様々な種類の共同基金
重要なポイント
さまざまな投資目標とリスク選好を満たすように設計された投資信託にはさまざまな種類があります。
最も人気のあるタイプとして、エクイティファンドは、高いレベルの不確実性またはリスクを伴って、潜在的なリターンを最も高く提供します。
投資信託は、株式、債券、負債などへの投資を多様化する簡単でスマートな方法を提供します。
投資家の多様な投資目標とリスク選好に合わせて、さまざまな種類の投資信託があります。投資戦略に合った適切なファンドを選ぶには、投資信託の種類を理解することが不可欠です。
投資信託の種類
一般的に、投資信託には、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンド、バランスファンド、インデックスファンドの5種類があります。
さまざまな機能を備えたこれらの投資信託には、共通点が1つあります。リスクはリターンに比例します。リスクは高いが潜在的なリターンが高いものもあれば、リスクは低いが平均的なリターンのものもあります。ここでは、最も一般的な投資信託の種類を詳しく見ていきます。
エクイティ・ファンド
エクイティファンドは、投資家が株式市場にアクセスできるようにする最も人気のある投資信託の1つです。
他の種類のファンドと比較して、エクイティファンドは潜在的なリターンが高くなる可能性がありますが、潜在的なボラティリティも大きくなります。したがって、高いリターンを追求する積極的な投資家に適しています。リスクを分散させるために、エクイティファンドは通常、さまざまな業界の株式ポートフォリオを構築します。
債券ファンド
債券ファンドまたはデットファンドとも呼ばれる債券ファンドは、投資家が債券市場や債券市場に参加するためのアクセスを容易にします。
安定したリターンが期待できるなら、これらのファンドは適切な選択かもしれません。株式ファンドとは異なり、債券ファンドは、国債、投資適格社債、高利回り社債、およびその他の債務証書に投資することにより、中程度ではあるが比較的安定したリターンを得ることを目指しています。
マネーマーケットファンド
投資信託のもう1つの主要なタイプであるマネーマーケットファンド(つまり、現金管理ファンド)は、短期債務証書、現金、および低リスクの現金同等物(財務省短期証券、預金証書、国債など)に投資することがよくあります。
マネーマーケットファンドは、低レベルのリスクとリターンを通じて高い流動性を提供できます。これらの商品は一般的に短期的で質の高い有利子証券なので、マネーマーケットファンドの方が安全です。
バランス・ファンド
中程度のリターンと比較的低いリスクの組み合わせを求めているなら、バランスの取れたファンドが理想的な選択かもしれません。
この種のファンドは、株式、債券、マネーマーケット商品など、さまざまな資産クラスに投資します。
インデックスファンド
インデックスファンドは、次のような特定のインデックスを追跡するように設計されています $S&P 500インデックス(.SPX.US)$と$ナスダック (200302.米国) $インデックス。
これらのファンドは、基礎となるインデックスのパフォーマンスを反映している必要があります。アクティブ運用型の投資信託とは異なり、インデックスファンドは幅広い市場エクスポージャーを提供しますが、ファンドマネージャーへの依存度が低いため、取引コストも低くなります。