S&P500一括投資シミュレーションで未来の資産を予測【効果的な投資戦略を解説】

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「外国株投資に興味はあるけれど、具体的にどう始めればいいのかわからない」「市場の値動きが気になるけれど、リスクが怖い」——そんなあなたに、データを使ったリアルなシミュレーションで投資の基本を学べるチャンスです。S&P500の過去データを用いて、一括投資と積立投資の違いを実際の数値で比較し、将来の資産がどう変わるのかを一緒に見ていきましょう。

S&P500は、長期的な資産運用で安定したリターンが期待される代表的な指標です。アメリカの代表的な株価指数の一つで、米国の優良企業500社で構成されています。この指数は米国経済の健全性を示すバロメーターとされ、テクノロジー、金融、ヘルスケアなど幅広い業界が含まれています。「米国市場に分散投資するならS&P500に投資すれば良い」とまで言われることもあり、かの著名投資家、ウォーレンバフェットも自身の遺言で「遺産の90％をS&P500のインデックスファンドに、残りの10％を米国短期国債に投資するように」と書き残しているのだそうです。

投資信託の一括投資シミュレーション

まずは、投資信託の一括投資シミュレーションのメリット、リスク、方法などを解説します。

投資信託では、S&P500（eMAXIS Slim 米国株式：米国の大手500銘柄）の一括投資が可能です。一括投資ができるからといって、いきなりまとまったお金を投資することに抵抗がある方もいるでしょう。できれば、事前にシミュレーションすることで投資金額や期間などをよく検討するとよいでしょう。

投資のシミュレーションでは、実際の投資を始める前の運用結果をある程度予測できます。

しかし、S&P500の値動きはシミュレーションどおりに上昇するとは限らないので、シミュレーション利用の際はその点も踏まえて資産増減の結果を確認していきましょう。

一括投資するメリットとリスク

一括投資のメリット

また、投資資金を一度に全額投入するため、相場が上昇基調のときは、投資額全体が恩恵を受けられます。そのため、値上がり益を最大限享受できるチャンスが高まります。

一括投資のリスク

一方、一括投資のリスクは、一括で投資した元本すべてが元本割れの対象になることです。そのため、積立投資でコツコツと運用している人と比べて、まとめて出資した全額が目減りする可能性を持っています。

【参考】三菱UFJ銀行の【初心者向け】まとまったお金で一括投資するメリットと注意点

一括投資と積立投資（ドルコスト平均法）の違い

一括投資は、まとまった資金を一度に投じる方法です。投資した後に相場が上昇すれば大きな利益が期待できますが、一括投資した時より相場が下落すると損失が出てしまいます。例えば、もしリーマンブラザーズが破綻する前日に一括投資してしまったら――。と想像すると、相場によっては大きな心理的負担がかかる可能性があることをお分かりいただけると思います。

一方で、積立投資は毎月一定額を投資する方法で、相場が変動する中で平均購入単価を下げる効果が得られます。ドルコスト平均法（Dollar-Cost Averaging, DCA）という名称が有名ですが、株価が高いときは少ない量を、安いときは多くの量を購入することで、平均購入単価を平準化し、市場の変動リスクを抑える効果があります。相場のタイミングを気にせず続けられるため、長期的な資産形成に向いています。リスクを分散しながらコツコツ増やしたい人には積立投資、一気にリターンを狙いたい人には一括投資が適しています。

S&P500の一括投資シミュレーションを試してみよう

ここでS&P500のリターンについて確認してみましょう。過去5年間で、S&P500のリターン（年率換算）は14.27%の上昇を示しており、良好なパフォーマンスであると言える(2024年10月18日現在)。【参考】一括投資シミュレーションツール、S＆P GlobalのS&P500

その特徴から一括投資をシミュレーションした場合、どのような結果になるでしょうか。ここでは、S&P500の一括投資の手順と予測結果について解説します。一括投資シミュレーションで予測するには、以下項目の数値入力が必要です。

