你不可忽視的加密貨幣六大風險
投資加密貨幣是一項高風險的創業公司行爲。儘管風險評估可能並不刺激，但對保障你的投資安全至關重要。
本文概述了與加密貨幣相關的六大主要風險。
風險一：價格波動劇烈
加密貨幣的波動性遠高於股票。像比特幣和以太坊這樣的主流幣種曾出現單日跌幅超過20%的情況，而小衆幣種的價格波動可能更加劇烈。這使得加密貨幣不適合風險承受能力較低的投資者。在2019年至2021年期間，整個加密貨幣市場總市值有九天的跌幅超過20%。
預防措施：設置止損限額並分散投資
風險二：流動性問題
流動性是指在不對價格造成重大影響的情況下進行交易的能力。一些加密貨幣存在流動性不足的問題，表現爲活躍的買賣方較少，且買賣價差較大。
像比特幣和以太坊這樣的主流幣種具有良好的流動性，但小市值幣種的風險更高。整個交易所也可能面臨流動性危機，例如FTX在2022年11月的倒閉事件。
預防措施：投資高流動性的加密貨幣
風險三：頻繁的安全事件
欺詐和黑客攻擊是主要問題，每年造成超過十億美元的損失。常見的騙局包括虛假網站、網絡釣魚、勒索以及欺詐性首次代幣發行（ICO）。交易所經常成爲黑客攻擊的目標，導致重大損失，Mt. Gox事件便是例證。
預防措施：提高安全意識並分散資產存儲方式
風險4：容易丟失
加密貨幣錢包地址是由字母和數字組成的長字符串，很容易將資金髮送到錯誤的地址或丟失密鑰。根據Chainalysis的數據，大約17%至23%的比特幣已永久丟失。
預防措施：同時使用熱錢包和冷錢包
風險5：法律與監管風險
存在兩類監管風險：一是政府採取限制性措施，限制加密貨幣的使用和交易；二是由於監管體系尚不成熟，投資者缺乏充分的法律保護。
預防措施：持續關注相關法律法規及監管動態
風險6：平台問題
根據CoinGecko的數據，全球有超過400家加密貨幣交易所，其中排名前三的交易所合計市場份額爲71.7%（截至2024年6月），表明大多數交易所流動性較差。即使是Binance等主要平台也面臨技術、安全和治理方面的挑戰：
- 技術指標：服務器中斷可能導致用戶無法登錄或交易。
- 安全性：頻繁的黑客攻擊事件已導致多家交易所破產。
- 治理：諸如創始人捲款跑路或交易所突然關閉等問題。
預防措施：使用多個平台
近年來的重大風險事件
1. Luna/UST 穩定幣崩盤
- 事件：2022年5月，與美元掛鉤、由Terra區塊鏈的LUNA代幣支持的穩定幣UST在遭遇大規模拋售後未能維持其$1掛鉤。這引發了一場「死亡螺旋」，導致UST和LUNA價格暴跌，其中LUNA的價格從$119.5跌至接近零。
- 影響：算法穩定幣的價值和信任度大幅喪失。
2. FTX 交易所破產
- 事件：FTX曾是全球第二大加密貨幣交易所，於2022年11月破產。一份報告披露了其姊妹公司Alameda Research的債務問題，引發了針對FTX的擠兌。兩家實體均於2022年11月11日申請破產。
- 影響：用戶資金大量損失，市場對中心化交易所的信心受挫。
3. Binance在美國的訴訟案
- 事件：2023年6月5日，美國SEC對全球最大加密貨幣交易所Binance提起訴訟，提出13項指控，包括運營未經註冊的交易所和誤導投資者。
- 影響：主要加密貨幣平台面臨法律挑戰和更嚴格的監管審查。
本內容僅用作提供資訊及教育之目的，不構成對任何特定證券或投資策略的推薦或認可。本內容中的資訊僅用於說明目的，可能不適用於所有投資者。本內容未考慮任何特定人士的投資目標、財務狀況或需求，並不應被視作個人投資建議。 更多信息
