新加坡高股息股票：如何赚取被动收入

什么是股息股票？新加坡投资者指南

新加坡股市 例如星展集团控股或Mapletree Logistics Trust都是经典的股息股票，可将您的投资转化为稳定的被动收入来源。 什么是股息？ 股息是公司将利润或留存收益分配给股东的一种方式。对于寻求稳定收入的投资者而言，派发股息的新加坡股票尤其具有吸引力，因为它们在提供稳定派息的同时，还可能带来资本增值。股息股票为投资者带来双重好处：稳定的收入和潜在的股价增长。然而，并非所有新加坡公司都派发股息。您可以在moomoo上查看股息信息（例如股息日历、 高股息排名).

为何投资股息股票以获得被动收入？

为什么股息股票可能有益？ 在构建被动收入方面，新加坡的股息股票是一种极具吸引力的选择。

• 1. 稳定的被动收入来源

  新加坡顶尖的 股息股票 以定期派发股息而闻名，为投资者提供稳定可靠的被动收入来源。这些持续的派息可以增加您的收入，帮助资助退休生活，或者为您带来更大的财务自由。

• 2. 市场波动时保持稳健

  拥有稳定派息记录的公司通常财务状况稳健且实力雄厚。这种实力意味着，在新加坡市场低迷期间，它们的股价通常比不分红公司的股价波动更小。

• 3. 通过再投资实现财富长期增长

  投资股息的一大优势在于可以将这些分红再投入股票。当您将股息再投资以购买更多股份时，未来将获得更多的股息。这会产生滚雪球效应，随着时间推移加速您的回报，并大幅提升您的长期财富。

如何通过新加坡顶级股息股票获得定期收益

• 第一步：研究并选择具有持续派息历史的顶级股息股票

  进行深入研究，识别在新加坡具有持续派息记录的顶级股息股票。优先选择财务状况稳健、多年来持续维持或增加股息的公司，因为这表明其能为投资者提供可靠的定期收入。

• 第二步：通过moomoo应用程序购买股票

  开设一个moomoo账户以进入新加坡股市。完成账户开立并入金后，通过股票代码搜索选定的高股息股票，然后根据您的预算和策略执行买入订单。

• 步骤3：持有股票以获得定期股息支付（通常为每季度一次）

  购入股票后，请长期持有，以符合获得定期股息分配的资格——大多数新加坡高股息股票通常按季度派发股息。请确保在“除息日”之前持有该股票，这是获得即将派发股息的关键截止日期。

• 步骤4：将股息再投资以增加持股（可选）

  考虑将收到的股息进行再投资（可选步骤），而非以现金形式提取。通过用股息购买同一只股票的额外股份，您可以利用复利的力量：这会随着时间推移增加您的总持股量，并在未来带来更高的股息收益。

如何选择最佳的新加坡高股息股票？

选择 新加坡最佳派息股票 不仅仅是追逐高派息——还需要在收益与可持续性之间取得平衡。拥有多元化资产组合的公司往往能提供更稳定、可靠的股息。评估的关键指标包括股息率、派息比率和派息历史。

• 如何选择？

  股息率衡量的是相对于股价所产生的收益；对于可靠的新加坡股票，该比率通常介于3%至6%之间。银行业（例如OCBC、星展集团控股）和房地产业（如Mapletree REITs）等板块由于拥有强有力的监管框架和稳定的现金流，通常能在此提供持续的派息。派息比率——对于新加坡股票而言，理想区间为60%至80%——显示了公司将盈利中用于派发股息的比例，是衡量派息可持续性的关键指标。同时，派息历史可追踪公司长期派发股息的一致性，有助于投资者识别具有韧性的股票（例如 新加坡主要银行，即使在新冠疫情期间也维持了股息派发）。

股息计算器：如何计算股息

如何计算股息率或派息比率？股息计算器是简化这些关键计算的首选工具——无需复杂的手动运算。只需输入基本数据：计算股息率时，填入股票当前价格和每股年度股息；计算派息比率时，输入公司每股净收益和每股年度股息。

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2025年高股息新加坡蓝筹股

投资 新加坡蓝筹股 是构建稳定收入的经久不衰策略。在全球不确定性中，新加坡经济展现出韧性，蓝筹公司因其稳健的基本面、持续的股息派发和较低的波动性而依然具有吸引力。以下是根据moomoo股息排行榜，按过去十二个月（TTM）股息从高到低排列的新加坡五大高股息股票：

