什么是债券ETF？

债券不像某些股票那样成为头条新闻，但是债券市场比股票市场更广泛，更相互关联。投资于 债券 过去比较困难，因为它们不在交易所交易，而且缺乏股票的流动性。

如今，债券交易所交易基金（ETF）在不强迫投资者跳过太多障碍的情况下为债务市场提供了简单而多样的敞口。 Moomoo 客户 可以在短短几分钟内建立债券ETF投资组合，尽管投资债券时仍需要进行尽职调查。债券的风险通常低于股票，但这并不意味着无风险回报。

债券ETF解释

希望在投资组合中增加债券的投资者可以从ETF中受益。债券是政府和公司发行的债务证券。债券的功能是具有到期日和固定回报率的贷款。初始投资是本金，在债券期限结束时归还给投资者。债券还定期支付利息，称为息票。

交易所买卖基金 是投资者可以在交易所购买的单一篮子中交易的证券的集合。与投资者只能在交易时段结束时购买的债券共同基金不同，只要市场处于交易时段，ETF就可以随时买入和卖出。此外，债券ETF可以每月向投资者支付股息券。

ETF可以为投资者提供分散投资组合的简便方法，因为单一基金可以包含数百种不同的证券。而且，由于ETF在纽约证券交易所或纳斯达克交易所等交易所交易，因此流动性问题很少发生。债券投资者不再需要直接从债券经纪人或美国财政部购买来获得固定收益敞口。

债券ETF的类型

债券ETF远非一刀切的投资。取而代之的是，债券按发行人、风险水平和期限划分，因此各行各业的投资者都可以在其投资组合中找到有价值的东西。以下是债券ETF的10个例子。

1。多行业债券ETF

多行业债券ETF的功能与大盘股票ETF在股票领域的运作方式类似。这些基金拥有各种债券，例如短期和长期政府债券、国际债券和公司债券。像这样的ETF是为想要广泛投资固定收益市场的投资者准备的。

2。短期政府债券ETF

美国财政部出售五种不同类型的 有价证券 持续时间和费率各不相同。美国短期政府债券（国库券和五年以下的票据）是目前最安全的投资之一。

3.长期政府债券ETF

除国库券和短期国债外，政府还出售10年期国债甚至长期国债。国债的最大期限为30年。长期债券通常比短期债券提供更好的回报，但面临更大的利率风险。

4。美国小贴士 ETF

2021年最受欢迎的投资之一是美国国债通胀保护证券（TIPS），它将投资者的本金（或面值）与消费者物价指数（CPI）联系起来。如果通货膨胀率很高，TIPS会提供更高的回报。相反，通货紧缩会降低面值。TIPS 的有效期为 5 年、10 年和 30 年。

5。抵押贷款支持证券ETF

抵押贷款支持证券（MBS）是类似债券的工具，由抵押贷款支付。MBS债券由政府机构和私人银行发行，可以作为直通（抵押贷款池）或抵押（证券池）出售。这些证券比政府债券风险更大，因为它们的安全性取决于支持它们的抵押贷款。

6。市政债券ETF

市政债券（或市政债券）是由州、县或市发行的政府债务。政府实体出售这些债券以资助项目或偿还日常运营中的债务。投资者之所以喜欢市政债券，是因为它们（大部分）免征联邦税。

7。公司债券ETF

公司还必须筹集资金，发行股票并不总是最佳选择。公司债券是债务证券，例如期限和利率不同的贷款。公司债务的风险评级基于发行公司的财务状况。

8。高收益债券ETF

高收益债券是风险较高的债务证券，可以支付更高的利率，但也会给买家带来更大的违约风险。高收益债券通常由承受某种持续财务负担的公司发行。

9。发达市场国际政府债券ETF

债券投资者可以使用国际政府债券ETF从世界各地购买政府债务。发达市场债券来自经济强劲的稳定国家，与新兴市场债券相比，这些国家的利率较低，但违约风险较低。

10。发达市场国际公司债券ETF

投资者还可以通过债券ETF从稳定的国际公司获得公司债券。国际公司债券ETF倾向于在政府稳定、监管不那么麻烦的国家持有强大公司的债务。

投资流程

债券ETF投资者比传统债券投资者更具优势。您无需在TreasuryDirect上创建账户或使用特定的债券经纪商。以下是投资方法：

• 确定你想冒多少风险。短期政府债券的风险（和回报）最低，但公司债券通常提供更好的利率（和更高的风险）。

• 评估并选择适当的投资。

• 在经纪公司开设一个账户，里面有你想要的ETF的股票。

• 为您的账户注资，购买股票并监控您的投资。

投资债券ETF的优势

• 流动性：债券ETF可以在交易所交易。

• 简单：通过单一证券获得整个市场的曝光率。

• 透明度：所有持股均在ETF招股说明书中披露。

• 分散投资：您可以投资跨地区和风险水平的债券。

• 成本效率：大多数经纪人都有免佣金的ETF交易。

投资债券ETF的缺点

• 观看 ETF 支出率。确保你不会为简单的曝光支付太多费用。

• 许多债券都有本金保障；债券ETF没有。

• 由于债券ETF持有各种证券，因此债券ETF的票面利率可能会波动。

债券ETF为投资者提供简单性和安全性

债券ETF是传统债券投资的便捷替代方案。债券ETF买家可以像购买股票一样快地获得各种政府和公司债务水平的敞口。但是，投资者仍然必须了解其ETF的目标，避免支付降低回报的高额费用。

经常问的问题

1。债券ETF是否与股票呈负相关？

在不确定时期，债券往往表现良好，因为投资者为了债券，尤其是美国国债的安全，抛弃了风险较高的股票。

2。债券ETF会按月支付股息吗？

是的，债券ETF通过每月分红来分配其收取的息票，尽管股息金额可能因基金的持股量而异。

披露：

重要信息：在投资ETF之前，您应该阅读其摘要招股说明书和完整的招股说明书，其中提供了有关ETF的投资目标、本金投资策略、风险、成本和历史表现（如果有）的详细信息。您可以在赞助特定ETF的金融公司的网站上找到招股说明书，也可以通过您的经纪人找到招股说明书。关于风险的一句话：投资回报将波动并受市场波动的影响，因此，投资者的股票在赎回或出售时，其价值可能高于或低于其原始成本。ETF受市场波动及其标的证券风险的影响，其中可能包括与投资小型公司、国际证券、大宗商品、固定收益等相关的风险。ETF的交易价格可能高于或低于其净资产价值（NAV）。