《投資者網》葛凡梅
編輯 湯巾
ESG（環境、社會和公司治理）正成為公眾熱議的可持續發展話題。
5月12日，由思維財經&投資者網主辦、厚揚投資協辦的ESG線上論壇沙龍活動成功舉行。本次沙龍聚焦“探索ESG在中國的未來之路--新挑戰，新機遇，共同責任”主題，邀請了ESG領域評級機構、上市公司、銀行、諮詢機構、媒體等ESG參與各方企業代表出席，共同探討企業踐行ESG可持續發展的經驗。
在本次直播活動上，平安銀行綠色金融事業部總裁助理陳旭輝出席會議，並圍繞“碳中和戰略下綠色金融助力企業高質量發展”主題進行主旨演講，對碳中和與綠色金融機遇、碳中和時代下的產業轉型趨勢、平安銀行的綠色金融實踐作出分享。
陳旭輝曾擔任中國銀行業協會保理專業委員會辦公室副主任、供應鏈金融的資深專家，負責綠色貿易融資、綠色供應鏈金融領域的戰略規劃和方案設計，對綠色金融服務實體經濟產業鏈有着深刻的理解和認識。在充分挖掘供應鏈核心價值、傳統保理業務理念優化升級等方面頗有建樹，組織並推動了平安銀行供應鏈金融業務持續創新發展。
平安銀行作為ESG的優秀踐行者，一直將綠色金融作為產業發展，並制定綠色金融2021年至2023年間的三年規劃，提出綠色金融業務餘額要大幅提升。
碳中和與綠色金融機遇
全球競爭下碳排放權即發展權，能源結構將面臨巨大調整，ESG在企業發展中扮演越來越重要的角色，碳中和成為ESG的重要發展方向之一。
根據BP全球能源報告的預測，光伏、風電為主的可再生能源在我國能源消費結構中的比例，將從2020的4%提高到2050年的55%，天然氣消費佔比將從7%提高到12%，煤炭消費佔比則從59%降低到4%。陳旭輝認為，能源消費結構的變化要求企業積極踐行ESG理念。
為實現雙碳目標，我國一方面將在電力端調整供給結構、建設新型電力系統，另一方面促進工業、交通、建築等排放量較高的產業轉型，投融資規模超百萬億。據陳旭輝介紹，電力碳排放量佔比最高，達到40%，工業碳排放量佔比20%-30%，建築、交通的碳排放量佔比分別約為20%、10%。
針對重點行業的碳排放，陳旭輝提出實現碳中和的具體實施路徑。他表示，為了進一步降低電力碳排放量，發展風電、光伏、水電、核電、生物質發電等清潔電力，建設特高壓、儲能、智能電網、火電靈活性改造等配套系統；在工業領域，可以通過綠電降能耗、污染治理、循環利用、技術脱碳等手段來降低碳排放；在建築、交通領域，發展綠色建築、綠色出行，均是碳綜合的重要舉措。
要實現雙碳目標行業的轉型發展，離不開金融的支持，這也讓我國綠色金融發展迎來了機遇。我國綠色金融的發展起步於2016年，經過多年的實踐和省級綠色金融改革試驗區的典型示範，已初步形成標準、產品、激勵和監管體系。2021年，我國出臺《銀行業金融機構綠色金融評價方案》，通過碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用再貸款等進一步促進綠色金融發展。
陳旭輝認為，政策對綠色金融發展支持力度高、市場空間大，綠色信貸、綠色債券、綠色投資等領域發展迅速。
具體來看，綠色信貸是當前綠色金融發展的主力，2021年本外幣綠色信貸餘額15.9萬億元，同比增長33%，比上年末高出12.7個百分點，高於各項貸款增速21.7個百分點，全年增加3.86萬億元。
綠色債券方面，2021年新發行綠色債券6026.5億元，同比增173%，發行主體和品種更加豐富，碳中和債表現亮眼，發行達1073億元；綠色投資發展加速，一級市場關注度提升，二級市場綠色主題投資活躍，光伏、風電、鋰電池等領域表現搶眼，上漲幅度達到80%。陳旭輝預計，在碳達峯、碳中和戰略下，我國綠色金融投融資規模達百萬億以上。
碳中和時代下的產業轉型趨勢
