如何在加拿大投资苹果股票 [2025]

关键要点

• 苹果报告称，在iPhone 17和服务的推动下，2025年收入为4162亿美元，净收入同比增长19％。
• 2025年第四季度净利润激增86.39％，至274.7亿美元；每股收益升至1.85美元。
• 苹果的市盈率为36.52；分析师的平均目标股价为291.09美元，表明较收盘价272.95美元上涨。
• 加拿大人可以通过免税储蓄账户或注册退休储蓄计划进行投资；注册退休储蓄计划为美国股息提供税收优惠。
• 另类投资包括以苹果为重点的ETF、期权或微软和NVIDIA等科技同行。

苹果（AAPL）是全球技术领导者，以其标志性设备和生态系统驱动的服务而闻名。苹果总部位于加利福尼亚州库比蒂诺，设计和销售iPhone、iPad、Mac和Apple Watch等产品，同时通过iCloud、Apple Music和App Store等服务创造了可观的经常性收入。它的竞争优势在于软硬件的无缝集成、人工智能和芯片设计的创新，以及印度等新兴市场不断增长的用户群。苹果2025年收入超过4160亿美元，净收入同比增长19％，继续表现出强劲的盈利能力和长期增长潜力。

资料来源：moomoo，数据截至2017年11月25日。

苹果股票是被高估还是被低估了？

从加拿大投资者的角度评估苹果股票时，必须超越地表层的势头，熟悉公司的核心财务和估值指标。苹果公司（AAPL）仍然是世界上最受认可的品牌之一，其产品组合涵盖设备、服务和数字生态系统。随着近期股价的飙升，这在很大程度上得益于强劲的第四季度收益和对iPhone 17系列的需求激增，估值问题自然会浮出水面，尤其是对于寻求在加拿大购买苹果股票的长期投资者而言。

研究苹果的指标可以提供宝贵的见解，了解其当前的股价是否与其表现一致。蓬勃发展的服务板块、创纪录的每股收益和强大的机构所有权都是积极的信号。同时，不断增长的市盈率和接近历史新高的市值表明市场对苹果的估值抱有很高的期望。因此，投资者不应将股票标记为绝对被高估或低估，而应将这些数据置于更广泛的市场趋势、宏观经济风险和公司提供的前瞻性指导中。

苹果的关键财务指标

资料来源：moomoo，数据截至2017年11月25日。

苹果价格预测

主要分析师表示，苹果股价的前景在很大程度上仍然乐观。截至2025年11月中旬，12个月的平均目标价格为291.09美元，较最新收盘价有潜在的上涨空间。分析师的预期表明，目标价高达345美元，低点为203.07美元，这反映了对服务、人工智能整合和国际扩张战略增长的不同解释。

值得注意的是，32位分析师中有21位将AAPL评为 “买入”，他们对苹果在可穿戴设备、芯片开发及其扩展服务模式方面的财务弹性和创新潜力越来越有信心。这在短期至中期内强化了人们对苹果股价的积极情绪。

对于加拿大投资者而言，在寻求通过moomoo等平台将苹果加入其投资组合时，应仔细权衡这些因素以及货币兑换、税收和跨境交易方面的考虑。

苹果 2025 年第四季度收益分析

来源：苹果公司损益表，数据截至2025-10-31

在最近的 苹果财报日期 宣布2025年第四季度，这家科技巨头全面超出了预期。总收入攀升至1024.7亿美元，同比增长7.94％，净利润惊人地增长了86.39％，达到274.7亿美元。这是苹果两年多来最强劲的季度净利润表现。可以把它想象成假日季的面包店：即使面粉成本上涨，如果每个人都涌进来购买你的招牌蛋糕，利润也会飙升。这里最突出的贡献者是iPhone 17系列，加上蓬勃发展的服务收入（288亿美元），推动了收入和利润的增长。每股收益跃升至1.85美元，与去年的0.97美元相比增长了90％以上。

最新的 苹果财报电话会议 于 2025 年 10 月 31 日举行，强调产品创新和市场扩张是关键驱动力。首席执行官蒂姆·库克指出，在新产品发布和人工智能功能整合的推动下，美国、欧洲和印度取得了创纪录的业绩。同时，首席财务官凯文·帕雷克提供了前瞻性指导，即12月季度收入增长10-12％，预计将是 “有史以来最好的iPhone季度”。尽管由于研发投资的增加，运营费用增加，但令人印象深刻的47.2％的毛利率表明，苹果在提供高利润服务的同时明智地管理了成本。该电话会议明确表示，服务和地域市场的战略多元化对苹果来说与iPhone和Mac曾经一样重要。

