如何在澳大利亞購買匯豐控股的股票 [2025]

關鍵要點

• 匯豐控股（紐約證券交易所代碼：HSBC）提供全球銀行業務機會，使其對澳大利亞投資者具有吸引力。
• 澳大利亞人可以通過美國可訪問的交易應用程序購買匯豐股票，例如moomoo，該應用程序支持澳元融資和部分股票。
• 在分紅、股票回購和強勁的2025年第三季度收益的支持下，匯豐銀行股票近期表現出上漲勢頭。
• 該銀行提供2.75％的股息收益率，目標是2025年派息率爲50％。
• 分析師將匯豐銀行評爲 「買入」，目標股價爲74美元，理由是基本面強勁，資本基礎堅實。

匯豐控股（HSBC.US）是一家總部位於倫敦的全球銀行和金融服務公司，提供廣泛的服務，包括零售銀行、商業銀行、财富管理和全球銀行市場。匯豐銀行業務遍及50多個國家，扎根於亞洲，在國際金融中發揮着至關重要的作用，使其成爲尋求全球敞口的澳大利亞投資者的戰略股票。

如何在澳大利亞購買匯豐控股股票？

對於尋求全球銀行業務的澳大利亞人來說，投資匯豐控股（紐約證券交易所代碼：HSBC）可能是一個有吸引力的選擇，尤其是鑑於匯豐在亞洲和财富管理方面的重要業務。如果您是澳大利亞的新員工，想購買匯豐股票，這裏有一份量身定製的分步指南，可幫助您快速輕鬆地入門。

步驟1：選擇最適合美國市場的股票交易應用程序

要在澳大利亞購買匯豐銀行股票，第一步是選擇一個可靠且用戶友好的交易平台，提供進入美國市場的機會。澳大利亞投資者的最佳選擇之一是 moomoo，以其直觀的界面和強大的交易工具而聞名——非常適合忙碌的專業人士。

在選擇平台時，請考慮諸如經紀費、盤前/盤後交易的機會、帳戶設置的便捷性、移動應用程序性能以及與澳大利亞銀行系統的集成等關鍵因素。Moomoo通過美國股票的免佣金交易、先進的研究工具和爲散戶投資者量身定製的教育資源來滿足這些需求。

步驟2：選擇正確的帳戶類型並開立股票交易帳戶

接下來，根據您的投資目標選擇正確的帳戶類型。在澳大利亞，您可以開設以下帳戶之一來交易美國股票，例如匯豐銀行：

個人帳戶: 最適合大多數散戶投資者。您使用您的個人姓名進行交易。

公司賬號: 如果您想通過商業實體進行投資，則適合。

信託帳戶：適合那些使用家族信託或全權信託來管理投資的人。

SMSF 帳戶：非常適合希望分散投資國際股票的自我管理的超級基金。

要開設股票交易帳戶，澳大利亞居民通常需要提供詳細信息，例如有效的護照或駕照、稅務檔案號（TFN）和銀行帳戶信息。要交易匯豐控股等美國上市股票，您還需要填寫 W-8BEN 表格。此表格用於確認您不是美國居民，可幫助您從美國-澳大利亞的股息稅收協定中受益。

第 3 步：爲您的帳戶注資

設置帳戶後，下一步是存入資金。大多數交易平台，包括moomoo，都支持澳元存款。該平台將處理外匯兌換成美元的業務，使您無需開設美國銀行帳戶即可購買匯豐股票。查看是否有任何外匯費用或最低資金要求。

第 4 步：研究匯豐控股的基本面

在訂購匯豐銀行股票之前，請花點時間查看公司最新的財務狀況、業務板塊和收益展望。匯豐銀行在關鍵部門開展業務，包括企業和機構銀行、國際財富和卓越銀行以及英國和香港的核心市場。分析股息收益率、每股收益（EPS）和收入趨勢等關鍵指標，以評估該銀行的長期價值和風險。

第 5 步：爲您的匯豐股票購買設定預算

決定您願意向匯豐銀行分配多少資本。通過考慮您的可投資資金總額和投資組合分配，制定明確的預算。確保事先建立了單獨的應急基金。

如果單位股價很高且不符合您的即時預算，請檢查您的平台是否支持 部分股票。這使您只需幾美元即可投資匯豐股票，而無需預先購買全額股票。

第 6 步：決定何時購買匯豐股票

把握市場時機總是很棘手的。對於長期投資者來說，美元成本平均是一種流行的策略。其他人可能會根據宏觀事件或收益報告使用技術分析或等待下跌。請記住，鑑於匯豐銀行的廣泛金融業務，其股票可能會對利率決定、全球銀行政策和地緣政治趨勢做出反應。

