新加坡股息股票：如何獲得被動收入

什麼是股息股票？新加坡投資者指南

新加坡股票 例如星展集團控股或Mapletree Logistics Trust就是經典的股息股票，可將您的投資轉化爲穩定的被動收入來源。 什麼是股息？ 股息是公司將利潤或留存收益分配給股東的一種方式。對於尋求穩定收入的投資者而言，派發股息的新加坡股票尤其具有吸引力，因爲它們在提供持續派息的同時，還可能帶來資本增值。股息股票爲投資者帶來雙重好處：穩定的收入和潛在的股價增長。然而，並非所有新加坡公司都會派發股息。您可以在moomoo上查看股息信息（例如股息日曆、 高股息排名).

爲何投資股息股票以獲取被動收入？

爲何股息股票可能有益？ 在構建被動收入方面，新加坡的股息股票是一種極具吸引力的選擇。

• 1. 穩定的被動收入來源

  新加坡頂尖的 高股息股票 以定期派發股息而聞名，爲投資者提供穩定可靠的被動收入來源。這些持續的派息可以增加您的收入，幫助資助退休生活，或爲您帶來更大的財務自由。

• 2. 市場波動時保持穩健

  擁有穩定派發股息記錄的公司通常財務狀況穩健且已具規模。這種實力意味着，在新加坡市場低迷期間，它們的股價通常比不派發股息的公司更爲穩定。

• 3. 通過再投資實現財富長期增長

  投資股息的一大優勢在於可以將這些收益重新投入股票。當您將股息再投資以購買更多股份時，未來將獲得更多的股息。這會產生滾雪球效應，隨着時間推移加速您的回報，並大幅提升長期財富。

如何通過新加坡頂級股息股票獲得定期收益

• 步驟1：研究並篩選具有持續派息歷史的頂級股息股票

  進行深入研究，識別在新加坡具有持續派息記錄的頂級股息股票。優先選擇財務狀況穩健、多年來持續維持或增加股息的公司，因爲這表明其能爲投資者提供可靠的定期收入。

• 步驟2：通過moomoo應用程序購買股票

  開立一個moomoo帳戶以進入新加坡股市。完成帳戶設置併入金後，通過股票代碼搜索選定的高股息股票，然後根據您的預算和策略執行買入訂單。

• 第3步：持有股票以獲得定期股息支付（通常爲每季度一次）

  購入股票後，長揸以符合定期股息分配的資格，大多數新加坡高股息股票通常按季度派發股息。請確保在「除息日」之前持有該股票——這是獲得即將派發股息的關鍵截止日期。

• 第4步：將股息再投資以增加持股（可選）

  考慮將所收到的股息進行再投資（可選步驟），而非以現金形式提取。通過使用股息購買同一股票的額外股份，您可以利用複利的力量：這會隨着時間推移增加您的整體持股，並在未來帶來更高的股息收益。

如何選擇最佳的新加坡高股息股票？

選擇 新加坡最佳股息股票 不僅僅是追逐高派息——還需要在收益與可持續性之間取得平衡。擁有多元化資產組合的公司往往能提供更穩定、可靠的股息。關鍵的評估指標包括股息收益率、股息支付率和股息歷史。

• 如何選擇？

  股息收益率衡量的是相對於股價所產生的收益；對於可靠的新加坡股票，這一比率通常介於3%至6%之間。銀行（例如OCBC、星展集團控股）和房地產（如Mapletree REITs）等板塊往往在此提供穩定的派息，這得益於強有力的監管框架和穩定的現金流。股息支付率——對於新加坡股票而言，理想區間爲60%至80%——揭示了公司將盈利中多大比例用於派發股息，是衡量派息可持續性的關鍵指標。同時，股息歷史則追蹤公司在長期內派發股息的一致性，有助於投資者識別具有韌性的股票（例如 新加坡主要銀行，即使在新冠疫情期間也維持了股息派發）。

