個人中心
登出

資產配置與共同策略

7200人 學過2023/11/01

在波動的市場中的資產配置策略

當股票市場不穩定時,您可能會更考慮如何更好地管理風險,並制定計劃來幫助在波動增加期間管理您的投資組合。此時,您也可以考慮實施資產配置策略。以下是這樣做時需要考慮的一些事項。

1.評估您的風險承受性和投資目標

您的不安全感可能源於缺乏投資目標。

考慮問自己以下問題:

您對目前所承擔的風險感到滿意嗎?您的投資組合是否能夠承受市場的上漲和下降?

二.再次查看您選擇的投資類型

您的投資組合中的資產如何相互關聯?您是否需要在投資組合中添加更多資產,以使其更耐風險和波動性?

基金各種各樣,包括貨幣市場基金和低至中風險債券基金、股息支付基金、低波動性基金、平衡基金和多資產配置基金,以及最大提款小的基金等。

您可以在 moomoo 上單擊發現選項卡 > 基金 > 基金排名 > 過濾器以查找您想要的資金,您的選擇取決於您的投資目標和風險承受性。

三.確定您的資產組成

選擇投資後,您可以查看不同資產類別的組合,以查看投資組合是否符合您的期望和風險承受能力。

在確定資產組合時,股票債券平衡策略非常有用。以下是一個假設的例子:年輕的投資者 Lily 通常選擇增長資產配置,擁有 70% 股票和 30% 債券。在一個波動的市場中,債券的回報往往較高,她可以提高債券的比例,例如 60% 股票 + 40% 債券配置。

此外,梅里爾林奇時鐘可以幫助您更好地分配資產。當經濟從一個階段轉移到另一個階段時,可能會發生波動。您可以考慮增加在下一個經濟階段往往表現更好的資產的比例。

在波動的市場中的資產配置策略 -1

恢復期間: 經濟因通脹低而增長。潛在資產回報:股票 > 債券 > 商品 > 現金;

過熱期: 經濟正在上升,通貨膨脹率高。潛在資產回報:商品 > 股票 > 現金/債券;

滯脹期: 經濟隨著通脹上升而下跌。潛在資產回報:現金 > 商品/債券 > 股票;

衰退: 經濟隨著通脹下降而下跌。潛在資產回報:債券 > 現金 > 股票 > 商品。

注意:

這種策略過度強調資產輪換,而不考慮估值和長期趨勢。此外,實施這種策略很具挑戰性,因為投資者在預測經濟週期的不同階段時可能會犯錯誤。市場表現可能會與梅里爾林奇時鐘偏差,並且可能更難以掌握。您的交易決定應根據市場情況和您的投資計劃。

4.定期審查並重新平衡您的投資組合

在波動的市場中不斷發生變化。對於謹慎的交易者,必須定期審查並重新平衡他或她的投資組合。

此外,定期儲蓄計劃和長期投資期限也可能在不穩定的市場中有效。

定期儲蓄計劃可能會降低整體成本基礎,幫助您建立良好的投資習慣,並可能提高您的投資組合表現。

波動的市場對投資者來說可能會令人恐懼。採取長期投資時間可以幫助您避免根據情緒做出不合理的決定。

最後,請注意,資產分配和多元化不能確保利潤或保證損失。投資涉及風險,無論選擇哪種策略,您都可能會損失資金。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。

更多信息

相關推薦