第 7 步：監控您的股票投資組合

一旦您購買了匯豐股票，追蹤就很重要。大多數交易應用程序提供實時警報、投資組合表現跟蹤和財經新聞。積極審查公司公告，例如股息申報、收益業績或可能影響您持股的監管變更。定期重新平衡您的投資組合，以符合您的風險承受能力和財務目標。

什麼是匯豐控股？

匯豐控股有限公司是全球規模最大、最多元化的銀行和金融服務組織之一，業務遍及50多個國家，在亞洲、歐洲和英國擁有強大的影響力。該公司總部位於倫敦，通過其關鍵業務領域提供全方位的服務：財富和個人銀行、商業銀行以及全球銀行和市場。匯豐銀行爲全球超過4000万名客戶提供服務，包括零售銀行、企業貸款、貿易融資、保險和資產管理。該銀行的主要股東包括平安資產管理、貝萊德和Vanguard，這凸顯了多元化的機構所有權基礎。匯豐銀行成立於1865年，在紐約證券交易所和倫敦證券交易所上市，鞏固了其作爲全球銀行業領導者的地位。

匯豐控股的股價表現如何？

最近幾個月，匯豐控股（紐約證券交易所代碼：HSBC）的股票一直保持上漲勢頭，這既反映了投資者情緒的改善，也反映了強勁的商業基本面。在香港、英國和國際财富管理等核心市場的戰略重組和強勁回報的推動下，匯豐銀行股價顯著升值。

在整個2025年，對匯豐控股股價的信心也得到了一系列股東友好行動的支持，包括穩定的股息支付和激進的股票回購。兩位數的股本回報率和不斷增長的每股收益等顯著財務指標凸顯了公司對價值創造的承諾。

匯豐銀行的股價也受到積極的技術趨勢和2025年第三季度強勁收益的推動，這表明其業務領域的穩健表現。因此，許多市場參與者繼續密切關注匯豐控股的價格動態，特別是宏觀經濟影響及其運營區域不斷變化的監管格局。

匯豐控股的主要財務指標

資料來源：moomoo，數據截至12月25日。

匯豐控股價格預測

在 「買入」 評級的支持下，市場分析師對匯豐銀行股價前景保持看漲立場。分析師的平均目標價格目前爲74.00美元，表明與當前水平相比略有上漲。匯豐銀行未來價格表現的關鍵驅動因素包括持續的收益增長、穩定的淨利息收入以及到2025年實現50％的目標股息支付率。

匯豐控股的價格走勢也可能受益於戰略舉措，例如剝離非核心業務、促進财富管理服務以及保持高資本實力，CET1比率超過14.5％。儘管如此，全球信貸狀況和訴訟風險等外部因素仍然是未來幾個季度值得關注的潛在阻力。

匯豐控股2025年第三季度收益分析

來源：匯豐控股財務報告，數據截至2025-10-28

匯豐控股2025年第三季度的業績喜憂參半。收入攀升至179.0億美元，連續小幅增長1.36％，同比增長5.75％。儘管收入有所增長，但毛利率仍面臨壓力，爲30.74％，低於第一季度的42.67％。盈利能力的壓縮部分歸因於包括伯納德·麥道夫案在內的14億美元法律條款，該案也導致淨利潤同比下降18.46％至55.0億美元。攤薄後的每股收益爲1.40美元，同比小幅增長7.69％，但比去年同期下降17.65％。最近討論了這些結果 匯豐業績電話會議 於 2025 年 10 月 28 日舉行。

在此期間 匯豐銀行業績日期 簡報會上，高管們強調了正在進行的轉型工作，例如恒生銀行的私有化、非核心市場的退出以及香港新客戶的強勁增長。可以用一個比喻來更好地理解匯豐銀行的表現：把銀行想象成一艘穿越法律和經濟迷霧的遊輪。即使發動機（其收入基礎）運轉順利，與霧有關的代價高昂的障礙（例如訴訟和重組）也會壓制利潤勢頭。首席財務官強調了香港和英國财富管理和商業銀行業務的實力，爲長期股東提供了積極的指標。管理層重申了其430億美元的全年銀行業淨利息收入目標，強調了未來的結構性存款增長和審慎的成本控制。

