卖出股票如何影响您的税收
作为投资者，如果你卖出股票并从出售中获利，那么你拥有股票的时间长短很重要，因为你需要为股票销售纳税。出售持有一年或更长时间并获利的股票，你必须缴纳长期资本利得税。但是，如果您出售持有一年或更短时间的股票并获利，那么您将支付短期利得税税率。
继续阅读以了解有关股票税的更多信息。
股票税：资本利得税和股息
虽然投资者可以确定他们持有投资的时间长短以确定这是短期还是长期资本收益，但了解股票是如何征税的，因为股票销售需要征税。投资者还需要计算利润，以帮助确定他们需要缴纳的股票资本利得税金额。
这可以通过从总收益中减去成本基础（也称为您的税基）来实现。成本基础包括购买股票所支付的金额、买入和卖出股票所支付的佣金或费用。从调整后的金额来看，利润是投资者将要纳税的金额；这被称为资本利得税，也可以将其视为股票销售税。
资本利得税
许多投资者可能将买入和卖出股票视为获得潜在利润并可能积累一些财富的机会。与其他创收活动类似，股票出售的持续利润仍需要纳税。投资者需要记住为股票销售缴税。
它们被称为资本收益，将为出售股票所缴纳的税款设定水平。当投资者对股票征收资本利得税时，将在股票出售价格超过初始支付金额时支付。既有短期资本利得税，也有长期资本利得税。不同的因素将定义股票收益税，税率将有所不同。
什么是资本利得税？
资本利得税是对出售股票的利润征收的税。当投资者对股票销售征收资本利得税时，将在股票出售价格超过初始支付金额时支付。
如何对资本收益征税取决于各种因素，包括投资者的纳税申报状态、应纳税所得额以及投资者在出售股票之前持有该股票多长时间。请注意，资本利得税税率不是一个固定税率，但对于持有超过一年的大多数资产，其税率为0％、15％或20％，如果投资者持有资产不到一年，则基于投资者的收入。
短期资本利得税
短期资本利得税来自出售已持有一年或更短时间的资产，例如股票。税率使用普通所得税税率，将取决于投资者的应纳税所得额。
对于 2023 年的税率（2024 年缴纳的税款），它们将有所不同 10% 到 37%。请务必使用该纳税年度的正确税率，因为税率可能会发生变化。
这是一个例子。如果你在8月份购买了价值5,000美元的股票，然后在同年的12月以6,000美元的价格出售，那么你的短期资本收益为1,000美元。现在，如果你处于22％的税级，作为个人申报人，你将从1,000美元的资本收益中欠美国国税局220美元。减去这个数字后，您将获得780美元的净收益。
长期资本利得税
在长期资本利得税方面，时间站在你一边。通过持有资产（例如股票）超过一年，就有可能受益于较低的利润税率。
对于处于较低税级的投资者，他们可能无需为资本利得税税率支付任何费用。这是因为长期资本收益率来自投资者的税级；2023纳税年度的税率为0％，15％或20％，但每年可能略有不同。一定要仔细检查每个纳税年度的税率。
这是一个例子。如果您在2023年纳税年度产生了长期资本收益，并且作为单一申报人的收入为40,000美元，那么您将支付0美元。如果你的收入为50,000美元，并且获得了500美元的资本收益，那么你将支付15％的利率，那么你将欠75美元。
股息股票
股息股票 通常来自有向股东分配收益历史的知名公司。你可能知道的一些知名股息股票公司包括国际商业机器（IBM）、思科系统（CSCO）和台湾半导体制造（TSMC）。
随着时间的推移，投资者可能会看到股息股票公司全年股息支出增加，一些股息股票的平均股息达到10％以上。一些投资者可能会将股息支出再投资，而不是提取收入。股息分配的时间范围通常是每个季度，但会有所不同，因为有些公司也可能每半年或每年支付一次股息。
股息如何纳税？
大多数投资者都知道收到股息被视为收入，但有些人并不总是记得这不是免费资金；股息是应纳税所得额，其税款应在收到的同一纳税年度到期。
出于税收目的，有两种股息类型：合格股息和非合格股息（或被称为 “普通”，因为美国国税局（IRS）将其作为普通收入征税。）。不同的因素定义了这些 股息类型 持有它们的投资者将支付不同的税率。
对于合格股息，根据投资者的应纳税所得额和申报状态，适用0％、15％或20％的三种税率，而非合格股息则作为收入征税，税率最高为37％。较高税级的投资者将为两种股息类型支付更高的股息税率，美国国税局向个人发送了1099-DIV表格，以帮助他们正确报告其年度股息收入。
非合格（或普通）股息
定义非合格股息很重要。非合格股息或普通股息可能来自不同的来源，包括 房地产投资信托基金（REITS），主有限合伙企业（MLP）和一些特定的外国公司；但是，它们没有资格获得较低的资本利得率。
