新加坡股息股票：如何獲得被動收入

什麼是股息股票？新加坡投資者指南

新加坡股市諸如星展集團控股或豐樹物流信託等，都是經典的派息股票，能讓您的投資轉化爲穩定的被動收入來源。什麼是股息？股息是公司將利潤或留存收益分配給股東的行爲。對於尋求穩定收入的投資者而言，派發股息的新加坡股票尤其具有吸引力，因爲它們既能帶來持續的分紅，又可能實現資本增值。股息類股票爲投資者提供了雙重收益：穩定的現金流與潛在的股價上漲。不過，並非所有新加坡公司都會派發股息。您可以在moomoo上查詢股息相關信息（例如股息日曆、高股息排名).

爲何投資股息股票以獲取被動收入？

爲什麼股息股票可能帶來益處？在構建被動收入方面，新加坡的股息股票無疑是一個頗具吸引力的選擇。

• 1. 穩定的被動收入來源

  新加坡的頂級股息股票以定期派發股息而聞名，爲投資者提供穩定且值得信賴的被動收入來源。這些持續的分紅不僅能增加您的收益、助力退休規劃，還能爲您帶來更大的財務自由。

• 2. 市場波動時保持穩健

  那些擁有穩健派息記錄的公司通常財務狀況穩健、根基穩固。這種優勢意味着，在新加坡市場出現低迷時，它們的股價往往比那些不派息的公司更爲穩定。

• 3. 通過再投資實現財富的長期增長

  投資於股息的一大優勢，就是可以將這些分紅再投入股票。當你把股息用於購買更多股份時，未來就能獲得更多的股息收入。這種做法會產生滾雪球效應，隨着時間的推移加速你的投資回報，爲你的長期財富帶來顯著的增值。

如何通過新加坡頂級派息股獲得穩定收益

• 第一步：研究並篩選具有穩定派息記錄的優質股息股票

  開展深入研究，篩選出在新加坡具有穩定派息記錄的優質股息類股票。優先考慮財務狀況穩健、且多年持續維持或上調股息的公司，這表明其能夠爲投資者提供穩定的定期收益。

• 步驟2：通過Moomoo應用程序購買股票

  開通moomoo帳戶，即可進入新加坡股市。完成帳戶設置併入金後，可通過股票代碼搜索精選的派息個股，然後根據您的預算與投資策略執行買入指令。

• 步驟3：持有股票以獲取定期股息（通常爲每季度一次）

  購入股票後，請長揸，以便享受定期派發的股息——新加坡的多數派息股票通常按季度派發。務必在「除息日」前持有該股票，這是獲得下一次股息分配資格的關鍵時間節點。

• 步驟4：將股息再投資以擴大持倉（可選）

  不妨考慮將所獲股息進行再投資（此爲可選步驟），而非以現金形式提取。通過用股息購買同一股票的額外股份，您可以充分利用複利效應：這將使您的整體持倉隨時間增長，並在今後各期帶來更高的股息收益。

如何挑選最佳的新加坡派息股票？

選擇第新加坡最佳派息股票這不僅關乎追逐高額回報，更需要在收益與可持續性之間取得平衡。資產組合多元化的公司往往能夠提供更爲穩定、可靠的股息。評估時的關鍵指標包括股息率、股息支付率以及股息派發歷史。

• 如何選擇？

  股息率衡量的是相對於股價所產生的收益；對於可靠的新加坡股票而言，這一比率通常介於3%至6%之間。諸如銀行業（如華僑銀行、星展集團控股）和房地產行業（如豐樹產業信託）等板塊，由於擁有穩健的監管框架和穩定的現金流，往往能提供持續穩定的派息。股息支付率——理想情況下，新加坡股票的股息支付率應在60%至80%之間——反映了公司盈利中有多少被用於派發股息，是評估派息可持續性的重要指標。與此同時，股息歷史則記錄了公司在長期派發股息方面的穩定性，有助於投資者識別那些具有韌性的股票（例如，新加坡的主要銀行，該公司甚至在新冠疫情期間也維持了股息發放）。