匯豐控股的股票會派發股息嗎？

匯豐控股（紐約證券交易所代碼：HSBC）不僅被公認爲佔主導地位的全球銀行機構，而且還因其通過持續的股息分配實現股東回報的長期記錄而被廣泛認可。對於考慮如何獲得以收益爲重點的國際機會的澳大利亞投資者，尤其是那些偏愛按季度付款的投資者，匯豐控股作爲一隻可靠的股息支付股票脫穎而出。該公司的股息政策補充了其更廣泛的資本管理方法，其中包括根據財務業績和監管目標進行頻繁的股票回購和調整。

在最近幾個季度中，匯豐銀行表現出強勁的財務狀況，強勁的淨利息收入，持續的盈利能力，以及強調其維持股東友好政策的承諾的資本回報計劃。該銀行已將2025年的派息率目標設定爲約50％，以加強其提供可持續股息的戰略。對於澳大利亞投資者而言，通過在紐約證券交易所交易的美國存託憑證或通過全球ETF向匯豐銀行進行投資可能會帶來額外的優勢，即可靠的收入和潛在的資本增值。

匯豐控股的股息摘要

來源：stockanalysis.com，數據截至 2025-11-11

匯豐銀行的股息與全球市場的銀行同行相比如何

就收益率而言，匯豐銀行過去12個月的股息收益率爲2.75％，與其國際同行中的部分同行相比，可能顯得溫和。例如，Intesa Sanpaolo（意大利）和ICICI銀行（印度）的收益率超過5％，而匯豐銀行仍然更爲保守，但支付頻率保持穩定。在整個英國金融領域中，匯豐銀行的股息收益率低於英國前25％的股息支付者，平均股息收益率約爲5.5％。

但是，匯豐銀行擁有多項戰略優勢來支撐其股息可持續性：14.5％的CET1比率表示強勁的資本緩衝，其定期回購計劃爲股東提供了額外的價值。儘管匯豐銀行在當前的收益率排名中可能並不總是處於領先地位，但其嚴格的派息策略、全球多元化和可靠的季度分配使其成爲澳大利亞及其他地區長期收益投資者的彈性選擇。

匯豐銀行股票何時拆分？

最近的匯豐銀行股票拆分發生在1999年7月6日，當時匯豐控股執行了6比1的股票拆分，增加了已發行股票的數量，同時按比例降低了每股價格。這是一項重大的公司行動，旨在提高匯豐銀行股票的流動性和散戶投資者的可及性。截至2025年，匯豐銀行尚未宣佈或完成進一步的股票拆分。如果您正在研究匯豐銀行股票拆分的潛在歷史記錄或正在尋找匯豐控股下一個股票拆分日期的最新信息，請務必繼續關注官方的投資者關係溝通和監管文件，尤其是如果您計劃在澳大利亞購買匯豐股票。

哪些ETF持有匯豐銀行？

投資包括匯豐控股（股票代碼：HSBC.US）在內的交易所交易基金（ETF）可以爲銀行和金融服務行業提供多元化的投資機會。以下是一些持有匯豐銀行的ETF：

• iShares 全球金融交易所買賣基金 (IXG)： 該ETF追蹤全球大盤和中盤金融股，包括匯豐銀行等跨國銀行。
• 金融精選板塊SPDR基金（XLF）： 雖然該ETF主要關注美國，但根據指數構成的變化，已將全球金融巨頭納入其持股。
• Vanguard 富時全球（美國除外）ETF（VEU）： 向非美國公司提供投資機會，包括匯豐銀行等主要國際銀行。
• iShares MSCI ACWI（美國除外）ETF（ACWX）： 追蹤大盤和中型非美國股票，匯豐銀行因其全球足跡而將其列爲一個組成部分。
• iShares MSCI英國ETF（EWU）： 特別關注英國上市公司，鑑於其規模和市場佔有率，匯豐銀行是其最大的持股公司之一。

哪些股票與匯豐銀行相似？

如果你正在研究匯豐控股（HSBC.US）的股票，你可能還想探索其他在歐洲、亞洲和美洲等地區開展類似業務的大型跨國銀行或多元化金融機構。

• 摩根大通公司(JPM.US) — 美國最大的銀行之一，提供投資銀行、金融服務和資產管理，具有很強的國際知名度。
• 花旗集團 (C.US) — 一家全球多元化金融服務集團，在新興市場擁有強大的零售銀行業務，國際關注度相當。
• 巴克萊集團 (BCS.US) — 一家總部位於英國的大型跨國銀行，從事個人、企業和投資銀行業務，其概況與匯豐銀行類似。
• 德意志銀行股份公司 (DB.US) — 提供全球銀行和金融服務的德國旗艦銀行，包括一家重要的投資銀行部門。
• 渣打銀行 (STAN.L) — 匯豐銀行等總部位於倫敦的貸款機構主要關注亞洲、非洲和中東。

