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消費者價格指數(CPI)為投資者解釋

8935人 學過2024/03/22

要了解市場波動的趨勢,投資者經常考慮宏觀經濟狀況,例如全球事件以及他們所投資國家的經濟趨勢。

一個有用的指標是消費者價格指數(CPI),這與通貨膨脹和一個國家人的購買力密切相關。

在本文中,讓我們深入了解消費者價格指數及其告訴投資者的內容。

消費者價格指數衡量什麼?

一個國家的 CPI 是衡量一個百分比 平均價格變動消費者支付的一籃子商品和服務。 消費物價指數不會衡量絕對價格。相反,它衡量過去幾個時間段的價格變化。

如何計算消費物價指數?

消費物價指數每月計算一次。對於較長的時間段(如年),CPI 是從 12 個月的平均值得出的。

在計算消費物價指數時,考慮了廣泛行業的商品和服務的成本。根據國家/地區的不同,給予每個行業的確切權重可能會有所不同。

就新加坡而言,這可能包括:

房屋及公用事業

服裝及鞋履

溝通

醫療保健

教育

休閒娛樂

企業文化

交通运输

食品

在美國的情況下,這可能包括:

食物和飲料

房屋

服飾

交通

醫療照護

休閒娛樂

教育

溝通

通過結合併計算每個行業的整體價格變化,監管機構可以對消費者的購買感受和生活成本獲得整體情緒。

每個行業的權重也可能隨著時間的推移而略有變化。例如,新加坡的食品消費物價指數在二零一四年的加權為 21.7%,但在二零一九年則下降至 21.1% [1]。在澳大利亞,2020 年房屋消費物價指數的重量為 24.1%,但在 2021 年下降至 23.2%。[2]

一般而言,消費物價指數只是衡量消費品的價格變化。它不會計入貸款還款,所得稅或購買股票或房地產等資產。

為什麼消費者價格指數對投資者很重要?

消費物價指數是衡量通貨膨脹和通縮的比較普遍的方法之一。通過查看消費物價指數,投資者可以評估通脹是否受到控制,以及當前貨幣政策的有效性。

根據消費者價格指數的變化,美聯儲等監管機構將不得不調整其經濟政策。如果消費者價格指數始終保持在高位,則各國可能會提高利率。

如果消費者價格指數開始下降,國家有可能降低利率以刺激經濟增長。

對消費物價指數的批評

雖然消費者價格指數可以概述一個國家的消費者價格,但它無法準確地追蹤不同收入等級的人士所感受到的財務影響。例如,一個國家收入區間排名前 20% 的家庭可能會應付消費者價格上漲遠遠超過 20% 底部的家庭。

此外,CPI 不考慮生活區域的價格可能會有什麼不同。對於較大的國家,在一個州的生活成本可能遠高於在另一個州的生活成本。

不同國家的消費者價格指數趨勢

消費者價格指數的變化可能因國家而異。通過查看多個國家,我們可以更好地了解當前經濟的外觀。這可能是為我們的投資組合分配資本時需要考慮的一個因素。

在多個國家,我們可以觀察到消費物價指數和通脹正在增加。

美国

這是自 2022 年以來美國的消費者價格指數趨勢:

https://courseimg.futunn.com/2022120600006469b0c775d36e8.png

澳大利亞

澳大利亞使用季度 CPI 指標。但是,它最近正在探索每月 CPI 指標。

澳洲的 CPI 趨勢如下:

https://courseimg.futunn.com/202212060000646750232a66af7.png

新加坡

新加坡的消費物價指數趨勢如下:

https://courseimg.futunn.com/2022120600006468b8eace5804f.png

了解消費者物價指數

當涉及到衡量一個經濟增長, 類似的術語,這意味著不同的東西可以使用.現在,讓我們探討一下投資者在看什麼其他術語。

消費者物價指數與通脹

根據美國勞工統計局,消費物價指數的定義為「衡量城市消費者為市場籃子消費品和服務所支付的價格隨時間變化的衡量標準」[3]

然而,通貨膨脹定義為「一個經濟體內商品和服務的整體價格整體上漲」[4]。

消費者物價指數是用於計算通貨膨脹的關鍵因素。在計算消費物價指數的平均變化時,平均價格與預定的基期進行比較。例如,美國使用 1982 年至 1984 年的時間段作為基礎期間。[5]

通過比較兩段時間之間的每月消費物價指數,我們可以得出通脹率。換句話說,消費者物價指數是用來計算通貨膨脹的。

消費物價指數對比生產者物價指數

根據美國勞工統計局的資料,生產者物價指數 (PPI) 定義為「國內生產商因其產出而收到的銷售價格的平均變化」。

因此,PPI 著眼於不直接關係到消費者的一組不同的商品和服務。這可能包括天然氣,建築和電力等行業。

消費物價指數的目標是追踪消費者價格,但 PPI 旨在跟踪生產商或企業產生的收入。因此,它們既可以用來衡量一個國家的經濟表現。

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[1] https://www.singstat.gov.sg/find-data/search-by-theme/economy/prices-and-price-indices/related-info/faq-on-cpi

[2] https://www.abs.gov.au/statistics/economy/price-indexes-and-inflation/annual-weight-update-cpi-and-living-cost-indexes/latest-release#expenditure-weights-update-2021

[3] https://www.bls.gov/cpi/

[4] https://www.bls.gov/bls/inflation.htm

[5] https://www.bls.gov/news.release/pdf/cpi.pdf

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