Source: BenzingaHow to Invest During Inflation
Investing during inflation may seem scary, but people tend to turn to a few trusted assets during these periods of the economic cycle. However, make sure you understand and are comfortable with the risk level of those investments as things can take a turn for the worse in any sector.
Real Estate
As inflation rises, the price of real estate usually rises with it. Having real estate investments in your portfolio can be an excellent way to protect yourself throughout inflationary periods. Furthermore, if you are already making a passive income from renting out your real estate investment, this income may increase as inflation increases because your mortgage payments will stay the same, but as inflation increases you can also increase your rate for rent. Generally, investors like to turn to tangible assets as protection against inflation as they are more likely to hold value and withstand worsening economic conditions.
Commodities
Investing in commodities is also another strategy investors use as inflation continues to creep up. The value of commodities moves linearly to the rate of inflation. This means that as inflation increases, so does the value of commodities. Commodities are defined as raw materials used in the manufacturing of other goods and services.
When inflation rises, the demand for goods and services also usually increases. This in turn will raise the value of commodities that are required to produce those goods and services. If your portfolio is equity heavy, adding a few investments in commodities can help outweigh the negative effects of inflation as they are inversely correlated.
Inflation-Indexed Bonds
Inflation-indexed bonds or Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) are one of the safest investments you can make to avoid the negative effects of inflation. These bond’s interest rates and principal are indexed to the rate of inflation.
This means that unlike typical bonds that lose value as inflation increases, inflation-indexed bonds will actually increase in value at the same rate of inflation. It is important to note that given the low risk nature of these bonds, inflation-indexed bonds will generally be more expensive and have lower yields.
Certain Stocks
During inflation, certain sectors of the stock market tend to outperform the others. These sectors include energy, oil, gas, utilities and healthcare. Stocks usually have the most upside potential long term; however, with higher upside potential comes higher risk. However, unlike the other options on this list, stocks are much quicker to obtain and get rid of and are less capital intensive. These features make them a good option for those with less buying power and higher risk tolerance.
If you want to invest in these sectors of stocks but don’t feel comfortable with the risk, consider investing in exchange-traded funds (ETFs) or index funds related to the energy or utilities sector. ETFs and index funds like the S&P 500 increase diversification and make it easier and somewhat less risky to invest.
Precious Metals
Following the trend of investing in tangible assets, precious metals like gold are another way investors have historically tried to protect themselves from inflation. It is acknowledged that the price of gold tends to move inversely with the buying power of a dollar. This means that as inflation rises, so should the price and value of gold.
Gold also is known as a 「safe asset」 meaning that it has a limited supply but is expected to hold its value during adverse economic conditions. Gold has historically been one of the most popular inflation-protected investments.
What is Inflation?
Economically thinking, inflation is the increase in price of goods and services. As a result of increased prices, the buying power of currency decreases. Therefore, inflation is inversely correlated with the purchasing power of money as when inflation goes up, purchasing power goes down. Overall, inflation is representative of an economic slowdown.
What Causes Inflation?
Inflation can be caused by many different factors. The main factors causing inflation include demand pull, cost push and expanding money supply.
A demand pull is defined as when the demand for goods increases at a rate suppliers can’t keep up with
Cost push is when production prices increase the price of goods and services
An expanding money supply is when the supply of money is greater than the amount of goods and services available
Right now in 2022, the main causes of inflation are supply shortages causing a cost push, increasing consumer demand causing a demand pull and the economic recovery from COVID-19.
When you Should Make Inflation-Informed Investments
Inflation-informed investments are a good idea. Whether inflation is occurring or not, having these investments in your portfolio can help keep you diversified and protected. The more proactive you are with investments the better off you will be. For example, stocks and other equities tend to drop in price when inflation is nearing, meaning you may be able to get them at a natural discount. On the other hand, real estate investments could be better off being made prior to inflationary periods as the initial investment you have to make will be lower.