股息計算器：如何計算股息

如何計算股息收益率或派息比率？股息計算器是簡化這些關鍵計算的得力工具——無需複雜的手動運算。只需輸入基本數據：計算股息收益率時，填入股票當前價格和每股年度股息；計算派息比率時，則輸入公司每股淨收益和每股年度股息。

>> 準備好 輕鬆評估股息股票 了嗎？moomoo即將爲新加坡投資者推出一款股息計算器。

2025年高股息新加坡藍籌股

投資於 在新加坡經濟於全球不確定性中展現韌性之際，選擇新加坡藍籌股獲取高股息是一項久經考驗的穩健收入策略。藍籌公司憑藉其強勁的基本面、持續穩定的股息派發以及較低的波動性，依然具有吸引力。以下是根據moomoo股息排行榜，按過去十二個月（TTM）股息從高到低排列的新加坡五大高股息股票： 在新加坡經濟於全球不確定性中展現韌性之際，選擇新加坡藍籌股獲取高股息是一項久經考驗的穩健收入策略。藍籌公司憑藉其強勁的基本面、持續穩定的股息派發以及較低的波動性，依然具有吸引力。以下是根據moomoo股息排行榜，按過去十二個月（TTM）股息從高到低排列的新加坡五大高股息股票：

*來源：Moomoo高股息排名 截至2025年9月5日。數據僅供參考。

• 1. 星展集團控股股息率及歷史記錄

  許多投資者依靠星展集團控股的股息來補充被動收入，因爲該銀行通常憑藉其強勁的財務表現維持可靠的派息安排。 星展集團控股有限公司（新加坡交易所代碼：D05） 在新加坡銀行業，星展集團控股長期以來被視爲股息標杆企業，擁有數十年持續派發股息的記錄。星展集團控股強勁的利息收入有助於其維持高額股息派發。在其最新業績中，星展集團控股報告了穩健的淨利潤，進一步支持其股息政策。以5.02%的過去十二個月（TTM）股息率，星展集團控股爲注重被動收入的投資者提供了相對有吸引力的收益潛力。

  行業：銀行

  最近十二個月股息收益率: 4.77%

  頻率：每年4次

  • 星展集團控股股息歷史

  • 派息日：2025年5月19日 現金股息 0.75 新加坡元/股

  • 派息日：2025年8月18日 現金股息 0.60 新加坡元/股

  • 派息日：2024年9月15日 現金股息 0.54 新加坡元/股

  • 派息日：2024年8月16日 現金股息 0.54 新加坡元/股

  • 派息日：2024年5月10日 現金股息 0.54 新加坡元/股

• 2. OCBC股息收益率及歷史

  Oversea-Chinese Banking Corporation Ltd（新加坡交易所：O39） OCBC是一家頂級新加坡銀行，以其均衡的業務組合著稱——結合銀行業務和保險業務——有助於穩定其現金流並支持持續派息。OCBC的滾動市盈率股息收益率爲5.02%，憑藉在東南亞地區的區域擴張以及在财富管理和保險業務板塊的強勁表現，其股息支付歷史呈現穩步增長。利率變動可能顯著影響OCBC的淨利息利潤率，進而影響其維持或增加股息派發的能力。

  行業：銀行

  最近十二個月股息收益率: 5.02%

  頻率：每年2次

  華僑銀行股息歷史

  • 派息日：2025年8月28日 現金股息 0.41 新加坡元/股

  • 派息日：2025年4月29日 特別股息 0.16 新加坡元/股

  • 派息日：2024年8月13日 現金股息 0.44 新加坡元/股

  • 派息日：2024年5月9日 現金股息 0.42 新加坡元/股

  • 派息日：2024年8月15日 現金股息 0.40 新加坡元/股

• 3. UOB股息收益率及歷史

  United Overseas Bank Ltd（新加坡交易所：U11）這一收益率與華僑銀行5.02%的過去12個月股息率相當，使其成爲高股息藍籌投資者的又一優選。大華銀行一直保持着穩定的派息記錄，其分紅得益於充足的資本充足率（高於監管要求）以及不良貸款率的有效控制。該行持續穩健的淨利潤也爲穩定派息提供了有力支撐。對於希望在獲得可靠股息的同時實現區域配置的投資者而言，大華銀行對東盟市場的重點佈局進一步提升了投資組合的多元化程度。

