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熊市中的稅收交易策略

6771人 學過2024/05/06
稅務交易策略

在投資熊市時,儘管下跌,您可以使用許多策略來嘗試看看持續的收益並建立您的投資組合。但是,賣空、平均反轉和其他波動交易策略之類的投資策略並不是您應該考慮的唯一選擇,以繼續邁向長期財務目標進步。您也可以在熊市期間使用一些稅務交易策略。為了更好地幫助您在市場衰退期間規劃稅收和交易的方法,我們將解釋:

• 損稅銷售或收穫

• IRA 與羅斯 IRA

• 利用慈善分發

• 增加貢獻

• 主要推薦

有很多細節需要介紹,所以讓我們深入探討。

稅損銷售或收穫

如果您的投資組合價值在熊市中大幅下降,那麼這一切都是虧損的並不一定是一定的。一些交易者選擇追求的一種策略被稱為 損稅銷售或收穫。使用這種方法,如果應稅持股權從購買後大幅折舊,則將跌破成本基準,交易者可以將其出售並將其報告為資本損失。

這種方法可以幫助抵消投資組合中其他地方獲得的資本收益,或用於抵銷單一申請人最多 1,500 美元的普通收入,或聯合申報人的 3,000 美元。您甚至可以將這些損失轉向前,從您的應稅帳戶中出售低價股票,並將這些損失存於未來稅年度。如果您的投資組合中有任何證券已顯著升值,並且您擔心高稅收費將會降低這些收益的證券,收集稅收損失可能是一個有效的策略。

如果您擔心長期失去這些股票,您可以採取幾種方法。您首先應該注意「洗賣」規則,該規則說您不能賣出股票以虧損,並在出售前 30 天或之後購買相同的股票或基本上相同的證券,而不會否定損失。在交易者不想等待的情況下,他們可以投資涵蓋相同行業的 ETF,以分散其投資組合並在同一區域中保持經濟曝光率

IRA 與羅斯 IRA

一些投資者可能選擇在熊市中獲得稅收優惠的另一種選擇是將傳統的 IRA 轉換為羅斯 IRA。在這種情況下,交易者將希望確保他們在傳統的 IRA 中同時存在低的平衡,並且個人處於低稅年度。也許收入很低,或者那年的交易者有很多扣除,確保他們不會被那麼高的稅收。如果滿足這兩個因素,如果可能降低應付稅,則轉換為 Roth IRA 是有意義的。

轉換 IRA 時需要考慮很多複雜問題,情況將取決於許多因素,因此只應在稅務顧問的專家建議下進行此策略。

慈善派發

即使市場沒有看跌,也可以證明有利可圖的策略是考慮合格的慈善分發,也稱為 QCD。在這種情況下,如果投資組合的部分已經顯著增加,為避免稅費更高,交易者將其 IRA 分配部分發放給慈善機構。這些派息不應徵稅,允許從 70.5 歲開始的投資者捐款,同時降低其應稅收入並滿足所需的最低分配。捐款和扣除限額可以每年更改。您需要查詢國稅局網站或您的稅務顧問以獲取更多詳細信息。

增加儲蓄戶口供款

有多種賬戶可以允許交易者利用稅收優勢,包括 529 個計劃,傳統 IRA,Roth IRA,健康儲蓄帳戶(HSA)和其他投資帳戶。如果投資者計劃為這類賬戶做出貢獻,那麼在市場衰退期間這樣做可以幫助他們在價格下降時獲得更大的購買力的優勢。如果未來價格上漲,在熊市期間的貢獻可能會增加,以提高未來的財務收益。

關鍵要點

說到熊市,交易者可以使用許多策略來找到稅收方面的銀幣。為您找到合適的策略將取決於各種因素,包括您投資的股票類型,您交易的賬戶類型,您離退休的距離,以及您的財務目標是什麼。為了找到適合您的獨特情況的最佳解決方案,與合格的稅務顧問合作可以幫助您管理您的流動資產,同時充分利用可用的福利。

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本文提及的任何插圖、場景或特定證券僅供說明。過去的投資表現並不保證未來的業績。投資涉及風險和損失本金的可能性。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。

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