これらの数値をもとにシミュレーションします。ここでは、S&P500への一括投資を例に入力します。

※ 想定リターンと想定リスクの年率は、S&P500の分類平均数をもとに設定しています。（2024年8月末時点）上記の例をもとに計算した場合、次の予測結果が算出されます。

【前提条件】

＜投資結果＞

そうはいっても「一括投資をして暴落したら怖い」と感じる方もいるかもしれません。市場が暴落した際に狼狽売りしてしまっては、長期投資によるNISA非課税の恩恵を受けることができなくなってしまいます。

また、新NISA以降に投資を始めた方は、S&P500の現物をまだ購入したことがない方もいるかもしれませんね。そんな方には、moomooのデモ取引がおすすめです。

S&P500や米国株デモ取引なら、moomoo証券をおすすめ

moomoo証券アプリのS&P500デモ取引方法

手順01：moomoo証券のアプリを起動し「投資ナビ」を開きます。

手順02：「デモ取引」を押下します。

手順03：すでに100万USDのデモ取引用通貨が入金されていますので、この資金でS&P500に関連する商品を買い付けます。ここでは、S&P500に連動するメジャーな米国ETFのVOOを検索してみます。

手順04：VOOを押下し、まずは「成行注文」をしてみましょう。そのまま「デモ買い」ボタンを押下すると、注文が発注されます。

手順05：反対に、デモ購入した商品を売りたい場合には「デモ売り」を選択して「デモ売り」ボタンを押下すると、同じく注文が発注されます。

手順06：価格を指定してデモ売買したい場合には「指値注文」をしてみましょう。他にもいくつかの注文機能がありますので、ぜひ試してみてください。

【投資信託・国内ETF・米国ETF】S&P500関連の人気商品一覧

また、moomoo証券は「業界屈指の格安手数料※1」を提供しています。また、「米国株・24時間取引」を実現しており、取引可能な銘柄数は約6,000銘柄です。S&P500に関連する投資信託や、日米のETFは以下のような取り扱いがあります。

初心者向け：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）やSBI・V・S&P500などの低コスト投資信託

これらはS&P500に連動し、長期的に安定した成長が見込めます。積立NISAで少額からコツコツ投資し、複利効果を活用するのがポイントです。短期の価格変動を気にせず、長期保有を目指しましょう。

中・上級者向け：テーマ型ファンドやDirexion Daily S&P 500 Bull 3X Shares（SPXL）などのレバレッジ型ETF

「Tracers S&P500トップ10」や「ゴールドプラス」などのテーマ型ファンドは中期投資にも適しています。また、SPXLはS&P500にレバレッジをかけ、3倍の値動きを目指し、大きなリターンを狙える一方で、価格変動が大きくリスクも高い点に注意が必要です。市場の動向を見極めつつ、24時間取引で機動的な売買を心がけるとよいでしょう。

NISA枠を活用した長期投資で、非課税（※1）で大きな利益を狙うことも、レバレッジ型ETFの24時間取引（※2）で短期的な投資機会を捉えることも可能――。これは米国株24時間取引に対応しているmoomoo証券ならではといえます。ぜひS&P500関連商品の購入に、moomoo証券をご活用下さい。moomoo証券の詳細はこちら>>

※1:売却時に米国での源泉徴収税（10％）は発生※2:米国市場休場日を除く

よくある質問（FAQ）

• Q1: S&P500の一括投資シミュレーションはどこで利用できますか？

  A1: S&P500の一括投資シミュレーションは、金融機関や証券会社のサービスページなどで利用できます。あらかじめ、入力項目が用意されているので任意の数値を入れるだけで予測結果の算出が可能です。

• Q2: 一括投資と積立投資、どちらがリスクが低いですか？

  A2: 一括投資と積立投資では、比較的に積立投資のほうがリスクが低いと言えます。一括投資の場合は、購入したタイミングによって、市場変動の影響などで値が下がることもあるでしょう。その場合、一括投資額すべてに影響します。積立投資の場合は、定期的な金額の積み立てとなるため、その時点で積み立てているお金だけが影響します。

• Q3: moomooアプリのデモ取引は無料で利用できますか？

  A3：無料でご利用いただけます。