苹果股票拆分分析

苹果公司（纳斯达克股票代码：AAPL）长期以来一直在执行股票拆分，以增强股票流动性，并使散户投资者（包括加拿大等市场的散户投资者）更容易获得其股票。历史上，AAPL股票拆分伴随着强劲的财务表现和看涨势头。苹果最近一次股票拆分发生在2020年8月31日，比例为4比1，这大大降低了股价并吸引了更多的投资者的兴趣。在此之前，苹果在2014年（7比1）、2005年、2000年和1987年（均为2比1）完成了重大拆分，这反映了与其指数增长一致的战略举措。追踪苹果股票拆分历史的投资者经常使用这些事件作为长期价值积累和投资组合规划的关键指标。

资料来源：moomoo.com，数据截至2017年11月25日。

苹果股息分析

苹果公司（AAPL）不仅是消费电子领域的科技巨头，也是一只持续支付股息的股票，吸引了全球注重收益的投资者。对于探索如何投资苹果股票的加拿大投资者来说，了解该公司的股息政策至关重要。凭借稳定的季度分配记录，苹果在向股东返还资本方面一直保持严格的方针。对于那些通过领先科技品牌的被动收入寻求增长的人来说，这些股息支付可能是一个战略因素。

随着苹果继续创下创纪录的收益并保持强劲的现金状况，其股息收益率仍然是一个有吸引力的组成部分，尽管与加拿大高收益股票相比相对较低。该公司在2025财年支付了超过150亿美元的股息，这突显了其对股东回报的承诺。将苹果股息股票作为多元化投资组合的一部分进行投资可以增强加拿大买家的长期收入和资本增值潜力。

苹果的股息摘要

资料来源：moomoo，数据截至2025-11-17。

我可以使用免税储蓄账户或注册退休储蓄计划投资苹果股票吗？

希望获得苹果公司（AAPL.US）敞口的加拿大投资者可以使用免税储蓄账户（TFSA）或注册退休储蓄计划（RRSP）等注册账户购买其股票。虽然允许在免税储蓄账户中购买美国股票，但值得注意的是，根据加拿大-美国税收协定，苹果的股息将缴纳15％的预扣税，并且该金额无法在免税储蓄账户中收回。相比之下，使用注册退休储蓄计划购买美国股票具有优势——苹果的合格股息免征预扣税，这使得注册退休储蓄计划对支付股息的美国股票来说可能更具税收效率。

如何在加拿大投资苹果股票？

对于对科技行业感兴趣的加拿大人，苹果公司（AAPL）提供了投资由其iPhone、服务和配件业务部门推动的世界上最赚钱的公司之一的机会。这是一种简化的方法，时间有限的加拿大员工可以遵循该方法开始投资苹果股票。

第 1 步：选择股票交易平台

选择股票交易平台是第一个关键步骤。考虑以下因素：

• 可访问性： 确保该平台支持在美国市场上交易，例如苹果上市的纳斯达克。
• 费用： 寻找交易美国股票的低佣金或零佣金的平台，以最大限度地提高回报。
• 用户体验： 选择界面简洁直观的平台，非常适合工作日程紧张的用户。
• 移动兼容性： 确保该平台提供移动应用程序，以便您可以随时随地进行投资。
• 研究工具： 一些平台提供有用的财务数据、分析师见解和技术指标，可以指导你的 Apple 投资决策。

步骤2：选择正确的账户类型并开设一个账户

加拿大人可以使用几种账户类型来投资苹果股票。以下是主要选项：

• 免税储蓄账户（TFSA）： 苹果等美国股票的收益可以免税增长，但股息仍需缴纳预扣税。
• 注册退休储蓄计划（RRSP）/配偶注册退休储蓄计划： 根据加拿大-美国税收协定，投资的增长可以延税，美国股息无需缴纳预扣税，只要有适当的文件。
• 保证金账户： 允许您借入资金购买苹果股票，从而引入杠杆作用（和风险）。
• 现金账户： 只用自己的钱，无需借款，即可提供直接的投资。

要开设账户，请提供政府签发的带照片的有效身份证件（如护照或驾照）、您的 SIN（社会保险号码）以及就业和财务信息。

第 3 步：为您的账户注资

您可以通过常见的加拿大资金方式为您的交易账户注资，例如Interac 电子转账、预授权借记、银行电汇或关联加拿大银行账户。

第 4 步：研究 Apple 的基本面

在加拿大投资苹果股票之前，请分析该公司的财务状况和业绩。在2025财年，苹果公布的收入为4162亿美元，其中iPhone和服务占其总收入的76％以上。他们的净收入同比增长19％，达到112亿美元。查看收益增长、市盈率（36.52 TTM）和现金流等关键指标，以确保您的投资与财务目标保持一致。