*来源：Moomoo高股息排名 截至2025年9月5日。数据仅供参考。

• 1. 星展集团控股股息率及历史

  许多投资者依靠星展集团控股的股息来补充其被动收入，因为该银行通常凭借强劲的财务表现维持可靠的派息安排。 星展集团控股有限公司（新加坡交易所：D05） 星展集团控股有限公司在新加坡银行业长期享有股息稳定派发的声誉，拥有数十年持续派发股息的记录。星展集团控股强劲的利息收入有助于其维持高额股息派发。在其最新财务业绩中，星展集团控股报告了稳健的净利润，进一步支撑其股息政策。凭借5.02%的滚动市盈率（TTM）股息率，星展集团控股为注重被动收入的投资者提供了相对有吸引力的收益潜力。

  行业：银行

  过去12个月股息收益率: 4.77%

  频率：每年4次

  • 星展集团控股股息历史

  • 派息日：2025年5月19日，每股现金股息0.75新加坡元

  • 派息日：2025年8月18日，每股现金股息0.60新加坡元

  • 派息日：2024年9月15日，每股现金股息0.54新加坡元

  • 派息日：2024年8月16日，每股现金股息0.54新加坡元

  • 派息日：2024年5月10日，每股现金股息0.54新加坡元

• 2. OCBC股息收益率及历史

  Oversea-Chinese Banking Corporation Ltd（新交所：O39） 是一家顶级新加坡银行，以其均衡的业务组合著称——结合银行业务和保险业务——有助于稳定其现金流并支持持续派发股息。OCBC的滚动市盈率股息收益率为5.02%，凭借在东南亚地区的区域扩张以及财富管理和保险业务板块的强劲表现，其股息派发历史呈现稳步增长。利率变动可能显著影响OCBC的净息差，从而影响其维持或提高股息派发的能力。

  行业：银行

  过去12个月股息收益率: 5.02%

  频率：每年2次

  华侨银行股息历史

  • 派息日期：2025年8月28日 现金股息 0.41 新加坡元/股

  • 派息日期：2025年4月29日 特别股息 0.16 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年8月13日 现金股息 0.44 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年5月9日 现金股息 0.42 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年8月15日 现金股息 0.40 新加坡元/股

• 3. UOB股息收益率及历史

  United Overseas Bank Ltd（新交所：U11）这一收益率与华侨银行5.02%的过去12个月股息率相当，使其成为高股息蓝筹投资者的又一优选。大华银行一直保持着稳定的派息记录，其分红得益于充足的资本充足率（高于监管要求）以及不良贷款率的有效控制。该行持续稳健的净利润也为稳定派息提供了有力支撑。对于那些希望在获得可靠股息的同时实现区域配置的投资者而言，大华银行对东盟市场的重点布局进一步提升了投资组合的多元化程度。

  行业：银行

  过去12个月股息收益率: 5.02%

  频率：每年2次

  • 大华银行股息历史

  • 派息日期：2025年8月18日 特别股息 0.25 新加坡元/股

  • 派息日期：2025年4月29日 现金股息 0.92 新加坡元/股

  • 派息日期：2024年4月29日 特别股息 0.25 新加坡元/股

• 4. 新电信股息率及历史走势

  虽然新加坡电信有限公司（SGX: Z74）尽管其TTM股息率（2.64%）低于本榜单中的其他个股，但由于其防御性强的业务模式，它仍是长期收益型投资者的核心蓝筹股。作为新加坡领先的电信运营商，新电信受益于移动与宽带订阅带来的稳定经常性收入。新电信的股息历史以持续稳健著称。

  行业: 电信

  频率：每年2次

  过去12个月股息收益率: 2.64%

  新电信股息历史：

  • 派息日：2025年8月19日 现金股息 每股0.067新加坡元

  • 派息日：2025年8月19日 特别股息 每股0.033新加坡元

  • 派息日：2024年12月9日 现金股息 每股0.056新加坡元

  • 派息日：2024年12月9日 特别股息 每股0.033新加坡元

• 5. SIA股息收益率及历史记录

  新加坡航空公司（新交所：C6L）在五只蓝筹股中，该公司的TTM股息率最高（7.28%），但其股息表现更具周期性。从历史来看，SIA的股息波动较大——为保全现金流曾在疫情期间暂停派发——不过凭借其强大的品牌、高端服务以及货运业务（在旅游需求低迷时期的重要收入来源），公司已成功恢复派息。

