如何在新加坡購買STI ETF

如果您正在尋找一種簡單、有效且高度便捷的方式來實現財富增長，投資新加坡市值最大的30家藍籌公司是一個絕佳的起點。無論您是投資新手還是具備基礎市場經驗的投資者，了解如何在新加坡購買 STI ETF 都是邁向成功的關鍵一步。這份全面的2026年指南將爲您詳細介紹您需要了解的一切內容——從認識該基金是什麼，到比較不同選項、執行首次交易，再到制定長期財務成功策略。

什麼是海峽時報指數（STI）ETF？

要理解STI ETF，我們首先需要拆解這個縮寫。“ETF”代表交易所交易基金（Exchange-Traded Fund），這是一種集合投資證券，你可以在證券交易所像買賣個股一樣進行交易。STI”代表 海峽時報指數新加坡交易所 新加坡交易所（SGX）.

上市的市值最大、流動性最強的前30家公司的基準指數。當你學習如何在新加坡購買STI ETF時，實際上就是在學習如何購買一隻完全複製該指數的單一基金。與其單獨購買30只不同的股票——這需要大量資金和管理精力——STI ETF讓你通過一次便捷的購買，即可獲得整個新加坡股市的多元化投資份額。

投資STI ETF的主要優勢

投資STI ETF具有多項核心優勢，尤其適合希望採取低幹預方式實現財富積累的投資者：

• 即時分散投資：通過持有該ETF的一份份額，您即可即時 exposure 於各領域的龍頭行業。例如，該基金的持倉高度集中於金融服務板塊（57.23%），同時還有工業板塊（15.16%）和房地產板塊（14.65%）。您將立即持有星展集團控股等本地巨頭的相應權益。華僑銀行（OCBC），以及 大華銀行（UOB）.

• 低成本市場準入：購買30只個股藍籌股將產生巨額經紀佣金。而ETF則將這些股票整合爲一籃子，使您能夠以顯著更低的交易費用和管理費進行投資。

• 高流動性：許多在新加坡交易所上市的ETF，尤其是廣受歡迎的指數型和商品型ETF，都具有較高的流動性。頭部產品每日成交量動輒數百萬份，使投資者能夠以市價便捷地買入或賣出份額。不過，不同ETF的流動性存在差異，小衆品種的成交規模通常較低。

• 簡約與安心：無需逐一分析個股的資產負債表，也無需費力挑選「贏家」股票。該ETF會自動調整，精準複製排名前30名的上市公司組合，既省時又減輕了主動選股帶來的壓力。

新加坡的兩隻STI ETF：2026年對比

在研究如何在新加坡購買STI ETF時，您會很快發現新加坡交易所（SGX）上有兩種主要選擇。兩者都旨在複製完全相同的指數，但由不同的金融機構管理。它們分別是SPDR STI ETF（股票代碼：ES3）和 Nikko AM新加坡STI ETF （股票代碼：G3B）。

SPDR Straits Times Index ETF（ES3）

SPDR Straits Times Index ETF（ES3）是兩隻基金中成立更早、更爲成熟的。該基金由State Street Global Advisors（具體爲State Street Global Adv Singapore Ltd）管理，State Street Bank & Trust Co擔任受託人。該基金於2002年4月11日上市，長期以來穩健地追蹤FTSE/SGX STI TR SGD指數。其運作符合公積金投資指南所設定的限制，因此成爲許多本地退休投資組合的標配。

Nikko AM Singapore STI ETF（G3B）

另一個選擇是Nikko AM Singapore STI ETF（G3B）。該基金由Nikko Asset Management管理。與SPDR同類產品一樣，它旨在追蹤新加坡交易所（SGX）市值最大的30家藍籌公司。它爲投資者提供了略有不同的管理結構，但核心目標完全相同：提供對新加坡市場的廣泛、多元化投資敞口。

ES3 與 G3B：新加坡投資者的關鍵差異

儘管兩隻基金追蹤相同的指數，但它們在運營指標上存在明顯差異。以下是基於最新2026年市場數據的對比分析，幫助您根據成本和規模做出明智決策。

注：截至2026年6月2日，SPDR STI ETF (ES3)目前擁有高達32.4億 SGD的資產管理規模，反映出機構和零售投資者的高度信任。此外，其交易最低單位僅爲1股，意味着投資者僅需單股價格（例如約5.18 SGD）即可開始投資。

