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如何降低投資風險?

1383人 學過2024/01/19
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02 了解投資風險

所有投資者都希望賺取利潤。但是,每個投資都涉及風險,因此總有可能會損失資金。

投資者部分因為他們以錯誤的方式感知風險而遭受損失。因此,如果您能理解風險,您將通過兩種方式受益。

第一個主要好處是可能減少損失。

為什麼?首先,讓我們來看看一個稱為失敗厭惡的心理論。

讓我們以股票投資作為例。假設您以 10 美元購買股票,它迅速上漲 20% 至 12 美元。你會立即賣出來獲利嗎?

但另一方面,如果股價下跌 20% 至 8 美元,您是否更喜歡將其保持以回升而不是以虧損退出頭寸?

換句話說,投資者傾向於偏離風險,並希望盡快實現利潤,無論它多少。

然而,當他們面臨損失時,他們傾向於表現更多的冒險行為,以希望減少損失。

這些是投資者常見的避免損失行為。

但是,如果股票在 20% 的上漲後走高,您可能會後悔提早退出。

另一方面,如果股價在 20% 下跌後繼續下跌,您將繼續虧損,直到賣掉。

假設賺錢和虧損頭寸都佔據您投資組合的一半。利潤將比虧損小得多,因為您往往太早賣出贏家,但保持輸家太長時間。

那麼,從長遠來看,虧損害是否有助於或損害您的投資組合回報?你已經得到答案。

話雖如此,如何準確理解投資風險? 我們應該盡量避免損失的影響。

購買上漲的股票並不一定帶來更高的風險。同樣地,投資下跌的投資可能不是一個更安全的選擇。僅以實現的收益或虧損為基礎,您的投資決策也不明智。

如果你能避免這種心理陷阱,你可以建立更健康的投資組合

並且不太可能受到更大的損失。

了解風險的第二個好處是為您提供更清晰的投資概念。

每一筆投資都涉及風險。很多人因為擔心風險而把所有錢都放在銀行中。

但風險與回報一起相伴。換句話說,如果您想獲得更高的回報,則必須承擔更高的風險。

在某些市場,過去十年,股票表現顯著優於現金。

例如,標準普爾 500 指數和日經 225 的複合年報率超過 10%,遠高於銀行提供的利率。

儘管過去的表現並不一定表明未來趨勢,但偏離風險的投資者可能完全錯過了巨大的投資機會。

總而言之,我們提到了兩種常見的拒絕損失行為,但實際上,還有更多。

如果我們能避免這種心理偏見並了解投資風險,我們可能會了解投資的意義,以最大限度地減少潛在損失並最大化潛在收益。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。

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