  行業：銀行

  最近十二個月股息收益率: 5.02%

  頻率：每年2次

  • 大華銀行股息歷史

  • 派息日期：2025年8月18日 特別股息 0.25 新加坡元/股

  • 派息日期：2025年4月29日 現金股息 0.92 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年4月29日 特別股息 0.25 新加坡元/股

• 4. 新電信股息率及歷史走勢

  儘管 新加坡電信有限公司（SGX: Z74） 儘管其過去12個月（TTM）股息收益率（2.64%）低於此列表中的其他股票，但由於其防禦型商業模式，新電信仍是長期收益投資者的核心藍籌股。作爲新加坡領先的電信服務提供商，新電信從移動和寬帶訂閱中獲得穩定的經常性收入。新電信的股息派發歷史以穩定著稱。

  行業：電信行業

  頻率：每年2次

  最近十二個月股息收益率: 2.64%

  新電信股息派發歷史：

  • 派息日期：2025年8月19日 現金股息 0.067 新加坡元/股

  • 派息日期：2025年8月19日 特別股息 0.033 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年12月9日 現金股息 0.056 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年12月9日 特別股息 0.033 新加坡元/股

• 5. 新加坡航空公司股息收益率及派息歷史

  新加坡航空公司（新加坡交易所：C6L） 在五隻藍籌股中，新加坡航空公司有限公司的過去十二個月（TTM）股息收益率最高（7.28%），儘管其股息表現更具週期性。歷史上，新航的股息波動較大——疫情期間曾暫停派息以保存現金——但其強大的品牌、優質的服務以及貨運業務（在旅行低迷時期的關鍵收入來源）支撐了其恢復派息。

  行業: 空氣運輸公司

  最近十二個月股息收益率: 7.28%

  頻率：每年2次

  股息歷史

  • 派息日：2025年12月8日 現金股息 每股0.30新加坡元

  • 派息日：2024年11月27日 現金股息 每股0.10新加坡元

  • 派息日：2024年2月8日 現金股息 每股0.38新加坡元

新加坡房地產投資信託基金股息類股票報告高利潤

• 新加坡房地產投資信託基金（S-REITs）是股息投資者的突出投資類別。許多高利潤的新加坡房地產投資信託分紅股票它們運營於需求強勁、租金收入穩定的行業，這爲其盈利能力提供了有力支撐。房地產投資信託基金通過其持有的物業組合獲取不動產收益，而租金的正向回升——例如在租約續簽時實現更高的租金水平——也有助於提升對投資者的分配水平。

  一些房地產投資信託基金通過投資數據中心進一步實現投資組合的多元化，而數據中心兼具增長潛力與抗風險能力。持續開展的資產提升項目，如翻新或擴建，能夠提升物業價值並增加租金收入。對於大型物業，還會實施升級改造或再開發等工程，以增強其市場競爭力、優化客戶體驗。例如，某房地產投資信託基金可在綜合度假村內打造生活方式街區，吸引更多遊客與租戶，從而全面提升旗下資產的吸引力與經營表現。

新加坡高股息ETF排行榜

對於尋求穩健股息收益且風險較低的新加坡投資者而言，新加坡的高股息ETF是頗受歡迎的選擇。股息ETF兼具分散投資、費用低廉以及定期派發股息（通常按季度或年度）等優勢。在挑選新加坡的高股息ETF時，應綜合考量諸如管理費率（長期回報方面越低越好）、股息派發頻率（季度派發與半年度派發之別），以及ETF的底層持倉構成（例如，以房地產信託基金獲取更高收益，或以藍籌股追求穩定性）等因素。

