这些是2025年顶尖的高股息ETF吗？

关键要点

• 高股息ETF通常提供相对稳定的回报，在市场波动期间可能颇具吸引力。

• 传统的高股息ETF指的是投资于股票。近年来，债券ETF和备兑看涨期权（covered call）ETF也已成为高股息资产，各自具有不同的特点。

• 综合考虑规模、运营历史、股息率和费率等因素，我们为澳大利亚投资者精选了十大国际高股息ETF以供参考。

• moomoo moomoo提供多种工具，例如ETF筛选器/比较工具和高股息排名，帮助您挑选心仪的高股息ETF。

简介

近年来，地缘政治危机加剧了经济和市场的波动性。在市场下行期间，高股息资产通常展现出更强的韧性，为投资者提供相对稳定的收入来源，并因此受到部分投资者的青睐。

对于注重收入的投资者而言，高股息ETF提供了替代个股高股息股票的选择。这些ETF通过分散投资降低了个股风险，为那些缺乏选股专长的投资者提供更稳定的股息回报。

本文将引导您了解高股息ETF的基础知识，并介绍一些股息较高的ETF。您还将学习如何利用moomoo提供的工具来辅助选择适合自己的ETF。

ETF会支付股息吗？

作为集合投资工具，ETF持有一篮子股票、债券或其他资产，因此其股息分配通常来源于这些底层资产所产生的收益。

通过投资股息ETF，投资者可以在享受多元化投资的同时获得定期的股息收入。这些股息支付的频率可能有所不同，具体取决于ETF本身，可能是按月、按季度或按年分配。

高股息ETF有哪些类型？

高股息ETF有多种类型，每种类型侧重于不同的策略或行业。以下是一些常见类型：

股票型ETF

这些ETF投资于派发股息的股票，通常会选择具有持续派息历史、甚至可能不断提高股息的公司。其目标是通过股息为投资者提供定期收入，同时伴随潜在的资本增值。传统的高股息ETF通常指的是股票型ETF。

优点:

• 收益与增长潜力：投资者在获得定期股息收入的同时，也能从底层股票价值上涨中获益，实现潜在的资本增值。

• 分散投资：这些ETF通常持有一篮子广泛的派息股票，从而降低个股特定风险。

缺点:

• 市场波动性：股票型ETF受股市波动影响，这会影响收益和本金价值。

• 股息削减：如果公司遭遇逆风，可能会减少或取消股息支付。

债券ETF

债券股息ETF投资于固定收益证券，例如政府债券、公司债券或市政债券，这些证券向投资者支付利息。此类ETF旨在通过利息支付提供稳定的收入流，并可能相比股票型ETF具有更低的波动性。

自2022年以来，债券ETF才刚刚成为高收益资产。这主要是因为美联储实施了大幅加息并维持高利率，导致市场上的债券收益率普遍上升。

优点:

• 稳定收入：债券ETF提供定期利息支付，通常相比股票型ETF波动性更低。

• 波动性较低：债券的价格波动小于股票，从而带来更平稳的投资体验，并降低本金大幅损失的风险。

缺点:

• 利率风险：当利率上升时，债券价格可能下跌，从而影响ETF的价值。

备兑看涨期权ETF

这些ETF采用备兑看涨期权策略，即基金持有一篮子股票，并卖出这些股票的看涨期权。该策略通过期权权利金产生额外收入，可能提高整体收益率，但可能会限制上涨潜力。

这类ETF近期广受欢迎，尤其是与热门板块（如人工智能和加密货币）相结合。例如，有针对人工智能领军企业英伟达的备兑看涨期权ETF NVDY，以及针对加密货币交易所Coinbase的CONY，两者资产管理规模（AUM）均已超过$10亿。

需要注意的是，尽管这些ETF提供较高的股息收益率，但其运作涉及期权，而期权属于高风险资产，可能并不适合所有投资者。在决定是否投资之前，建议充分了解备兑看涨期权策略的运作方式。

优点:

• 增强收益：通过将股息收入与期权权利金相结合，备兑看涨期权ETF可提供比传统侧重股息的ETF更高的收益率。一些备兑看涨期权ETF的股息收益率甚至可能超过100%。

• 稳定收入：备兑看涨期权ETF通常能提供更稳定的收入，因为定期卖出看涨期权所获得的权利金支付频率可能高于传统的股息派发频率。

缺点:

