CICCは、銀行口座開設サービスをさらに最適化し、「カード開設」や中小企業の問題を効果的に解決し、金融消費者の法的権利と利益を保護するという通知を出しました。銀行口座開設業務の場合の通知要件は、公共サービスへの提供を基本とし、技術的手段を最大限に活用し、処理プロセスを最適化し、顧客を特定し続ける必要があります。フロントオフィスとバックオフィスのさまざまな部門の責任を明確にし、差別化されたサービス対策を講じ、アカウント分類管理を実施します。データが「より便利に」、顧客が「用事を少なくする」ように、顧客証明資料を提供する必要性を減らします。
通知と要件は、オフサイト労働者、フレキシブル雇用担当者、大卒者、その他のグループの実際の状況を十分に考慮したもので、「すべて」で追加の居住許可、就労証明、3か月から1年の社会保障記録、実名の携帯電話番号、その他の証明資料は必要ありません。小規模・零細企業の違法犯罪活動に関与する口座開設を疑う合理的かつ明白な理由がない状態で口座を開設するためには、銀行に口座を開設する必要があります。また、小規模な従業員を理由に、中小企業向けの口座開設を拒否する必要があります。事業主の口座が現地でない、会社の運営住所が個人の住所と同じ、会社がまだ開設していない、銀行に十分な資金がないなどの理由で、中小企業向けの口座開設を拒否する必要があります。
通知には、口座機能、口座開設時期を顧客による金融商品やサービスの購入に結び付けてはいけないとも記載されています。銀行は、合法的かつ必要な原則に従って消費者から個人情報を収集し、法律、規制要件、消費者許可の範囲を超えて個人情報を使用しないものとします。