股息計算器：如何計算股息

如何計算股息率或股息支付率？股息計算器是您簡化這些關鍵計算的得力工具，無需進行復雜的手動運算。您只需輸入基本數據：計算股息率時，填入股票當前價格和每股年度股息；計算股息支付率時，填入公司每股淨利潤和每股年度股息。

>> 準備好去評估股息股票輕鬆？Moomoo 即將爲新加坡投資者推出一款股息計算器。

2025年新加坡高股息藍籌股精選

投資於新加坡的藍籌股對於高股息而言，這是一項經受住時間考驗的策略，有助於構建穩定的收入。在全球不確定性加劇之際，新加坡經濟展現出韌性，藍籌公司憑藉其穩健的基本面、持續的股息派發以及較低的波動性，依然頗具吸引力。以下是根據moomoo的股息排名，按新加坡地區股息TTM排序的5只高股息股票：

*資料來源：Moomoo高股息排名截至2025年9月5日。數據僅供參考。

• 1. 星展集團控股股息收益率及歷史記錄

  許多投資者依靠星展集團控股的股息來補充其被動收入，因爲該銀行通常會根據其強勁的財務表現維持穩定的派息計劃。星展集團控股有限公司（新加坡證券交易所：D05）在新加坡銀行業，星展集團控股素以穩定的派息著稱，數十年來始終如一地持續派發股息。星展集團控股強勁的利息收入爲其維持高額派息提供了有力支撐。在其最新業績中，星展集團控股錄得穩健的淨利潤，進一步鞏固了其股息政策。憑藉5.02%的過去12個月股息率，星展集團控股爲注重被動收入的投資者提供了頗具吸引力的收益潛力。

  行業：銀行

  過去12個月股息收益率: 4.77%

  頻率：4/年

  • 星展集團控股股息歷史

  • 派息日：2025年5月19日 每股現金股息0.75新加坡元

  • 派息日：2025年8月18日 現金股息 每股0.60新加坡元

  • 派息日：2024年9月15日 現金股息 每股0.54新加坡元

  • 派息日：2024年8月16日 現金股息 每股0.54新加坡元

  • 派息日：2024年10月5日 現金股息 每股0.54新加坡元

• 2. 星展銀行股息收益率及歷史記錄

  華僑銀行有限公司（新加坡證券交易所：O39）是一家新加坡頂級銀行，以其均衡的業務組合——兼具銀行業務與保險業務——而著稱，這有助於穩定其現金流並支撐持續穩定的股息派發。憑藉5.02%的過去12個月股息率，華僑銀行在區域擴張（尤其是東南亞地區）以及财富管理與保險業務板塊的強勁表現推動下，長期保持了穩健的股息增長態勢。然而，利率變動會對華僑銀行的淨利息收益率產生顯著影響，進而影響其維持或提升股息派發的能力。

  行業：銀行

  過去12個月股息收益率: 5.02%

  頻率：2/年

  華僑銀行股息歷史

  • 派息日：2025年8月28日 現金股息 每股0.41新加坡元

  • 派息日：2025年4月29日 特別股息 每股0.16新加坡元

  • 派息日：2024年8月13日 現金股息 每股0.44新加坡元

  • 派息日：2024年9月5日 現金股息 每股0.42新加坡元

  • 派息日：2024年8月15日 現金股息 每股0.40新加坡元

• 3. 聯昌國際銀行股息率及歷史記錄

  大華銀行有限公司（新加坡證券交易所：U11）這一收益率與華僑銀行5.02%的過去12個月股息率相當，使其成爲高股息藍籌投資者的又一優選。大華銀行一直保持着穩定的派息記錄，其分紅得益於充足的資本充足率（高於監管要求）以及不良貸款率的有效控制。該行持續穩健的淨利潤也爲穩定派息提供了有力支撐。對於希望在獲得可靠股息的同時實現區域配置的投資者而言，大華銀行對東盟市場的重點佈局進一步提升了投資組合的多元化程度。

