Mar 29, 2024 - $CIMB (1023.MY)$ shares rose 2.14% to 6.69MYR in trading on Friday. The company released its financial report for FY23 on March 27th. After the financial report was released, it has risen by a total of 3%.
CIMB Group records strong FY23 performance, proposes second interim dividend of 18.50 sen per share and a special dividend of RM747 million as net profit grew 28.3% to RM6.98 billion.
Malaysian banking group CIMB Group Holdings Berhad (CIMB Group) posted impressive financial results for the fiscal year ended 31 December 2023 (FY23). Key highlights include:
Net Profit Growth: CIMB Group achieved a substantial year-on-year (YoY) increase in net profit by 28.3%, jumping from RM5.44 billion in the preceding year to RM6.98 billion.
Pre-Tax Profit & EPS: The Group's profit before tax (PBT) rose 14.0% YoY to reach RM9.54 billion, translating into earnings per share (EPS) of 65.5 sen. Average Return on Equity (ROE) improved significantly to 10.7% from the FY22 figure of 9.0%.
Dividend Announcement: Following strong operational income growth and lower provisioning across key markets, CIMB proposed a second interim cash dividend of 18.50 sen per share, bringing the total annual interim dividends to 36.00 sen per share, adhering to a payout ratio of 55.0% in line with the Group's dividend policy. Additionally, a special dividend of RM747 million or 7.00 sen per share was declared, resulting in a record total dividend payout of RM4.59 billion for FY23, offering shareholders higher returns.
Operational Income and Loan Growth: Despite challenges posed by the continued high cost of deposits affecting net interest income (NII), the Group registered robust operating income growth of 5.9% YoY to RM21.01 billion, primarily driven by a surge of 36.5% YoY in non-interest income (NOII) from investment and market-related activities. Solid loan growth of 8.3% YoY and a strong expansion of 11.5% YoY in current accounts and savings accounts (CASA) contributed to this performance, underpinned by growth in all core markets and segments.
Capital Position: Even after the dividend distribution, the Group maintained a healthy capital position with a Common Equity Tier 1 (CET1) ratio steady at 14.5% as at the end of December 2023.
Efforts in Risk Management and Digital Transformation: Prudent risk management and recoveries led to reduced provisions, supporting the Group's strong FY23 performance. CIMB's commitment to enhancing its CASA and deposit franchise, alongside effective balance sheet management to improve regional net interest margins (NIM), were pivotal strategies. Over the past four years, the Group invested nearly RM3.44 billion in technology and operations to bolster resilience and digital platform reliability, achieving above-target availability and significant growth in digital transactions and revenue. Looking ahead, CIMB aims to accelerate its digital initiatives to transform customer acquisition and experience while reducing structural costs and ensuring sustainable returns from its digital ventures.
Regional Presence and Milestone: Celebrating its centennial anniversary in 2023, CIMB stands as one of ASEAN's leading banking groups and Malaysia's second-largest financial services provider by assets, listed on Bursa Malaysia with a market capitalization of approximately RM62.4 billion as of December 31, 2023. The Group operates across eight ASEAN nations and maintains a presence in China, Hong Kong, and the UK, with an extensive retail network of 601 branches and about 33,000 employees.
In summary, CIMB Group's robust FY23 performance was characterized by resilient revenue growth, strategic management of risks, and progressive steps towards digitization and enhanced customer experiences, culminating in improved profitability, robust asset growth, and generous shareholder returns.
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2024年3月29日- $CIMB (1023.MY)$ 木曜日の取引では、株価は2.14%上昇して6.69MYRになりました。同社は3月27日に23年度の財務報告書を発表しました。財務報告が発表された後、合計で3%の上昇となりました。
CIMBグループは23年度の好調な業績を記録し、純利益が28.3%増の69.8億リンギットになったため、第2次中間配当を1株あたり18.50センと7億4700万リンギットの特別配当を提案しています
マレーシアの銀行グループCIMBグループ・ホールディングス・ベルハド(CIMBグループ)は、2023年12月31日に終了した会計年度(23年度)の素晴らしい業績を発表しました。主なハイライトは次のとおりです。
純利益の伸び:CIMBグループの純利益は前年比(前年比)で28.3%と大幅に増加し、前年の54.4億リンギットから69.8億リンギットに急増しました。
税引前利益とEPS:グループの税引前利益(PBT)は前年比14.0%増の95億4,000万リンギットに達し、1株当たり利益(EPS)は65.5銭になりました。平均株主資本利益率(ROE)は、22年度の 9.0% から 10.7% に大幅に向上しました。
配当に関する発表:営業利益の堅調な伸びと主要市場における引当金の減少を受けて、CIMBは、グループの配当方針に沿った55.0%の配当性向に従い、1株あたり18.50センという2回目の中間現金配当を提案しました。これにより、年間中間配当総額は1株あたり36.00センになります。さらに、7億4700万リンギット、つまり1株あたり7.00銭の特別配当が宣言された結果、23年度の配当総額は過去最高の45億9000万リンギットとなり、株主に高い利益をもたらしました。
営業利益とローンの増加:純利息収入(NII)に影響を与える預金費用の高額が続いていることによる課題にもかかわらず、当グループの営業利益は、主に投資および市場関連活動からの無利子収入(NOII)が前年比36.5%急増したことにより、前年比5.9%増の210.1億リンギットと堅調に増加しました。すべての中核市場とセグメントの成長に支えられて、前年比8.3%の堅調なローン増加と、当座預金口座と普通預金口座(CASA)の前年比11.5%の力強い拡大がこの業績に貢献しました。
資本状況:配当金の分配後も、グループは健全な資本状態を維持し、2023年12月末現在、普通株式ティア1(CET1)比率は 14.5% で安定しています。
リスク管理とデジタル変革への取り組み:慎重なリスク管理と回収は引当金の削減につながり、グループの23年度の好調な業績を支えました。CASAと預金フランチャイズを強化するというCIMBの取り組みは、地域の純金利マージン(NIM)を改善するための効果的な貸借対照表管理とともに、極めて重要な戦略でした。過去4年間で、グループはレジリエンスとデジタルプラットフォームの信頼性を高めるために、技術と運用に約34.4億リンギットを投資し、目標を上回る可用性とデジタルトランザクションと収益の大幅な成長を実現しました。将来を見据えて、CIMBは、構造的コストを削減し、デジタルベンチャーからの持続可能な利益を確保しながら、顧客獲得と顧客体験を変革するためのデジタルイニシアチブを加速することを目指しています。
地域での存在感とマイルストーン:2023年に創立100周年を迎えるCIMBは、ASEANを代表する銀行グループの1つであり、資産ベースではマレーシアで2番目に大きい金融サービスプロバイダーであり、2023年12月31日現在の時価総額は約624億リンギットで、ブルサ・マレーシアに上場しています。このグループはASEANの8か国で事業を展開し、中国、香港、英国に拠点を置き、601の支店と約33,000人の従業員からなる広範な小売ネットワークを持っています。
要約すると、CIMBグループの23年度の堅調な業績は、回復力のある収益成長、戦略的リスク管理、デジタル化と顧客体験の向上に向けた漸進的な取り組みが特徴で、収益性の向上、堅調な資産成長、寛大な株主還元を実現しました。