• 上涨潜力受限： 该策略限制了潜在的资本利得，因为若股价上涨超过行权价，股票可能会被行权卖出。

• 下行风险： 许多备兑看涨期权ETF的底层资产可能具有高度波动性。若市场出现大幅下跌，卖出看涨期权所获得的权利金可能不足以抵消投资组合的损失，从而导致ETF出现大幅回撤。

• 复杂性：备兑看涨期权策略相较于直接的股息投资而言，可能更复杂、更难理解。

• 更高的费用比率： 实施备兑看涨期权策略涉及定期卖出（出售）看涨期权并管理标的资产组合。额外的行政和交易活动可能会增加运营成本。

市场上有如此多的高股息ETF可供选择，确实可能让人难以抉择。别担心！

moomoo提供了一款ETF筛选器，可帮助简化这一过程。它整合了50多个可自定义的筛选条件，涵盖资产管理规模（AUM）、股息、年化回报率和管理费等多个维度。这使您可以创建个性化的公式，选出可能符合您投资需求和偏好的ETF。

要访问ETF筛选器，请打开 市场 页面并切换到 ETF 标签页。向下滚动即可找到 ETF工具 部分，您可在此进入筛选器页面。

点击 创建筛选器，即可自定义您的筛选条件。系统还提供了多个模板供您参考和调整。如果您找到一组符合需求的条件，可一键保存，以便随时快速访问。此功能可帮助您根据具体的投资目标，更精准地定制ETF筛选结果。

澳大利亚投资者最值得关注的10只高股息ETF有哪些？

在寻找2025年最佳高股息ETF时，投资者通常会综合比较一系列因素，例如基金规模、运营历史、股息收益率和费用比率。

根据这些标准，我们为澳大利亚投资者精选出股息收益率排名前十的国际高股息ETF。

这些ETF属于前文提到的第一类权益型ETF，即传统的高股息ETF。

此列表中的所有ETF资产均超过$30亿，其中规模最大的VIG超过$1,000亿。这些ETF大多已运作超过10年，且管理费均低于0.5%，最低为0.04%。部分ETF专注于美国资产，而另一些则瞄准全球高股息资产。

iShares国际精选高股息ETF（IDV）

iShares国际精选高股息ETF由贝莱德管理，是一只国际高股息股票基金，旨在追踪美国以外发达市场中高股息公司的表现。

该基金于2007年推出，持仓涵盖金融、公用事业、通信服务、能源及其他行业。从地域分布来看，该基金主要投资于欧洲，对英国、法国和德国等国家有显著配置。它追踪道琼斯EPAC精选高股息指数。

SPDR Portfolio标普500高股息ETF（SPYD）

SPDR Portfolio标普500高股息ETF是由道富环球投资管理（State Street Global Advisors）于2015年推出的被动型交易所交易基金，旨在复制标普500高股息指数的表现，该指数包含标普500指数中股息率最高的80只股票。

先锋国际高股息指数基金ETF（VYMI）

该ETF于2016年推出，由先锋集团（Vanguard）管理，旨在复制富时全球除美国高股息指数（FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index），捕捉非美国公司中高股息股票的回报。该ETF持有多元化的投资组合，专注于美国以外具有高于平均水平股息前景的发达及新兴市场。

美国红利股ETF-嘉信理财（SCHD）

美国红利股ETF-Schwab（SCHD）跟踪道琼斯美国红利100指数，专注于100家拥有强劲股息历史的高质量美国公司。该ETF由嘉信理财于2011年推出，为投资者提供涵盖多个行业的敞口，包括消费品、医疗保健、工业和科技等。

iShares精选红利ETF（DVY）

iShares精选红利ETF旨在跟踪道琼斯美国精选红利指数的表现，为投资者提供具有连续五年派息记录的美国大盘股公司的敞口。该ETF由贝莱德管理，并于2003年推出。

iShares核心高股息ETF（HDV）

该ETF由贝莱德管理，于2011年推出，旨在跟踪晨星高股息聚焦指数。该指数包含75家经过财务健康状况筛选的高质量、高股息支付的美国公司。

富达高股息ETF（FDVV）

该投资旨在提供与富达高股息指数表现相对应的投资回报。该指数旨在反映那些预期将继续支付并增长股息的大盘及中盘股公司的股票表现。该ETF由富达管理，并于2016年推出。