第 5 步：为购买 Apple 股票设定预算

首先，根据您的整体投资组合分散策略，确定要将多少可用资本分配给 Apple。在投资之前，请务必确保您已经建立了应急基金，目标是至少3到6个月的生活费用。如果当前的AAPL价格（271.89美元）超出了您的预算，请考虑提供部分股票投资的平台，这样您仍然可以用低至20美元或50美元获得敞口。

第 6 步：下你的 Apple 订单

账户入金后，选择您的订单类型。初学者可以从市价单开始，以当前价格买入，或者如果您更愿意等待苹果股票达到目标价格，则可以设置限价单。仔细检查股票代码AAPL，确认您是从美国交易所（通常是纳斯达克）购买的。

第 7 步：监控和管理您的投资

使用平台的投资组合仪表板或移动应用程序追踪您的 Apple 持有情况。密切关注收益报告、股息收益率（0.37%）和分析师评级等业绩指标。关注清单、提醒和投资组合再平衡等工具可以帮助您随着市场的演变和财务需求的变化调整策略。

投资苹果的其他方式？

对于希望获得苹果公司（AAPL）敞口的加拿大投资者来说，除了直接买入股票外，还有更多的方法。根据您的投资目标、风险承受能力和账户类型，ETF、期权交易或类似公司等替代期权可能值得考虑。

苹果 ETF

ETF（交易所交易基金）允许投资者持有多元化的一揽子股票，与拥有AAPL等个人股票相比，这可以降低公司的特定风险。它们也在交易所上市，可以轻松地从加拿大的经纪账户进行交易。

• 景顺 QQQ 信托 (QQQ) — 追踪纳斯达克100指数，苹果是该指数中最大的持股公司之一。为加拿大投资者提供广泛的科技行业投资机会，包括AAPL。
• SPDR 标普500指数ETF信托（SPY） — 反映了标准普尔500指数。苹果是其主要成分股之一，这使该ETF成为在整个市场中投资的一种方式，具有重要的苹果代表性。
• XQQ.TO（景顺纳斯达克100指数ETF——加元对冲） — 它专为加拿大市场设计，通过货币对冲提供纳斯达克100指数的敞口，以减少美元/加元汇率的影响。
• ZQQ.TO（BMO 纳斯达克100指数ETF） — 通过在多伦多证券交易所交易的以加元计价的ETF，为加拿大投资者提供直接投资包括苹果在内的美国顶级科技股票。

苹果期权

期权交易是获得苹果股票敞口的另一种方法。这涉及买入或卖出合约，这些合约赋予您以预定价格买入或卖出AAPL的权利，但不是义务。它可以用于对冲、创收或利用投资策略。通过保证金经纪账户进入美国市场的加拿大投资者可以参与苹果期权，但须获得批准。

与苹果相似的股票

如果你正在考虑苹果（AAPL）的替代方案，那么还有其他几家大型科技公司具有类似的财务稳定性、市场影响力和创新渠道。

• 微软 (MSFT) — 一家涉足软件、云计算和硬件的全球技术领导者，在市场估值和增长方面经常与苹果直接进行比较。
• Alphabet Inc. (GOOGL) — 谷歌的母公司，主导数字广告，并大量投资人工智能和云服务。
• 亚马逊 (AMZN) — 通过AWS成为电子商务和云基础设施领域的领导者，为零售和科技领域提供机会。
• 英伟达 (NVDA) — 专门研究GPU和AI处理，越来越多地被视为未来科技的关键参与者，就像苹果一样。

现在是投资苹果（AAPL）股票的好时机吗？

苹果（AAPL）在最近几个季度表现出强劲的运营和财务表现，但目前是否是投资的好时机取决于加拿大投资者应评估的一系列因素，包括估值、增长前景和市场情绪。

截至2025年11月14日，苹果股价收于271.97美元，略低于最近的高点277.32美元（10月31日创下的）。在过去的一个月中，AAPL增长了约11.5％，部分原因是第四季度业绩强劲，该公司公布的收入为1025美元，每股收益为1.85美元，均超出分析师的预期。其过去十二个月的市盈率为36.52，相对较高，表明估值偏高。

对于考虑货币影响的加拿大投资者来说，美元兑加元的走强可能会影响回报。此外，在 FY2025 987.7美元的强劲自由现金流的支持下，苹果的股息收益率为0.37％，温和但稳定。

从基本面来看，该公司的净收入年增长19.5％，毛利率保持在46.9％的强劲水平。分析师目前将平均目标股价设定为291.09美元，这表明上行潜力适中。

投资者在决策过程中还应考虑外部因素，例如加拿大银行的利率预期和全球宏观经济风险。

来源：苹果财务数据，截至14年11月25日的数据