2024 年十大銀行股票

2023 年初，由於多家區域銀行因利率上漲的影響而崩潰，美國銀行業經歷了顯著動盪。這些加息導致長期債券價格急劇下降，導致在資產負債表中持有某些類型貸款的銀行造成大幅損失。儘管在 2023 年下半年，情況似乎穩定，但最近的事件再次引發了區域銀行業的擔憂。

2024 年要投資的十大銀行股票

紐約社區銀行股份有限公司（NYCB）已成為重新焦慮的焦點。公司的股價在其內部貸款審查流程中披露「重大弱點」後，引發了對區域銀行健康的新擔憂。

鑑於這種波動的環境，仔細選擇銀行股票對於 2024 年的投資者來說已成為至關重要。為了協助這個過程，CFRA Research 已確定了 10 家銀行股票，他們認為是當前市場上最好的投資機會之一。這些選擇旨在為投資者提供可能提供穩定和增長潛力的選擇，儘管銀行業持續面臨的挑戰。

摩根大通股份有限公司(每分鐘)

隱含上升：0.9%

摩根大通是全球最大的金融服務公司之一，截至 2023 年第四季，資產為 3.9 萬億美元。該公司在 2023 年表現強勁，產生 17% 的股本回報率。儘管摩根預計淨利息收入（NII）將從 2023 年的 94 億美元下降到 2024 年的 90 億美元，分析師肯尼斯·萊昂預計投資銀行費用在 2024 年下半年將顯著提高。消費者和商業貸款市場仍保持健康，利率較低結合貸款量適中增長，預計將會導致非國際機構的逆風。CFRA 已為 JPM 股票指定了「買入」評級和 190 美元的目標價格。

滙豐控股有限公司（滙豐）

隱含上升：15.8%

滙豐是一家全球銀行及金融服務供應商，為全球超過 3900 萬名客戶提供服務。分析師 Firdaus Ibrahim 預測，只要利率保持良好，滙豐的盈利能力將改善。預計該銀行的費用收入增長將有助於 2024 年在青少年中百分比範圍內有形股權的回報。滙豐的資本水平強，表明它可以舒適地回報到 50% 的股息派發比率。易卜拉欣預計每股盈利將從 2023 年的 1.42 美元增加到 2024 年的 7.25 美元。CFRA 已發布滙豐股票「買入」評級和 43 美元的目標價格。

花旗集團股份有限公司 (C)

隱含上升：13.2%

花旗集團是一家多元化的全球銀行和金融服務公司。分析師 Kenneth Leon 表揚花旗集團的新策略，該策略使該銀行能夠從企業和機構銀行的全球增長中受益。該公司是技術平台，庫務服務和不斷成長的全球財富管理行業的市場領導者。花旗集團正積極簡化其業務，積極減少員工、消除管理層、退出墨西哥的消費銀行業務，以及撤銷亞洲的零售銀行資產。CFRA 已將花旗集團獲得「買入」評級，目標價格為 65 美元。

蒙特利爾銀行 (BMO)

隱含上升：16.5%

蒙特利爾銀行是加拿大最大的商業銀行之一。分析師 Alexander Yokum 強調了該銀行具有吸引力的地理多樣性，以及對具挑戰性的加拿大住宅房地產市場的曝光率有限。儘管有關加拿大住宅按揭違約利率在 2024 年上升的擔憂，但蒙特利爾銀行的多元化可能會使其免受主要抵押貸款市場問題的侵害。該公司收購西部銀行預計將產生成本和收入協同效益，並擴大其在美國的風險。CFRA 已為 BMO 股票指定了「買入」評級和 110 美元的目標價格。

北京金融服務集團股份有限公司

隱含上升：30.9%

PNC 金融服務是美國最大的銀行之一，提供資產管理和傳統、企業和機構銀行服務。儘管在 2023 年美國區域銀行危機期間面臨挑戰，分析師亞歷山大·Yokum 由於其地理多元化，有價值的分支機構網絡，平均賬戶規模小和強大的執行力而對 PNC 有利的看法。該銀行的 76％ 貸款對存款比率超過美國區域銀行業平均 84%，其未實現的證券投資組合損失低於平均水平。CFRA 已將 PNC 獲得「強買」評級，目標價格為 200 美元。

第五屆第三銀行 (FITB)

隱含上升：11.7%

Fifth Third Bancorp 是美國區域銀行，在中西部和東南地區提供零售和商業銀行、消費者貸款和資產管理服務。分析師 Alexander Yokum 指出，Fifth Thirth 比其他美國區域銀行不易受到存款壓力的影響，其平均賬戶規模小預計將有助於其非帶息存款表現。該銀行在過去一年成功避免了商業房地產淨收費，並繼續專注於增長其中型市場商業貸款。CFRA 已發布 FitB 股票的「買入」評級和 41 美元的目標價格。

M&T 銀行股份有限公司 (MTB)

