投資者如何應對通脹?
在高期間 通貨膨脹,價格在一個經濟體中的商品和服務的總體水平上升迅速。這可以有一些對個人和經濟作為一個整體的影響.高通脹的一些可能造成的後果包括:
降低購買力: 隨著價格的上漲,同樣的金額將會購買更少的商品和服務,這意味著個人和家庭的購買力將會降低。
企業成本增加: 高通脹會增加企業的商品和服務的成本,這可能導致消費者的價格更高,並降低企業的利潤。
投資和經濟增長下降: 高通脹可能會使企業更難為未來進行規劃和投資,從而導致經濟增長減少。
失業率增加: 高通貨膨脹可能導致企業成本增加,這可能導致僱用減少並增加裁員。
增加利率: 央行可能會提高利率以抑制通貨膨脹,從而導致企業和個人的借貸成本增加。
貨幣折舊: 高通脹可能導致一個國家的貨幣價值下降,使出口更昂貴,進口更便宜。
在嚴重通脹期間考慮這些投資想法
在嚴重的通貨膨脹期間,投資於傾向於持有其價值的資產,甚至可能在高通脹時期增加價值可能是有益的。這些可能包括:
房地產: 隨著生活成本的上升,房地產價值可能會增加,使房地產在嚴重的通貨膨脹期間成為潛在有利可圖的投資。
大宗商品: 黃金、白銀和石油等商品在通脹高漲期間也會增加價值,因為它們的價格通常與整體通脹率有關。在 1970 年代,在高通脹期間,隨著投資者尋求資金尋求避風港,黃金價格飆升。黃金價格由一九七一年的 35 美元/盎司上升至一九八零年約 850 美元/盎司的高峰。[1]
受通脹保障的證券: 國庫通脹保護證券(TIPS)由美國政府發行,並提供與通貨膨脹率有關的回報。
可以提高價格以抵消與通貨膨脹相關的商品和服務成本上升的公司股票。
外幣或資產可能受益於通貨膨脹導致的疲軟的國內貨幣。
重要的是要注意,嚴重的通貨膨脹也會導致重大的經濟破壞,在此期間投資於某些類型的資產可能會帶來風險。
什麼是對抗通脹的對沖?
對沖通脹涉及採取措施,以幫助保護您的財富和投資免受價格上漲的負面影響。一些可能對沖通脹的方法包括:
考慮投資於歷史上傾向於在通貨膨脹時期價值增加的資產,例如房地產,商品和某些股票。
考慮投資於受通脹保護的證券,例如國庫通脹保護證券(TIPS),這些證券可提供與通脹率相關的回報。
考慮購買通脹指數的年金,這些年金可提供固定收益,隨著通貨膨脹而增加。年金是複雜的,可能是昂貴的。在考慮年金之前,請確保您了解所有費用,費用,費用和任何其他功能。
考慮將現金存入高利率的戶口,例如高收益儲蓄戶口或 存款證 (光碟).
考慮分散您的投資組合,包括在不同經濟條件下可能表現良好的投資。
考慮使用衍生工具進行對沖,例如通脹掉期或期權,這有助於防止通脹風險。一定要做你的研究衍生品可以是非常複雜和風險.
重要的是要記住,對沖通脹沒有一種適用的解決方案,最好的方法將取決於您的個人財務狀況和投資目標。在作出任何投資決定之前,先諮詢金融專業人士總是一個好主意。
[1] https://www.investopedia.com/articles/economics/09/1970s-great-inflation.asp