熊市中的稅收交易策略

當涉及到熊市投資時，儘管經歷了低迷，您仍可以使用許多策略來嘗試查看持續收益並建立自己的投資組合。但是，諸如賣空，平均反轉和其他波段交易策略之類的投資策略並不是您應該考慮繼續朝著長期財務目標邁進的唯一選擇。您也可以在熊市中使用一些稅收交易策略。為了更好地幫助您在市場低迷期間規劃稅收和交易方法，我們將解釋：

• 出售或收穫稅收損失

• IRA 紅外戰士對羅斯 IRA

• 利用慈善分配

• 增加貢獻

• 關鍵要點

有很多細節需要介紹，所以讓我們深入了解。

出售或收穫稅收損失

如果您的投資組合價值在熊市中大幅下降，那麼這並不一定是因為這一切都是虧損的。一些交易者選擇追求的一種策略稱為 銷售或收穫稅收損失。通過這種方法，如果應納稅持有量自購買以來大幅貶值，則它們將低於成本基礎，交易者可以將其出售並報告為資本損失。

這種方法可以幫助抵消投資組合中其他地方獲得的資本收益，或者用於抵消單一申報者的普通收入高達 1,500 美元，或聯合申報人 3,000 美元的普通收入。您甚至可以繼承這些損失，從您的應納稅帳戶中出售壓抑的股票，並在未來的納稅年度承擔這些損失。如果您的投資組合中有任何證券顯著升值，並且您擔心高稅收法案削減這些收益，那麼收穫稅收損失可以證明是一種有效的策略。

如果您擔心長期失去這些股票，則可以採取幾種方法。首先，您應該了解洗銷售規則，該規則說明您不能因虧損而出售股票，並在不否定損失的情況下購買同一股票或實質上相同的證券。在交易者不想等待的情況下，他們可以投資涵蓋同一行業的 ETF，以使其投資組合多樣化並在同一市場區域保持經濟風險

IRA 紅外戰士對羅斯 IRA

一些投資者可能會選擇追求在熊市中看到稅收優惠的另一種選擇是將傳統的 IRA 轉換為 罗斯 IRA。在這種情況下，交易者將希望確保他們在傳統 IRA 中擁有低落的餘額，並且個人處於低稅年度。也許收入很低，或者當年的交易者有很多扣除，以確保他們不會被徵稅高。如果這兩個因素都得到滿足，那麼轉換為羅斯 IRA IRA 是有意義的，如果它可能會降低到期稅款。

轉換愛爾蘭共和軍時，有很多複雜的問題需要考慮，情況將取決於許多因素，所以這種策略只能從稅務顧問的專家意見來追求。

慈善分配

即使市場沒有證明看跌，也可以證明有利可圖的策略是考慮合格的慈善分配，也稱為 QCD。在這種情況下，如果投資組合的一部分已經看到顯著增加，為了避免更高的稅單，交易者將其 IRA 分配的一部分直接給慈善機構。這些分配不徵稅，並允許從 70.5 歲開始的投資者捐贈，同時降低其應納稅收入並達到所需的最低分配。有捐款和扣除限額可以每年更改。您需要諮詢美國國稅局網站或您的稅務顧問以獲取更多詳細信息。

增加儲蓄戶口供款

有多種賬戶可以允許交易者利用稅收優勢，包括 529 個計劃，傳統的 IRA，羅斯 IRA，健康儲蓄帳戶（HAS）和其他投資賬戶。如果投資者打算為這些類型的賬戶做出貢獻，那麼在市場低迷期間這樣做可以幫助他們在價格下跌時充分利用增加購買力的顯著優勢。如果價格未來上漲，熊市期間的貢獻可能會增加，以獲得未來的財務收益。

關鍵要點

當談到熊市時，交易者可以在稅收方面尋找白銀襯裡的許多策略。為您找到合適的策略將取決於多種因素，包括您投資的股票類型，您正在交易的賬戶類型，您與退休的接近程度以及您的財務目標。為了找到適合您獨特情況的最佳答案，與合格的稅務顧問合作可以幫助您管理當前資產，同時充分利用可用的利益。

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披露

對於擁有 Moomoo Financial Inc 批准經紀帳戶的 moomoo 用戶可以免費獲得 2 級數據，我們不提供稅務建議，並且提供的任何與稅務相關的信息屬於一般性質，不應被視為稅務建議。請諮詢稅務專業人員以了解您的具體稅務情況。

本文提及的任何插圖、情景或特定證券僅供說明用途。過往投資表現並不保證未來的業績。投資涉及風險及損失本金的潛力。