金吾财讯 | 交银国际发研报指，乐信集团(LX)2023年归母净利润为10.66亿元人民币，同比增长30%，显着低于该行和市场预期，主要由于公司对持有的银行股权计提减值损失；Non-GAAP净利润14.85亿元，略低于市场一致预期1.3%，主要由于资产质量波动，拨备费用显着增长。
该行下调盈利预测，预计公司2024年归母净利润同比增长7%，Non-GAAP归母净利润同比下降3%；考虑到公司风控改善成效体现仍需时间，股东回报低于同业，基于0.30倍2024年市净率，该行将目标价从3.0美元下调至2.4美元。公司目前资产质量弱于同业，但后续风控能力的提升和信贷风险的改善趋势值得关注，维持买入评级。
金吾財訊 | 交銀國際發研報指，樂信集團(LX)2023年歸母淨利潤爲10.66億元人民幣，同比增長30%，顯着低於該行和市場預期，主要由於公司對持有的銀行股權計提減值損失；Non-GAAP淨利潤14.85億元，略低於市場一致預期1.3%，主要由於資產質量波動，撥備費用顯着增長。
該行下調盈利預測，預計公司2024年歸母淨利潤同比增長7%，Non-GAAP歸母淨利潤同比下降3%；考慮到公司風控改善成效體現仍需時間，股東回報低於同業，基於0.30倍2024年市淨率，該行將目標價從3.0美元下調至2.4美元。公司目前資產質量弱於同業，但後續風控能力的提升和信貸風險的改善趨勢值得關注，維持買入評級。
使用瀏覽器的分享功能，分享給你的好友吧