如何在澳大利亚购买汇丰控股的股票 [2025]

关键要点

• 汇丰控股（纽约证券交易所代码：HSBC）提供全球银行业务机会，使其对澳大利亚投资者具有吸引力。
• 澳大利亚人可以通过美国可访问的交易应用程序购买汇丰股票，例如moomoo，该应用程序支持澳元融资和部分股票。
• 在分红、股票回购和强劲的2025年第三季度收益的支持下，汇丰银行股票近期表现出上涨势头。
• 该银行提供2.75％的股息收益率，目标是2025年派息率为50％。
• 分析师将汇丰银行评为 “买入”，目标股价为74美元，理由是基本面强劲，资本基础坚实。

汇丰控股（HSBC.US）是一家总部位于伦敦的全球银行和金融服务公司，提供广泛的服务，包括零售银行、商业银行、财富管理和全球银行市场。汇丰银行业务遍及50多个国家，扎根于亚洲，在国际金融中发挥着至关重要的作用，使其成为寻求全球敞口的澳大利亚投资者的战略股票。

如何在澳大利亚购买汇丰控股股票？

对于寻求全球银行业务的澳大利亚人来说，投资汇丰控股（纽约证券交易所代码：HSBC）可能是一个有吸引力的选择，尤其是鉴于汇丰在亚洲和财富管理方面的重要业务。如果您是澳大利亚的新员工，想购买汇丰股票，这里有一份量身定制的分步指南，可帮助您快速轻松地入门。

步骤1：选择最适合美国市场的股票交易应用程序

要在澳大利亚购买汇丰银行股票，第一步是选择一个可靠且用户友好的交易平台，提供进入美国市场的机会。澳大利亚投资者的最佳选择之一是 moomoo，以其直观的界面和强大的交易工具而闻名——非常适合忙碌的专业人士。

在选择平台时，请考虑诸如经纪费、盘前/盘后交易的机会、账户设置的便捷性、移动应用程序性能以及与澳大利亚银行系统的集成等关键因素。Moomoo通过美国股票的免佣金交易、先进的研究工具和为散户投资者量身定制的教育资源来满足这些需求。

步骤2：选择正确的账户类型并开立股票交易账户

接下来，根据您的投资目标选择正确的账户类型。在澳大利亚，您可以开设以下账户之一来交易美国股票，例如汇丰银行：

个人账户: 最适合大多数散户投资者。您使用您的个人姓名进行交易。

公司账号: 如果您想通过商业实体进行投资，则适合。

信托账户：适合那些使用家族信托或全权信托来管理投资的人。

SMSF 账户：非常适合希望分散投资国际股票的自我管理的超级基金。

要开设股票交易账户，澳大利亚居民通常需要提供详细信息，例如有效的护照或驾照、税务档案号（TFN）和银行账户信息。要交易汇丰控股等美国上市股票，您还需要填写 W-8BEN 表格。此表格用于确认您不是美国居民，可帮助您从美国-澳大利亚的股息税收协定中受益。

第 3 步：为您的账户注资

设置账户后，下一步是存入资金。大多数交易平台，包括moomoo，都支持澳元存款。该平台将处理外汇兑换成美元的业务，使您无需开设美国银行账户即可购买汇丰股票。查看是否有任何外汇费用或最低资金要求。

第 4 步：研究汇丰控股的基本面

在订购汇丰银行股票之前，请花点时间查看公司最新的财务状况、业务板块和收益展望。汇丰银行在关键部门开展业务，包括企业和机构银行、国际财富和卓越银行以及英国和香港的核心市场。分析股息收益率、每股收益（EPS）和收入趋势等关键指标，以评估该银行的长期价值和风险。

第 5 步：为您的汇丰股票购买设定预算

决定您愿意向汇丰银行分配多少资本。通过考虑您的可投资资金总额和投资组合分配，制定明确的预算。确保事先建立了单独的应急基金。

如果单位股价很高且不符合您的即时预算，请检查您的平台是否支持 部分股票。这使您只需几美元即可投资汇丰股票，而无需预先购买全额股票。

第 6 步：决定何时购买汇丰股票

把握市场时机总是很棘手的。对于长期投资者来说，美元成本平均是一种流行的策略。其他人可能会根据宏观事件或收益报告使用技术分析或等待下跌。请记住，鉴于汇丰银行的广泛金融业务，其股票可能会对利率决定、全球银行政策和地缘政治趋势做出反应。