實現雙碳目標，產業轉型也逐漸成為主流趨勢，清潔能源，如光伏、風電、儲能，工業轉型、綠色建築、綠色交通等領域既是實現碳中和的具體實施路徑，也是產業轉型的主要賽道。在ESG背景下，企業綠色轉型的發展空間究竟有多大？綠色金融在支持企業轉型上究竟能發揮哪些作用？陳旭輝給出了他的看法與觀點。
在光伏領域，陳旭輝認為，未來五年電池片環節技術變革為光伏成本降低關鍵，硅片技術升級，硅料、組件技術持續優化；光伏發電成本持續降低，預計至2030年光伏發電度電成本降低40%左右；大基地和整縣分佈式光伏為重點推進模式，未來五年裝機總規模350-450GW，光伏+儲能成為常態，電化學儲能發展最快。
在陳旭輝看來，風電領域中，風機大型化為產業鏈降本最主要的路徑，2020年陸風單機平均功率2.7MW，預計2030年到7-10MW，風力發電成本持續降低，預計至2030年風電度電成本降低25%以上，國家重點推進大基地、老舊風電廠改造和分散式風電等項目，未來5年裝機250GW左右。儲能領域，電化學儲能為最具潛力的路徑，當前電站配置儲能成本偏高，主要靠政策強制推動，未來五年投資空間1668-2000億元。
鋼鐵行業是工業轉型中的重點。數據顯示，鋼鐵行業碳排放量佔比15%。陳旭輝預計，今年鋼鐵行業將被納入全國碳市場，減排壓力大。未來十年鋼鐵企業降能耗、電爐鍊鋼帶來約5100億投資需求，技術脱碳進一步增加投資空間。
在綠色建設領域，低碳運行、高效建造、綠色生產成為主要轉型方向，也是綠色金融支持和助力的重點。陳旭輝提出了三條建築行業綠色轉型路徑：一是發展綠色建築或增加可再生能源應用（如BIPV），減少建築運行階段的碳排放；二是發展裝配式建築，減少施工過程廢料和能耗，縮短工時；三是支持綠色建築材料的使用。
在綠色交通領域，電氣化、智能化等已成發展方向，完善公共出行基礎設施，軌道交通建設維持高投資。陳旭輝表示，軌道交通為七大新基建之一，當前年投資額在6000億左右，估計未來五年年均投資超7000億。
平安銀行的綠色金融實踐
2021年是我國綠色金融發展的關鍵一年，我國圍繞碳達峯碳中和目標，出臺了“1+N”政策體系，形成了制度性、基礎性的政策框架，並從政策層面明確了綠色金融的重要作用。作為實現“雙碳”目標的重要保障，2021年我國綠色金融跑出了發展“加速度”。
作為一家全國性的股份制商業銀行，平安銀行通過綠色金融支持企業的高質量發展，積極佈局綠色金融產業，大力支持清潔能源、節能環保、清潔生產、生態環境基礎設施、綠色升級綠色服務等領域的重大綠色產業項目。
陳旭輝表示，平安銀行通過制定綠色金融三年規劃，提出綠色金融業務餘額要大幅提升的目標。2022年第一季度，平安銀行的綠色信貸餘額已經達到了883.17億元，較上年末增長27.7%；綠色金融業務餘額是達到了1336.12億元，較上年末增長了17.5%。
平安銀行深入貫徹落實國家碳中和戰略，將綠色金融提升至戰略層面，成立綠色金融辦公室，統籌推進綠色金融體系建設。該行對符合條件的綠色信貸給予“內部轉移定價（FTP）”補貼，核定綠色信貸戰略額度，專項支持綠色金融業務，持續加大對清潔能源、節能環保等綠色產業的支持力度，為各類碳減排項目提供精準服務。
業務方面，平安銀行聚焦行業細分賽道，通過發揮綜合金融科技以及生態優勢，創新綠色金融產品，拓寬企業低碳轉型的融資渠道。
同時，平安銀行還打造了商行+交易銀行、商行+投行、商行+交易銀行+複雜投融的三大業務模式，助攻性綠色金融風險政策和風險管理體系。
據陳旭輝介紹，平安銀行還啟動“七步成詩 點綠成金”服務行動，發佈了綠色信貸認定操作指引，為平安銀行分行提供全方位的金融服務支持，從而實現對綠色客户的服務覆蓋。
銀行作為支持實體經濟可持續發展的源頭活水，應該承擔更多的社會責任。陳旭輝表示，平安銀行將會持續以最適合的產品、最優質的服務，切實支持實體經濟的綠色高質量發展。（思維財經出品）■