに本社を置く貸し手で、アジア、アフリカ、中東に重点を置いています。

HSBCホールディングスの株を買うのに良い時期ですか

2025年11月12日現在、HSBCホールディングス（NYSE：HSBC）は73.74米ドルで取引されており、過去1か月で12％上昇しました。これは、10月20日の安値である65.21米ドルから大幅に上昇しています。技術的には、RSI（相対力指数）のようなモメンタム指標が買われ過ぎの領域（RSI-6、86.14）に押し込まれています。これは、投資家の強い需要を示していますが、短期的な買い手には注意が必要であることを示しています。ファンダメンタル面では、過去12か月の株価収益率は、長期中央値を上回る15.47に上昇しましたが、4.1％を超える堅調な配当利回りと、進行中の30億米ドルのプログラムのように一貫した買い戻しは、銀行が依然として株主に報いることを示しています。HSBCを、よく油を塗った大きな船と想像してみてください。すぐには向きを変えませんが、嵐に耐え、安定して戻ってくるように作られています。

ただし、他の大手金融機関と同様に、HSBCもリスクの影響を受けないわけではありません。2025年上半期の税引前利益は前年比で27％減少したと報告されており、世界経済の不確実性や信用損失引当金の増加などの課題が浮き彫りになっています。純利息収入に打撃を与える可能性のある金利リスクもあります。アナリストの3人に3人がHSBCを「買い」と評価しており、株価は最新の目標価格である74米ドルをわずかに下回っていますが、銀行の安定した基盤が一時的な雲を相殺しているかどうかを評価することが重要です。話を始める前に、オーストラリアの投資家は分散戦略とリスク選好を検討し、ASICガイドラインに基づく個別のアドバイスを求めてファイナンシャルアドバイザーに相談する必要があります。

HSBCホールディングスの2025年の見通しはどうですか？

HSBCホールディングスは慎重ながら楽観的な2025年に直面していますが、不安定な世界の海を航行する場合と同様に、銀行は厳しい逆風を乗り越えなければなりません。2025年上半期の税引前利益は、14億ドルの法的規定と、前年の資産売却による利益がなかったこともあり、前年同期比27％減の158億米ドルとなりました。収益は9％減の341億ドルでしたが、HSBCはCET1の 14.6% という堅調な資本比率を維持し、2027年までの10代半ばの有形資産利益率目標を再確認しました。しかし、世界的な貿易の緊張や金利の軟化（上半期に純金利が1.57％に低下）などの流れの変化により、銀行の純利息収入が減少する可能性があり、2025年には約42〜430億ドルと予測されています。

HSBCはズームアウトして、再編されたグローバルバンキングの分野で競争力を高めようとしています。特にアジアでは、非中核事業を削減し、効率化に投資し、資産管理を拡大しています。大型船の帆を再調整するのと同じように、これらの動きは抵抗を減らして加速を向上させるように設計されています。それでも、予想される信用損失が19億ドルに増加し、規制上および訴訟上のリスクが続いていることを考えると、投資家は、HSBCの2025年までの道のりには順風満帆と突然の嵐の両方が含まれる可能性があることを念頭に置いておく必要があります。しかし、その一貫した配当実績と30億ドルの自社株買いは、激動の海を安定させます。

HSBCホールディングスの株式の購入方法に関する最終的な考え方

オーストラリアでHSBCホールディングスの株を購入する場合、手続きはこれまで以上に簡単です。まず、米国株にアクセスできる取引プラットフォームを選ぶことから始めましょう。moomooはオーストラリアの投資家にとって傑出した選択肢です。そこから、適切な口座タイプを開き、税務上のW-8BENフォームに記入し、口座に資金を供給し、HSBCの財務状況を徹底的に調査してください。端数株を使ってわずか数ドルで投資し、一回限りの買いかドルコスト平均法かを問わず、購入戦略を決めることができます。投資をしたら、ポートフォリオを定期的にチェックして、ニュース、収益の最新情報、配当申告を確認してください。

HSBCは、国際的な多角化、配当による収入、グローバルな銀行セクターへの露出を求めるオーストラリア人にとって有力な候補です。特にアジアでの強みと一貫したキャピタルリターンを考えると。最近の業績と将来を見据えた戦略に基づくと、HSBCは、時折のボラティリティに慣れている人にとって、堅実な長期投資であり続けています。取引の決定は常に財務目標とリスク許容度に合わせて行ってください。オーストラリアでHSBC株を購入する前に、資格のあるファイナンシャルアドバイザーに相談することを検討してください。