  行業：銀行

  過去12個月股息收益率: 5.02%

  頻率：2/年

  • 大華銀行股息歷史

  • 派息日：2025年8月18日 特別股息 每股0.25新加坡元

  • 派息日：2025年4月29日 現金股息 每股0.92新加坡元

  • 派息日：2024年4月29日 特別股息 每股0.25新加坡元

• 4. 新電信股息率與歷史記錄

  雖然新加坡電信有限公司（新加坡證券交易所：Z74）儘管其TTM股息率（2.64%）低於本榜單中的其他股票，但由於其防禦性商業模式，它仍是長期收益型投資者的核心藍籌股。作爲新加坡的主導電信運營商，新電信受益於移動和寬帶訂閱帶來的穩定經常性收入。新電信的股息歷史以持續穩健著稱。

  行業: 電信

  頻率：2/年

  過去12個月股息收益率: 2.64%

  新電信股息歷史：

  • 派息日：2025年8月19日 每股現金股息0.067新加坡元

  • 派息日：2025年8月19日 特別股息 每股0.033新加坡元

  • 派息日：2024年12月9日 現金股息 每股0.056新加坡元

  • 派息日：2024年12月9日 特別股息 每股0.033新加坡元

• 5. 新加坡航空公司股息收益率與歷史記錄

  新加坡航空公司有限公司（新加坡證券交易所：C6L）在五隻藍籌股中，新加坡航空公司以最高的TTM股息率（7.28%）脫穎而出，儘管其股息表現更具週期性。從歷史來看，新加坡航空的股息波動較大——爲保全現金流，曾在疫情期間暫停派發——但其強大的品牌、高端服務以及貨運業務（在旅遊低迷期的重要收入驅動因素）支撐了其恢復派發股息。

  行業: 空氣運輸公司

  過去12個月股息收益率: 7.28%

  頻率：2/年

  股息歷史

  • 派息日：2025年12月8日 現金股息 每股0.30新加坡元

  • 派息日：2024年11月27日 現金股息 每股0.10新加坡元

  • 派息日：2024年2月8日 現金股息 每股0.38新加坡元

新加坡房地產投資信託基金股息類股票報告高利潤

• 新加坡房地產投資信託基金（S-REITs）是股息投資者的明星類別。許多高利潤的新加坡房地產投資信託分紅股票它們在需求強勁、租金收入穩定的行業領域運營，這爲其盈利能力提供了有力支撐。房地產投資信託基金通過其持有的物業組合獲取不動產收入，而租金的正向回升——例如在租約續簽時實現更高的租金水平——也有助於提升對投資者的分配收益。

  一些房地產投資信託基金通過投資數據中心進一步實現資產組合的多元化，而數據中心兼具增長潛力與抗風險能力。持續開展的資產提升項目，如翻新或擴建，能夠提升物業價值並增加租金收入。對於大型物業，還會實施升級改造或再開發等工程，以增強其市場競爭力、優化客戶體驗。例如，某房地產投資信託基金可在綜合度假村內打造生活配套區，吸引更多遊客與租戶，從而全面提升旗下資產的整體吸引力與經營表現。

新加坡高股息ETF排行榜

對於尋求穩健股息收益且風險較低的新加坡投資者而言，新加坡的高股息ETF是頗受歡迎的選擇。股息ETF兼具分散投資、費用低廉以及定期派發股息（通常按季度或年度）等優勢。在挑選新加坡的高股息ETF時，應綜合考量管理費率（費率越低越有利於長期回報）、分紅頻率（如按季度還是按半年）以及ETF的底層持倉結構——例如，可考慮以房地產信託基金（REIT）爲主的品種以獲取更高收益，或選擇藍籌股爲主的品種以追求更穩健的表現。

我們強調3只表現突出的ETF根據moomoo的高股息ETF排名，其股息收益率較高。

（按截至2025年9月5日的交易量排名。數據僅供參考。）

• 1. 獅子-菲利普S房地產投資信託（CLR）

  該獅子-菲利普S-房地產投資信託基金（CLR）股息ETF這是一隻在新加坡上市的知名ETF，專門投資於新加坡房地產投資信託基金（S-REITs），是尋求本地REIT驅動型股息回報的投資者的核心選擇。該ETF跟蹤一隻量身定製的S-REIT指數，覆蓋零售、辦公、工業及酒店等關鍵地產領域——這些資產類別以穩定產生租金收入著稱，爲定期派發的股息提供有力支撐。ETF的分紅收益主要來源於其底層REIT持倉所產生的物業收入，而這一收入既是毛收入的重要組成部分，也是淨物業收入的關鍵來源，進而直接影響投資者的分紅水平以及整個物業組合的業績表現。

