如何在加拿大购买美国股票

近14万亿美元的美国股票由外国投资者持有，其中加拿大约占10%。这是因为投资于……美国股市无论是直接投资还是通过基金，都是通过分散投资、把握机遇，从而实现财富增值的绝佳方式，让您有机会持有苹果、亚马逊等全球行业领军企业。

然而，从加拿大购买美股涉及诸多环节，包括了解税务政策、选择合适的券商以及应对汇率波动。这看似复杂，但只要获得恰当的指导，便会变得容易许多。

本指南将为您逐一讲解所需掌握的方方面面。无论您是投资新手，还是希望扩充您的投资组合，我们都会涵盖基础知识，助您轻松开启美股投资之旅。

您可以在加拿大购买美国股票吗？

当然！加拿大人可以通过多家在线券商，像买卖加拿大股票一样轻松购买美国股票。这些平台让投资者进入美国市场变得极为便捷。

美国的大多数主要股票，尤其是那些在纽约证券交易所（NYSE）或纳斯达克等知名交易所上市的个股，都可以通过加拿大券商进行交易。因此，如果您看中了苹果、亚马逊等大牌公司，那可真是幸运。

例如，当标普500指数于2024年3月创下新高时，加拿大投资者增持了逾230亿美元的海外股票，其中81%为美国公司股票，以大型科技股为首。

然而，并非所有美股都能交易。例如，场外交易的低价股可能在部分加拿大平台上无法上市。此外，一些券商对流动性和成交量设有相关限制，因此交易活跃度较低的股票也可能被排除在外。

别担心！如果您想买入美国中大型市值股票，可以在加拿大券商平台上找到。只需选择一家符合您需求的券商，开立账户，即可随时开启美股交易！

如何在加拿大购买美国股票？

以下是帮助您入门的分步指南：

第一步：选择一家券商

首先，选择一家提供美国市场交易权限的在线券商。在加拿大，较为热门的选择包括moomoo，Questrade、TD Direct Investing 和 RBC Direct Investing。这些平台操作简便，并提供多种工具，助您做出明智的投资决策。如果您需要更丰富的功能且希望享受更低的手续费，也可以考虑接受加拿大客户交易的美国券商。请对比各平台的功能、收费标准及用户评价，以找到最符合您投资需求的选择。

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第2步：开立账户

选择好券商后，您需要开立一个账户。这通常涉及填写一份在线申请表，您需提供以下个人信息：

• 名称

• 地址

• 社会保险号（SIN）

• 与就业相关的信息

此外，请准备好：

• 回答有关您投资经验的问题：这有助于券商了解您的风险承受能力和投资目标。

• 提供财务信息：包括您的收入、净资产和投资目标的详细信息。

• 上传身份证明文件：例如驾照或护照，用于身份验证。

审批流程通常需要几天时间。

第3步：为账户注资

账户设立完成后，下一步是为其注资。您可以将资金从银行账户转入券商账户。大多数券商支持电子资金转账（EFT），这种方式快捷方便。部分平台还允许您直接关联银行账户，实现无缝转账。请注意，资金可能需要几天时间才会显示在您的券商账户中。此外，一些券商提供持有美元的选项，如果您计划频繁交易美股，这可以节省货币兑换费用。

第4步：研究美股

在开始买入之前，进行一些研究至关重要。通过查看你感兴趣的美国股票的历史表现、当前市场趋势和财务健康状况来进行调研。大多数券商都提供研究工具和资源，例如分析师报告、 股票筛选器以及财经新闻更新。像雅虎财经（Yahoo Finance）、谷歌财经（Google Finance）和彭博（Bloomberg）等网站也可以成为有价值的信息来源。了解公司的盈利、收入增长、行业地位和未来前景将有助于你做出更明智的投资决策。