入門指南：購買STI ETF所需準備

在執行首筆交易之前，您需要完成一些行政手續。要從了解ETF是什麼真正過渡到實際持有ETF，必須先開設合適的帳戶。

開立您的中央存託（CDP）帳戶

在新加坡， 中央存託（CDP）帳戶相當於您個人的投資數字保險箱。由新加坡交易所（SGX）運營的中央存管系統（CDP）帳戶，是依法以您的名義持有您在公開市場購入的所有股票、債券及其他證券的安全保管庫。儘管一些現代券商也提供「託管」帳戶（即由券商代爲持有您的證券），但對於投資新手而言，建議直接開立CDP帳戶，因爲這能讓您對所持投資享有直接的所有權與投票權。爲便於您管理投資，一些現代券商（如Moomoo SG）提供一鍵式CDP關聯服務。此功能讓您能夠在交易應用內直接查看您持有的CDP證券、股息及持倉記錄，打造統一、流暢的使用體驗，助您一站式管理交易與持倉。

選擇券商帳戶以購買您的ETF

雖然CDP帳戶用於持有您的股份，但您無法直接通過CDP購買股份。您需要一個股票經紀帳戶，作爲執行買賣訂單的交易平台。在選擇券商時，應優先考慮低佣金費率、直觀易用的平台界面以及強大的客戶支持。另一個關鍵因素是開戶的速度和便捷性；您肯定不希望陷入繁瑣的手動表格填寫流程。 moomoo SG 現代平台允許新加坡居民使用 Singpass 進行完全在線申請，幾分鐘內即可獲批帳戶。這讓新加坡投資者購買STI ETF變得異常簡單直接。

如何在新加坡購買STI ETF：分步指南

現在您的帳戶已經準備就緒，是時候進行購買了。這是本指南的核心部分。請按照以下編號步驟，自信地操作您的券商平台並執行您的第一筆交易。

第1步：爲您的券商帳戶注資

在您購買該ETF的份額之前，您的證券帳戶中需要有足夠的資金。新加坡的大多數交易平台都能讓這一過程即時完成。您可以通過PayNow、FAST（快速安全轉賬）或普通銀行轉賬等方式存入資金。只需將您的本地銀行帳戶與您的證券帳戶綁定，輸入所需的投資金額，然後發起轉賬即可。例如，設置一個直接借記授權（DDA） 在moomoo應用程序上，您的資金最快可在5分鐘內到賬。資金到賬並反映在您的券商帳戶餘額後，您即可開始交易。

第2步：搜索STI ETF代碼（ES3或G3B）

登錄moomoo應用程序或桌面平台，找到搜索欄。如果您決定購買SPDR基金，請輸入其唯一的股票代碼ES3. 如果您更傾向於日興AM基金，請輸入G3B. 點擊行情代碼即可查看該基金的實時報價數據、歷史K線圖及當前市場價格。

第3步：下單買入（限價單與市價單）

點擊「買入」或「交易」按鈕。此時系統會要求您選擇訂單類型。對初學者而言，釐清此步驟至關重要：

• 市價單:這會指示您的經紀商以當前市場上最優的即時報價立即買入該ETF份額。此舉可確保交易迅速成交，但由於市場實時波動，最終成交價可能會與您在屏幕上看到的價格略有差異。

• 限價單:這使您可以設定一個願意支付的特定最高價格。例如，如果ES3的交易價格爲5.18新加坡元，您可以在5.15新加坡元處下達限價單。只有當價格跌至5.15新加坡元時，您的經紀商才會執行這筆交易。這種方式讓您能夠掌控成交價格，但若市場價格持續上漲，則無法確保訂單一定成交。

對於像海峽時報指數ETF（STI ETF）這類高流動性資產，兩種方式均可行，但初學者通常使用限價單以實現更精確的預算控制。輸入您希望買入的數量（請注意，每手僅1個單位），然後繼續操作。

第4步：確認您的購買並監控您的投資

仔細覈對您的訂單詳情，包括預估費用，然後點擊「確認」或「提交」。一旦市場撮合您的訂單，該訂單將被標記爲「已成交」。您現在可以前往平台的「投資組合」或「資產」標籤頁，查看您新購入的ETF份額。在接下來的幾天內，如果您已關聯中央存管（CDP）帳戶，您也會看到這些份額已安全存入其中。

海峽時報指數ETF（STI ETF）的投資策略

了解如何在新加坡購買STI ETF只是機械性的第一步。要真正實現財富積累，您必須對投資採取戰略性方法。以下是兩種值得考慮的流行策略。

一次性投資與定期定額投資（DCA）

當您有可用資金時，會面臨一個選擇：是一次性全部投入，還是分批投入。

• 一次性投資這涉及一次性投入大筆現金，購買ETF份額。從統計上看，由於市場長期呈上升趨勢，越早投資往往能獲得更高的回報。然而，這種方式對風險承受能力要求較高，因爲一旦在你買入後市場突然下跌，可能會帶來較大的心理壓力。

• 定期定額投資（DCA） 是指無論ETF價格高低，定期投入固定的小額資金（例如每月500新加坡元）。當價格高時，500新加坡元買入的份額較少；當價格下跌時，則能買入更多份額。這種方式可系統性地降低您的單位平均成本，並完全消除試圖「擇時入市」的壓力。