出所:Benzingaインフレ期間にどのように投資するか
インフレ期間中の投資は怖そうに見えるかもしれないが、経済周期のこれらの時期には、人々は信頼できる資産に移行することが多い。しかし、どの産業の状況がもっと悪くなる可能性があるので、あなたがこれらの投資のリスクレベルを理解して適応することを保障してください。
不動産.不動産
インフレ上昇に伴い、不動産価格も通常上昇する。あなたのポートフォリオで不動産に投資することは、インフレ中に自分を保護する素晴らしい方法かもしれません。また、不動産投資を賃貸することで受動的な収入を得ていれば、この収入はインフレの増加とともに増加する可能性があり、あなたの担保ローンの返済額は変わらないが、インフレが増加するにつれて賃貸料を上げることができるからだ。一般的に、投資家は有形資産に助けを求めてインフレを防ぐことを好む。これらの資産はより価値を保証する可能性があり、悪化し続ける経済状況に耐えることができるからだ
商品
インフレが引き続き上昇するにつれて、大口商品への投資も投資家が使用するもう一つの策略である。大口商品の価値はインフレ率と線形関係にある。これは、インフレの進行に伴い、大口商品の価値が上昇することを意味する。商品は、他の商品やサービスを製造するための原材料として定義される。
インフレが上昇すると、商品やサービスに対する需要も通常増加する。これは逆にこれらの商品やサービスを生産するために必要な商品の価値を高めることになる.もしあなたのポートフォリオが株を主とすれば、いくつかの大口商品投資を増加させることはインフレのマイナス影響を相殺するのに役立ちます。それらは負の相関があるからです。
インフレ指数債券
インフレ指数債券や国債インフレ保証証券(TIPS)は、インフレマイナスの影響を避けることができる最も安全な投資の一つだ。このような債券の金利と元本はインフレ率と関連がある
これは、典型的なインフレ上昇に伴い切り下げられた債券とは異なり、インフレ指数債券は実際には同じインフレ率で増加することを意味する。注目すべきは、これらの債券の低リスク性質を考慮すると、インフレ指数債券は通常より高く、収益率が低いということだ
ある株
インフレ期間中、株式市場のあるプレートは往々にして他のプレートより優れている。このような産業はエネルギー、石油、天然ガス、公共事業、そして医療を含む。長期的に見ると、株は通常最大の上昇潜在力を持っているが、上昇潜在力が大きいほどリスクが高くなる。しかし、このリストの他の選択とは異なり、株式獲得と投げ売りははるかに速く、資本集約度は低い。これらの機能は,購買力が低く,リスク耐え能力の高い人の良い選択となる.
これらの株式分野に投資したいのであれば、リスクに不安を感じ、エネルギーや公共事業に関連する取引所取引基金(ETF)や指数基金に投資することが考えられる。ETFやスタンダードプール500指数のような指数基金は多元化を増加させ、投資を容易にし、リスクも低い
貴重な大都会筋萎縮性側索硬化症
有形資産への投資の傾向に伴い、金などの貴金属は投資家が従来、インフレの影響から身を守ろうとしてきた別の方法である。金価格はドルの購買力に反比例することが多いことが認められている。これはインフレが上昇するにつれて、金の価格と価値も上昇しなければならないということを意味する
金は“安全資産”とも呼ばれる、すなわち金の供給は限られているが、不利な経済状況下でもその価値を保つことが予想される。歴史的に、金はずっと最も人気のあるインフレ保証投資の一つだった
インフレとは何ですか。
経済学の観点から見ると、インフレは商品とサービス価格の上昇だ。価格上昇により通貨の購買力が低下した。したがって,インフレは通貨購買力と負の相関を示し,インフレが上昇すると購買力が低下するからである.全体的に言えば、インフレは経済減速の代表だ。
何がインフレを招いたのですか。
インフレは多くの様々な要素によって引き起こされることができる。インフレをもたらす主な要素には、需要牽引、コスト上昇、通貨供給量の拡大がある
需要牽引の定義は、商品の需要がサプライヤーがついていけない速度で増加した場合
コスト推進とは生産価格が商品やサービスの価格を高めたことです
拡大する貨幣供給量とは、貨幣供給量が入手可能な商品やサービスの数よりも大きいことを意味する
現在、2022年のインフレの主な原因は供給不足によるコスト上昇、消費需要の増加による需要の牽引、及び経済の新冠肺炎からの回復である
いつインフレ情報投資をすればいいですか
インフレの投資を知るのはいい考えだ。インフレが発生するかどうかにかかわらず、あなたのポートフォリオでこれらの投資を持つことは多元化と保護性を維持するのに役立ちます。あなたの投資が積極的であればあるほど、あなたの状況は良くなる。例えば、インフレが近づくと、株や他の株の価格が下落することが多く、これは自然な割引でそれらを得ることができる可能性があることを意味する。一方、インフレ期までに不動産投資を行った方がいいかもしれません。あなたが行わなければならない初期投資はもっと低くなるからです。