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什么是保证金买入?

1.1万人 学过2024/03/22

保证金购买是指用从经纪人那里借来的钱购买股票、债券或期货合约等证券的行为。然后,借款人使用这些证券作为贷款的抵押品。例如,假设您想购买价值1,000美元的股票,但只有500美元。如果你是按保证金买入,你可以从经纪人那里借到另外的500美元。按保证金买入的细节因经纪人而异,但基本的想法是你用借来的钱来增加你的投资。

保证金买入通常被认为是一种高风险的投资策略,因为它允许投资者在相对较少的资金下控制大量头寸。如果标的证券价格下跌,这种杠杆可能会导致巨额损失。出于这个原因,大多数券商要求想要保证金买入的投资者符合一定的标准。例如维持最低账户余额和/或满足某些资产要求。尽管这可能有风险,但如果使用得当,按保证金买入也是增加回报潜力的好方法。

关键要点:

保证金购买是指投资者通过从经纪商那里借钱来购买资产,通常是股票。

如果安全值低于某个级别,则称为追加保证金通知。投资者可能被要求提供额外的抵押品。

关于保证金购买你应该知道的事情

这个联邦储备委员会为投资者设定保证金要求。截至2019年,您将需要至少50%的购买价格用现金支付,如果需要,还可以从经纪人或经销商那里再借50%!

投资者以保证金的方式购买证券,本质上是从经纪人那里借钱来为部分交易提供资金。这些证券是贷款的抵押品,投资者为借入的金额支付利息。

初始保证金要求是必须用现金支付的总购买价格的百分比。对于股票,假设初始保证金要求目前为50%。因此,如果投资者想要购买价值700美元的股票,他们至少需要350美元的现金,另外350美元可以从经纪人那里借到。

维持保证金的要求是保证金账户中必须保持的最低权益金额。它是以账户中证券总价值的百分比计算的。让我们来看一个例子,如果维持保证金要求是50%,账户中的证券价值必须保持在原始价值的50%以上,才能保持账户开立。如果证券价值跌破这一水平,将发出追加保证金通知。账户持有人将被要求存入额外的资金或出售部分证券,以使账户恢复到所需的水平。

保证金买入是如何运作的?

当投资者联系经纪人并要求开立保证金账户时,保证金买入就开始了。贷款人通常要求借款人支付贷款利息和维护费。在决定是否按保证金买入时,一个重要因素是经纪商收取的保证金利率。保证金利率越高,借钱的成本就越高。另一个重要因素是维持保证金要求(MMR),这是投资者必须在其账户中保持的最低股本金额,以避免追加保证金。

MMR根据经纪人的不同而不同,但通常在30%-40%左右。例如,如果一名投资者拥有10,000美元的股票组合,并使用保证金购买了价值5,000美元的额外股票,他们的MMR将为50%(5,000美元/10,000美元)。如果他们的投资组合价值跌破7,500美元(10,000美元的30%),他们将收到追加保证金通知,并将被要求向其账户增加更多资金或出售部分所持股份。在保证金投资时,重要的是要记住,你本质上是在借钱,如果资产价格下跌,你可能会损失更多的钱。然而,如果谨慎使用,保证金买入可以帮助投资者放大回报。

如何保证金购买?

如果您有兴趣购买保证金,第一步是开立保证金账户和经纪人在一起。一旦你的账户获得批准,你就需要存入初始保证金要求,通常是购买价格的50%。例如,如果你想购买价值1,000美元的股票,你需要向你的账户存入500美元。

一旦资金存入,你就可以下订单购买你想要的证券。然后,经纪人会借给你完成购买所需的剩余金额,最高不超过联邦储备委员会设定的限额。

重要的是要记住,你要对贷款造成的任何损失负责,所以只借你满意的金额是很重要的。此外,你将被要求支付贷款的利息和经纪人收取的任何费用。

Moomoo交易应用的保证金账户识别哪些股票是可边缘化和可做空的,以及保证金和贷款利率。你可以决定是否愿意追加保证金购买。

你为什么要投资保证金?

以下是你可能想要保证金投资的原因:

1)放大你的回报:

如果你想扩大回报,投资保证金可能是一个很好的方法。当你投资保证金时,你实质上是在借钱投资,这可以帮助你增加你的头寸规模,如果投资对你有利,还可能增加你的利润。当然,这也可能意味着,如果投资没有达到预期,你的损失也可能被放大。因此,在采取这一步骤之前,仔细考虑风险是很重要的。

2)创造额外收入:

保证金投资的另一个原因是创造额外的收入。如果你的账户中有一些你目前没有使用的现金,你可以通过投资保证金来将其投入工作。这样做可以从你借的钱中赚取利息,这可以帮助抵消与保证金投资相关的一些成本。

3)把握机遇:

投资保证金还可以让你有机会利用投资机会,否则你可能会错过预期。例如,如果有一只股票你感兴趣,但买不起,保证金投资可能会让你以更低的价位进入。这种灵活性在尝试构建多元化投资组合.

4)对冲风险:

最后,一些投资者将保证金作为对冲风险的一种方式。例如,如果你有一个目前正在贬值的股票投资组合,投资保证金以努力弥补损失可能是一个值得考虑的选择。当然,在投资时总会有进一步亏损的可能性,因此谨慎对待这一策略很重要。

保证金投资伴随着独特的风险和回报,因此在采取这一步骤之前做好功课是很重要的。然而,对于愿意承担更多风险的投资者来说,保证金投资可能是提高回报和利用原本可能遥不可及的机会的好方法。

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