第 7 步：监控您的股票投资组合

一旦您购买了汇丰股票，追踪就很重要。大多数交易应用程序提供实时警报、投资组合表现跟踪和财经新闻。积极审查公司公告，例如股息申报、收益业绩或可能影响您持股的监管变更。定期重新平衡您的投资组合，以符合您的风险承受能力和财务目标。

什么是汇丰控股？

汇丰控股有限公司是全球规模最大、最多元化的银行和金融服务组织之一，业务遍及50多个国家，在亚洲、欧洲和英国拥有强大的影响力。该公司总部位于伦敦，通过其关键业务领域提供全方位的服务：财富和个人银行、商业银行以及全球银行和市场。汇丰银行为全球超过4000万名客户提供服务，包括零售银行、企业贷款、贸易融资、保险和资产管理。该银行的主要股东包括平安资产管理、贝莱德和Vanguard，这凸显了多元化的机构所有权基础。汇丰银行成立于1865年，在纽约证券交易所和伦敦证券交易所上市，巩固了其作为全球银行业领导者的地位。

汇丰控股的股价表现如何？

最近几个月，汇丰控股（纽约证券交易所代码：HSBC）的股票一直保持上涨势头，这既反映了投资者情绪的改善，也反映了强劲的商业基本面。在香港、英国和国际财富管理等核心市场的战略重组和强劲回报的推动下，汇丰银行股价显著升值。

在整个2025年，对汇丰控股股价的信心也得到了一系列股东友好行动的支持，包括稳定的股息支付和激进的股票回购。两位数的股本回报率和不断增长的每股收益等显著财务指标凸显了公司对价值创造的承诺。

汇丰银行的股价也受到积极的技术趋势和2025年第三季度强劲收益的推动，这表明其业务领域的稳健表现。因此，许多市场参与者继续密切关注汇丰控股的价格动态，特别是宏观经济影响及其运营区域不断变化的监管格局。

汇丰控股的主要财务指标

资料来源：moomoo，数据截至12月25日。

汇丰控股价格预测

在 “买入” 评级的支持下，市场分析师对汇丰银行股价前景保持看涨立场。分析师的平均目标价格目前为74.00美元，表明与当前水平相比略有上涨。汇丰银行未来价格表现的关键驱动因素包括持续的收益增长、稳定的净利息收入以及到2025年实现50％的目标股息支付率。

汇丰控股的价格走势也可能受益于战略举措，例如剥离非核心业务、促进财富管理服务以及保持高资本实力，CET1比率超过14.5％。尽管如此，全球信贷状况和诉讼风险等外部因素仍然是未来几个季度值得关注的潜在阻力。

汇丰控股2025年第三季度收益分析

来源：汇丰控股财务报告，数据截至2025-10-28

汇丰控股2025年第三季度的业绩喜忧参半。收入攀升至179.0亿美元，连续小幅增长1.36％，同比增长5.75％。尽管收入有所增长，但毛利率仍面临压力，为30.74％，低于第一季度的42.67％。盈利能力的压缩部分归因于包括伯纳德·麦道夫案在内的14亿美元法律条款，该案也导致净利润同比下降18.46％至55.0亿美元。摊薄后的每股收益为1.40美元，同比小幅增长7.69％，但比去年同期下降17.65％。最近讨论了这些结果 汇丰财报电话会议 于 2025 年 10 月 28 日举行。

在此期间 汇丰银行财报日期 简报会上，高管们强调了正在进行的转型工作，例如恒生银行的私有化、非核心市场的退出以及香港新客户的强劲增长。可以用一个比喻来更好地理解汇丰银行的表现：把银行想象成一艘穿越法律和经济迷雾的游轮。即使发动机（其收入基础）运转顺利，与雾有关的代价高昂的障碍（例如诉讼和重组）也会压制利润势头。首席财务官强调了香港和英国财富管理和商业银行业务的实力，为长期股东提供了积极的指标。管理层重申了其430亿美元的全年银行业净利息收入目标，强调了未来的结构性存款增长和审慎的成本控制。