隱含上升：12%

M&t Bank 是一家美國區域性、以商業為中心的銀行，主要在東北和大西洋中部地區提供銀行、信託和投資服務。分析師亞歷山大·Yokum 預計 M&T 在貸款和存款的角度上將優於同業者的表現。該銀行在過去 12 個月中沒有面臨許多區域銀行同業的未實現損失水平。Yokum 指出，M&T 擁有良好的資本化，並可以在 2024 年下半年恢復股份回購。CFRA 已為 MTB 股票指定了「買入」評級和 160 美元的目標價格。

地區金融股份有限公司（RF）

隱含上升：12.4%

Regions Financial 是一家美國區域銀行，在南部和中西部地區的 16 個州提供銀行和財富管理服務。分析師 Alexander Yokum 強調了區域的強勁資本地位和對東南區的吸引力的區域曝光率作為有助於推動貸款增長的因素。他預計，股票回購和資本市場收入反彈將在 2024 年推動區域的股價，而競爭的銀行可能在具有挑戰性的環境中面臨困難。Yokum 認為，即使預期的降息延遲，區域也可以有效地應對高利率環境。CFRA 給了區域的「買入」評級，目標價格為 22 美元。

市民金融集團股份有限公司

隱含上升：11%

Citizens Financial 是一家美國區域銀行，在東北、中大西洋和中西部地區經營。分析師亞歷山大·Yokum 對市民最近推出的私人銀行看好，該私人銀行針對高淨值客戶，並可能提供私募股權和風險投資機會。他對銀行進入紐約市積極地看待，並認為專注於銀行行業財富部門的決定是謹慎的長期策略。CFRA 已為 CFG 股票指定了「買入」評級和 38 美元的目標價格。

東西銀行股份有限公司（EWBC）

隱含上升：27%

East West Bancorp 是一家位於美國和中國的地區商業銀行，提供消費者和商業服務。分析師 Alexander Yokum 認為，東西獨特的商業模式使其在具有挑戰性的環境中也能表現良好。與許多同業者不同，東西並沒有面臨重大的資本化問題或未實現損失。雖然競爭對手被迫優先考慮資本化，但東西一直能夠返回股票回購，甚至增加股息。CFRA 給了東西班科普的「強買」評級，目標價格為 97 美元。

如何逐步購買銀行股票

要購買銀行股票，請按照以下步驟操作：

1. 開設經紀賬戶：首先設置一個專門用於交易銀行股票的在線經紀帳戶。根據其銀行股票、費用和服務來比較不同的經紀商。選擇符合您銀行投資目標的經紀商後，請完成申請流程並為您的帳戶注資。這個步驟為您的銀行股票交易旅程奠定了基礎。

2. 研究銀行股票：利用股票篩選器根據市值，銀行部門重點和財務表現等標準過濾銀行股票。查看分析師評級以獲取有關銀行股票潛力的見解。考慮您的風險承受性；成熟的銀行可能提供穩定性，而新興金融科技公司則可以提供更高的增長潛力。這項研究可幫助您找出符合您投資策略的銀行股票。

3. 決定要購買多少股份：根據您的預算和股票價格確定要購買的銀行股票數量。將您的銀行投資分散在不同的子行業，例如商業銀行、投資銀行或金融科技。如果某些銀行股票價格昂貴，請考慮分數股以獲得風險，而不需投入大量資本。將此決定與您的銀行投資目標和風險承受能力一致。

4. 選擇訂單型態：為您的銀行股票購買選擇適當的訂單類型。市場訂單可以立即按當前價格購買銀行股票，而限價訂單允許您為銀行股票設定特定的購買價格。了解這些選項可幫助您在交易銀行股票時做出明智的決定。

5. 下訂單：決定銀行股票，股票數量和訂單類型後，通過您的經紀平台下訂單。確認之前請仔細檢查所有詳細信息，以確保您的銀行股票購買準確性。監控訂單狀態，以確認您的銀行股票交易成功執行。

6. 管理您的銀行股票投資組合：定期審查和調整您的銀行股票投資。隨時了解銀行業趨勢，監控個別銀行股票表現，並查看最新的分析師評級。了解何時出售銀行股票以優化利潤或將損失降到最低。定期重新平衡您的銀行股票組合，以保持與您的財務目標和不斷發展的銀行業中的風險承受能力保持一致性。

選擇購買股票時要注意什麼

在決定投資哪些股票時，必須考慮以下重要因素：

• 財務健康：評估公司資產負債表以確定其財務穩健。看看其債務水平和整體財政狀況。此外，分析公司隨著時間的推移的利潤率，因為利潤收縮可能表明財務困難。

• 市場地位：檢視公司在其行業內的地位。確定與競爭對手相比，它是否增加還是失去市場份額。強大的競爭優勢通常是未來成功的跡象。

• 收入和利潤趨勢：檢查公司銷售和盈利增長的記錄。這些領域持續增長是正面的跡象，而收入下降可能會限制未來的機會和成功。

• 股票估值：分析股票價格與其收益和現金流量。了解其估值對於評估未來增長潛力至關重要。尋找相對於其增長前景提供良好價值的股票。

• 領導品質：評估公司管理團隊及其與股東利益的一致性。確定高管是否為自我服務還是真正專注於成長。透明度和誠信對於做出明智的投資決策至關重要。

• 成長前景：探索公司未來擴張的潛力。找出明確的增長和發展途徑，以提高其長期前景。