普通股息按投资者的税级征税。例如，如果他们的税率为32％，那么他们的普通股息将采用该税率。
合格股息
如果要将股息归类为合格股息，则需要满足某些标准。这包括以下内容：
美国公司或符合条件的外国公司必须支付股息。
如果您在除息日前60天开始的121天内持有股票超过60天（股票开始交易的当天，不计下次派息的价值）。股票必须符合这个时间段。
股息既不能是免税组织的付款，也不能是资本收益分配。
如果股息符合合格股息定义，则投资者将根据其应纳税所得额和申报状态支付三种税率之一：0％、15％或20％。例如，投资者是单身，收入超过41,675美元，他们将对合格股息征收15％的税率。
您的股票交易何时缴税？
许多投资者问：“你什么时候为股票销售纳税？好消息是，他们只对股票纳税一次：出售时。
投资者可能会在其投资组合中看到股票的价值变化，无论是上涨还是下跌，但是如果他们让股票继续留在投资组合中，则无需缴税。
如果您的投资组合中有一只股票的价值有所增加，但尚未出售，则这被称为未实现收益。另一方面，如果你拥有一只价值下跌的股票，并且暂时继续持有该股票，那么你就蒙受了未实现的损失。
亏本出售股票可能对您的税收状况有利。如果您决定出售下跌的股票并亏本出售，则无需缴纳任何税款。这可能对你的税收策略有利，它有一个名字： 税收损失收益。
请记住，如果我们扭转局面，你决定出售价值增加并带来利润的股票，那么你需要缴纳资本利得税。这需要在您出售盈利股票的同一年这样做，因为销售股票税是每年缴纳的。
如何确定您的股票利润何时纳税
出售股票可以帮助投资者实现其投资目标，并有可能获得一些收入。纳税通常是过程的一部分；但是，有些策略可以帮助投资者最大限度地减少纳税义务。这可能来自不同的方式。
长期投资可以帮助投资者从长期资本收益率中受益。持有投资而不出售投资不会产生税收。只有在有股票销售时才会征税。
如果资产（例如股票）的持有时间超过一年，并且出现了资本收益，则这些资本收益的税率可能低于投资者的普通所得税税率。对于2023纳税年度，根据应纳税所得额和申报状态，该比例为0％、15％或20％。
根据您的税率，您可能需要在投资组合中考虑其他资产，例如 交易所买卖基金 或市政债券基金。市政债券的利息可能免征联邦税以及州和地方税，具体取决于您的居住州。
投资账户是另一种方式。这些账户不仅可以帮助投资者实现储蓄目标，例如退休，还可以提供税收优惠。
无论你选择什么税收效率策略，与税务专业人士交谈也很重要。
使用税收优惠的股票账户
税收优惠账户是一种投资账户，当用于特定的储蓄目标（例如退休）时，可为投资者提供税收优惠。可以在不同的账户中储蓄，例如401（k）， 403 (b) 要么 个人退休账户 (IRA)。
投资税收优惠的投资账户可以帮助取消投资组合的资本利得税。你可以买入和卖出股票， 债券，以及其他不触发资本利得税的资产。从传统的IRA提款， 401 (k) 而类似的账户可能会导致使用普通所得税。然而 罗斯 IRA 账户，另一个IRA账户，如果满足某些条件，则取消对符合条件的提款征税。
净投资所得税
作为投资者，如果您从投资中获利，则可以在年度纳税申报时缴纳净投资所得税。重要的是要确定您是否会受到此税的打击，以避免任何潜在的意外。
这种潜在税收有两个因素在起作用：您的净投资收入，例如股息、利息、出租物业收入和修改后的调整后增长收入（MAGI）。
什么是净投资所得税（NIIT）？这是对NIIT和超过其收入门槛的投资者MAGI金额之间的最低数字征收的3.8％的附加费。
关于股票税的常见问题
我需要为不出售的股票纳税吗？
不，您无需为未出售的股票或未实现的资本收益纳税。在出售股票之前，无论您持有股票多长时间或股票价值增长了多少，都无需纳税。但请注意：在税收方面，与可能产生的长期资本收益相比，大多数纳税人为其应纳税所得额支付的税率更高。
如果你卖出股票但不提款会发生什么？
如果股票是通过退休账户（例如IRA、401（k）或403（b））出售的，则在提取资金之前不会欠税。
如果股票是在应纳税经纪账户中出售的，则如果出售股票以获利，则应缴税款。该资本收益在个人的纳税申报表中报告，到期金额取决于股票的持有时间和年收入。由于应纳税经纪账户中的股票销售亏损，投资者将不欠任何税款；这可能会降低税单。
我必须立即缴纳资本利得税吗？
不，任何规则都不要求您在出售资产时缴纳资本利得税。但是，如果您可能欠税1,000美元或更多，则可以在年内缴纳这些预估的税款。如果你提前为这笔税收债务做好计划，它可以帮助你避免利息和罚款。