我們強調3只表現突出的ETF根據Moomoo的高股息ETF排名，該基金具有較高的股息收益率。

（按截至2025年9月5日的交易量排名。數據僅供參考。）

• 1. 獅子-菲利普S房地產投資信託（CLR）

  期權鏈 獅-菲利普S-房地產投資信託基金（CLR）股息ETF這是一隻在新加坡上市的知名ETF，專門投資於新加坡房地產投資信託基金（S-REITs），是尋求以本地REIT驅動的股息回報的投資者的核心選擇。該ETF跟蹤一隻量身定製的S-REIT指數，覆蓋新加坡零售、辦公、工業及酒店等關鍵地產領域——這些資產類別以穩定產生租金收入著稱，爲定期派發的股息提供有力支撐。ETF的分紅收益主要來源於其底層REIT持倉所產生的物業收入，而這一收入既是毛收入的重要組成部分，也是淨物業收入的關鍵來源，最終直接影響投資者的分紅水平以及整個物業組合的業績表現。

  LION-PHILLIP S-REIT（CLR）過去12個月股息率: 5.63% （數據截至2025年9月22日）

  頻率：2/年

  LION-PHILLIP S-REIT（CLR）股息歷史

  - 紅利發放日：2025年8月28日 現金股息 0.023 新加坡元

  - 紅利發放日：2025年2月27日 現金股息 0.025 新加坡元

  - 紅利發放日：2025年8月28日 現金股息 0.0215 新元

• 2. Amova-海峽貿易亞洲除日本REIT指數ETF（CFA）

  在新加坡證券交易所（SGX）以股票代碼CFA上市，阿莫瓦-海峽貿易亞洲除日本REIT指數ETF爲新加坡投資者提供覆蓋亞洲（不包括日本）的房地產投資信託基金（REITs）多元化敞口。該ETF所持REITs組合涵蓋亞洲各地多元化的不動產資產。CFA ETF通常具備頗具競爭力的股息收益率，其收益主要來自旗下區域REITs持有的住宅、商業及物流等領域的租金收入。

  最近十二個月股息收益率: 5.40% （數據截至2025年9月22日）

  頻率：每年4次

  CFA股息歷史

  - 支付日期：2025年8月1日 現金股息 0.0107 SGD

  - 支付日期：2025年5月6日 現金股息 0.0117 SGD

  - 支付日期：2025年2月6日 現金股息 0.0116 SGD

• 3. STI ETF (ES3)

  海峽時報指數ETF（ES3） 旨在追蹤海峽時報指數（STI）——該指數是新加坡交易所（SGX）上市的30只大盤、高流動性藍籌股（例如星展集團控股、新電信、凱德集團）的基準。STI ETF按季度派發股息（派息時間表一貫穩定，可提供可預測的收入），並反映其標的STI成分股的股息收益率——歷史上與新加坡核心市場的收益潛力保持一致。

  STI ETF (ES3) 過去12個月股息收益率: 4.13%

  頻率：2/年

  STI ETF (ES3) 股息歷史

  - 支付日期：2025年8月26日 現金股息 0.089 SGD

  - 支付日期：2025年2月26日 現金股息 0.091 SGD

  - 支付日期：2025年8月27日 現金股息 0.086 SGD

股息日曆：即將派發股息的新加坡股票

新加坡股票的股息派發時間較爲規律——收藏這些關鍵日期，以把握投資時機。大多數在新加坡交易所（SGX）上市的大型公司按季度或半年派發股息，高峰期集中在2月、5月、8月和11月。以下是moomoo股息日曆。