汇丰控股的股票会派发股息吗？

汇丰控股（纽约证券交易所代码：HSBC）不仅被公认为占主导地位的全球银行机构，而且还因其通过持续的股息分配实现股东回报的长期记录而被广泛认可。对于考虑如何获得以收益为重点的国际机会的澳大利亚投资者，尤其是那些偏爱按季度付款的投资者，汇丰控股作为一只可靠的股息支付股票脱颖而出。该公司的股息政策补充了其更广泛的资本管理方法，其中包括根据财务业绩和监管目标进行频繁的股票回购和调整。

在最近几个季度中，汇丰银行表现出强劲的财务状况，强劲的净利息收入，持续的盈利能力，以及强调其维持股东友好政策的承诺的资本回报计划。该银行已将2025年的派息率目标设定为约50％，以加强其提供可持续股息的战略。对于澳大利亚投资者而言，通过在纽约证券交易所交易的美国存托凭证或通过全球ETF向汇丰银行进行投资可能会带来额外的优势，即可靠的收入和潜在的资本增值。

汇丰控股的股息摘要

来源：stockanalysis.com，数据截至 2025-11-11

汇丰银行的股息与全球市场的银行同行相比如何

就收益率而言，汇丰银行过去12个月的股息收益率为2.75％，与其国际同行中的部分同行相比，可能显得温和。例如，Intesa Sanpaolo（意大利）和ICICI银行（印度）的收益率超过5％，而汇丰银行仍然更为保守，但支付频率保持稳定。在整个英国金融领域中，汇丰银行的股息收益率低于英国前25％的股息支付者，平均股息收益率约为5.5％。

但是，汇丰银行拥有多项战略优势来支撑其股息可持续性：14.5％的CET1比率表示强劲的资本缓冲，其定期回购计划为股东提供了额外的价值。尽管汇丰银行在当前的收益率排名中可能并不总是处于领先地位，但其严格的派息策略、全球多元化和可靠的季度分配使其成为澳大利亚及其他地区长期收益投资者的弹性选择。

汇丰银行股票何时拆分？

最近的汇丰银行股票拆分发生在1999年7月6日，当时汇丰控股执行了6比1的股票拆分，增加了已发行股票的数量，同时按比例降低了每股价格。这是一项重大的公司行动，旨在提高汇丰银行股票的流动性和散户投资者的可及性。截至2025年，汇丰银行尚未宣布或完成进一步的股票拆分。如果您正在研究汇丰银行股票拆分的潜在历史记录或正在寻找汇丰控股下一个股票拆分日期的最新信息，请务必继续关注官方的投资者关系沟通和监管文件，尤其是如果您计划在澳大利亚购买汇丰股票。

哪些ETF持有汇丰银行？

投资包括汇丰控股（股票代码：HSBC.US）在内的交易所交易基金（ETF）可以为银行和金融服务行业提供多元化的投资机会。以下是一些持有汇丰银行的ETF：

• iShares 全球金融交易所买卖基金 (IXG)： 该ETF追踪全球大盘和中盘金融股，包括汇丰银行等跨国银行。
• 金融精选板块SPDR基金（XLF）： 虽然该ETF主要关注美国，但根据指数构成的变化，已将全球金融巨头纳入其持股。
• Vanguard 富时全球（美国除外）ETF（VEU）： 向非美国公司提供投资机会，包括汇丰银行等主要国际银行。
• iShares MSCI ACWI（美国除外）ETF（ACWX）： 追踪大盘和中型非美国股票，汇丰银行因其全球足迹而将其列为一个组成部分。
• iShares MSCI英国ETF（EWU）： 特别关注英国上市公司，鉴于其规模和市场占有率，汇丰银行是其最大的持股公司之一。

哪些股票与汇丰银行相似？

如果你正在研究汇丰控股（HSBC.US）的股票，你可能还想探索其他在欧洲、亚洲和美洲等地区开展类似业务的大型跨国银行或多元化金融机构。

• 摩根大通公司(JPM.US) — 美国最大的银行之一，提供投资银行、金融服务和资产管理，具有很强的国际知名度。
• 花旗集团 (C.US) — 一家全球多元化金融服务集团，在新兴市场拥有强大的零售银行业务，国际关注度相当。
• 巴克莱集团 (BCS.US) — 一家总部位于英国的大型跨国银行，从事个人、企业和投资银行业务，其概况与汇丰银行类似。
• 德意志银行股份公司 (DB.US) — 提供全球银行和金融服务的德国旗舰银行，包括一家重要的投资银行部门。
• 渣打银行 (STAN.L) — 汇丰银行等总部位于伦敦的贷款机构主要关注亚洲、非洲和中东。