  行业: 空气运输公司

  过去12个月股息收益率: 7.28%

  频率：每年2次

  股息历史

  • 派息日：2025年12月8日 每股现金股息0.30新加坡元

  • 派息日：2024年11月27日 现金股息 每股0.10新加坡元

  • 派息日：2024年2月8日 现金股息 每股0.38新加坡元

新加坡房地产投资信托基金（S-REITs）派息股报告高利润

• 新加坡房地产投资信托基金（S-REITs） 是派息投资者的突出类别。许多高利润的 新加坡房地产投资信托基金派息股 所处行业需求强劲且租金收入稳定，从而推动其盈利能力。房地产投资信托基金通过其持有的物业组合产生物业收入，而正向租金调整（例如在租约续签时实现更高租金）有助于支持向投资者派发更高的收益。

  部分房地产投资信托基金还通过投资数据中心进一步实现投资组合多元化，数据中心具备增长潜力和抗风险能力。持续进行的资产提升计划项目（如翻新或扩建）可提升物业价值和租金收入。对主要物业进行的升级或重建等提升工程，也有助于增强竞争力并改善客户体验。例如，某只房地产投资信托基金可能在综合度假村内打造一个生活方式商业区，以吸引更多访客和租户，从而提升其资产的整体吸引力与表现。

新加坡高派息ETF

对于寻求稳定派息收入且风险较低的新加坡投资者而言，新加坡高派息ETF是一种受欢迎的选择。派息型ETF提供分散投资、低成本以及定期派息（通常为每季度或每年一次）。在选择新加坡高派息ETF时，应考虑以下因素：费用比率（越低对长期回报越有利）、派息频率（季度派息 vs. 半年派息），以及ETF的底层持仓（例如，持有房地产投资信托基金以获取较高收益率，或持有蓝筹股以确保稳定性）。

我们重点介绍 3只表现突出的ETF根据Moomoo的高股息ETF排名，该基金具有较高的股息收益率。

（按截至2025年9月5日的交易量排序。数据仅供参考。）

• 1. 狮子-菲利普S房地产投资信托（CLR）

  这 狮-菲利普S-房地产投资信托基金（CLR）股息ETF这是一只在新加坡上市的知名ETF，专门投资于新加坡房地产投资信托基金（S-REITs），是寻求以本地REIT驱动的股息回报的投资者的核心选择。该ETF跟踪一只量身定制的S-REIT指数，覆盖新加坡零售、办公、工业及酒店等关键地产领域——这些资产类别以稳定产生租金收入著称，为定期派发的股息提供有力支撑。ETF的分红收益主要来源于其底层REIT持仓所产生的物业收入，而这一收入既是总收入的重要组成部分，也是净物业收入的关键来源，进而直接影响投资者的分红水平以及整个物业组合的业绩表现。

  LION-PHILLIP S-REIT（CLR）过去12个月股息收益率: 5.63% （数据截至2025年9月22日）

  频率：2/年

  LION-PHILLIP S-REIT（CLR）股息历史

  - 红利发放日：2025年8月28日 现金股息 0.023 新加坡元

  - 红利发放日：2025年2月27日 现金股息 0.025 新加坡元

  - 红利发放日：2025年8月28日 现金股息 0.0215 新元

• 2. Amova-海峡贸易亚洲除日本REIT指数ETF（CFA）

  在新加坡证券交易所（SGX）以股票代码CFA上市，阿莫瓦-斯特赖茨亚洲（除日本外）房地产投资信托指数ETF为新加坡投资者提供覆盖亚洲（不包括日本）的房地产投资信托基金（REITs）多元化敞口。该ETF所持REITs组合涵盖亚洲各地多元化的不动产资产。CFA ETF通常具备具有竞争力的股息收益率，其收益主要来自旗下区域REITs持有的住宅、商业及物流等领域的租金收入。

  过去12个月股息收益率: 5.40% （数据截至2025年9月22日）

  频率：4/年

  CFA股息历史

  - 红利发放日：2025年8月1日 现金股息 0.0107 新加坡元

  - 红利发放日：2025年5月6日 现金股息 0.0117 新元

  - 红利发放日：2025年2月6日 现金股息 0.0116 新加坡元

• 3. STI交易所交易基金（ES3）

  海峡时报指数ETF（ES3）旨在跟踪海峡时报指数（STI）——该指数以在新加坡证券交易所上市的30只大型、流动性良好的蓝筹股为基准（例如星展银行、新电信、凯德置地）。STI ETF每季度派发股息，采用固定派息节奏，确保收益可预期，并且其股息收益率与STI成分股的股息水平基本一致，历史上与新加坡核心市场的收益潜力保持同步。

