交易所買賣基金 ETF, 是投資工具,可以使各種規模的投資者受益.如果投資者希望增加其投資組合的種類,大幅增加了維護和分配資產所需的時間和精力,他們發現,選擇這些受歡迎的基金在近年來一直是一種受歡迎的替代方案。
交易所買賣基金(ETF)代表股票或債券投資組合的所有權。如果標的資產價值上升,ETF 的價值可能會增加。此外,在基金產生現金流的利息或形式的資產 分紅 可選擇自動再投資於基金。在進入交易所交易基金(ETF)的世界之前,投資者需要注意幾個缺點。
佣金和支出
ETF 的交易非常類似於股票,這是這些投資最重要的好處之一。交易所買賣基金(ETF)是一種投資,投資於通常與類似行業或主題相關的證券投資組合。投資者只需購買 ETF 即可擁有類似的風險投資於更廣泛的投資組合。
由於 ETF 在交易所交易,投資者可以在正常的市場時間買賣 ETF。此外,投資者可以對 ETF 購買進行高級訂單,例如 限制 和 止損單。
當您購買或出售股票時,您可能需要支付佣金。關於買賣交易所買賣基金(ETF)也是如此。無論您多久交易一次 ETF,相關的交易成本都可能會迅速增加,從而對您的投資表現產生負面影響。
如果您試圖在可比較證券之間作出決定,請注意每種投資選項的各種費用結構,包括在積極管理的 ETF 內可能產生的交易成本。另外,請記住,積極交易 ETF 可能會降低您的投資表現,因為費用可能會迅速增加。
每個交易所交易基金都附帶了費用比率。支出比率衡量每年支付不同營運支出所需的基金總資產的比例。它以百分之百(100%)比率表示為基金總資產。儘管這與投資者向基金支付的費用並不相同,但它實現了類似的目標:當支出比率較大時,股東的整體投資回報率將會降低。
儘管與許多其他投資工具相比,交易所買賣基金(ETF)的比率相對較低,但支出比率仍然是應考慮的考慮因素,尤其是在比較類似的 ETF 時。
潛在波動和風險
交易所買賣基金(ETF)通常因為它們為投資者提供的多元化投資機會而受到讚譽。但重要的是要記住,僅僅因為交易所交易基金(ETF)擁有多個基礎頭寸並不能使其免受市場波動的影響。該基金的廣度將在很大程度上決定其價值出現顯著波動的可能性。遵循全面市場指數的交易所買賣基金(ETF),例如 標普 500,可能比遵循特定行業或行業(例如石油服務 ETF)的 ETF 更低的波動性。這是因為廣泛的市場指數更加多元化,代表了整體市場狀況。
因此,重要的是要了解基金的重點以及其中包含的多種資產。現在,交易所交易基金(ETF)已變得更加專業化,同時業務變得更加成熟和普遍,這個問題更加關注。
在國際或全球 ETF 方面,必須考慮 ETF 跟踪的國家的經濟基本面以及該國本土貨幣的信用可靠性。如果在特定國家或地區受到經濟和社會動盪的困擾,任何在特定國家或地區進行投資的交易所交易基金(ETF)將面臨重大挑戰。在對 ETF 的盈利能力作出判斷時,這些考慮因素必須是前面和中心。
在這種情況下,黃金法則是理解 ETF 正在跟踪的內容以及與之相關的潛在風險。不要讓某些交易所交易基金(ETF)具有低波動性的事實使您相信所有 ETF 都是相同的。
低流動性
流動性是交易所交易基金(ETF),股票以及其他任何公開交易的重要考慮因素。當任何東西都有足夠的交易興趣時,據說它具有足夠的流動性。這表明,如果您獲得它,您將能夠合理地快速出售它,而無需移動價格。
根據您的股份規模,如果有關 ETF 的交易量較薄,則可能很難擺脫對 ETF 的投資。買入價和賣出價之間的大點差是流動性投資的告訴指標。在投資交易所買賣基金(ETF)之前,檢查價差和市場在一周或一個月內的變動是一種有效的技術,可以確定交易所買賣基金(ETF)是否具有流動性。
一次性付清與美元平均成本
考慮一下您有 10,000 美元可以投資於指數 ETF 的情況,但您不確定是否應該一次投資所有指數,還是使用美元成本平均法將其分散一段時間。
當您一次性投資時,您可以立即將整個投資全部用於為您服務。
當您使用平均成本法時,您投資了 10,000 美元,這是多年來每個月相同的金額。
槓桿式 ETF
許多對進行投資感興趣的人選擇交易所交易基金(ETF)而不是其他類型的投資,因為他們認為 ETF 總體上是一個更安全的選擇。儘管我們之前曾討論過與波動性有關的問題,但必須注意特定類別的交易所買賣基金(ETF)的投資風險較其他類別高。
其中一個例子就是槓桿式交易所買賣基金 (ETF)。這些產品不打算在任何時間長度內購買和持有,並且被認為是非常危險的。很多金融專業人士建議投資者在任何情況下都避免購買槓桿式 ETF。希望使用此策略的投資者需要密切關注他們的持股並留意潛在的不利因素。
控制相關的擔憂
導致交易所買賣基金(ETF)在投資者中受歡迎的其中一個因素也是業界的弱點之一。投資者往往對構成交易所買賣基金(ETF)相關指數的特定股票沒有任何影響。因此,投資者因道德衝突等原因而希望避開某特定公司或行業,可能需要避免使用 ETF,因為他們無法控制 ETF 的購買內容,而是直接投資於個人股票。
交易所買賣基金(ETF)的投資者無需花費時間選擇將包含在投資組合中的個別公司。另一方面,投資者只有在終止對 ETF 的投資時,才能省略股票。
交易所買賣基金表現的前景
儘管這不是與到目前為止討論的其他一些問題相同的缺點,但投資者應該進行 ETF 投資,並準確地了解他們可以從基金中預期的表現。
ETF 幾乎總是與基準指數相關聯,這意味著它們經常被發展為表現不佳的基準指數。正在尋找這種卓越表現的投資者(當然會帶來額外的風險),可以考慮其他可能性。
底線
既然您知道了 ETF 的相關危險,您就可以對投資做出更明智的選擇。近年來,交易所買賣基金(ETF)的受歡迎程度飆升,在許多方面,這種受歡迎程度是有必要的。但是,儘管它們有很多好處,但交易所交易基金仍然存在一些風險
ETF 與任何其他投資工具相同,因為您需要了解有關它們的一切才能做出有教育的投資選擇。如果您知道缺點,則可以更好地避免可能出現的錯誤。
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重要資訊:在投資 ETF 之前,您應閱讀其招股章程摘要及其完整的招股說明書,其中包括有關 ETF 的投資目標、主要投資策略、風險、成本和歷史表現(如有)的詳細資料。您可以在贊助特定 ETF 的金融公司以及您的經紀人的網站上找到招股說明書。關於風險的一句話:投資回報會波動並受到市場波動的影響,因此在贖回或出售時,投資者的股票在贖回或出售時的價值可能高於或低於其原始成本。交易所買賣基金須承受市場波動及其掛鈎證券的風險,其中可能包括投資於小型公司、國際證券、商品、固定收益等相關風險。ETF 可能以其資產淨值(NAV)的溢價或折讓交易。槓桿及反向交易所買賣產品並非為不打算每日管理其投資的投資者或投資者而設。ETF 使用槓桿會增加風險,並不適合所有投資者。只有明白槓桿風險,尋求每日槓桿或每日反向槓桿投資結果的後果,並打算積極監察和管理其投資的資深投資者才應利用。