個人中心
登出

投資者不應忽視的 6 個 ETF 擔憂

1.2萬人 學過2024/05/09

交易所交易基金(ETF)是可以使各種規模的投資者受益的投資工具。希望增加投資組合的多樣性,大大增加他們必須花費維護和分配資產的時間和精力的投資者發現,選擇這些熱門基金在近年來一直是一種流行的替代方案。

交易所交易基金或 ETF 代表股票或債券組合的所有權。如果相關資產價值上升,ETF 的價值可能會增加。此外,基金中以利息或股息形式產生現金流量的資產可能有選擇自動重新投資到基金中。在進入交易所交易基金(ETF)世界之前,投資者需要注意幾個缺點。

佣金和費用

ETF 的交易方式與股票一樣,這是這些投資最重要的好處之一。交易所交易基金(ETF)是投資於通常由類似行業或主題相關聯的證券組合的投資。投資者只需購買 ETF 即可獲得與投資更廣泛的投資組合相關的類似風險。

由於 ETF 在交易所上交易,因此投資者可以在正常的市場時間內買賣 ETF。此外,投資者可以對 ETF 購買進階訂單,例如限價和止損訂單。

當您購買或出售股份時,可能需要支付佣金。這對買賣交易所交易基金(ETF)也是如此。無論您交易 ETF 的頻率如何,相關的交易成本可能會迅速增加,這可能會對您的投資表現產生負面影響。

如果您嘗試在可比較的證券之間決定,請注意每種投資選項的各種費用結構,包括主動管理的 ETF 內可能產生的交易成本。此外,請記住,積極交易 ETF 可能會降低您的投資表現,因為費用可能會迅速增加。

費用比率是每個交易所交易基金所交易的基金一樣。費用比率衡量基金每年需要支付不同的營運開支所需的總資產比例。它表示為基金總資產的百分之百(100%)比率。雖然這與投資者支付基金的費用不相同,但它實現了類似的目標:當費用比率更大時,股東的總投資回報將較低。

雖然與許多其他投資工具相比,交易所交易基金(ETF)的比率相對較低,但費用比率仍然是應該考慮的考慮因素,尤其是在比較類似的 ETF 時。

基礎波動和風險

交易所交易基金(ETF)通常因為它們為投資者提供的多元化機會而受到讚譽。但重要的是要記住,只是因為交易所交易基金(ETF)擁有多個基礎頭寸,就不會使其免受市場波動的影響。基金的廣度將在很大程度上決定其價值顯著波動的可能性。跟隨標準普爾 500 等綜合市場指數的交易所交易基金(ETF)可能比跟隨特定行業或行業(例如石油服務 ETF)的波動性較低。這是因為廣泛的市場指數更多元化,並且代表整體市場條件。

因此,必須意識到基金的重點以及其中包含的多種資產是至關重要的。現在,交易所交易基金(ETF)變得越來越專業,同時業務變得更加穩定和普遍,這個問題更令人關注。

當談到國際或全球 ETF 時,考慮 ETF 所跟踪的國家的經濟基礎以及該國本地貨幣的信用性是至關重要的。任何在特定國家或地區投資的交易所交易基金(ETF),如果該國家或地區受到經濟和社會動盪影響,都將面臨重大挑戰。對 ETF 的盈利能力做出判斷時,這些注意事項需要處於中心。

這種情況中的黃金規則是了解 ETF 正在跟踪什麼以及與其相關的基礎風險。不要讓某些交易所交易所交易基金(ETF)的波動率低,欺騙您認為所有 ETF 都是一樣的。

低流動性

流動性是交易交易所交易基金(ETF),股票和任何其他公開交易的重要考量。當任何東西有足夠的交易利益時,據說它具有足夠的流動性。這表明,如果您獲得它,您將能夠在不移動價格的情況下出售它相當快。

根據您的股權大小,如果該 ETF 交易量較少,如果該 ETF 的交易所買賣基金交易量很少,則可能很難退出 ETF 的投資。買入價和賣價之間的大點差是指出不流動性投資的明顯指標。在投資之前,檢查一周或一個月內的點差和市場變動是一種有效的技術,可以確定交易所交易所交易基金(ETF)是否具有流動性。