  STI ETF（ES3）过去12个月股息率: 4.13%

  频率：2/年

  STI ETF（ES3）股息历史

  - 红利发放日：2025年8月26日 现金股息 0.089 新元

  - 红利发放日：2025年2月26日 现金股息 0.091 新元

  - 红利发放日：2025年8月27日 现金股息 0.086 新元

股息日历：即将派发股息的新加坡股票

新加坡股市按既定节奏派发股息——请收藏这些重要日期，以便把握投资时机。多数在新加坡交易所上市的大型企业通常按季度或半年度派息，高峰期集中在2月、5月、8月和11月。以下是moomoo的股息日历。

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如何在新加坡购买股息股票

如何投资股息股票？ 在新加坡购买股息股票是 只需简单的5个步骤——即使预算有限，你也可以开始。

• 第1步：研究股息指标

  并非所有高股息股票都可靠——有些公司可能提供不可持续的高收益率以吸引投资者，但随后却削减股息。请关注以下关键指标，以识别优质标的：

  • 股息率（年度股息/股价）：避免过高的股息率（可能表明派息不可持续）。

  • 股息支付率（股息/盈利）：目标区间为30%–70%（越低表示增长空间越大；越高则收入越高，但风险也越高）。

  • 股息增长历史：优先选择连续5年以上稳定提高股息的股票（例如“股息贵族”Dividend Aristocrats）。

  如果你想更深入地了解股息指标，并拓展你在股息投资领域的知识，务必关注 哞哞学 以获取更深入的见解和指导。

• 步骤2： 在moomoo开立账户

  moomoo为新加坡投资者提供了一个用户友好的平台，用于交易本地及国际股票。以下是开户步骤：

  • 下载moomoo应用程序：可在iOS和Android设备上下载，或通过moomoo官方网站访问桌面版。

  • 注册：使用您的邮箱或手机号注册，然后验证身份。

  • 为您的账户注资：选择便捷的入金方式，包括银行转账、通过DDA即时存款等。

• 第3步：筛选股息股票

  使用moomoo筛选器或高股息股票/ETF排行榜，按股息率、派息比率、行业、市值和股息增长率等指标筛选股票。

• 第4步：分析公司的基本面

  除了股息外，还需检查财务健康状况：

  • 稳定的收入/盈利增长。

  • 低负债水平。

  • 在其行业中具有强劲的竞争地位（例如，市场份额、品牌实力）。

  • 有效的成本控制以维持盈利能力，并支持可持续的股息支付。

• 第5步：下单并定期检视

  在moomoo上，点击股票页面底部的“交易”按钮，指定股数或金额。定期（每季度/每年）检视您的投资组合。若公司削减股息、基本面转弱或您的目标发生变化，请重新评估。通过再平衡以维持您期望的资产配置。

新加坡股息股票交易指南

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关于新加坡派发股息股票的常见问题

• 如何计算股息率？

  计算股息率很简单。首先，找出公司每股每年派发的股息金额——这可以是一年内所有季度或半年度股息的总和。然后，将该数字除以股票当前的每股市场价格。最后，将结果乘以100，即可得出百分比。不过，即将在新加坡推出的moomoo股息计算器可以帮助您自动计算股息。例如，如果某只股票每年派发$2的股息，每股交易价格为$40，则其股息率为（2 ÷ 40）× 100 = 5%。这是比较不同股票相对于其价格所产生的收益的一种常用方法。

• 什么是除息日？

  除息日（通常称为“除息日”）是股票买家的一个关键截止日期：如果你在该日期或之后买入股票，你将无法获得下一次预定的股息支付。只有在除息日之前持有股票的投资者（即“登记股东”）才有资格获得股息。除息日通常设定在“记录日”（公司检查其股东名册以确定有资格获得股息的股东的日期）前1个交易日。为了轻松追踪这些关键日期，你可以在moomoo上的股息日历中查看具体的股息日期，无需繁琐的手动查询或额外步骤，包括除息日、记录日、支付日等。

• 在新加坡，股息需要缴税吗？

  在大多数情况下，新加坡的个人投资者所获得的股息无需缴税。这是因为新加坡实行“单一层公司税制”：公司在分配股息前已经就其利润缴纳了企业所得税，因此个人投资者无需就这些股息再次缴税。