爲了在無需手動操作、避免每月忘記投資的前提下執行定期定額投資策略，您可以使用自動化功能，例如 定期儲蓄計劃（RSP）這彌合了理論與實踐之間的差距。像Moomoo SG這樣的平台爲STI ETF等資產提供定期儲蓄計劃（RSP）功能，允許您在設定的時間間隔（例如每週或每月）自動投資固定金額。這有助於強化投資紀律，並將您的長期策略轉化爲一個簡單、無需幹預的流程。您可以在moomoo應用程序上探索設置RSP，以持續構建您的投資組合。

將股息再投資以實現複利增長

STI ETF以其股息分配而聞名。與其將這些現金分紅提取出來消費，一種強大的財富積累策略是將其再投資，用於購買更多ETF份額。這將觸發複利效應——您的股息購買更多份額，而這些新增份額又會在下一輪分紅中產生更多股息。在10至20年的時間跨度內，股息再投資可以顯著放大您的整體投資組合規模。

了解購買和持有STI ETF的成本

費用透明度至關重要。每支付一美元的費用，就意味着您的潛在回報減少了一美元。以下是與購買和持有STI ETF相關的成本明細。

經紀佣金費用

每次執行買入或賣出訂單時，您的股票經紀商會收取一次性交易費用。得益於現代數字券商的發展，近年來這些佣金費用已大幅下降，通常僅需幾美元或交易總額的一小部分。交易前務必查閱您所用券商的費率表。爲了進一步降低投資門檻，一些平台還提供促銷費率，可顯著減少您的交易成本。

例如，Moomoo SG的新用戶可享受爲期一整年的新加坡股票和ETF零佣金交易，這使得像平均成本法（Dollar-Cost Averaging）這樣的策略更加高效，因爲每次購買都免除了核心的交易成本。

ETF管理費（總費用比率）

作爲專業管理的投資產品，ETF會收取年度運營費用，稱爲總費用比率（TER）。這些費用直接從基金的資產淨值中扣除，投資者無需額外支付現金。

ETF因其成本效益而廣受認可，尤其是與費用較高的主動管理型共同基金相比。

其他與新加坡交易所相關的費用（清算及交易費）

最後，所有在新加坡交易所執行的交易均需繳納少量強制性機構費用。這些費用包括新加坡交易所清算費和 新加坡交易所交易費，合計通常僅佔交易金額的極小比例（通常約爲0.04%）。此外，現行的商品及服務稅（GST）將適用於您的經紀佣金和新加坡交易所費用。

海峽時報指數ETF表現及股息歷史（更新至2026年）

爲設定合理的預期，查看歷史數據至關重要。海峽時報指數ETF旨在作爲長期投資工具，歷經各種經濟週期，以實現穩健增長和收益。

歷史價格表現分析

海峽時報指數ETF（STI ETF）在長期表現出顯著的韌性和穩定增長。截至2026年年中，SPDR STI ETF（ES3）報告了強勁的10年年化回報率10.03%。在中期，該基金實現了5年回報率14.21%，以及令人矚目的3年回報率21.41%。

這一強勁表現主要得益於新加坡穩健的銀行業。其中， 星展集團控股 星展集團控股佔基金權重的26.63%，華僑銀行（OCBC）佔16%，大華銀行（UOB）佔9.66%，金融板塊的穩定性推動了該指數的表現。即使個別股票面臨逆風——例如 新電信 （持倉佔比6.54%）儘管派發了創紀錄的股息，但股價仍較爲疲軟——該ETF的多元化特性確保了整體投資組合免受單一公司衝擊的影響。

STI ETF股息派發情況一覽

對於尋求被動收入的投資者而言，STI ETF可能是一項頗具吸引力的資產。SPDR STI ETF（ES3）每年派發兩次股息，通常在2月和8月。

歷史上，該基金一直保持穩定且慷慨的派息安排。例如，投資者在2026年2月收到了每股0.085新加坡元的現金股息，此前在2025年8月和2025年2月分別派發了0.089新加坡元和0.091新加坡元。截至2026年年中，過去十二個月（TTM）的股息收益率維持在健康的3.36%。這種可靠的半年度收入流使STI ETF成爲新加坡注重股息投資者的核心資產。

結論：今天就開始您的STI ETF投資之旅

學習如何在新加坡購買STI ETF可能是您所能採取的最具賦能意義的財務舉措之一。正如本2026年指南所述，STI ETF提供了一種穩健、便捷且具成本效益的方式，讓您立即實現對新加坡前30家藍籌公司的投資組合多元化。憑藉低廉的管理費、高流動性以及長期以來穩定的股息和資本增值記錄，它常被初學者和資深投資者共同用作核心基礎資產。

現在就是掌控你財務未來的最佳時機。今天就邁出下一步： 開設帳戶 通過我們的moomoo券商入金並開始你的投資之旅，投資STI ETF。未來的你會感謝今天就開始積累財富的自己。