Vanguard高股息收益率指数基金ETF（VYM）

该ETF旨在追踪富时高股息收益率指数（FTSE High Dividend Yield Index）的表现，该指数源自富时全球股票指数系列（FTSE Global Equity Index Series）的美国成分股。该ETF聚焦于大盘股，侧重于预期具有高于平均水平股息收益率的股票。该基金由Vanguard管理，并于2006年推出。

WisdomTree美国中盘股股息基金（DON）

该ETF由WisdomTree管理，并于2006年推出。其目标是追踪WisdomTree美国中盘股股息指数（WisdomTree U.S. MidCap Dividend Index）的表现，该指数由支付股息的美国中盘公司组成，旨在提供对核心美国中盘股的敞口，并强调股息收入。

Vanguard递增股利指数基金ETF（VIG）

Vanguard递增股利ETF由Vanguard管理，并于2006年推出。该ETF旨在追踪标普美国递增股利指数（S&P U.S. Dividend Growers Index）的表现，该指数包含具有长期持续增加股息历史的美国公司。该投资组合在337只持仓中高度分散，并在信息技术、金融和医疗保健行业有显著敞口。

此时，你可能会想知道如何更全面地比较各只高股息ETF的不同侧重点。这时， moomoo moomoo可以提供帮助。moomoo提供ETF对比功能，让你能够直观地分析和比较不同ETF的特征，从而更轻松地评估其属性并做出明智的投资决策。操作方法如下： 市场 > ETF > 对比。

点击“代码”旁边的“+”开始搜索你想要比较的ETF，然后将其添加到对比列表中。该工具最多支持对比 六只不同的ETF 从多个维度进行比较，包括历史表现、分析师评级、持仓风格和股息详情。

例如，SCHD与VYM：这两只高股息ETF规模相近，截至2025年8月均约为$70亿，且主要聚焦于大盘股。不过，你可能会注意到它们在历史表现上存在细微差异。你可以根据自身需求添加感兴趣的ETF进行比较。

如何投资股息ETF？

在了解了十大高股息ETF榜单后，你是否找到了心仪之选？以下是如何开始投资高股息ETF的分步指南：

第一步：开立股票交易账户

许多券商都提供高股息ETF供用户投资，因此请确保你选择的券商支持你希望投资的市场和资产。 moomoo moomoo提供多样化的市场和资产选择，让你能够从澳大利亚和美国交易所上市的高股息ETF中进行挑选。

如果您还没有moomoo账户，注册非常简单，只需三个轻松步骤即可完成。

第2步：为您的交易账户入金

拥有账户后，下一步是准备资金，用于投资高股息ETF。

moomoo提供PayID服务，支持即时银行转账，只要您的银行账户与moomoo账户姓名一致，资金仅需5分钟即可到账。您的资金将安全存放于CBA、HSBC和MUFG的指定客户资金信托账户中，与moomoo的资产完全隔离。

此外，moomoo还内置了应用内货币兑换功能，方便您在投资美国资产时轻松兑换货币。

第3步：寻找高股息ETF

在投资前，您可以明确自己的财务目标（无论是产生收入、资本增值，还是两者兼顾），以确保所选ETF符合您的目标和风险承受能力。一旦目标明确，下一步就是筛选合适的股息ETF。

通过考虑股息收益率、费用比率和历史表现等因素，寻找符合您投资策略的ETF。此外，还应检视该ETF所投资的公司类型或行业，以确保其与您的偏好和市场展望一致。

除了我们提到的ETF筛选器和ETF对比工具外，moomoo还提供高股息排名功能。这一实用工具可帮助您快速发现股息收益率最具吸引力的ETF，从而更轻松地找到这些能产生收益的资产。您可以通过 市场 > ETF > 高股息收益率

此外，在主题ETF板块中，您可以轻松发现与高股息相关的资产。只需前往 ETF 页面，点击 主题型ETF，即可找到一份 高股息ETF.