现在是购买汇丰控股股票的好时机吗

截至2025年11月12日，汇丰控股（纽约证券交易所代码：汇丰银行）的交易价格为73.74美元，在过去一个月中上涨了12％，较10月20日的低点65.21美元稳步攀升。从技术上讲，RSI（相对强弱指数）等动量指标正在进入超买区域（RSI-6 为86.14），这表明投资者需求强劲，但也表明短期买家持谨慎态度。基本面方面，其过去十二个月的市盈率已升至15.47，高于长期中位数，但其超过4.1％的强劲股息收益率和持续的回购——例如正在进行的30美元计划——表明该银行仍在奖励股东。把汇丰银行想象成一艘运转良好的大船：它转弯不快，但它是为抵御暴风雨和产生稳定的回报而建造的。

但是，就像任何主要金融机构一样，汇丰银行也无法幸免于风险。该公司报告称，2025年上半年税前利润同比下降27％，这凸显了全球经济不确定性和信用损失准备金增加等挑战。还有利率风险可能会影响净利息收入。尽管三分之三的分析师将汇丰银行评为 “买入”，而且该股略低于其最新的74美元目标价，但评估该银行的稳定基础是否抵消了暂时的阴云至关重要。在涉足之前，澳大利亚投资者应考虑其分散投资策略和风险偏好，并根据澳大利亚证券投资委员会的指导方针咨询财务顾问以获得量身定制的建议。

汇丰控股对2025年的前景如何？

汇丰控股面临着谨慎乐观的2025年，但就像在波涛汹涌的全球海洋中航行一样，该银行必须克服严峻的阻力。2025年上半年的税前利润同比下降27％，至158亿美元，部分原因是14亿美元的法律条款以及去年资产出售没有收益。虽然收入下降了9％，至341亿美元，但汇丰银行维持了14.6％的强劲CET1资本比率，并重申了其到2027年的十几岁中期有形资产回报率目标。但是，全球贸易紧张局势和利率疲软等潮流的变化——上半年净利率降至1.57％——可能会减少其银行业净利息收入，预计2025年约为42-430美元。

汇丰银行正在努力增强其在重塑后的全球银行领域中的竞争优势。它正在削减非核心业务，投资于效率，扩大财富管理，尤其是在亚洲。就像重新校准大型船上的帆一样，这些动作旨在减少阻力和提高加速度。尽管如此，随着预期的信贷损失将增至19亿美元，以及持续的监管和诉讼风险，投资者应注意汇丰银行到2025年的旅程可能包括一帆风顺和突如其来的风暴。但是，其持续的股息表现和30亿美元的回购为动荡的水域提供了稳定剂。

关于如何购买汇丰控股股票的最终想法

如果你想在澳大利亚购买汇丰控股的股票，这个过程比以往任何时候都更加简单。首先选择一个可以让您交易美国股票的交易平台——moomoo是澳大利亚投资者的绝佳选择。然后，开设相应的账户类型，填写用于纳税目的的 W-8BEN 表格，为您的账户注资，并彻底研究汇丰银行的财务状况。您可以通过零星股票进行低至几美元的投资，并决定购买策略，无论是一次性买入还是按美元成本平均计算。进行投资后，请务必定期监控您的投资组合，以了解新闻、收益更新和股息申报。

汇丰银行是寻求国际多元化、通过分红获得收入和全球银行业敞口的澳大利亚人的有力竞争者，尤其是凭借其在亚洲的实力和稳定的资本回报。根据最近的表现和前瞻性策略，对于那些对偶尔波动感到满意的人来说，汇丰银行仍然是一项稳健的长期投资。请记住，交易决策应始终与您的财务目标和风险承受能力保持一致，并考虑在澳大利亚购买汇丰银行股票之前咨询持牌财务顾问。