通過多元化降低風險

什麼是多元化？

分散投資是一種風險管理策略，它在一個投資組合中混合了各種投資。一個多元化的投資組合包含不同的資產類型和投資工具，試圖限制對任何單一資產或風險的敞口。這種技術背後的理論基礎是，由不同類型的資產構成的投資組合平均而言將產生更高的長期回報，並降低任何個人持有或證券的風險。

按資產類別劃分的多元化

基金經理和投資者經常將投資分散到不同的資產類別，並決定將投資組合中的多大比例分配給每個類別。資產類別的例子有股票、債券、房地產、ETF、大宗商品、現金和短期現金等價物。

然後，它們將在不同資產類別的投資中進行多元化。

國外多元化經營

投資者可以通過投資外國證券獲得進一步的多元化收益，因為它們往往與國內證券的關聯度較低。例如，抑制美國經濟的力量可能不會以同樣的方式影響日本經濟。因此，在美國經濟低迷期間，持有日本股票為投資者提供了一個小小的緩衝，以應對損失。

智能貝塔多元化戰略

智能貝塔策略通過跟蹤標的指數提供多樣化，但不一定根據市值對股票進行加權。ETF經理進一步根據基本面篩選股票發行，並根據客觀分析(而不僅僅是公司規模)重新平衡投資組合。雖然聰明的貝塔投資組合不受管理，但主要目標是超越指數本身的表現。

多元化的利弊得失

來源：Investopedia

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