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零售投資者與機構投資者:您需要知道的內容

2.1萬人 學過2024/03/22

當您第一次進行投資時,您可能會聽到「零售投資者」和「機構投資者」等術語。您想知道您屬於哪個類別以及為什麼行業煩惱區分這兩種類型。

在本文中,我們將討論:

  • 兩種主要類型的投資者:零售與機構。

  • 零售投資者和機構投資者之間的規則和主要差異。

  • 零售投資者如何深入了解機構投資者的策略。

零售與機構投資者有不同的目標,並在整體股市中扮演不同的角色。如果您一直在研究這兩個術語,並且想了解更多信息,我們將回答您的問題,並幫助您理解這兩種重要類型之間的區別。

讓我們探索差異。

零售投資者和機構投資者有什麼區別?

什麼是零售投資者?

零售投資者是為了實現自己的個人目標進行投資的常規個人投資者,例如退休、大學基金等。如果您目前擁有個人投資,例如 IRA 或 401K,您很可能是個人投資者,也稱為非專業投資者或非機構投資者。

作為非專業人士,零售投資者使用經紀公司,例如 Futu, inc.,將其資金投資於股票,期權,ETF 或債券。您也可以通過退休賬戶進行投資,例如 401 (k) s,您進行這些投資來幫助您實現自己的財務目標。您可能希望通過投資於股票市場來為自己創造收入,建立退休儲蓄或以其他方式建立資產。

什麼是機構投資者?

機構投資者是代表客戶、成員或股東集合和投資資金的公司。當您想到機構投資者時,請想想一個企業或大型公司。一些機構投資者包括投資銀行、退休基金、捐贈基金、投資管理公司(例如共同基金)和保險公司。

機構投資者管理其他人委託給他們的投資金。他們負責代表其他人做出投資決定。這些團體被認為是專業人士,因此他們受到證券交易委員會(SEC)的嚴格監管。作為專業人士,他們可以輕鬆獲取投資研究和市場分析數據,這些數據可能不適用於普通零售投資者。

有興趣建立股票投資策略的散戶投資者通常發現,注意機構投資者所採取的選擇和路徑可以幫助他們做出明智的投資決策。他們可以使用來自這些機構的數據和信息來更好地了解他們在市場上觀察到的一些趨勢和模式。

零售投資者和機構投資者之間的規則和法規有什麼區別?

鑑於機構投資者和零售投資者之間的差異,證券交易委員會有規則和法規保護散戶投資者是合理的。他們被認為是非專業的,儘管存取研究數據有限,並且缺乏專業培訓,但零售投資者仍然必須自行作出投資決策。

因此,美國證券交易委員會制定了《最佳利益法例》等法規,該法規要求經紀經紀商採取投資者最好的利益行動。換句話說,行為準則要求您轉向來幫助指導您的投資的財務顧問和經紀人必須以您最好的利益行為,而不是自己或其他人的。

機構投資者的主要目標是為其投資者產生利潤,這與零售投資者不同,其主要目標是為自己的個人資本收益產生利潤。由於這些機構進行如此大規模投資,因此他們可以訪問某些類型的投資(例如對沖基金),零售投資者可能無法訪問。同樣地,由於他們購買這麼大量證券,因此他們也可能比零售投資者獲得較低的交易成本。

為什麼零售投資者應該關注機構投資者?

根據一份投資媒體報導,機構投資者佔交易量如此,他們實際上佔紐約證券交易所交易量的 85% 以上。換句話說,這種規模的各種投資者的決定可能會對市場價格和趨勢產生顯著的影響。追蹤這些趨勢的散戶投資者可以利用這些資訊來制定他們的策略。

有興趣改善策略的散戶投資者也會發現,追蹤這些大型投資者在哪裡買賣股票可以提供寶貴的見解。許多投資者認為遵循機構投資者的模式並觀察他們的交易,以為自己的投資組合獲得想法很有幫助。

機構投資者可以訪問專業策略師團隊和普通投資者不存在的數據級別。因此,調查這些「大魚」所產生的股票可以使小規模投資者(如典型的零售投資者)引領潛在的投資機會。

了解不同類型的投資者

作為零售投資者,您擁有工具來幫助您在投資股市時做出明智的決策。了解您作為投資者的能力與機構投資者在市場上做什麼之間的區別,可以幫助您更好地了解投資者可獲得的數據的力量和潛力。

當您開始建立投資組合時,請花一些時間調查機構投資者最近的趨勢和動向。記下他們的買賣地點,看看您發現的信息是否引發您對特定股票的興趣。

moomoo 如何為投資者提供他們所需的數據和支持?

當您登錄時摩莫應用程序,您會發現您觸手可及的信息,以使您可以輕鬆跟踪機構投資者,然後使用該數據為您工作。

我們為 10,000 多名機構投資者提供易於閱讀的一站式數據來源,例如伯克希爾·哈瑟威、索羅斯資本和希爾豪斯資本。您可以通過單一屏幕訪問有關其投資組合持有的各種信息以及更多信息。當您通過 moomoo 應用程序瀏覽特定股票時,您可以通過個別股票摘要查看哪些投資者持有特定股票。如果您想與其他遵循這些大玩家的投資策略的投資者互動,請參與 Moo 社區,這是一個擁有超過 1700 萬註冊用戶的全球股票交易社區。

這些數據可以幫助您調查模式以及該特定群組的買賣方式。當您找到感興趣的股票時,您可以將它們添加到您的觀看列表,並進一步研究它們以發現其最近的信息。

換句話說,我們可以輕鬆使用從機構投資者收集的數據,並只需點擊幾下即可使用它來為您的投資組合提供支持。創建數據支持的投資組合從未比使用我們方便的應用程序更簡單。

下載應用程式 建立一個經過深入研究的投資組合,並對您的投資決策感到更有信心。

投資產品和服務通過 FINRA/SIPC 會員富途股份有限公司提供。要使用 moomoo 應用程序的某些功能,您必須在 Futu Inc 擁有核准的經紀帳戶。

此資訊僅供參考及教育用途,並非投資建議、建議或認可任何特定投資或投資策略。不影響個人投資者的財務複雜性、財務狀況、投資時間範圍或風險承受性的情況而提供。

所有投資都涉及風險,包括潛在的本金損失,並且不保證使用 moomoo 應用程序上提供的任何工具或數據,或本文討論的任何投資策略或方法將導致投資成功。本文提供的任何圖片或證券僅供參考之用於說明目的。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。

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