指数基金とは何ですか。

インデックスファンドは、目的と戦略の点でアクティブファンドとは異なります。

重要なポイント

• インデックスファンドはアクティブファンドの反対で、主に目的と戦略の点で互いに異なります

• インデックスファンドのマネージャーは、特定のインデックスの構成資産の全部または一部に投資するポートフォリオを構築して、その全体的なパフォーマンスを追跡します

• インデックスファンドの利点：投資しやすい、市場平均リターン、幅広い分散化、コスト削減、透明性の向上、税金の削減など

• インデックスファンドのデメリット：インデックスの変動に弱い、柔軟性がない、利益が限られている、トラッキングエラーなどが発生しやすいです。

インデックスファンドを理解する

多くの有名な投資家がインデックスファンドを推奨しています。「たとえば、インデックスファンドに定期的に投資することで、何も知らない投資家は、実際にはほとんどの投資専門家よりも優れた業績を上げることができます。」バフェットは1993年にバークシャーの株主に宛てた手紙に書いています。

インデックスファンドは「パッシブファンド」または「パッシブマネージドファンド」とも呼ばれ、アクティブマネージドファンドとは対照的です。

アクティブファンドを構築するには、ファンドマネージャーが市場に打ち勝つことを期待して、どの株や債券を購入、保有、売却するかを選択する必要があります。一方、インデックスファンドの目的と戦略はまったく異なります。

インデックスファンドにはパッシブ投資戦略があります。そのポートフォリオは、特定の指数の構成銘柄または債券の全部または一部に、それぞれの重み付けに基づいて投資し、指数の全体的なパフォーマンスを可能な限り綿密に追跡しようとしています。

市場のさまざまなセクターを追跡するさまざまなインデックスがあります。S＆P 500指数、ダウ工業株30種平均（DJIA）、ナスダック総合指数が代表的な例です。

投資家がインデックスファンドに投資するとき、彼は市場指数の構成を模倣した投資の組み合わせを購入します。投資家はこれらすべての資産を1回の操作で購入でき、そのリターンはインデックスのリターンと一致します。

利点

インデックスファンドには多くの利点があります。

1。株式に投資する簡単な方法

株に投資したいが、どの株を選ぶべきかわからない人にはメリットがあります。エスカレーターに乗っているようです。投資家は、自分で階段を登るのではなく、適切なエスカレーターを選ぶだけで済みます。

2。市場平均レベルでリターンを提供してください

長期的には、インデックスファンドのリターンは通常、市場平均レベルのリターンに近く、多くの投資家、特にアマチュアにとってそれを達成するのは簡単ではないかもしれません。

たとえば、1957年から2020年にかけて、S＆P 500指数の年間平均収益率は12％を超え、多くの単一投資を上回りました。

3。幅広い多様化

通常、インデックスファンドは非常に多くの企業に投資するため、単一株よりも市場変動の影響を受けにくい傾向があり、投資家のポートフォリオにおけるリスクのバランスを取るのに役立ちます。

4。アクティブファンドよりもコストが低い

インデックスファンドは扱いやすく、管理に費やす時間も少なくて済みます。その結果、コストが下がります。

ただし、すべてのインデックスファンドがコストが低いわけではないことを覚えておいてください。投資する前に、ファンドの実際の費用を必ず理解してください。

5。持ち株の透明性が良い

公開情報からインデックスの構成を簡単に確認できます。つまり、潜在的な投資家は、対応するインデックスファンドが何に投資しているかも知ることができます。

6。その他の利点

インデックスファンドの保有額は頻繁に変更されないため、ファンドから発生する課税対象のキャピタル?$#@$ンが少なくなり、投資家の税金が下がります。

また、意思決定のミスを引き起こす可能性のある人的要因による影響も少なくなります。

前述のように、インデックスファンドは、シンプルで低コストで、ゆっくりと着実な投資をしたい投資家や、教育、退職、住宅購入などの財務目標を目指す投資家に適しています。

デメリット

すべてのコインには両面があります。インデックスファンドにも欠点があります。

インデックスファンドは、追跡するインデックスが下落すると下向きの動きに従います。

市場の変動や機会があると、インデックスファンドはアクティブファンドよりも柔軟性が低く、損失を増やしたり、潜在的な利益を逃したりする可能性があります。

つまり、インデックスファンドは投資リスクを下げますが、利益の可能性も制限します。

最後になりましたが、インデックスファンドはそのインデックスを完全に追跡できない場合があります。ですから、投資するときは、追跡エラーに注意してください。

結論として、インデックスファンドには長所と短所の両方があることを考えると、投資家は投資目的に基づいてインデックスファンドに資産を投資するかどうかを決定する必要があります。

ここに含まれる情報は、教育のみを目的としています。議論されたことは投資アドバイスと見なされるべきではありません。