需要注意的是，这些排名的筛选标准各不相同，并不构成投资建议。投资者在做出任何投资决策前，应仔细评估自身的需求和目标。

第4步：分析股息表现最佳的ETF

如果您已确定一只感兴趣的ETF，可以通过考虑以下几个关键因素对其进行进一步分析：

• 股息收益率：检查该ETF的股息率；较高的股息率可能颇具吸引力，但重要的是要了解推动其股息率的因素，正如我们在备兑看涨期权ETF（Covered Call ETFs）中所讨论的那样。

• 股息稳定性：调查该ETF股息支付的一致性。稳定或持续增长的股息历史表明其能提供可靠的收入来源。

• 底层资产：审阅该ETF的持仓，以了解其投资的公司或资产类型。高股息ETF通常包括公用事业、必需消费品和房地产等行业。

• 费用比率：考虑该ETF的费用比率，即您每年需支付的投资金额百分比。较低的费用比率可随着时间推移提高您的净回报。

• 过往表现：评估该ETF的过往表现，但请谨记过往表现并不总是预示未来结果。关注其回报的一致性，并与同类ETF或基准进行比较。

• 分析师评级： 考虑参考任何可用的分析师评级或报告，以获得关于该ETF前景的专业见解。

在moomoo上，您可以轻松找到它们。点击某个具体的ETF，然后进入“基金”标签页。在这里，您会看到三个子标签页：“持仓明细”、“股息”和“概况”。

• 明细： 您可以查看Morningstar评级、指标分析以及最新持仓情况。此外还有投资组合和投资风格的可视化图表。

• 股息： 本部分包含最近一次的股息分配信息、过去五年内的分配详情，以及历史股票分割的相关信息。

• 概述： 您可以查看该ETF的基本信息，以及公司披露的官方文件，包括产品说明书（Fact Sheet）和年度报告（Annual Report）。

第5步：下单

选定您偏好的高股息ETF后，即可开始交易。返回该ETF的行情页面，点击 贸易，然后选择 购买在下单页面，选择您期望的价格和数量。订单成交后，将显示在您的投资组合中。

moomoo支持美股5×24小时交易，让您随时交易，最大程度减少时差影响，无需熬夜下单。

如果您在订单执行方面遇到任何问题，请随时联系我们的客户支持团队。moomoo提供每周五天、每天24小时的真人客户服务，智能客服则全天候24/7在线。

此外，股息再投资计划（DRIP）是一项便捷工具，可在股息发放日自动将现金股息再投资于额外的ETF份额。在moomoo上，此功能通常免收交易费用，并支持购买零碎股。

ETF股息如何征税？

无论来自本地还是国际ETF的股息收入，通常都会计入您的其他收入，并按您的边际税率征税。国际ETF的股息可能需缴纳外国预扣税。不过，澳大利亚与多个国家签订了税收协定，可能降低预扣税金额。您还可能有资格申请外国所得税抵免，以抵消已在海外缴纳的税款。澳大利亚投资者应咨询税务专业人士或财务顾问，以了解其ETF投资的具体税务影响。

高股息ETF值得投资吗？

对于寻求收入和多元化的投资者而言，高股息ETF可能值得考虑，因为它们通常通过定期派发股息提供稳定的收入，并持有分散化的投资组合，可能带来较低的波动性。然而，潜在的缺点包括在经济下行期间可能出现股息削减的风险，以及理解各类ETF（例如备兑看涨期权ETF）的复杂性。最终，高股息ETF是否适合取决于投资者个人的财务目标和风险承受能力。

免责声明：

本演示文稿仅供信息和教育用途，不构成对任何特定投资或投资策略的推荐或背书。本文提供的投资信息具有一般性，仅用于说明目的，可能并不适合所有投资者。该信息未考虑个别投资者的财务知识水平、财务状况、投资目标、投资期限或风险承受能力。在做出任何投资决策之前，您应根据自身具体情况评估该信息的适用性。过往投资表现并不预示或保证未来成功。回报会有所不同，所有投资均存在风险，包括本金损失的风险。moomoo不对上述内容的充分性、完整性、准确性或时效性作出任何明示或暗示的陈述或保证。moomoo是由Moomoo Technologies Inc.提供的金融信息与交易应用程序。在澳大利亚，通过moomoo应用程序提供的金融产品和服务由Moomoo Securities Australia Ltd提供，该公司持有澳大利亚金融服务牌照（AFSL编号：224663），并受澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）监管。请阅读并理解我们的《金融服务指南》、《条款与条件》、《隐私政策》及其他披露文件，这些文件可在我们的网站上获取。 https://www.moomoo.com/au.