  LION-PHILLIP S-REIT（CLR）過去12個月股息率: 5.63% （數據截至2025年9月22日）

  頻率：2/年

  LION-PHILLIP S-REIT（CLR）股息歷史

  - 紅利發放日：2025年8月28日 現金股息 0.023 新加坡元

  - 紅利發放日：2025年2月27日 現金股息 0.025 新加坡元

  - 紅利發放日：2025年8月28日 現金股息 0.0215 新元

• 2. Amova-海峽貿易亞洲除日本REIT指數ETF（CFA）

  在新加坡交易所（SGX）以股票代碼CFA上市，阿莫瓦-斯特賴茨亞洲（除日本外）房地產投資信託指數ETF爲新加坡投資者提供覆蓋亞洲（不包括日本）的房地產投資信託基金（REITs）多元化投資敞口。該ETF所持REITs組合涵蓋亞洲各地多元化的不動產資產。CFA ETF通常具備頗具競爭力的股息收益率，其收益主要來自旗下區域REITs持有的住宅、商業及物流等領域的租金收入。

  過去12個月股息收益率: 5.40% （數據截至2025年9月22日）

  頻率：4/年

  CFA股息歷史

  - 紅利發放日：2025年8月1日 現金股息 0.0107 新加坡元

  - 紅利發放日：2025年5月6日 現金股息 0.0117 新元

  - 紅利發放日：2025年2月6日 現金股息 0.0116 新加坡元

• 3. STI ETF（ES3）

  STI交易所交易基金（ES3）旨在追蹤海峽時報指數（STI）——該指數是新加坡證券交易所上市的30只大型、流動性良好的藍籌股的基準指數（例如：星展集團控股、新電信、凱德置地）。STI ETF每季度派發股息（固定派息週期，帶來可預期的收益），並與其標的STI成分股的股息收益率保持一致——歷史上與新加坡核心市場的收益潛力高度契合。

  STI ETF（ES3）過去12個月股息率: 4.13%

  頻率：2/年

  STI ETF（ES3）股息歷史

  - 紅利發放日：2025年8月26日 現金股息 0.089 新元

  - 紅利發放日：2025年2月26日 現金股息 0.091 新加坡元

  - 紅利發放日：2025年8月27日 現金股息 0.086 新加坡元

股息日曆：即將派發股息的新加坡股票

新加坡股市按可預期的節奏派發股息——請收藏這些關鍵日期，以便把握投資時機。大多數在新交所上市的大型企業按季度或半年度派息，高峰期集中在2月、5月、8月和11月。以下是moomoo的股息日曆。

免佣金交易新加坡股息股票*

盡享新加坡股息類股票的被動收益——在Moomoo SG交易，佣金全免*。查看股息費用在 moomoo 定價頁面上。開立帳戶用於股息股票投資的哞哞新加坡——股息與公司行動均免收手續費！

