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T. ROWE PRICE: INVESTORS WITH A FORMAL FINANCIAL PLAN HAVE DOUBLE THE WEALTH ENTERING RETIREMENT

tロウプライスグループ：正式な財務計画を持つ投資家は、老後生活に入る際に資産が2倍になります。

T. Rowe Price Group ·  03/19 00:00

ファイナンシャルアドバイザーとの協力 退職後の自信とより良い結果につながります

ボルチモア、2024年3月19日 /PRNewswire/ — グローバルな投資運用会社で退職後のリーダーであるT・ロウ・プライスは本日、退職後の財務計画の重要性を明らかにする新しいレポートを発表しました。このレポートは、正式な財務計画を立てている個人と、退職後の資産を持っている個人との間で、持っていない人と比べて2〜4倍多い個人との相関関係を示しています。また、ファイナンシャルプランを持っている人は、退職後の貢献度が高くなり、ファイナンシャルアドバイザーと仕事をする傾向も高くなります。

レポートでは、ファイナンシャルプランニングサービスへの需要は、退職日から1〜5年以内の個人で最も強く、50歳以上の回答者の38％が、十分なお金がないことが退職後の計画を始める上での最大の障害であると述べています。

T. Rowe PriceのRetiree, Inc.の責任者であるビル・マイヤー氏は、「退職業界はこれまで、貯蓄者が将来の退職に向けて貢献する能力を高められるよう支援することに重点を置いてきました」と述べています。「しかし、その丘の向こう側にいる退職者が直面している複雑な財務上の決定が数多くあることを考えると、退職後のより良い計画と指導の必要性は明らかです。最終的には、特定のニーズに合わせた正式な財務計画を立てることは、富の蓄積だけでなく、退職後の貯蓄を長持ちさせるのにも役立ちます。」

レポートから得られるその他の重要な洞察は次のとおりです。

  • 正式な計画を立てている調査回答者は、財務見通しに対する信頼が60％高いと報告しました
  • 調査に回答した退職前の人の10人に7人は、退職後の計画を立てている最中か、それについて考えていました
  • 調査回答者の60％は、雇用主が金融教育と指導の主な情報源であると述べています
  • 回答者の40％は、ファイナンシャルアドバイザーを雇うことをいとわず、収入、貯蓄、支出に役立つデジタルプランニングツールを使用することに関心があると答えています

Meyerは続けます。「テクノロジーの進歩により、投資家は個別の財務計画のための効果的で便利なソリューションにアクセスしやすくなり、特に退職後の収入に関連するツールに対する需要が高まると予想しています。」

プランのスポンサーは、退職前の人や退職後の家族の差し迫ったニーズに対応するデジタルサービスとファイナンシャルウェルネスプログラムを提供することで、このニーズを満たすことができます。これらのタイプのソリューションは、参加者から評価されるだけでなく、退職後のより良い成果を促進するきっかけにもなり得ます。

レポートから得られた洞察は、401（k）人の参加者からなる全国代表グループを対象としたT. Rowe Priceの年次退職貯蓄と支出に関する調査に基づいています。退職後の財務計画の重要性についての詳細が記載されたレポートには、 ここで見つかりました。T. Rowe Priceでは、退職後の収入が重要なテーマでした2024年の米国の退職市場の見通し。

T. ロウ・プライスについて
1937年に設立されたティー・ロウ・プライス（NASDAQ — GS：TROW）は、世界中の個人や機関が長期的な投資目標を達成できるよう支援しています。優れた投資力、退職後のリーダーシップ、独立した専有調査で知られる大手グローバル資産管理会社として、同社は顧客の利益を最優先する誠実な文化の上に成り立っています。顧客は、退職に関する専門知識と、株式、債券、オルタナティブ、およびマルチアセット投資能力の積極的な管理により、受賞歴のある会社に信頼を寄せています。T. Rowe Priceは、2024年2月29日時点で1.51兆ドルの資産を管理しており、世界中の何百万もの顧客にサービスを提供しています。ニュースやその他の最新情報は フェイスブック、 インスタグラム、 LinkedIn、 X、 YouTube、および troweprice.com/ニュースルーム。

重要な情報

退職後の貯蓄と支出に関する調査は、401（k）プランの参加者と退職者を対象とした全国的に代表的なオンライン調査です。この調査は2014年から毎年実施されています。2023年の調査は、2023年7月24日から2023年8月13日の間に実施されました。これには3,041人の401（k）参加者、退職したことがなく、現在18歳以上で、401（k）プランに拠出している、または1,000ドル以上の残高で拠出する資格があるフルタイムまたはパートタイムの労働者が含まれていました。この調査には、ロールオーバーIRAで退職したか、401（k）プランの残高を残した1,176人の退職者も含まれていました。

この資料は一般的な教育目的でのみ提供されており、法律、税務、投資に関するアドバイスを提供することを目的としたものではありません。この資料は、投資、投資戦略、口座の種類に関する推奨事項を提供するものではありません。特定の投資家のニーズに合わせて個別化されたものではなく、特定の投資行動があなたに適していることを示唆するものでも、投資意思決定の主要な基礎となることを意図したものでもありません。

添付ファイルやリンクを含め、この資料に含まれる税務関連の議論は、(i) 税金の罰則を回避するため、または (ii) ここで扱われている取引や事項の宣伝、マーケティング、または他者への推奨を目的としたものではなく、使用することもできません。この資料で取り上げられている法的または税務上の問題については、独立した法律顧問や税務専門家に相談してください。

ここに含まれる見解は、執筆日現在のものであり、予告なしに変更される場合があります。これらの見解は、T. Rowe Priceの他のアソシエイツの見解とは異なる場合があります。

この情報は、投資、投資戦略、口座の種類に関する現在または過去の推奨事項、あらゆる種類のアドバイス、または証券や投資サービスの売買の申し出の勧誘を反映することを意図したものではありません。提供されている意見や解説は、特定の投資家や投資家の投資目的や財務状況を考慮していません。投資判断を下す前に、ご自身の状況を考慮してください。

ここに含まれる情報は、信頼できると思われる情報源に基づいています。ただし、その正確性を保証するものではありません。

過去の業績は、将来の業績を示す信頼できる指標ではありません。すべての投資は、元本の損失の可能性を含む市場リスクの影響を受けます。

ティー・ロウ・プライス・インベストメント・サービス株式会社、ディストリビューター、ティー・ロウ・プライス・アソシエイツ株式会社、投資顧問。Retiree, Inc. はティー・ロウ・プライスの完全子会社です。T・ロウ・プライス・インベストメント・サービス株式会社とT・ロウ・プライス・アソシエイツ社は関連会社です。

Cision 元の内容を表示：https://www.prnewswire.com/news-releases/t-rowe-price-investors-with-a-formal-financial-plan-have-double-the-wealth-entering-retirement-302092729.html

出典：T・ロウ・プライス・アソシエイツ株式会社

モニーク・ボスコ、410-409-7827、monique.bosco@troweprice.com; ダニエル・モリス、443-804-8595、daniel.morris@troweprice.com

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