重要なポイント
投資ポートフォリオとは、多様な投資戦略に関するものです。
ポートフォリオを分散させることで、市場の浮き沈みをうまく乗り切ることができます。
リスク許容度は、パーソナライズされた投資ポートフォリオを作成する際の優先課題です。
投資ポートフォリオを理解する
投資を学び始めると、「1つのバスケットにすべての卵を入れてはいけない」ということわざを聞いたことがあるでしょう。「
大まかに言えば、これは投資ポートフォリオの最も簡単な説明です。
より正確に言うと、投資ポートフォリオとは、現金、金、株式、オプション、債券、ファンド、商品などの資産カテゴリで構成される資産バスケットを指します。
ポートフォリオ投資の根本的な理由は、リスクを最小限に抑えながらリターンを最大化することです。独自のポートフォリオを構築すると、投資を分散することになります。分散化は、特定のカテゴリー内だけでなく、さまざまな資産カテゴリーにわたって行うことができます。
特徴
多様化
投資ポートフォリオは資産の集まりであり、分散配分の表れです。分散投資とは、一般的なリスク管理戦略として、資本をさまざまな投資に分配することを意味します。証券、金、債券、企業、不動産などは、投資家によって頻繁に選択されます。
ヘッジング
分散型ポートフォリオは、資産クラス間の相関性が低くなる傾向があります。たとえば、株式市場が大きなボラティリティに耐える場合、金価格は通常、投資家のヘッジ需要に駆り立てられて上昇します。ポートフォリオに金の一部が含まれていれば、株式市場での損失をある程度軽減できる可能性があります。
パーソナライズ
健全な投資ポートフォリオは、市場の浮き沈みを乗り切るのに役立ちます。ただし、投資ポートフォリオの構築は、あなた自身の考慮事項に基づいて行う必要があります。リスク許容度と期間が主な懸念事項です。つまり、市場全体が下落傾向にある中でポートフォリオがうまく機能しなかった場合に、どれだけの損失を負担できるか、そしてリターンサイクルへの期待です。
投資ポートフォリオには、投資戦略に応じてさまざまなタイプがあります。たとえば、子供の教育のための資金を確保しているなら、あまりリスクを冒すわけにはいかないので、保守的なポートフォリオの方が適しています。余剰資金が豊富で、リスク許容度が高い場合は、より大きな利益を得るために積極的な戦略を構築する方が良いかもしれません。
例
具体的には、1,000ドルの投資ファンドを持っているとします。アップル、コストコ、Nvidiaなどのさまざまなセクターの株式を購入するために500ドルを費やす場合があります。さらに、電気自動車業界は大きな可能性を秘めた破壊的なビジネスのように思われるため、電気自動車業界については前向きです。
ただし、業界チェーンには精通しておらず、テスラがゲームチェンジャーであることを知っているだけです。200ドルのセクターETFを購入して勢いをつかむこともできます。また、インフレと金利に密接に関係する国債に100ドルを投入しました。その上、一番下で買うチャンスを待つために200ドルを取っておきます。この場合、投資ポートフォリオは株式（50％）、ファンド（20％）、債券（10％）、現金（20％）で構成されます。
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