第5步：下单

完成研究并决定要买入哪些股票后，就可以下单了。登录你的券商账户，搜索你想购买的美国股票的代码，并进入交易界面。你需要指定要购买的股数，并选择订单类型：

• 市价单：以当前市场价格买入股票。

• 限价单：仅在指定价格或更优价格买入股票。

• 止损单：当股价达到某一特定价格时卖出股票。

• 止损限价单：结合了止损单和限价单的特点。

提交订单前，请仔细核对订单详情。一旦订单成交，这些股票就属于你了。

第6步：监控您的投资

买入股票后，请持续关注其表现，并留意与该公司相关的任何新闻或动态。大多数券商都提供投资组合追踪工具，并可设置重大价格变动或新闻事件的提醒。定期查阅季度财报、分析师评级和行业趋势，有助于了解你的投资表现，并判断是否应继续持有、卖出或增持股票。

在加拿大投资美国股票需要多少费用？

对许多希望实现投资组合多元化的投资者而言，从加拿大投资美国股票是一个颇具吸引力的选择。然而，了解相关费用对于做出明智的投资决策至关重要。

投资美国股票时需考虑的主要费用

• 经纪佣金

大多数加拿大券商在买卖美国股票时都会收取费用。通常，每笔交易的费用范围为 $5 至 $30，具体取决于您使用的平台。一些券商也提供免佣金或极低佣金的服务，但可能会有其他费用。

• 货币兑换费用

购买美国股票时，您需要将加元（CAD）兑换为美元（USD）。兑换费用通常为交易金额的1%至3%。使用提供优惠汇率的券商或开设美元计价账户有助于降低此项成本。

• 账户维护费

一些券商对持有可交易美国股票的账户收取账户管理费。虽然这些费用可能低至每年 $25，但会因账户类型和券商而异。

• 外国股息预扣税

根据加拿大与美国之间的税收协定，美国股票的股息需缴纳15%的预扣税。该税款会在股息支付前自动扣除。

• 汇率波动风险

加元与美元之间的汇率可能波动，从而影响您的投资价值和回报。密切关注这些波动并评估其对投资的潜在影响是明智之举。

在加拿大交易美股时的降本策略

• 选择合适的券商

比较经纪佣金与服务，以找到一位契合您的投资策略且提供具有竞争力的收费标准的经纪人。

• 利用诺伯特的弃兵战术

一种通过同时以加元和美元买入并卖出某只股票或ETF，从而尽可能降低货币兑换费用的策略。不过，该策略是否有效因人而异，具体效果取决于相关交易金额等因素。

• 开立美元账户

一些经纪商提供美元计价账户，让您免去频繁的货币兑换手续费。

在加拿大，股票如何征税？

在加拿大，股票主要通过资本利得税进行征税：其中50%的资本利得需计入您的应税收入，并按您的边际税率纳税。当您以高于资产调整后成本基础（ACB）的价格出售资产时，即产生资本利得；而当出售价格低于成本基础时，则形成资本损失，可用于抵减资本利得。此外，不同类型的投资收入适用不同的税率：利息收入全额计税，而股息收入则因可能享受股息税收抵免而按较低税率征税。

为尽量降低资本利得税，加拿大人可以利用免税或税收优惠账户，如TFSA和RRSP。TFSA允许收入与提取均免征所得税，而RRSP则将纳税递延至提取时，并可在当年享受即时的税务抵扣。此外，还可通过“税务损失收割”策略以亏损抵消收益，以及追踪投资相关费用以提高资产成本基础（ACB），从而减少应税收益。

长期持有投资可以降低应税事件的发生频率，而通过与收入较低的配偶进行所得分摊，则可享受更低的税率档次。此外，还可利用自住房免税政策实现首套住房资本利得的免税，并通过捐赠已增值的证券来免除相关资本利得税。

我应该将美国股票放入免税储蓄账户（TFSA）还是注册退休储蓄计划（RRSP）？

决定是否将美国股票持有在 免税储蓄账户 （TFSA）还是 注册退休储蓄计划 （RRSP）中，关键在于了解每种账户的优缺点。

在 免税储蓄账户（TFSA）免税储蓄账户（TFSA）中，资本利得或股息所产生的任何收益在加拿大境内是免税的，但美国政府会对美国股息征收15%的预扣税，且该税款无法退还。

相反， 注册退休储蓄计划（RRSP） 根据《加美税收协定》，可免除美国股息的预扣税，使您能保留更多的股息收入。向注册退休储蓄计划（RRSP）供款也可享受税前抵扣，带来即时的税务优惠，并允许投资在取出前（通常在退休时）实现递延纳税增长。

