運用星級評分明智地投資

關鍵要點

• Morningstar 評級是指基金相對於類似基金的風險調整回報的定量測量度量度，為每個基金分配一至五星級的排名。

• Morningstar 評級可以幫助您快速評估基金的記錄，比較類似基金，並可以建立更好的投資組合。

• 摩寧之星評級並不是不可錯的，請不要完全基於它做出投資決定。

入住酒店時，有五星級酒店提供一流的服務。

在篩選資金時，星級排名也可能為您提供幫助：晨星評級。

您可能已經在這樣的頁面上看到基金的 Morningstar 評級。

了解晨星評級

閃爍，閃爍，小星。關於晨星評級，您需要了解什麼？

Morningstar 是全球領先的獨立投資研究提供商之一。基金的 Morningstar 評級，也稱為星級評級，是基金相對於類似基金的風險調整回報的定量化。

它可以幫助您快速輕鬆地評估基金的記錄，並建立更好的投資組合。 與使用北極星航海一樣，早星評級可能會為投資者指示方向。

摩寧之星評級為每個基金分配一至五星級：前 10% 的基金獲得五星，下一 22.5% 獲得四星，中間 35% 獲得三星，下一 22.5% 獲得兩星，最低 10% 獲得一星。

投資評級最多為三個期間：三年、五年和十年。

整體評級基於三個期間的評級，並在每個月底更新。歷史不到三年的投資不獲評級。

正確計算星星可以幫助您明智地投資

1.晨星類別是星級評級的基礎

很難分辨哪個更好，蘋果還是香蕉。對於三星級股票基金與五星級債券基金進行比較同樣。

但是，當基金與類似競爭對手進行比較時，您可以專注於特定類別中的表現最佳，並考慮替換投資組合中表現不足的。

二.更高並不總是更好

早晨星評級是幫助縮小選擇範圍的好起點。儘管如此，它只是對歷史表現的衡量，這並不一定確保未來的回報。沒有保證高等級基金將在未來表現優於類似基金，高評級基金可能不符合您的風險承受性。

三.投資決定不應僅靠評級調整做出

不建議將評級下降作為出售資金的信號。Morningstar 評級下降並不一定表明基金表現不佳，這可能是由於同類別的其他基金表現較好而發生。

您需要仔細評估未來的市場狀況和您的投資組合偏好。

4.星級評級不是唯一可用的基金評級

在所有基金評級中，摩寧之星級評級是摩寧星評級的最廣泛參考形式。其他評級，包括分析師評級，定量評級和可持續發展評級也可用。

資料來源：晨星

此外，湯姆森路透利珀、扎克斯投資研究、標準普爾和街等金融服務公司也提供評級。

除了明星評級外，我們還將介紹更多指標，以幫助您徹底評估基金的表現。下次見！