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如何為初學者購買股票

2.8萬人 學過2024/07/01
如何為初學者購買股票

隨著我們指導您透過買股票的步驟,信心裹挑起您的投資之旅。無論您是新手投資者還是希望完善您的策略,這份全面的指南均特別為您而設。

如何開始股票交易

開始股票交易需要解決一些情緒問題,如市場焦慮和對潛在利潤的熱情。新投資者常常面臨心理挑戰,包括對財務損失的恐懼。成功應對這些情緒需要耐心和專注於長期目標。探索股票交易的基本考慮因素以打造堅實的基礎。

步驟1:開立券商賬戶

開始股票交易,第一步是確保購買券商賬戶。選擇線上股票券商時,評估兩個關鍵因素:

券商產品:評估公司是否提供所有必要的產品和服務。一些券商善於為新手投資者提供教育資源,而其他券商則提供股票研究和分析工具的使用權限。考慮額外功能,例如通過分支機構辦公室指導交易,交易國際股票或購買碎股

使用者友好平台:評估券商平台的操作流暢度,特別是如果您打算使用手機進行交易。許多主要券商允許使用模擬資金體驗其交易平台。探索各種平台,以確定哪一個適合您的喜好。

大多數頂級線上券商(例如嘉信理財,費德羅投資和moomoo)均已取消了在線股票交易的佣金,從而減少了選擇平台的財務因素。然而,必須注意到某些投資,例如共同基金和期權,仍可能涉及佣金。一旦您選擇了券商,隨後的步驟涉及完成新賬戶申請,這通常是一個快速的過程,需要基本信息,例如駕照和社會安全號碼。

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步驟2:決定您想買哪些股票

我們不會廣泛探討各種研究和選擇股票的方法。然而,以下重點是找出您想購買的股票,以下是一些重要因素需要考慮:

採用長期方法:通過選擇您打算長期持有的股票,擁抱買入和持有策略。避免根據短期預測做出衝動的決定,把日內交易留給專家。

確保組合分散化:把您的投資分散到多個股票中,而不是集中在一兩個上。即使只有少量初始投資,也可以通過免佣交易將您的組合分散到不同公司的股票上。此外,許多券商提供的碎股投資使您可以投資小額資金以多公司的股票。

挑選股票的提示

  1. 投資目標:

       明確定義目標並評估風險承受能力。

  2. 基本分析:

       分析公司的基本面,強調財務和行業定位。

  3. 選股器:

使用選股器來根據市值和行業板塊等標準篩選。

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4. 因數:

熟悉關鍵因數(移動平均線、RSI等)以做出明智的決策。

5. 熱度圖追蹤趨勢:透過熱度圖可視化地辨識市場趨勢和熱點。

6. 優先考慮企業的競爭優勢:

優先考慮具有可持續優勢的企業。

7. 分散投資組合:

透過多樣化投資組合降低風險。

8. 緊密關注市場資訊:

監測市場資訊和重要事件。

9. 定期檢討投資組合:

定期調整持股來適應不斷變化的市場條件。

10. 謹慎使用槓桿增加投資風險:

謹慎使用槓桿來更有效地控制風險。

步驟3:決定買入多少股。

第三步:決定要買入多少股份

謹慎的方法是開始模擬交易,使用股市模擬器,獲得初始經驗。透過模擬交易,可以使用模擬資金買賣股票。

或者,如果已準備好進行實際投資,建議從最少的金額開始。只購買一股即可讓個人熟悉股權的動態和評估自己能否在最小的壓力下承受市場波動。隨著在市場上的經驗增長,投資者可以逐步分散自己的股票持有。

新股票投資者還可以探索碎股,這是網上券商最近提供的一個選項,允許投資一部分股票而不是整股。此外,許多券商提供將金額轉換成股份的工具,為特定的貨幣目標 facilitating 投資規劃。

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第四步:使用正確的訂單類型買入股票

熟練掌握購買股票需要理解三種重要的訂單類型:市價單、限價單和止損市價單。

市價單會立即以當前市場價格執行,確保快速但可能變動的執行價格。它提供了一個迅速進入股票市場的途徑,適合那些重視速度而非精確定價的投資者。然而,它的代價是最終執行價格可能不同於預期的購買價格。

限價單允許您在特定價格買入,確保價格控制,但可能會延遲執行。這種訂單類型對於優先考慮價格精確度並想避免支付超過預定金額的投資者有益。然而,如果股票未達到指定的價格,訂單未被執行的風險則存在。了解這些區別使您能夠做出更加明智的決策,以滿足您特定的投資情境。

止損市價單,包括止蝕市價單、止市支撐價單和跟蹤止損市價單,是一種類型的訂單,指示在其價格達到預定水平(即止損價格)時立即買入或賣出證券;當止損價格達到時,這種訂單類型即轉變為市價單。

第五步:通過券商下訂單買入股票

通過券商下訂單買賣股票需要幾個步驟。首先,登錄您的券商帳戶並導航至交易平台。選擇您想要買入或賣出的股票,選擇訂單類型——常見的類型包括市價單以立即執行或限價單以指定價格。輸入您想要交易的股票數量。