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如何在新加坡購買股息股票

如何投資股息股票？ 在新加坡購買股息股票是 簡單到只需5個步驟——即使預算有限，你也可以開始。

• 第1步：研究股息指標

  並非所有高股息股票都可靠——有些公司可能提供不可持續的高收益率來吸引投資者，但隨後卻削減股息。關注以下關鍵指標，以甄別優質標的：

  • 股息率（年度股息/股價）：避免過高的股息率（可能表明派息不可持續）。

  • 股息支付率（股息/盈利）：目標區間爲30%-70%（越低表示增長空間越大；越高則收入更高但風險也更高）。

  • 股息增長曆史：優先選擇連續5年以上穩定提高股息的股票（例如「股息貴族」Dividend Aristocrats）。

  如果你想更深入地了解股息指標，並拓展你在股息投資領域的知識，務必關注 哞哞學 以獲取更深入的見解與指導。

• 第2步： 在moomoo開立帳戶

  moomoo爲新加坡投資者提供了一個用戶友好的平台，用於交易本地及國際股票。以下是開戶步驟：

  • 下載moomoo應用程序：可在iOS和Android設備上下載，或通過moomoo官網訪問桌面版。

  • 註冊：使用您的郵箱或手機號註冊，然後驗證身份。

  • 爲帳戶注資：選擇便捷的入金方式，包括銀行轉賬、通過DDA進行即時存款等。

• 步驟3：篩選股息股票

  使用moomoo篩選器或高股息股票/ETF排行榜，按股息率、派息比率、行業、市值和股息增長率等指標篩選股票。

• 步驟4：分析公司的基本面

  除了股息外，還需檢查財務健康狀況：

  • 穩定的收入/盈利增長。

  • 低負債水平。

  • 在其行業中具有強勁的競爭地位（例如，市場份額、品牌實力）。

  • 有效的成本控制以維持盈利能力，並支持可持續的股息支付。

• 第5步：下單並定期檢視

  在moomoo上，點擊股票頁面底部的「交易」按鈕，指定股數或金額。定期（每季度/每年）檢視您的投資組合。如果某公司削減股息、基本面轉弱，或您的投資目標發生變化，請重新評估。通過再平衡以維持您期望的資產配置。

新加坡股息股票交易指南

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關於新加坡股息股票的常見問題

• 如何計算股息率？

  計算股息率很簡單。首先，找出公司每股每年派發的股息金額——這可以是一年內所有季度或半年度股息的總和。然後，將該數字除以該股票當前的每股市場價格。最後，將結果乘以100，即可得出百分比。不過，即將在新加坡推出的moomoo股息計算器可以幫助您自動計算股息。例如，如果某隻股票每年派發$2的股息，每股交易價格爲$40，則其股息率爲（2 ÷ 40）× 100 = 5%。這是比較不同股票相對於其價格所產生的收益的常用方法。

• 什麼是除息日？

  除息日（通常稱爲「除息日」）是股票買家的一個關鍵截止日期：如果你在該日期或之後買入股票，你將無法獲得下一期預定的股息支付。只有在除息日之前持有股票的投資者（即「登記在冊的股東」）才有資格獲得股息。除息日通常設定在「記錄日」（公司覈查股東名冊以確定有資格獲得股息的股東的日期）前一個工作日。爲了輕鬆追蹤這些關鍵日期，你可以在moomoo的股息日曆中查看具體的股息日期，無需繁瑣的手動查詢或額外步驟，包括除息日、記錄日、支付日等。

• 在新加坡，股息需要繳稅嗎？

  在大多數情況下，新加坡的個人投資者所獲得的股息無需繳稅。這是因爲新加坡實行「單層公司稅制」：公司在分配股息前已就其利潤繳納了企業所得稅，因此個人無需就這些股息再繳納額外稅款。

• 如何計算股息支付？

  股息支付（通常指股息支付率）顯示了一家公司將其利潤中用於支付股息的比例。要計算該比率，首先從公司的財務報表中獲取其淨利潤（即稅後利潤）。然後，找出支付給股東的總股息金額（每股年度股息 × 已發行股份總數）。將總股息除以淨利潤，再乘以100，即可得出百分比。