現在是購買匯豐控股股票的好時機嗎

截至2025年11月12日，匯豐控股（紐約證券交易所代碼：匯豐銀行）的交易價格爲73.74美元，在過去一個月中上漲了12％，較10月20日的低點65.21美元穩步攀升。從技術上講，RSI（相對強弱指數）等動量指標正在進入超買區域（RSI-6 爲86.14），這表明投資者需求強勁，但也表明短期買家持謹慎態度。基本面方面，其過去十二個月的市盈率已升至15.47，高於長期中位數，但其超過4.1％的強勁股息收益率和持續的回購——例如正在進行的30美元計劃——表明該銀行仍在獎勵股東。把匯豐銀行想象成一艘運轉良好的大船：它轉彎不快，但它是爲抵禦暴風雨和產生穩定的回報而建造的。

但是，就像任何主要金融機構一樣，匯豐銀行也無法倖免於風險。該公司報告稱，2025年上半年稅前利潤同比下降27％，這凸顯了全球經濟不確定性和信用損失準備金增加等挑戰。還有利率風險可能會影響淨利息收入。儘管三分之三的分析師將匯豐銀行評爲 「買入」，而且該股略低於其最新的74美元目標價，但評估該銀行的穩定基礎是否抵消了暫時的陰雲至關重要。在涉足之前，澳大利亞投資者應考慮其分散投資策略和風險偏好，並根據澳大利亞證券投資委員會的指導方針諮詢財務顧問以獲得量身定製的建議。

匯豐控股對2025年的前景如何？

匯豐控股面臨着謹慎樂觀的2025年，但就像在波濤洶湧的全球海洋中航行一樣，該銀行必須克服嚴峻的阻力。2025年上半年的稅前利潤同比下降27％，至158億美元，部分原因是14億美元的法律條款以及去年資產出售沒有收益。雖然收入下降了9％，至341億美元，但匯豐銀行維持了14.6％的強勁CET1資本比率，並重申了其到2027年的十幾歲中期有形資產回報率目標。但是，全球貿易緊張局勢和利率疲軟等潮流的變化——上半年淨利率降至1.57％——可能會減少其銀行業淨利息收入，預計2025年約爲42-430美元。

匯豐銀行正在努力增強其在重塑後的全球銀行領域中的競爭優勢。它正在削減非核心業務，投資於效率，擴大财富管理，尤其是在亞洲。就像重新校準大型船上的帆一樣，這些動作旨在減少阻力和提高加速度。儘管如此，隨着預期的信貸損失將增至19億美元，以及持續的監管和訴訟風險，投資者應注意匯豐銀行到2025年的旅程可能包括一帆風順和突如其來的風暴。但是，其持續的股息表現和30億美元的回購爲動盪的水域提供了穩定劑。

關於如何購買匯豐控股股票的最終想法

如果你想在澳大利亞購買匯豐控股的股票，這個過程比以往任何時候都更加簡單。首先選擇一個可以讓您交易美國股票的交易平台——moomoo是澳大利亞投資者的絕佳選擇。然後，開設相應的帳戶類型，填寫用於納稅目的的 W-8BEN 表格，爲您的帳戶注資，並徹底研究匯豐銀行的財務狀況。您可以通過零星股票進行低至幾美元的投資，並決定購買策略，無論是一次性買入還是按美元成本平均計算。進行投資後，請務必定期監控您的投資組合，以了解新聞、收益更新和股息申報。

匯豐銀行是尋求國際多元化、通過分紅獲得收入和全球銀行業敞口的澳大利亞人的有力競爭者，尤其是憑藉其在亞洲的實力和穩定的資本回報。根據最近的表現和前瞻性策略，對於那些對偶爾波動感到滿意的人來說，匯豐銀行仍然是一項穩健的長期投資。請記住，交易決策應始終與您的財務目標和風險承受能力保持一致，並考慮在澳大利亞購買匯豐銀行股票之前諮詢持牌財務顧問。