クレディ・スイスも銀行危機に参加します
2つの米国の銀行が失敗し、その後米国政府によって救済されました。最初は市場が好反応を示しましたが、その良いニュースは短命でした。間もなく、クレディスイスがヨーロッパで問題に直面したニュースが伝えられました。
今、クレディスイスの状況を確認しましょう。
クレディスイスは何故重要なのでしょうか？
クレディスイスは、金融安定理事会が「システム上重要な金融機関」と指定する30のグローバルファイナンシャルインスティテューションズの1つであり、そのため「破綻すれば大変なことになる」とされています。この指定の意義は、そのような機関が崩壊した場合の潜在的な影響にあります。
対照的に、シリコンバレー銀行やシグナチャーバンクはクレディスイスよりも比較的小規模です。ただし、クレディスイスが破綻すれば、銀行危機が悪化し、その影響の大きさにより、より広範囲に拡がる可能性があります。
現在、クレディスイスには何か問題があるのでしょうか？
2022年10月、クレディスイスの破綻が切迫しているとのうわさがソーシャルメディア上で広がり始めました。これらのうわさは未確認のままですが、米国資産運用会社Archegosや英国企業Greensillの崩壊は既にクレディスイスに50億ドル以上の損失をもたらしました。これらのスキャンダルは、最近数年間にわたって銀行を悩ませた一連の注目を集める論争の最新版にすぎません。
さらに最近の展開として、クレディスイスは、財務報告に関する内部統制に「重大な欠陥」があると認め、2019年および2020年のキャッシュフローステートメントを再提示することになりました。
残念なことに、このニュースは、最近の米国銀行の失敗が金融システムの安定性に対する懸念を高めた時期に来たものです。
クレディスイスの株価は夜間取引で24%急落しました。さらに、2027年に満期を迎える米ドル建ての債券の価値も10%下落しました。
市場の混乱にもかかわらず、クレディスイスのCEOであるウルリッヒ・コエルナー氏は、同行の資産と流動性が「非常に強固」であると述べています。
投資家や一般市民のクレディスイスへのネガティブな印象が実際の銀行の基盤よりも悪い可能性があります。
何かしらの解決策はあるのでしょうか？
スイス中央銀行は、クレディスイスが十分な資本と流動性を備えており、必要に応じてクレディスイスの流動性を支援する用意があると保証しました。
クレディスイスは、最大で500億スイスフラン（540億米ドル）まで借入すると発表しました。
クレディ・スイスは、最大500億スイスフラン（540億ドル）まで借り入れるとも発言しています。
サウジアラビアナショナルバンクは、クレディ・スイスの最大株主であるが、規制上の制限により、さらなる投資はしないことを発表したため、この出来事は起こった。
結局、クレディ・スイスに直面する課題は、投資家の信頼欠如に基づいているようである。これに加えて、米国の未解決の銀行問題に関する懸念が重なっている。これにより、潜在的な感染効果について懸念する投資家もいる。
それで、何が大切なの？
私の意見では、現在の銀行危機は、その根本原因においては2008年の危機とは異なっている。2008年の危機は無謀な貸し付けの実践によってもたらされたが、現在の危機は超低金利の時代から、歴史上最も急激な金利上昇の時代への銀行の移行の結果となっている。
流動性の源泉を多様化していない銀行は、銀行ランや潜在的な崩壊のリスクにさらされる可能性がある。これは米国の銀行に限らず、低金利はヨーロッパやアジアでも一般的である。
この危機に対応するため、世界中の政府と中央銀行は、信頼を回復し、銀行がこの移行期を乗り越えるのを支援する必要がある。
金融システムの完全な崩壊を防ぐのに役立つかもしれない、問題の重大さに広く認識されていることがあるため、私はこの銀行危機が解決されると楽観的です。
しかし、苦痛を伴う解決になるかもしれない。状況が改善する前に株式市場により多くの売りが出ることが予想される。
今、クレディスイスの状況を確認しましょう。
クレディスイスは何故重要なのでしょうか？
クレディスイスは、金融安定理事会が「システム上重要な金融機関」と指定する30のグローバルファイナンシャルインスティテューションズの1つであり、そのため「破綻すれば大変なことになる」とされています。この指定の意義は、そのような機関が崩壊した場合の潜在的な影響にあります。
対照的に、シリコンバレー銀行やシグナチャーバンクはクレディスイスよりも比較的小規模です。ただし、クレディスイスが破綻すれば、銀行危機が悪化し、その影響の大きさにより、より広範囲に拡がる可能性があります。
現在、クレディスイスには何か問題があるのでしょうか？
2022年10月、クレディスイスの破綻が切迫しているとのうわさがソーシャルメディア上で広がり始めました。これらのうわさは未確認のままですが、米国資産運用会社Archegosや英国企業Greensillの崩壊は既にクレディスイスに50億ドル以上の損失をもたらしました。これらのスキャンダルは、最近数年間にわたって銀行を悩ませた一連の注目を集める論争の最新版にすぎません。
さらに最近の展開として、クレディスイスは、財務報告に関する内部統制に「重大な欠陥」があると認め、2019年および2020年のキャッシュフローステートメントを再提示することになりました。
残念なことに、このニュースは、最近の米国銀行の失敗が金融システムの安定性に対する懸念を高めた時期に来たものです。
クレディスイスの株価は夜間取引で24%急落しました。さらに、2027年に満期を迎える米ドル建ての債券の価値も10%下落しました。
市場の混乱にもかかわらず、クレディスイスのCEOであるウルリッヒ・コエルナー氏は、同行の資産と流動性が「非常に強固」であると述べています。
投資家や一般市民のクレディスイスへのネガティブな印象が実際の銀行の基盤よりも悪い可能性があります。
何かしらの解決策はあるのでしょうか？
スイス中央銀行は、クレディスイスが十分な資本と流動性を備えており、必要に応じてクレディスイスの流動性を支援する用意があると保証しました。
クレディスイスは、最大で500億スイスフラン（540億米ドル）まで借入すると発表しました。
クレディ・スイスは、最大500億スイスフラン（540億ドル）まで借り入れるとも発言しています。
サウジアラビアナショナルバンクは、クレディ・スイスの最大株主であるが、規制上の制限により、さらなる投資はしないことを発表したため、この出来事は起こった。
結局、クレディ・スイスに直面する課題は、投資家の信頼欠如に基づいているようである。これに加えて、米国の未解決の銀行問題に関する懸念が重なっている。これにより、潜在的な感染効果について懸念する投資家もいる。
それで、何が大切なの？
私の意見では、現在の銀行危機は、その根本原因においては2008年の危機とは異なっている。2008年の危機は無謀な貸し付けの実践によってもたらされたが、現在の危機は超低金利の時代から、歴史上最も急激な金利上昇の時代への銀行の移行の結果となっている。
流動性の源泉を多様化していない銀行は、銀行ランや潜在的な崩壊のリスクにさらされる可能性がある。これは米国の銀行に限らず、低金利はヨーロッパやアジアでも一般的である。
この危機に対応するため、世界中の政府と中央銀行は、信頼を回復し、銀行がこの移行期を乗り越えるのを支援する必要がある。
金融システムの完全な崩壊を防ぐのに役立つかもしれない、問題の重大さに広く認識されていることがあるため、私はこの銀行危機が解決されると楽観的です。
しかし、苦痛を伴う解決になるかもしれない。状況が改善する前に株式市場により多くの売りが出ることが予想される。
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