• ETF會支付股息嗎？

  是的，許多交易所交易基金（ETF）會支付股息——尤其是那些跟蹤高股息指數（例如持有高股息股票的ETF）或債券指數的ETF。它們支付股息的方式各不相同：有些按季度或年度派發，有些則按月派發。這些股息來源於ETF的底層資產（例如，如果某ETF持有一些支付股息的股票，該ETF會收取這些股息，並將大部分轉付給其投資者）。如果你想尋找派發股息的ETF，可以在moomoo的股息排行榜上輕鬆查看新加坡高股息ETF列表——只需按多個數據點進行篩選，包括滾動股息收益率（TTM）、派息頻率、派息日、價格等。

• 可以在派發股息前買入股票嗎？

  你可以在股息派發前買入股票，但要想實際獲得該筆股息，你必須在除息日之前買入（而不僅僅是「剛好在」股息支付日前買入）。如果你在除息日或之後買入，就會錯過這筆股息。需要注意的是，股票價格通常會在除息日當天大致下調相當於股息金額的幅度（因爲公司正在分發現金），因此單純爲了獲取股息而買入可能並不總是有利可圖——你可能會因股價下跌而抵消所獲得的股息收益。

• 我是否需要申報股息收入？

  您是否需要申報股息收入取決於您所在國家的稅務規定。例如，在新加坡，個人投資者通常無需申報股息收入，因爲股息是免稅的（這得益於單層公司稅制）。但在許多其他國家，股息是應稅的，因此您必須在年度報稅表中進行申報——無論您是以現金形式收到股息，還是將其再投資（例如通過股息再投資計劃DRIP）。

• 如何獲得股票股息？

  要獲得股票股息（即以額外股份而非現金形式支付的股息），您必須是該公司的登記股東。這意味着您必須在除息日（公司設定的截止日期）之前買入股票。公司將公佈一個「記錄日」（用於覈查股東名冊以確定合資格股東的日期）和一個除息日（通常爲記錄日前一個工作日）。如果您在除息日前一交易日結束前持有該股票，您就會被列入股東名冊並獲得股票股息。

• 哪些股票派發不錯的股息？

  通常來說，「不錯」的股息股票是指那些股息收益率持續較高且穩定、並有長期維持或增加股息記錄的股票。例如，一隻每年每股派發$2.00股息、且具有穩定派息歷史的股票，通常被視爲優質的股息股票。這類股票通常來自成熟、低增長的行業，因爲這些行業能產生穩定的現金流（而高增長公司則傾向於將利潤再投資而非派發股息）。

• 投資者如何在新加坡實施有效的股息投資策略？

  在新加坡，成功的股息投資不僅僅是挑選股息收益率最高的股票。被動收入投資者通常會結合多種策略，以最大化收入和長期增長。一種常見做法是構建一個高股息股票組合，專注於擁有穩定持續派息記錄的成熟公司。這些股票可提供可靠的收入來源，尤其當與其他穩定板塊（如房地產）相結合時效果更佳。另一種流行策略是選擇股息增長型股票，這類股票不僅定期派息，而且有逐年提高派息的歷史。在新加坡，投資者也青睞如Mapletree Pan Asia Commercial Trust等房地產投資信託基金（REITs），因其多元化的物業資產和穩定的租金收入，成爲可靠的被動收入來源。moomoo提供按連續增長排序的股息排行榜，幫助投資者快速篩選出具有持續派息增長趨勢的股票。

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結論：探索新加坡的高股息股票

總之，新加坡的高股息股票爲尋求被動收入的投資者提供了一條頗具吸引力的途徑。從了解什麼是股息股票，到利用Moomoo等工具進行研究、購買和監控，整個過程都十分便捷。 高股息排名 關鍵指標如股息率、派息比率和派息歷史可指導選股。無論是選擇星展集團控股（DBS）、華僑銀行（OCBC）和大華銀行（UOB）等藍籌股、高股息房地產投資信託基金（REITs），還是交易所交易基金（ETF），投資者都有多樣化的選擇。藉助股息計算器和股息日曆等資源輔助決策，以及免佣金交易的機會，投資者可以戰略性地構建投資組合，以獲得穩定的被動收入、實現財富長期增長，並更自信地應對市場波動。