指定其他參數,如訂單持續時間(當日訂單或撤銷前有效)和任何相關條件。檢查您的訂單詳細信息並確認。注意可能適用的交易費用。確認後,通過券商平台監視您的訂單執行狀態。

執行賣出訂單的過程類似,但您需要指示要出售的股票數量。確認之前始終仔細檢查訂單詳細信息以確保準確性。熟悉券商的平台,因為具體步驟可能會因券商的界面和功能而異。

>> 不需要券商?了解如何在線購買股票而無需券商

第六步:構建和優化您的投資組合

構建和優化投資組合需要戰略性規劃並根據需要進行調整。首先,確定您的財務目標、風險容忍度和投資標準。根據您的風險容忍程度,將投資分散到各種資產類別,包括股票、債券和潛在的替代性投資。

對個別證券和行業進行全面研究。利用選股器等工具根據您的標準確定潛在投資。定期審查和重新平衡您的投資組合以確保其符合您的目標並適應不斷變化的市場條件。考慮經濟趨勢和全球事件對您的投資產生的影響。

最佳化包括評估費用、稅收和交易成本。減少不必要的費用以增強整體回報。隨時關注市場發展並相應調整您的投資組合。定期評估您的風險-回報配置並根據您的財務狀況進行調整。如有需要,請尋求專業建議,並記住,一個建立良好的投資組合是一個動態的實體,需要定期評估和優化。

第七步:何時賣出股票-何時不賣出股票

考慮何時賣出股票需要一個周到的方法,該方法考慮了短期波動和長期目標。在基本面發生不利變化(如盈利下降或行業動態轉變)的情況下,考慮清算股票。如果股票達到您的利潤目標或者您的投資論點不再有效,重新評估。如果組合過於集中在單一股票或板塊,考慮出售以有效地減小風險。

另一方面,除非短期市場波動對公司前景產生根本性影響,否則抵制出售可能是明智的。避免做出情緒化決定,而是基於明確的標準和對投資目標的清晰理解。定期回顧您的投資組合並考慮專業建議,以做出有根據的決策。在投資中耐心往往會得到回報,因此將注意力集中在長期目標上可以成為成功股票持有的關鍵。

投資股票的風險

了解投資股票的風險對於做出明智的決策至關重要。市場波動可能導致短期波動,影響股票價格。經濟衰退、行業特定挑戰或公司表現不佳都存在風險。個別股票可能存在特定風險,如管理變更或競爭壓力。地緣政治事件和監管變化等外部因素可能影響市場。投資者應注意流動性風險,出售股票可能具有一定的挑戰性。此外,過去的表現並不代表未來的結果,突顯了股票市場的不可預測性。進行全面的研究並進行分散投資,以減輕與投資股票相關的風險。

有關股票交易的常見問題

1. 買賣股票是否可能不需要支付佣金?

當然,隨著無佣金交易平台的出現,買賣股票免佣已成為現實。

2. 我能否在沒有傳統經紀人的情況下線上交易股票?

探索在沒有常規經紀人的情況下購買股票的途徑,打開了另一扇門。投資者可以利用一些公司提供的直接股票購買計劃(DSPPs)或股息再投資計劃(DRIPs),直接從發行人購買。此外,網上投資平台為獨立股票購買提供了用戶友好的界面,提供管理投資組合的靈活性和便利性。這些替代方法使個人能夠從事在線股票交易而不依賴於傳統經紀人,提供針對各種偏好和投資風格的多樣選擇。

3. 我需繳納盈利所得稅嗎?

了解股票交易的稅務影響至關重要。來自股票投資的利潤通常受到資本利得稅的影響,但是在這個領域遊走需要戰略性的規劃。

考慮像個人退休賬戶(IRAs)和健康儲蓄賬戶(HSAs)這樣的稅收優惠賬戶,可以幫助增強您的投資潛力。對這些賬戶的捐款可能可以減少稅收或增長免稅,提供了對立即稅務責任的保護。通過戰略性地利用這些賬戶,投資者可以在利潤上減少稅收,同時學習做出更為明智的決策,以配合其財務目標和長期財富增長策略。

4. 我如何在線投資股票?

要在線投資股票,您需要遵循以下提示:

  1. 找到滿足您要求的網上券商

  2. 創建帳戶,這將遵循與開設銀行帳戶類似的過程。

  3. 將資金轉入該帳戶。

  4. 選擇您想要買入的股票並進行購買。

  5. 通過交易所平台在線跟踪您的股票。

5. 股票期權是如何運作的?

股票期權的運作方式與傳統股票購買不同。股票購買涉及買進公司。但股票期權要求您根據您認為特定股票將會發生的事情來進行投注。您將使用股票期權購買“看跌”或“看漲”期權。看漲期權在觸及某個價格並在特定時間內達到某個價格時,給您購買股票的權利,但不是責任。但是,看跌期權則賦予您在到達特定價格時賣出股票的權利。要成功結合股票期權,您需要熟練地打賭股票是否會升值或貶值,以及升值或貶值幅度和時間范圍。

6. '看跌'是如何運作的?