如何在新加坡購買派息股票

如何投資於股息股票？在新加坡購買派息股票是簡單如5步——而且即使預算有限，你也可以起步。

• 步驟1：研究股息指標

  並非所有高股息股票都可靠——有些公司可能爲了吸引投資者而給出不可持續的高收益率，隨後卻不得不削減股息。要識別優質標的，應重點關注以下關鍵指標：

  • 股息率（年度股息/股價）：應避免過高的股息率（可能暗示派發不可持續）。

  • 股利支付率（股利/盈利）：目標爲30%至70%（較低時意味着更大的增長空間；較高時則意味着更高的收益但同時也伴隨更高風險）。

  • 股息增長曆史：優先選擇連續5年以上穩定提高股息的股票（如股息貴族）。

  如果您想深入理解股息相關指標，並拓展在股息投資領域的知識，務必關注哞哞學以獲取更深入的見解與指導。

• 步驟2：在Moomoo開設帳戶

  Moomoo 爲新加坡投資者提供了一個操作簡便的平台，用於交易本地及國際股票。開戶流程如下：

  • 下載Moomoo應用: 支持iOS和Android平台，或通過Moomoo官方網站訪問桌面版。

  • 註冊: 請使用您的電子郵箱或手機號碼註冊，然後驗證您的身份。

  • 爲您的帳戶充值: 請選擇便捷的支付方式，包括銀行轉賬、通過DDA即時入賬等。

• 步驟3：篩選股息股票

  使用moomoo篩選器或高股息股票/ETF排名，按收益率、派息率、行業、市值和股息增長率等指標篩選股票。

• 步驟4：分析公司的基本面

  除股息外，還應關注財務狀況：

  • 穩定的收入/盈利增長。

  • 低負債水平。

  • 在其所在行業中具有強大的競爭地位（例如，市場份額、品牌影響力）。

  • 通過有效的成本控制，保持盈利能力並支持可持續的股息支付。

• 步驟5：下單並定期查看

  在moomoo上，點擊股票頁面底部的「交易」按鈕，輸入股數或金額。定期審視您的投資組合（每季度/每年一次）。若某公司削減股息、基本面惡化，或您的投資目標發生改變，請重新評估並調整持倉，以維持您期望的資產配置比例。

新加坡股息股票交易指南

準備好通過新加坡的派息股實現收益最大化了嗎？立即閱讀我們精選的派息相關文章與實用指南——旨在爲您提供成功交易與構建長期被動收入所需的洞見。本欄目中的每一篇文章都爲您提供切實可行的派息股投資建議。

[相關文章]

• 什麼是股息？

• 10 新加坡最佳派息股 2025

• 10個最佳股息股票在新加坡2023年

• 如何投資於股息股票？

• 爲什麼股息股票可能帶來益處？

• [2022] 新加坡藍籌股

• 新加坡房地產投資信託分紅股票業績[2018-2023]

關於新加坡股息股票的常見問題解答

• 如何計算股息率？

  計算股息率非常簡單。首先，找出一家公司每股每年支付的股息——這可能是全年所有季度或半年度股息的總和。然後，用這個數字除以該股票當前的每股市場價格。最後，將結果乘以100，即可得到百分比。不過，即將在新加坡上線的moomoo股息計算器可以幫你自動計算股息。例如，如果一隻股票每年派發2美元的股息，且股價爲每股40美元，則其股息率爲(2 ÷ 40) × 100 = 5%。這是一種常見的方法，用於比較不同股票相對於其價格所產生的收益水平。

• 什麼是除息日？

  除息日（通常稱爲「除息價日」）是股票投資者需要重點關注的時點：若在該日期或之後買入股票，將無法獲得下一次計劃派發的股息。只有在除息日前持有該股票的投資者（即「股權登記日持有人」）才有資格領取股息。除息日一般定在「股權登記日」（公司覈對股東名冊以確定有權領取股息的股東之日）的前一個交易日。爲便於及時掌握這些重要日期，您可登錄Moomoo的股息日曆，一鍵獲取包括除息日、股權登記日、派息日等在內的具體股息發放信息，無需繁瑣的人工查詢或額外操作。

• 在新加坡，股息是否需要納稅？

  在大多數情況下，新加坡的個人投資者無需就股息繳納稅款。這是由於新加坡實行「單層公司稅制」：企業在派發股息前已就其利潤繳納了企業所得稅，因此個人無須就該等股息再繳納稅款。

• 如何計算股利支付率？

  股利支付率（通常也稱爲股利支付比率）反映了公司將其利潤中以股利形式分配出去的百分比。計算時，首先從財務報表中獲取公司的淨利潤（稅後利潤），然後統計支付給股東的股利總額（每股年度股利×已發行在外的總股數）。將股利總額除以淨利潤，並乘以100，即可得到百分比。