一次性與美元成本平均

考慮一下,您有 10,000 美元可以投資指數 ETF 的情況,但您不確定是否應該一次投資所有投資,還是使用美元成本平均分配在一段時間內。

當您一次投資一筆金額時,您可以立即將整個投資放入您的工作。

當您使用美元成本平均值時,您將投資 10,000 美元,多年來每月相同的金額。

槓桿交易所買賣基金

許多對投資感興趣的人選擇交易所交易基金(ETF)而不是其他類型的投資,因為他們相信 ETF 整體來說是一種更安全的選擇。雖然我們之前已經討論了與波動相關的問題,但至關重要的是,特定類別的交易所交易基金(ETF)比其他類別的投資風險更高。

一個例子是槓桿式交易所交易基金(ETF)。這些產品不旨在購買和保留任何長時間,而且被認為是極高的風險。許多金融專業人員建議投資者在任何情況下避免購買槓桿 ETF。希望使用這種策略的投資者需要密切關注自己的持股,並意識到潛在的缺點。

控制相關問題

導致交易所交易基金(ETF)在投資者中受歡迎的一個因素也是該行業的弱點之一。投資者通常對構成交易所交易基金(ETF)的基礎指數的特定股票沒有任何影響。因此,由於道德衝突等原因,希望避開特定公司或行業的投資者可能需要避免 ETF 無法控制 ETF 購買什麼,而是直接投資於個別股票的 ETF。

交易所交易基金(ETF)的投資者不需要花時間選擇將包含在投資組合中的個別公司。另一方面,投資者只有在終止對 ETF 的投資時才能省略股票。

交易所買賣基金表現前景

儘管這並不是與迄今為止討論的其他一些問題相同的缺點,但投資者應該準確地了解他們可以從基金中預測什麼類型的表現進行 ETF 投資。

ETF 幾乎總是與基準指數有關聯,這意味著它們通常被開發以低於基準指數的表現。正在尋找這種表現優異的投資者(當然會帶來額外的風險),可以考慮其他可能性。

底線

現在您知道 ETF 相關的危險,您將能夠對投資做出更明智的選擇。近年來,交易所交易基金(ETF)的受歡迎程度飆升,在許多方面上,這種受歡迎是肯定的。但儘管有很多好處,但交易所交易基金存在一些風險。

ETF 與任何其他投資工具相同,因此您需要了解有關它們的所有信息才能做出明智的投資選擇。如果您意識到缺點,則可以更好地避免可能的錯誤。

Moomoo 股票交易應用程序提供了 ETF 報價列表。您還可以找到新聞,分析,摘要等。這將幫助您更好地了解每個 ETF,然後可以幫助您做出更明智的投資決定。註冊 並立即下載 moomoo 應用程序以訪問有關 ETF 的全面信息!

重要資訊:在投資 ETF 之前,您應該閱讀其摘要說明書和完整的招股章程,其中提供有關 ETF 的投資目標、主要投資策略、風險、成本和歷史表現(如有)的詳細資訊。您可以在贊助特定 ETF 的金融公司的網站上以及通過您的經紀人找到宣傳單。關於風險的一句話:投資回報將會波動並受市場波動,因此投資者的股票在贖回或出售時,價值可能比原本成本大多或低。ETF 受市場波動和其相關證券的風險影響,其中可能包括投資於小型公司、國際證券、商品、固定收益等相關的風險。ETF 可以按其淨資產價值(NAV)的保費或折扣進行交易。槓桿和反向交易所交易產品不適合買入和持有投資者或不打算每天管理其投資的投資者。ETF 使用槓桿會增加風險,並不適合所有投資者,而且只有了解槓桿風險、尋求每日槓桿或每日逆槓桿投資結果的後果的複雜投資者應該利用,並且有意積極監控和管理其投資。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。

更多信息

相關推薦