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自動両替(外貨→円)設定時の外貨建MMF買付に関する注意点

自動両替(外貨→円)をオンにしている状態でリアルタイム両替(手動両替)を行う場合、外貨建MMFの約定タイミングによっては、外貨が再度円転されることがあります。
 

■ 約定タイミングによる違い

  1. 10:00~14:30に外貨建MMFを買付した場合
外貨建MMFは通常16時頃に約定するため、当日中に約定します。
そのため、翌営業日10時の自動両替処理時点では外貨残高は残らず、再円転は発生しません。
 
  1. 14:30~翌営業日10:00に外貨建MMFを買付した場合
当該時間帯の注文は翌営業日16時頃の約定となります。
翌営業日10時の自動両替処理時点では外貨建MMFの注文が未約定のため、保有している外貨が自動的に円転される場合があります。
 

■ 具体例

①手動で円→ドルへ両替
②14:30~翌営業日10:00の間に外貨建MMFを買付
③翌営業日10時の自動両替処理により、①で用意したドルが円転
④その後16時頃に外貨建MMFが約定し、ドル残高が不足(マイナス)となる可能性があります。
 

■ ご注意

自動両替をオンにしている場合、発注時間帯によっては意図しない再円転が発生し、ドル残高が不足する可能性があります。
リアルタイム両替をご利用の際は、発注時間および自動両替設定をご確認ください。
設定の詳細はこちら