• 如何计算股息支付？

  股息支付（通常称为股息支付率）表示公司将利润中用于支付股息的比例。要计算该比率，首先从公司的财务报表中获取其净利润（税后利润）。然后，找出支付给股东的总股息（每股年度股息 × 已发行股份总数）。将总股息除以净利润，再乘以100，即可得到百分比。

• ETF会支付股息吗？

  是的，许多交易所交易基金（ETF）会支付股息——尤其是那些跟踪高股息指数（例如持有高股息股票的ETF）或债券指数的ETF。它们支付股息的方式各不相同：有些按季度或年度派发，有些则按月派发。这些股息来自ETF的底层资产（例如，如果某只ETF持有一些派发股息的股票，ETF会收取这些股息，并将其中大部分转交给其投资者）。如果你想寻找派发股息的ETF，可以在moomoo的股息排行榜上轻松查看新加坡高股息ETF列表——只需根据各种数据点进行筛选，包括过去12个月（TTM）股息率、派息频率、派息日、价格等。

• 可以在派发股息前买入股票吗？

  你可以在股息派发前买入股票，但若想实际获得该笔股息，必须在除息日前买入股票（而不仅仅是“刚好在”股息支付日前买入）。如果你在除息日当天或之后买入，则会错过这笔股息。需要注意的是，股票价格通常会在除息日当天大致下调相当于股息金额的幅度（因为公司正在派发现金），因此仅仅为了获取股息而买入股票未必总是有利可图——你可能会因股价下跌而抵消掉股息收益。

• 我是否需要申报股息收入？

  您是否需要申报股息收入取决于您所在国家的税务规定。例如，在新加坡，个人投资者通常无需申报股息收入，因为股息是免税的（这得益于单层公司税制）。但在许多其他国家，股息是应税的，因此您必须在年度报税表中申报——无论您是以现金形式收到股息，还是将其再投资（例如通过DRIP计划）。

• 如何获得股票股息？

  要获得股票股息（即以额外股份而非现金形式支付的股息），您必须是该公司的登记股东。这意味着您必须在除息日（公司设定的截止日期）之前买入股票。公司将公布一个“记录日”（用于核查股东名册以确定合资格股东的日期）和一个除息日（通常为记录日前一个工作日）。如果您在除息日前一天结束前持有该股票，您将被列入股东名册，并获得股票股息。

• 哪些股票派发优厚股息？

  通常而言，“优厚”股息的股票是指那些具有持续高且稳定的股息收益率，并且有长期维持或增加股息记录的股票。例如，一只每年每股派发$2.00股息、且派息历史稳定的股票，通常被视为优质的股息股票。这类股票通常来自成熟、低增长的行业，这些行业能产生稳定的现金流（因为高增长公司倾向于将利润再投资，而不是派发股息）。

• 投资者如何在新加坡实施有效的股息投资策略？

  在新加坡成功进行股息投资不仅仅是挑选股息收益率最高的股票。被动收入投资者通常结合多种策略，以最大化收入和长期增长。一种常见方法是构建一个高股息股票组合，专注于拥有稳定持续派息记录的成熟公司。这些股票可提供可靠的收入来源，尤其是与房地产等其他稳定行业相结合时。另一种流行策略是瞄准股息增长型股票，这类股票不仅定期派息，而且有逐年提高派息的历史。在新加坡，投资者也青睐房地产投资信托基金（REITs），例如Mapletree Pan Asia Commercial Trust，因其多元化的物业资产和稳定的租金收入，成为优质的被动收入来源。moomoo提供“连续股息增长排名”，帮助投资者快速识别并筛选出具有持续派息增长趋势的股息股票。

>> 点击 此处 了解有关新加坡股息股票的更多常见问题。

结论：探索新加坡的高股息股票

总之，新加坡的高股息股票为寻求被动收入的投资者提供了一个颇具吸引力的选择。从了解什么是股息股票，到利用moomoo等工具进行研究、购买和监控，整个过程都十分便捷。 高股息排名 关键指标如股息率、派息比率和派息历史可指导选股。无论是选择星展集团控股、OCBC和UOB等蓝筹股，高股息房地产投资信托（REITs），还是交易所交易基金（ETF），投资者都有多样化的选择。借助股息计算器和股息日历等资源辅助决策，以及免佣金交易的机会，投资者可以战略性地构建投资组合，以获得稳定的被动收入，实现财富的长期增长，并更自信地应对市场波动。