• ETF會派發股息嗎？

  是的，許多ETF（交易所交易基金）都會派發股息——尤其是那些跟蹤以股息爲重點的指數（如持有高股息股票的ETF）或債券指數的ETF。它們的派息方式各不相同：有的按季度或年度派息，有的則按月派息。股息來源於ETF所持有的基礎資產（例如，如果ETF持有派發股息的股票，ETF會收取這些股息，並將其中大部分轉付給投資者）。如果您想尋找派息型ETF，可以輕鬆在moomoo的股息排行榜上查看新加坡高股息ETF榜單——只需按各項數據指標進行篩選，包括TTM股息率、派息頻率、派息日期、價格等。

• 在股息發放前夕能買入股票嗎？

  您可以在股息發放前買入股票，但要想真正獲得股息，必須在除息日前買入（而不僅僅是「剛好在」股息發放日之前）。如果在除息日或之後買入，就將無法領取該筆股息。需要注意的是，股票價格通常會在除息日當天大致下跌與股息金額相當的幅度（因爲公司相當於派發了一筆現金），因此單純爲獲取股息而買入未必總是划算——最終的股價可能低於股息收益，從而抵消甚至超過分紅帶來的好處。

• 我需要申報股息收入嗎？

  是否需要申報股息收入，取決於您所在國家的稅法規定。例如，在新加坡，個人投資者通常無需申報股息收入，因爲股息享受免稅待遇（得益於其單層公司稅制）。但在許多其他國家，股息需繳納所得稅，因此您必須在年度納稅申報表中予以申報——即便您以現金形式領取股息，或通過DRIP等方式將其再投資。

• 如何獲得股票股息資格？

  要獲得股票股利（即以額外股份而非現金形式支付的股利），您必須是該公司的登記在冊股東。這意味着您須在除息日之前買入該股票（除息日由公司設定）。公司會公佈「股權登記日」（用於覈對股東名單、確定符合領取資格的股東的日期）以及「除息日」（即股權登記日前一個交易日）。如果您在除息日前一交易日收盤時仍持有該股票，則將被列入登記名單並獲發股票股利。

• 哪些股票派發豐厚的股息？

  派發「優質」股息的股票，通常具有持續較高且穩定的股息收益率，並在長期保持或上調股息的歷史記錄。例如，某隻股票每年每股派發2.00美元的股息，且派息歷史穩健，往往被視爲一隻優質的高股息股票。這類股票多來自成熟、低增長的行業，能夠產生穩定的現金流（因爲高成長型企業往往傾向於將利潤再投資，而非派發股息）。

• 投資者如何在新加坡實施有效的股息投資策略？

  在新加坡，成功的股息投資並不僅僅是挑選收益率最高的股票。被動收入投資者通常會綜合運用多種策略，以同時實現收益最大化與長期增長。一種常見的做法是構建由高股息率股票組成的投資組合，重點佈局那些擁有穩健派息記錄的成熟企業。這類股票能夠提供穩定的現金流，尤其當與房地產等其他穩健板塊相結合時，效果更爲顯著。另一種廣受歡迎的策略是聚焦於股息增長型股票——它們不僅定期派發股息，而且歷年均呈現持續上調派息水平的態勢。在新加坡，諸如豐樹泛亞商業信託等房地產投資信託（REIT）也因其多元化的物業組合與穩定的租金收入而備受青睞，成爲獲取穩定被動收入的可靠來源。Moomoo還提供基於持續增長的股息排名功能，幫助投資者快速篩選出具備穩定派息增長趨勢的高股息股票。

>> 點擊這裏了解更多關於新加坡股息股票的常見問題。

結論：探索新加坡的股息股票

總之，對於尋求被動收入的投資者而言，新加坡的股息股票提供了一條極具吸引力的投資途徑。從了解什麼是股息股票，到善用諸如Moomoo之類的工具……高股息排名在研究、買入和監控方面，整個流程都十分便捷。股息率、派息率及歷史數據等關鍵指標爲選股提供了有力指引。無論是選擇星展集團控股、華僑銀行和大華銀行等藍籌股，還是高派息的房地產投資信託基金，亦或是交易所交易基金，都有豐富多樣的選項可供選擇。藉助股息計算器和股息日曆等工具輔助決策，並享受免佣金交易的優惠，投資者能夠更有策略地構建投資組合，獲取穩定的被動收入，實現財富的長期增值，並在市場波動中更加從容應對。