在免税储蓄账户（TFSA）和注册退休储蓄计划（RRSP）之间选择用于投资美国股票，取决于您的财务目标。 免税储蓄账户（TFSA） 免税储蓄账户（TFSA）提供免税增长，但会对美国股息征收预扣税，因此更适合短期目标。而注册退休储蓄计划（RRSP）提供递延纳税增长，且对股息不征收预扣税，因此更适合长期退休储蓄。

投资美国股票的优势与风险

对加拿大投资者而言，投资美国股票具有显著优势，例如可进入全球最大的股票市场，该市场涵盖众多行业以及科技和医疗等高增长领域。这种多元化有助于降低风险，并提供更高的回报机会。此外，持有美元资产可对冲汇率波动风险，而有利的税收协定也能提升净回报。美国市场严格的监管环境和高流动性也使其成为安全高效的投资场所。

然而，也有一些风险需要考虑。加元与美元之间的汇率波动可能会影响投资价值。跨境税务问题较为复杂，可能导致额外的申报要求。受全球事件和政治决策影响，美国市场波动性可能更高，价格可能出现大幅震荡。监管政策的变化以及科技和医疗等特定行业的风险，也可能影响投资的稳定性和盈利能力。了解这些因素对于做出明智的投资决策至关重要。

了解更多关于投资美股的收益与风险，请阅读我们的指南：

投资美股的收益与风险

美股市场休市日

包括纽约证券交易所（New York Stock Exchange, NYSE）和纳斯达克（Nasdaq）在内的美国股市将在以下节假日休市：

• 元旦 – 2024年1月1日（星期一） 

• Martin Luther King Jr. 日 – 2024年1月15日（星期一）

• 总统日 – 2024年2月19日（星期一）

• 耶稣受难日– 2024年3月29日，星期五

• 阵亡将士纪念日– 2024年5月27日，星期一

• 六月节国家独立日– 2024年6月19日，星期三

• 独立日– 2024年7月4日，星期四

  - 提前收盘：市场将于美国东部时间7月3日（星期三）下午1:00提前收盘。

• 劳动节– 2024年9月2日，星期一

• 感恩节– 2024年11月28日，星期四

  - 提前收盘：市场将于美国东部时间11月29日（星期五）下午1:00提前收盘。

• 圣诞节– 2024年12月25日，星期三

  - 提前收盘：市场将于美国东部时间12月24日（星期二）下午1:00提前收盘。

在加拿大购买美股值得吗？

尽管美元与加元汇率的波动乍看之下可能构成风险，但美国市场所蕴藏的投资机遇往往足以抵消这些担忧。美国市场涵盖多元化的行业板块，其中科技与医疗保健等领域的影响力在加拿大相对逊色。这些行业提供了独具特色的增长潜力，能够显著提升加拿大投资者的投资组合表现。

通过同时配置美国和加拿大股票来实现投资组合的多元化，有助于分散风险并充分利用两国经济的优势，从而构建更加均衡、更具韧性的投资策略。不过，请务必注意，是否适合投资美股还需结合您的个人财务状况、投资目标以及风险承受能力来综合考量。

如何在加拿大通过moomoo交易美股？

开始之前

• 如果您想开立免税储蓄账户（TFSA），必须先开立该账户，然后再开立其他任何账户。否则，您之后将无法再开立TFSA账户。

• 如果您已经开立了个人保证金账户，将无法再开立注册退休储蓄计划（RRSP）账户。

moomoo Canada提供4种类型的账户

• 保证金账户

• 免税储蓄账户 （TFSA）

• 注册退休储蓄计划 （RRSP）

• 现金账户

在moomoo Canada开立账户

1. 在App内或在加拿大moomoo官网上提交申请 moomoo CA

2. 如果所有提供的信息均经核实，您的账户将在2个工作日内获批。

3. 如果需要补充文件，相关说明将通过电子邮件发送。

4. 账户获批后，您将收到一封包含账户详情的电子邮件。

5. 登录客户门户网站并更新您的临时密码。