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ETF:提升投资组合的简单方法

4.7万人 学过2023/10/31

如何评估ETF?

自1993年进入投资领域以来,ETF市场急剧扩张和增长,为投资者提供了比以往更多的选择。

那么,投资者如何才能挑选出最适合其投资目标的交易所买卖基金呢?以下是五个重要的统计数据和描述性指标供考虑。

支出比率

ETF的支出比率是从您为基金运营和管理的总投资中支付的年费,以百分比表示。

但是,总的来说,ETF的成本结构比共同基金低,但有一定的偏差。投资者通常会寻求低于0.50%的支出比率,但通常越低越好。

多元化

对于各种标的资产,与投资个股相比,交易所买卖基金通常能提供多元化收益。但是,一些ETF仍然高度集中,无论是在持有的证券数量方面,还是在这些证券的权重方面。因此,投资者应检查ETF的标的资产,以查看其是否平衡和多元化。

追踪错误

许多ETF的主要任务是追踪指数。因此,重要的是要看看它能否很好地复制其索引的性能。

通常,ETF与其标的指数之间的差异越小越好。

流动性

管理资产(AUM)较高的交易所买卖基金表明流动性高。由于缺乏买家,流动性低的ETF可能难以转换为现金。

税收效率

从结构的角度来看,ETF是为了提高税收效率而建立的,衡量这种税收效率的一个好方法是研究基金的分配历史。

理想情况下,预计ETF的短期资本收益分配为零,但税率较高。相反,以更有利于投资者的税率征税的普通收入分配是可以的。

(在大多数情况下,分配将被归类为普通收入、短期资本收益、长期资本收益或资本回报。)

从本质上讲,在购买ETF之前,投资者应该评估其支出比率、多元化、追踪业绩、流动性和资本收益历史。

重要信息: 在投资ETF之前,您应该阅读其摘要招股说明书和完整的招股说明书,其中提供了有关ETF的投资目标、本金投资策略、风险、成本和历史表现(如果有)的详细信息。您可以在赞助特定ETF的金融公司的网站上找到招股说明书,也可以通过您的经纪人找到招股说明书。

关于风险的一句话: 投资回报将波动并受市场波动的影响,因此,投资者的股票在赎回或出售时,其价值可能高于或低于其原始成本。ETF受市场波动及其标的证券风险的影响,其中可能包括与投资小型公司、国际证券、大宗商品、固定收益等相关的风险。ETF的交易价格可能高于或低于其净资产价值(NAV)。

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