看跌期權會給你賣出股票的選擇權。例如,如果你認為某只股票表現不佳,你可以買入看跌期權,這樣你就有機會賣出該股票,避免過多的損失,甚至從該股票的下跌中獲利。例如,如果你設置看跌期權,以$50賣出股票,而當股票跌至$40時,你的利潤就是$10,減去支付的看跌期權保費。看跌期權允許你以特定價格賣出股票。如果你認為某只股票的表現會下降,通常會買入看跌期權。

7. 如何進行股票做空?

借入股票可以讓你做一些被稱為做空股票的事情。做空股票可以是一種複雜和精致的投資策略,可以賺取跌價的股票收益。這個過程是這樣進行的。

    • 你的市場分析告訴你,某只股票可能會短缺。

    • 假設你看到一只股票會下跌,現在的價值是每股$20。你向券商借入該股票並立即以當前價格賣出。你從券商借入50股,每股$20,然後立即以每股$20的價格賣出,共$1,000。

    • 然後,如果你正確預測了價格的變化,價格就會下降。現在該股票價值只有$5。

    • 使用你從出售股票中賺取的$1,000,你以當前價格$5買回所有股份。這意味著你只需要花費$250就可以買回所有股份。

    • 你把借來的股票交還給券商,但你現在已經賺了$750,當然要扣除你交易所需支付的利息或佣金。

    • 需要披露風險:然而,顯然,如果股票價格上漲,你會虧損。如果從出售股票中賺取的$1,000,如果股票價格上漲到每股$40,那麼當你買回股票時,那50股股票將花費你$2,000,你將虧損$1,000。

你可以通過與你的券商開設保證金賬戶來參與這個過程。你必須進行最低存款並證明你有足夠的抵押品。你的保證金賬戶需要獲得券商的批准。請記住,由於這是一種貸款,你必須考慮諸如貸款利息等因素。此外,你擁有越多的錢(又稱「槓桿」),你的風險就越高。

8. 如何在股市收盤後購買股票?

要在股市收盤後購買股票,你需要一個券商平台,該平台允許你參與盤前或盤後交易。富途讓客戶參與交易變得很容易,擁有延長交易時間和多個可用的市場。

由於在延長交易時間段內參與交易的人數較少,你會發現股票價格通常在這些時間段內表現出更大的波動性;這意味著通常建議使用限價訂單。一旦你有了幫助你進行盤後交易的券商賬戶,你就可以通過ECN(電子通信網絡)下單,這將匹配可用股票。這與傳統交易時間內的運作方式類似。

9. 買回跌股是什麼意思?

買回跌市是指你認為股票只是暫時下跌,將要回升。在此情況下,下跌可以被看作是股票價格的折扣,而你有機會在股票恢復並價格回升時獲利。

要買回跌股需要你對股票表現有深刻的了解,以便你可以預測問題是一個暫時的下跌還是實際的下跌。

10. 什麼是「按保證金購買」的定義?

「按保證金購買」意味著你將使用從你的券商借來的錢來進行買賣。要進行這種交易,你必須具備保證金賬戶,並且你必須根據你的券商指定的最低投資額投資。一旦你的賬戶獲得批准,你的券商會允許你借錢買更多的股票,而你在預算上本來買不起的。

就像其他貸款一樣,你必須支付貸款利息。你要確保你完全了解你的貸款條款,這樣你才知道什麼時候你需要支付貸款利息。當你賣出股票時,你從出售中獲得的錢將用於償還貸款,直到你完全還清為止。然後,之後的任何利潤都會進入你的賬戶。請記住,使用保證金可能會增加你的投資組合風險。只有在仔細閱讀公司提供給你的保證金風險披露文件後,才會參與保證金投資。此外,在保證金賬戶中存在以下風險:

    • 在保證金賬戶中,您可以損失比您存入的資金更多。

    • 公司可以強制銷售您帳戶中的證券。

    • 公司可以在未通知您的情況下出售您的證券。

    • 您沒有在保證金通知的期限内申請延期的權利。

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什麼是止損市價單?

買入止損市價單停損指定價前不成交,達到指定價買進股票50股,前提是您已經擁有此股票。如果您想在價格達到50美元時買入一支股票,那麼您可以進行一筆買入止損市價單,指定在價格達到50美元時買入50股。在價格到達您制定的目標價後將再次看到此類市場訂單。

不同於限價單僅限於特定價格購買股票,止損單本質上有一個開關。一旦股票突破您的設定價位,訂單將轉變為市價單並完全成交。換句話說,在被觸發之後,即使股票的價格繼續變化,此訂單也將持續填充。

使用moomoo控制訂單

您可以在週末購買股票嗎?

想在週末交易股票的投資者會發現有幾種不同的選擇。您的第一個選擇是只需下訂單進行交易,知道當市場在下周重新開盤時訂單將被填充。

您的下一個選擇是在其他市場進行交易。您可以選擇使用其他股票市場進行國際交易,這些市場由於存在時差,在不同的時間開放。例如,香港股票市場比美國東岸提前12個小時。這意味著在美國的星期日晚上,香港股市將開放。

最後,您還可以考慮中東特定的市場,它們的日曆從星期五開始,一直到週末。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。

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